西部证券打造金融数字化新势力

西部证券“和合文化”系列报道

卓越西部 · 奋进的力量

前言

2021年，西部证券推出了《感动西部·发光的平凡》系列报道，充分展现了平凡岗位上西部证券人的奉献精神。微光如炬，我们也一同见证了平凡中的伟大。《感动西部·发光的平凡》作为西部证券“和合文化”系列报道的三部曲之一，呈现以来得到了大家的广泛关注。

和合为品，是为君子，在大力推进证券行业文化建设的背景下，西部证券努力倡导集团“君子文化”，积极践行“和合文化”，以党建为引领，即将开启2022年和合文化系列报道三部曲之二——《卓越西部·奋进的力量》，我们将通过对公司各业务板块第一责任人的访谈，讲述公司业务创新、业务规划的深层次发展思路，探寻西部证券砥砺奋进的内生源动力！

和聚力 合创富

西部证券打造金融数字化新势力

编者按 随着第一届西部证券数字员工创新大赛的开启，西部证券数字化运营体系初现规模，作为公司数字化转型核心载体的数字化转型办公室，今年8月也刚满一周岁。自成立以来，数字化转型办公室统筹公司金融科技资源，优化工作流程，对公司数据中台、机构CRM系统等一系列重点项目进行了开发建设，为公司整体的IT全景架构奠定了基础。让我们共同倾听西部证券首席信息官黄裕洋讲述数转办成立一年来，如何通过数字化转型赋能公司业务发展，并逐渐打造出一支金融科技的新势力。

讲述人：西部证券首席信息官 黄裕洋

编辑：李元琪

校对：吕枫

美工：李月

总策划：党委宣传部(企业文化部)

2022年是西部证券上市十周年，也是公司数字化转型办公室成立一周年。十年来，西部证券积极变革，工于创新；十年来，科技赋能、数字化转型已成为证券行业发展的必经之路，金融科技也迎来了前所未有的发展机遇，公司数字化转型办公室的应运而生、承载着特殊的使命，把公司的发展推向了新的起点。那么数字化转型有什么思路？怎么实现为公司业务赋能？未来数字化运营会有什么样的预期？希望通过黄裕洋的讲述可以找到答案。

笔者：西部证券十四五战略规划中提到哪些数字化转型的目标？

黄裕洋：公司十四五战略规划对数字化转型和金融科技赋能业务发展提出了非常具体和明确的目标，从整个行业趋势来看，数字化已成为头部券商的兵家必争赛道。传统经纪业务体系的打法，已不能适应券商行业发展。以客户运营和资产配置为主的大财富管理转型，各大券商发力的全体系机构业务搭建，以及我们大投行、大资管、大自营等业务发展，都与我们信息系统建设息息相关。因此，在公司十四五战略部署下，金融科技已经逐步从后台被动支持，慢慢转变为前台主动赋能，在一定程度上支持了公司业务开展，在未来，数据会是在财富管理和机构业务等重点领域对业务赋能，这是行业的大趋势，也是公司在十四五战略规划中对数字化转型的具体要求。所以，公司成立数转办的核心目标，就是要让它成为公司整个数字化转型工作的核心载体，统筹公司整个金融科技条线的资源开发，最终以数字化的方式驱动业务流程和经营模式的变革。举一个经营模式变革中的例子，比如现在有的头部券商的融券业务，传统方式是通过财富管理条线，两融部或营业部的同事主动找客户来做，而数字化做的比较好的券商会做一个融券通数字化平台，把买券的人和有券的人集合到一个平台上公开报价进行撮合，整个过程既高效又准确，而且还结合了整个生态的各个关联方，相当于券商左手是有券的各个公募基金，包括转让方的证券公司，右手就是有融券需求的个人和机构客户，这就是典型的经营模式变革。

笔者：目前数转办有哪些亮点业务以及科技赋能公司业务发展的具体情况？

黄裕洋：当前，公司数转办在金融科技战略上的方向主要概括为八个字：“补足短板，开拓创新”，补足短板是我们必须客观承认的现状，跟金融科技方面领先的证券公司相比，公司在科技方面的投入、质量和产出确实存在差距，我们希望能够在重点领域，逐步地补足公司金融科技这块短板。此外还要开拓创新，通过新技术的引入和应用为公司业务发展带来价值，充分发挥金融科技的创新、示范、引领作用。这八个字就构成了我带领的这支公司数字化转型队伍最重要的目标。结合公司战略、业绩提升和实际工作，数转办设立了七个重点项目，其中五个是偏业务系统的，其余两个一个是数据中台，是数据平台方向的；一个是数字员工，是人工智能平台方向的。

