股市必读：青岛银行（002948）10月28日主力资金净流入1363.78万元

截至2025年10月28日收盘，青岛银行(002948)报收于5.19元，下跌0.57%，换手率1.03%，成交量32.1万手，成交额1.68亿元。

当日关注点

• 来自【交易信息汇总】：10月28日主力资金净流入1363.78万元，散户资金呈净流出态势。
• 来自【公司公告汇总】：青岛银行2025年前三季度实现归母净利润39.92亿元，同比增长15.54%。
• 来自【公司公告汇总】：截至2025年9月末，青岛银行资产总额达7655.71亿元，较上年末增长10.96%。
• 来自【公司公告汇总】：2025年三季度末不良贷款率为1.10%，较上年末下降0.04个百分点，资产质量持续改善。

交易信息汇总

10月28日主力资金净流入1363.78万元；游资资金净流入514.67万元；散户资金净流出1878.45万元。

公司公告汇总

2025年三季度报告

一、主要财务数据

• 营业收入：2025年7-9月为3,350,751千元，同比减少0.22%；2025年1-9月为11,013,165千元，同比增长5.03%。
• 归属于母公司股东的净利润：2025年7-9月为927,183千元，同比增长13.90%；2025年1-9月为3,991,866千元，同比增长15.54%。
• 扣除非经常性损益后归母净利润：2025年7-9月为925,820千元，同比增长18.75%；2025年1-9月为3,962,855千元，同比增长17.54%。
• 基本每股收益：2025年7-9月为0.12元/股，同比增长20.00%；2025年1-9月为0.65元/股，同比增长18.18%。
• 稀释每股收益：2025年7-9月为0.12元/股，同比增长20.00%；2025年1-9月为0.65元/股，同比增长18.18%。
• 扣除非经常性损益后的基本每股收益：2025年7-9月为0.12元/股，同比增长33.33%；2025年1-9月为0.64元/股，同比增长18.52%。
• 经营活动产生的现金流量净额：2025年1-9月为13,055,237千元，同比减少43.36%。
• 加权平均净资产收益率（年化）：2025年1-9月为13.16%，同比提升0.48个百分点。
• 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化）：2025年1-9月为13.06%，同比提升0.70个百分点。
• 资产总额：2025年9月30日为765,571,459千元，较上年末增长10.96%。
• 负债总额：2025年9月30日为718,416,730千元，较上年末增长11.37%。
• 股本：2025年9月30日为5,820,355千元，与上年末持平。
• 归属于母公司股东权益：2025年9月30日为46,103,377千元，较上年末增长4.94%。
• 股东权益：2025年9月30日为47,154,729千元，较上年末增长5.02%。
• 归属于母公司普通股股东的每股净资产：2025年9月30日为6.82元/股，较上年末增长5.74%。

非经常性损益项目及金额（单位：千元）

• 非流动资产处置损益：2025年7-9月948，2025年1-9月221。
• 政府补助：2025年7-9月0，2025年1-9月31,670。
• 其他：2025年7-9月1,792，2025年1-9月10,259。
• 减：所得税影响额：2025年7-9月693，2025年1-9月11,518。
• 少数股东权益影响额（税后）：2025年7-9月684，2025年1-9月1,621。
• 合计：2025年7-9月1,363，2025年1-9月29,011。

二、主要监管指标及补充财务指标

• 资本充足率：2025年9月30日为13.14%，较上年末下降0.66个百分点。
• 一级资本充足率：2025年9月30日为10.18%，较上年末下降0.49个百分点。
• 核心一级资本充足率：2025年9月30日为8.75%，较上年末下降0.36个百分点。
• 拨备覆盖率：2025年9月30日为269.97%，较上年末上升28.65个百分点。
• 贷款拨备率：2025年9月30日为2.97%，较上年末上升0.23个百分点。
• 正常类贷款迁徙率：2025年9月30日为0.72%，较上年末下降0.21个百分点。
• 关注类贷款迁徙率：2025年9月30日为49.82%，较上年末上升2.31个百分点。
• 次级类贷款迁徙率：2025年9月30日为70.37%，较上年末上升8.00个百分点。
• 可疑类贷款迁徙率：2025年9月30日为73.31%，较上年末上升18.73个百分点。
• 平均总资产回报率（年化）：2025年9月30日为0.76%，较上年末上升0.08个百分点。
• 成本收入比：2025年9月30日为27.37%，较上年末下降7.58个百分点。
• 净利差（年化）：2025年9月30日为1.69%，较上年末下降0.07个百分点。
• 净利息收益率（年化）：2025年9月30日为1.68%，较上年末下降0.05个百分点。
• 杠杆率：2025年9月30日为5.44%，较上年末下降0.35个百分点。
• 流动性覆盖率：2025年9月30日为146.10%，较上年末下降56.92个百分点。
• 流动性比例：2025年9月30日为94.82%，较上年末上升6.16个百分点。
• 不良贷款率：2025年9月30日为1.10%，较上年末下降0.04个百分点。

