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大面积破净!又一家银行护盘,前五大股东集体行动,增持超5000万元

来源:证券时报 作者:严子游 2021-06-11 10:11:44
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6月10日晚间,青农商行披露的稳定股价方案显示,该行股东此次应增持金额不低于4995万元。若加上董事、高管应增持金额,青农商行此次稳定股价方案耗资将不低于5100万元。

当前银行股仍处于大面积“破净”状态,除青农商行外,年内已有渝农商行、浙商银行、紫金银行、苏州银行、西安银行、邮储银行6家银行触发股价稳定措施启动条件。

在业内人士看来,股东、高管增持行为主要是为了向市场传递信心,但银行股价还是取决于基本面情况和市场的盈利预期,增持效果往往并不明显。

前5大股东拟增持不低于4000万元

青农商行公告显示,根据《青岛农村商业银行股份有限公司上市后三年内稳定股价预案》,该行拟采取持股5%以上股东及时任董事(不含独立董事)、高级管理人员增持公司股票的方式履行稳定股价义务。

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具体而言,该行前5大股东——青岛国信发展(集团)有限责任公司、青岛城市建设投资(集团)有限责任公司、日照钢铁控股集团有限公司、青岛即发集团股份有限公司、城发投资集团有限公司,分别拟增持的金额不低于1125万元、1125万元、675万元、607.5万元、562.5万元,合计不低于4095万元。

同时,巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司作为一致行动人,合计持有青农商行7.20%的股份,此次也应合计增持的金额不低于900万元。

董事、高管方面,青农商行于5月28日完成换届选举,该行董事长刘仲生、行长刘宗波和四位副行长贾承刚、丁明来、王建华、李春雷均继续连任。根据该行年报显示,董事长和“一正四副”行长班子2020年薪酬合计约750万元,据此推算,该行董事、高管此次合计应增持金额不低于100万元。加总可知,青农商行此次增持方案耗资将不低于5100万元。

事实上,青农商行的股价表现一直受到市场关注,该行2019年3月上市后,股价曾势如破竹,从发行价3.96元/股冲上接近11元/股的高峰。但近两年来,青农商行股价逐渐走低。2021年5月27日晚间,该行发出关于触发稳定股价措施启动条件的公告:自2021年4月27日起至2021年5月27日,该行A股股票已连续20个交易日收盘价低于4.83元。

年报显示,青农商行2020年全年实现营业收入95.72亿元,同比增长9.65%;实现归母净利润29.60亿元,同比增长4.77%。截至去年年末,该行资产规模4068.11亿元,增长19.07%;不良贷款率1.44%,拨备覆盖率278.73%。

增持护盘效果不佳

今年以来,银行板块仍难改变大面积“破净”状态。Wind数据显示,截至6月10日,38家A股上市银行中有29家市净率不足“1”。也因此,年内已有七家银行触发股价稳定措施启动条件,除青农商行外,渝农商行、浙商银行、紫金银行、苏州银行、西安银行、邮储银行也先后披露股价稳定方案。

从过往银行稳定股价措施来看,大股东和高管增持是最主要的“护盘”方式。例如,苏州银行、浙江银行、成都银行在触发股价稳定条件后,即宣布董事、高管增持;邮储银行、长沙银行、郑州银行则均采用第一大股东增持的方式,此次青农商行更是计划股东、董事、高管一齐下场增持。

此外,也有银行在未触发启动条件的情况下,自愿作出增持行为,例如股价持续低迷的民生银行,年内出现高管、独立董事同时增持“护盘”。

在业内人士看来,增持行为能够传递出银行股东和内部经营管理人员看好银行发展前景的信号,但股价还是主要取决于银行盈利能力、资产质量风险这些因素,增持行为并不能改变当前市场的整体预期。

一位分析人士也坦言,股东、高管增持行为可能极短期地提振市场信心,但增持金额与市值规模相差太大,增持比例通常不超过1%,实际影响其实有限。

以民生银行为例,今年5月17日至18日,包括董事长高迎欣在内的15位民生银行高管增持该行A股股票,共计增持233万股,增持合计金额近1100万元;5月19日,该行独立董事刘纪鹏又在二级市场买入15万股该行A股股票,耗资70万元。随后,民生银行股价一直保持微涨趋势,至5月27日达到4.75元/股,但近期又开始回落,截至6月10日,该行A股股价报收4.67元/股。

超七成银行股仍“破净”

Wind数据显示,年初至今,银行板块整体呈现上涨趋势,但个股之间分化明显。其中,江苏银行年内股价涨幅达到40.84%,在银行股中一马当先,南京银行紧随其后,年内股价涨幅接近35%,招商银行、成都银行、平安银行年内股价涨幅也均超20%;有16家银行年内股价处于下跌状态,其中厦门银行股价跌幅最大,达25.53%。

值得注意的是,在股价涨幅领先的5家银行中,3家是城商行,2家是零售业务突出的股份行。有分析人士指出,中小银行业务的地域特征明显,疫情后局部地区经济率先恢复,因此部分地区性银行资产质量甚至还优于全国展业的大银行。“同时,部分银行有赖于其经营模式,资产质量较为稳健。例如招商银行这样的银行,零售业务占比较大,资产风险更加分散,收益相对更高,市净率表现也更为稳健。”该人士称。

“银行股分化是常态,但后续银行股估值有望逐步抬升。”光大银行金融市场分析师周茂华认为,“主要是宏观经济延续良好复苏态势,企业与银行经营前景趋于改善,低估值、高股息率对稳健、价值型投资者的吸引力正逐步增强。”

这也是分析报告中普遍认同的观点。东吴证券研报写道,一季度企业中长期贷款放量,体融资需求旺盛,不仅推动银行信贷规模放量,同时有利于资产质量修复,相当利好银行基本面。同时,贷款利率回升带动商业银行净息差企稳,将构成银行今年基本面核心拐点。

中信建投杨荣团队则指出,如果在紧信用、紧货币宏观环境下,尽管银行净息差回升,但是资产质量压力增加,银行股继续估值承压;如果在紧信用、货币适度的宏观环境下,对银行股就相对比较友好,净息差回升而不良率下降,这将对银行股构成最好的支撑。

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