泸州老窖董秘回复：您的计算不完全准确，我公司的利息费用包含借款利息、公司债券利息和银行承兑汇票贴现利息

证券之星消息，泸州老窖(000568)05月30日在投资者关系平台上答复投资者关心的问题。

投资者：董事长好，根据2023年报数据，银行贷款利率（4.88/115=4.24%）高于银行存款利率（8.62/259=3.32%），请问测算过程正确吗，请指正？若正确，贷款利率高于存款利率，公司账面现金充裕，会降低净利润、净利润率、净资产收益率，为什么还要贷款？谢谢！

泸州老窖董秘：尊敬的投资者，您的计算不完全准确，我公司的利息费用包含借款利息、公司债券利息和银行承兑汇票贴现利息，不能简单以总利息费用以及银行贷款金额进行计算银行贷款利率。近年来，随着营收增长、经营规模扩张，公司正在投资建设一系列项目以匹配未来发展需要。为保障公司健康发展，以及为后期项目建设做足额储备，公司利用良好的信用优势在银行取得低成本长期借款，同时通过公平比价优选银行存款产品，在风险可控的前提下适度提升财务杠杆，优化资本结构，能够进一步增加现金管理收益，降低财务费用，增加公司净利润。截至2024年一季度，公司长期借款余额119.90亿元，公司资产负债率为32.43%，维持在合理且较低水平。因此，公司在账面资金充足的情况下新增借款具备合理性。谢谢！

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