农业银行: 农业银行2025年第三季度报告内容摘要

（原标题：农业银行2025年第三季度报告）

证券代码：601288 证券简称：农业银行

中国农业银行股份有限公司2025年第三季度报告

重要内容提示： 中国农业银行股份有限公司董事会及董事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人王志恒及财会机构负责人王剑保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 本季度财务报表未经审计。

一、公司基本信息 A股股票上市交易所：上海证券交易所，股票简称：农业银行，股票代码：601288 H股股票上市交易所：香港联合交易所有限公司，股票简称：农业银行，股份代号：1288 优先股挂牌交易所和系统平台：上海证券交易所综合业务平台，证券简称：农行优1、农行优2，证券代码：360001、360009 董事会秘书、公司秘书：刘清，联系地址：中国北京市东城区建国门内大街69号（邮政编码：100005），联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话），传真：86-10-85126571，电子信箱：ir@abchina.com

二、主要财务数据 本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司合并数据，以人民币标价。

（一）主要会计数据和财务指标 营业收入：本报告期180,939百万元，本报告期比上年同期增减变动幅度4.36%；年初至报告期末550,876百万元，年初至报告期末比上年同期增减变动幅度1.97% 归属于母公司股东的净利润：本报告期81,349百万元，本报告期比上年同期增减变动幅度3.66%；年初至报告期末220,859百万元，年初至报告期末比上年同期增减变动幅度3.03% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润：本报告期81,448百万元，本报告期比上年同期增减变动幅度3.96%；年初至报告期末220,833百万元，年初至报告期末比上年同期增减变动幅度3.27% 经营活动产生的现金流量净额：年初至报告期末2,034,128百万元，年初至报告期末比上年同期增减变动幅度8.49% 基本每股收益（元/股）：本报告期0.22元，本报告期比上年同期增减变动幅度15.79%；年初至报告期末0.59元，年初至报告期末比上年同期增减变动幅度5.36% 稀释每股收益（元/股）：本报告期0.22元，本报告期比上年同期增减变动幅度15.79%；年初至报告期末0.59元，年初至报告期末比上年同期增减变动幅度5.36% 加权平均净资产收益率（年化，%）：本报告期11.81%，下降0.26个百分点；年初至报告期末10.47%，下降0.32个百分点 总资产：本报告期末48,135,429百万元，上年度末43,238,135百万元，本报告期末比上年度末增减变动幅度11.33% 归属于母公司股东的权益：本报告期末3,168,502百万元，上年度末3,090,808百万元，本报告期末比上年度末增减变动幅度2.51%

（二）非经常性损益项目和金额 非经常性损益项目：本报告期金额-100百万元，年初至报告期末金额30百万元 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益：本报告期金额-99百万元，年初至报告期末金额26百万元

三、股东信息 （一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数：539,787户，其中A股股东520,726户，H股股东19,061户 前10名股东持股情况（以下数据来源于2025年9月30日在册股东情况）： 股东名称：中央汇金投资有限责任公司，股东性质：国家，股份类别：A股，持股数量：140,488,809,651股，持股比例：40.14%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中华人民共和国财政部，股东性质：国家，股份类别：A股，持股数量：123,515,185,240股，持股比例：35.29%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：香港中央结算（代理人）有限公司，股东性质：境外法人，股份类别：H股，持股数量：30,559,655,160股，持股比例：8.73%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：未知，数量：- 股东名称：全国社会保障基金理事会，股东性质：国家，股份类别：A股，持股数量：23,520,968,297股，持股比例：6.72%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中国平安人寿保险股份有限公司，股东性质：境内非国有法人，股份类别：A股，持股数量：4,913,441,672股，持股比例：1.40%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中国烟草总公司，股东性质：国有法人，股份类别：A股，持股数量：2,518,891,687股，持股比例：0.72%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中国证券金融股份有限公司，股东性质：国有法人，股份类别：A股，持股数量：1,842,751,177股，持股比例：0.53%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：香港中央结算有限公司，股东性质：境外法人，股份类别：A股，持股数量：1,442,915,894股，持股比例：0.41%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：上海海烟投资管理有限公司，股东性质：国有法人，股份类别：A股，持股数量：1,259,445,843股，持股比例：0.36%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中央汇金资产管理有限责任公司，股东性质：国有法人，股份类别：A股，持股数量：1,255,434,700股，持股比例：0.36%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：-

（二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 报告期末农行优1（证券代码360001）股东总数：41户 前10名农行优1股东持股情况（以下数据来源于2025年9月30日在册股东情况）： 股东名称：光大永明资产管理股份有限公司，股东性质：其他，持股数量：53,400,000股，持股比例：13.35%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：招商基金管理有限公司，股东性质：其他，持股数量：49,000,000股，持股比例：12.25%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中国人民人寿保险股份有限公司，股东性质：其他，持股数量：30,000,000股，持股比例：7.50%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中国平安人寿保险股份有限公司，股东性质：其他，持股数量：30,000,000股，持股比例：7.50%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：交银施罗德资产管理有限公司，股东性质：其他，持股数量：27,220,000股，持股比例：6.81%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：新华人寿保险股份有限公司，股东性质：其他，持股数量：25,000,000股，持股比例：6.25%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中信保诚人寿保险有限公司，股东性质：其他，持股数量：22,440,000股，持股比例：5.61%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：上海光大证券资产管理有限公司，股东性质：其他，持股数量：22,100,000股，持股比例：5.53%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：华宝信托有限责任公司，股东性质：其他，持股数量：16,440,000股，持股比例：4.11%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：国投泰康信托有限公司，股东性质：其他，持股数量：12,000,000股，持股比例：3.00%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：-