发放贷款和垫款情况（单位：千元）

• 公司类贷款：2025年9月30日为300,560,487，较上年末增长14.56%。
• 个人贷款：2025年9月30日为74,737,613，较上年末减少4.59%。
• 客户贷款总额：2025年9月30日为375,298,100，较上年末增长10.16%。
• 发放贷款和垫款：2025年9月30日为365,596,432，较上年末增长9.94%。
• 贷款减值准备：2025年9月30日为11,147,774，较上年末增长19.26%。

吸收存款情况（单位：千元）

• 公司存款：2025年9月30日为238,046,029，较上年末增长12.20%。
• 个人存款：2025年9月30日为243,570,931，较上年末增长10.82%。
• 客户存款总额：2025年9月30日为481,726,921，较上年末增长11.50%。
• 吸收存款：2025年9月30日为491,151,373，较上年末增长10.76%。

资本充足率情况（单位：千元）

• 核心一级资本净额：2025年9月30日为39,470,300（本公司），35,304,005（本行）；2024年12月31日为37,637,729（本公司），33,784,402（本行）。
• 一级资本净额：2025年9月30日为45,928,123（本公司），41,699,788（本行）；2024年12月31日为44,097,546（本公司），40,180,185（本行）。
• 总资本净额：2025年9月30日为59,277,072（本公司），54,737,559（本行）；2024年12月31日为57,030,474（本公司），52,793,778（本行）。
• 风险加权资产总额：2025年9月30日为451,132,583（本公司），433,542,991（本行）；2024年12月31日为413,212,378（本公司），395,285,095（本行）。
• 核心一级资本充足率：2025年9月30日为8.75%（本公司），8.14%（本行）；2024年12月31日为9.11%（本公司），8.55%（本行）。
• 一级资本充足率：2025年9月30日为10.18%（本公司），9.62%（本行）；2024年12月31日为10.67%（本公司），10.16%（本行）。
• 资本充足率：2025年9月30日为13.14%（本公司），12.63%（本行）；2024年12月31日为13.80%（本公司），13.36%（本行）。

杠杆率情况（单位：千元）

• 杠杆率：2025年9月30日为5.44%，2025年6月30日为5.68%，2025年3月31日为5.74%，2024年12月31日为5.79%。
• 一级资本净额：2025年9月30日为45,928,123，2025年6月30日为46,277,922，2025年3月31日为44,964,248，2024年12月31日为44,097,546。
• 调整后表内外资产余额：2025年9月30日为843,596,030，2025年6月30日为815,021,161，2025年3月31日为782,707,297，2024年12月31日为761,240,357。

流动性覆盖率情况（单位：千元）

• 流动性覆盖率：2025年9月30日为146.10%，2024年12月31日为203.02%。
• 合格优质流动性资产：2025年9月30日为95,648,326，2024年12月31日为95,465,058。
• 未来30天现金净流出量：2025年9月30日为65,468,688，2024年12月31日为47,023,000。

贷款五级分类情况（单位：千元）

• 正常：2025年9月30日为369,105,302，占比98.35%；2024年12月31日为334,906,496，占比98.30%；较上年末增长10.21%。
• 关注：2025年9月30日为2,063,531，占比0.55%；2024年12月31日为1,909,890，占比0.56%；较上年末增长8.04%。
• 次级：2025年9月30日为1,155,599，占比0.31%；2024年12月31日为1,133,250，占比0.33%；较上年末增长1.97%。
• 可疑：2025年9月30日为558,408，占比0.15%；2024年12月31日为704,274，占比0.21%；较上年末减少20.71%。
• 损失：2025年9月30日为2,415,260，占比0.64%；2024年12月31日为2,035,815，占比0.60%；较上年末增长18.64%。
• 客户贷款总额：2025年9月30日为375,298,100，占比100.00%；2024年12月31日为340,689,725，占比100.00%；较上年末增长10.16%。

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