中电港: 中国电子财务有限责任公司风险评估专项审计报告【大信专审字[2025]第1-01631号】内容摘要

（原标题：中国电子财务有限责任公司风险评估专项审计报告【大信专审字[2025]第1-01631号】）

大信会计师事务所对中国电子财务有限责任公司截至2025年6月30日的风险评估专项说明进行了审核。审核认为，该说明公允反映了中国电子财务公司与财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险管理体系的制定及实施情况。

中国电子财务有限责任公司前身为1988年成立的中国信息信托投资公司，2000年改组为企业财务公司并更名为中国电子财务有限责任公司。2022年吸收合并振华集团财务有限责任公司并筹建贵州分公司，2024年注册资本增至25亿元。公司控股股东为中国电子信息产业集团有限公司，持股81.27%。

公司实行董事会领导下的总经理负责制，建立了股东会、董事会和监事会。公司内部控制制度涵盖资金管理、信贷业务、投资业务、中间业务、内部稽核和信息系统等方面，确保资金安全、信贷风险可控、投资合规、中间业务规范、内部审计独立、信息系统安全。

截至2025年6月30日，公司银行存款186.66亿元，存放中央银行款项19.32亿元，实现税后净利润1.61亿元。公司各项监管指标均符合规定要求，资本充足率为12.75%，流动性比例为60.82%，贷款余额占比59.13%，未超过规定上限。公司严格执行《企业集团财务公司管理办法》，经营业绩良好，风险管理体系不存在重大缺陷。