报告期末农行优2（证券代码360009）股东总数：40户 前10名农行优2股东持股情况（以下数据来源于2025年9月30日在册股东情况）： 股东名称：中国烟草总公司，股东性质：其他，持股数量：50,000,000股，持股比例：12.50%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中国人寿保险股份有限公司，股东性质：其他，持股数量：50,000,000股，持股比例：12.50%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：新华人寿保险股份有限公司，股东性质：其他，持股数量：29,000,000股，持股比例：7.25%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：光大永明资产管理股份有限公司，股东性质：其他，持股数量：25,000,000股，持股比例：6.25%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中国移动通信集团有限公司，股东性质：其他，持股数量：20,000,000股，持股比例：5.00%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中国烟草总公司云南省公司，股东性质：其他，持股数量：20,000,000股，持股比例：5.00%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司），股东性质：其他，持股数量：20,000,000股，持股比例：5.00%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：上海烟草集团有限责任公司，股东性质：其他，持股数量：15,700,000股，持股比例：3.93%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：中国平安财产保险股份有限公司，股东性质：其他，持股数量：15,000,000股，持股比例：3.75%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：- 股东名称：全国社保基金三零四组合，股东性质：其他，持股数量：12,500,000股，持股比例：3.13%，持有有限售条件股份数量：-，股份状态：无，数量：-

四、其他提醒事项 （一）季度经营简要分析 截至2025年9月30日止九个月，本集团实现净利润2,223.23亿元，同比增长3.28%。年化平均总资产回报率为0.65%，同比下降0.04个百分点；年化加权平均净资产收益率为10.47%，同比下降0.32个百分点。实现基本每股收益0.59元，同比增加0.03元。 截至2025年9月30日止九个月，本集团实现营业收入5,508.76亿元，同比增长1.97%。利息净收入4,273.08亿元，同比下降2.40%。净利息收益率为1.30%。手续费及佣金净收入698.77亿元，同比增长13.34%。业务及管理费1,605.11亿元，同比增长2.66%；成本收入比29.14%，同比上升0.20个百分点。信用减值损失1,274.03亿元，同比减少36.43亿元。 截至2025年9月30日，总资产481,354.29亿元，比上年末增加48,972.94亿元，增长11.33%。发放贷款和垫款总额269,875.74亿元，比上年末增加20,813.87亿元，增长8.36%。金融投资153,246.63亿元，比上年末增加14,755.60亿元，增长10.65%。 总负债449,602.18亿元，比上年末增加48,193.56亿元，增长12.01%。吸收存款320,678.23亿元，比上年末增加17,624.66亿元，增长5.82%。 股东权益31,752.11亿元，比上年末增加779.38亿元，增长2.52%。其中普通股股本3,499.83亿元，其他权益工具4,300.00亿元，资本公积1,734.13亿元，盈余公积3,022.71亿元，一般风险准备5,703.56亿元，其他综合收益672.43亿元，未分配利润12,752.36亿元。 截至2025年9月30日，不良贷款余额3,414.04亿元，比上年末增加192.39亿元；不良贷款率1.27%，比上年末下降0.03个百分点。拨备覆盖率295.08%，比上年末下降4.53个百分点。 截至2025年9月30日，县域发放贷款和垫款总额108,966.21亿元，比上年末增加10,416.67亿元，增长10.57%。县域吸收存款141,003.99亿元，比上年末增加9,470.56亿元，增长7.20%。 截至2025年9月30日，按照《商业银行资本管理办法》计算的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为17.78%、12.92%、11.16%。2025年第三季度流动性覆盖率日均值为130.25%。

（二）本报告期内重大事项进展情况 2025年7月、9月，本行分别在全国银行间债券市场发行人民币600亿元、人民币600亿元二级资本债券。 2025年8月，本行在全国银行间债券市场发行人民币500亿元总损失吸收能力非资本债券。 2025年8月，本行赎回人民币350亿元无固定期限资本债券。

（三）本报告期内现金分红政策的执行情况 经2024年度股东大会批准，本行已向截至2025年7月16日收市后登记在册的普通股股东派发2024年度末期现金股息，每股普通股人民币0.1255元（含税），合计人民币439.23亿元（含税）。 2025年8月29日，本行董事会审议通过2025年度中期利润分配方案。董事会建议按照每10股人民币1.195元（含税）向普通股股东派发2025年度中期现金股息，合计人民币418.23亿元（含税）。该方案将提请股东会审议批准。如获批准，上述股息将支付予在2025年12月12日名列本行股东名册的A股股东和H股股东。A股股息预计将于2025年12月15日支付，H股股息预计将于2026年1月26日支付。 2025年8月29日，本行董事会审议通过优先股一期2024-2025年度股息发放事宜。本行将于2025年11月5日向截至2025年11月4日收市后登记在册的全体农行优1（证券代码360001）股东派发现金股息。按照票面股息率4.12%计算，每股优先股派发现金股息人民币4.12元（含税），合计人民币16.48亿元（含税）。

六、发布季度报告 根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。根据国际财务报告会计准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。

特此公告。 中国农业银行股份有限公司董事会 2025年10月30日