第一是信天游APP，它是公司连接客户最重要的线上渠道，数转办会跟网金部一起，在线上的获客运营方面持续发力，真正以线上线下一体化的手段，重点推进两个方向。第一是把交易功能做到极致，第二是把理财功能，也就是常说的金融产品代销和基金投顾相关的业务功能做的更好。另外在活动运营方面，例如最近开展的投顾大赛，校园理财大赛等等，数转办会跟财富管理部一起，把活动、产品、交易资讯等融为一体，这其实也是一个补短板的过程。第二是数字化投顾平台，这是公司财富管理条线今年推进投资顾问业务深度转型的一个重要抓手。我们设计了一些创新模块，比如说点将台功能，这些功能是解决如何有效联动客户与总部的专家投顾资源、如何让分支机构通过数字化手段有效连接到总部或研发的专家级资源，从而共同为我们的客户提供深度服务的技术保障，这也是数字化投顾平台的发展方向。另外，通过投顾平台和财富APP之间的打通，为公司投顾对接客户提供重要的线上渠道，使得公司的投顾能力能够通过投顾平台对外展示，这是财富管理转型的重要抓手。第三是智慧决策系统，2022年我们要把智慧决策系统全面规模化，并且推广给客户，把公司研发中心的研究团队、专家资源，通过数字化平台的方式推到我们以公募为主的机构客户身边，让研究所的资源更好地对接公募客户。数转办和研发中心一起做的这个项目，从某种层面上来讲，是在进行行业变革。原有的方式是依靠首席分析师不断的去拜访客户，是一对一的调研、路演、交流。因此，研发中心的穆总就提出，原有的方式可以继续保留，但是公司要有一张重要的底牌，就是金融科技能力，我们希望公募基金客户能真正使用起来我们的智慧决策系统。作为公司的数字化产品，如果我们公募基金客户能对这个系统产生依赖性，我们研究员所有的研究逻辑、研究模型、研究资产都沉淀在这个系统上。对于公司来讲，就是真正实现了研究能力的平台化，也提升了对机构客户的服务能力。第四是服务机构客户的CRM平台，目前公司的机构客户资源是比较分散的，比如研发中心重点服务是以公募为主的客户群体，财富管理部服务是以私募和高净值个人客户为主的客户群体，还有自营条线在推的FICC业务，未来我们的FICC产品势必会跟客户做深度融合，还有我们的资管业务等等。面对分散在各个部门的机构客户资源，如何通过数字化手段，有效的将客户资源进行共享；如何量化各个条线服务机构客户的质量；如何通过统一的经营分析报表在内部呈现到公司管理层，从而指导经营决策，是我们建立机构客户CRM平台的初衷，它就是在这样的背景下应运而生的。目前这个平台还处在调研选型和重点开发的阶段，今年会重点以投行和研发中心的公共客户为载体，试点推进这些客户服务信息的共享连接，推进对客户的统一服务等。第五是数转办和财富管理部共同推进的机构客户量化交易平台，这个平台主要是服务我们的私募机构客户，为他们提供极速的交易通道、极致的行情服务，以及各式各样的策略算法模型服务。第六是我们的数据中台项目，上面简要介绍了一下我们在做的五个比较重要的业务条线的系统，业务条线系统上线并开始运营后，每天会产生大量的各种各样的数据。系统与系统之间的数据质量是不一样的，对于数据的时效性、全面性管理要求也是不一样的。对于公司来讲，如何有效的管理这部分数据资产，如何真正用活用好这部分数据能力，挖掘它的使用价值是至关重要的。因此，为了解决数据问题，数据中台这个项目就应运而生了。去年在信息技术部王刚总的带领下，数据中台已经做出了一些成果，那么今年我们的目标就是继续承接好这个项目，争取让公司数据、底层的技术平台能力再上一个台阶，同时做好公司的数据资产管理，充分发挥这些数据的价值，能够给业务充分赋能。第七是数字员工平台，什么是数字化员工呢？其实这是一个拟人化的说法，这项技术实际上叫RPA，即机器人流程自动化，在工业领域，这项技术算是一个比较成熟的技术了，例如汽车工业领域应用在SOP标准化操作流程中间的自动化的步骤。但是在金融领域，尤其券商中发展的还比较晚，目前一些头部券商已经开始应用了RPA了，数转办在这方面也正在持续发力。它最终想达到的目标是，对于很多相对重复性、结构化、能够较大地节省人力、提高准确率和质量要求的流程，就可以利用RPA技术，也就是所谓的“数字化员工”。它不仅能极大地促使业务条线降本提效，同时也能提高工作的准确率。如果把“人工智能”比作金领和白领的话，“数字员工”相当于是蓝领，它解决的是操作层面的问题，这也是数转办的一个亮点项目，后续我们也将持之以恒的进行推进。说到这里也为我们“第一届西部证券数字员工创新大赛”打个广告，希望大家能多多参与，广泛传播。

