中国移动加码反诈能力建设与输出 探索大数据、AI赋能应用新场景

近期，随着电影《孤注一掷》的热映，电信网络诈骗这一高发的严重社会现象引发热议。9月5日，公安机关成功打掉缅北电信网络诈骗窝点11个并抓获犯罪嫌疑人269名的消息登上热搜，这一社会性话题关注度之高可见一斑。 

作为电信网络诈骗的主要媒介渠道，手机、手机卡等已经成为公安机关与电信运营商的主要监测、打击与整治对象。一组数据显示，2022年，全国累计处置涉诈高风险电话卡1.1亿张，拦截诈骗电话18.2亿次、短信21.5亿条。

近日，证券时报·e公司记者就这一话题采访了中国移动的多位反诈专家，作为反诈的第一道防线，电信运营商如何实现对电信网络诈骗的有效监测及前置预警？随着技术的不断更新，诈骗团伙的诈骗手段也愈发五花八门，电信运营商又是如何利用新技术进行反制的？

据悉，国家层面对电信网络诈骗的打击力度持续加大，例如，2022年9月，新版《中国人民共和国反电信网络诈骗法》获得通过，其中提到，要强化技术反制和预警劝阻，提升预警信息监测发现能力，及时发现潜在受害群众预警劝阻；同时，工信部也推出了“断卡行动2.0”+“不良APP安全治理”组合拳，严格落实实名制，全力整治虚商卡。

“当前反诈形势异常严峻，反诈手段亟需提升。”中移互联网有限公司超级SIM事业部产品经理张黎明告诉记者，当前仍有大量号卡被冒用，实际使用人与实名开户人不一致，存在卡非法交易、使用人用于黑灰产、一人多卡难管控等问题，此外，诈骗分子利用经常换机、更换位置、跨境诈骗等手段也使其诈骗过程难以被识别，“沉浸式”诈骗阻断难度更大。

为此，中移互联网有限公司加快推进反诈能力建设，通过深入分析诈骗特征和规律，基于号卡安全及大数据能力，利用新一代号卡基础设施，围绕号卡涉诈全流程，构建了以“发卡用卡—治理模型—预警劝阻—反诈处置”四大节点为抓手的全流程反诈解决方案，构建反诈治理新模式。

在这套模式下，手机号码从原有的通信系统账号升级为信息系统可信账号，结合中国移动特有的实名认证和数字签名能力，已为超5万家APP等系统提供安全快捷认证服务。张黎明介绍说，SIM卡从单一的通信卡升级为多元的智能卡，新一代超级SIM卡集安全认证、必达通知、预警阻断、实名验真等能力于一体，结合卡内安全芯片和数字证书，成为用户身边标准的安全鉴权载体。

除此之外，“超级SIM反诈安全卡”依托中国移动号卡大数据能力，能迅速甄别信息系统账号风险、设备风险、位置风险、行为风险等标签，并利用号卡安全能力有效打击风险操作，有效构筑反诈安全屏障。

针对诈骗团伙技术升级的情况，中国移动广东公司信息安全部高级项目经理赵俊列举了传统GOIP设备的例子，该设备又称为“猫池”，具有人机分离、远程操控、异地拨号等特点，隐蔽性强，是近年来不法分子实施电信网络诈骗的重要工具之一，也是治理打击的重点。据悉，不法分子也在持续进行技术升级，研发了隐蔽性更强的简易版GOIP设备，使用一条音频线将两部智能手机连接起来，实现远程控制和音频共享，让境外不法分子远程操纵手机拨打电话实施诈骗。

赵俊告诉记者，中国移动广东公司在省市反诈专班中成立了“打猫行动”工作组，自主研发“猫头鹰反诈平台”，融合海量通信数据和多维模型运营能力，实现GOIP窝点实时监控和线索输出。今年前7个月，配合公安机关打掉GOIP窝点495个。

值得一提的是，为降低反诈模型研发部署技术门槛，实现“动态跟踪、以快打快”的反诈治理效果，“猫头鹰反诈平台”提供了模型灵活配置能力。近年来，中国移动将中台能力作为新型信息基础设施建设的着力点之一，“猫头鹰反诈平台”的部分能力也已上线集团公司技术中台。

此外，中国移动广东公司还实现了反诈服务能力由ToC(公益服务)向ToB(价值输出)的跨越式转变，智慧反诈系统能力已应用到全省6个地市的执法行业客户。

如今，电信网络诈骗团伙与反诈“白客”之间互有攻防，在赵俊看来，电信网络诈骗滋生土壤尚未根除，短期内持续发案的态势不会改变，对抗日趋激烈，反诈工作艰巨性、复杂性和长期性的特点更加突出。至于反诈如何与新技术结合，赵俊提到，未来应加大在“大数据+反诈”、“Al+反诈”、“保险+反诈”等新场景领域的探索。