另外在横向层面，数转办还承担了一些重要使命，比如统筹推进成立公司数字化的PMO组织，也就是项目管理办公室，这样就能够推动各业务条线寻找自己在数字化转型方面的短板，然后提示和帮助他们去改进。当然，最终的落脚地还是前面提到的那八个字：补足短板，开拓创新。

笔者：数转办的成立对公司高质量发展带来哪些重要意义？

黄裕洋：就整个行业趋势来说，往后十年，一定是金融科技能力在证券公司渗透力越来越重的十年，以往的业务模式一定会发生改变甚至颠覆。未来，金融科技一定是最重要的一环，有了技术能力的加持，才能推动公司业务的数字化转型能力向纵深发展。每个券商都有各自的路线，我们公司的战略和企业愿景是“立足西部，服务全国，以专业化业务与客户共同成长的一流上市综合性投资银行”，所以对于未来展望，我们会根据自己的资源禀赋，结合公司的战略规划来制定我们的数字化转型方向和金融科技重点投入规划，从而争取为业务创造更多的动能，来实现我们的金融科技价值。

董事长对公司数字化转型工作是非常重视的，她本人在公司的各个场合都会去宣传公司的数字化转型理念、方法和所要推进的工作。同时，董事长对部门工作也提出了比较高的要求：第一是期望数转办和党委宣传部(企业文化部)一起做好公司数字化转型的理念宣导，打造公司层面的数字化转型氛围，口号上大家都会喊：金融科技很重要、科技是第一生产力，但是大家的数字化转型理念并没有真正的转变过来，没有深刻的认识到数字化转型到底是什么、数字化转型能带来怎样的改变、为什么公司要在当前阶段投入这么多资源来发展金融科技能力。所以她是提出过明确的要求，希望数转办和党委宣传部(企业文化部)一起，在公司的各个场合、以各种方式，做好关于公司数字化转型的宣传工作；第二是研发中心的金融科技能力提升，因为这是公司一个很重要的创新点，所以她非常关注金融科技能力到底能够给研发中心的业务模式、业务运营、客户服务带来哪些变化；第三是公司信天游APP和数字化投顾项目，金融科技能力提升对财富管理转型下的客户服务以及公司投顾能力，到底能发挥多大作用；第四是公司的全面风险管理能力，尤其是数字化对公司的信用评级能力的建设。对于公司来说，全面风险管理体系建设至关重要，数转办能否能够通过科技赋能建立公司统一的大的信用体系，为公司风险管理做好统筹工作，这是她非常关注的，以上这四点也是她在比较具体的业务板块项目上对数字化转型工作的期望。

结语：黄裕洋于2021年8月16日正式加入西部证券，带领的数转办团队也比较多元化，这和数字技术人员的专业属性有关。目前部门在岗人数81人，从年龄结构来讲，还是很年轻的，包括他本人在内，今年三十六岁，也正处于奋发拼搏的时间点上。我们相信，未来西部证券的数字运营领域一定会成为支撑业务发展的重要推手，也希望数转办团队在公司金融科技领域砥砺奋进，创造更多的价值。

文章来源：西部证券官方微信公众号