艾融软件（830799）2023年一季报简析：营收净利润双双增长，债务压力大

据证券之星公开数据整理，近期艾融软件（830799）发布2023年一季报。根据财报显示，本报告期中艾融软件营收净利润双双增长，债务压力大。截至本报告期末，公司营业总收入1.27亿元，同比上升11.22%，归母净利润660.46万元，同比上升39.09%。按单季度数据看，第一季度营业总收入1.27亿元，同比上升11.22%，第一季度归母净利润660.46万元，同比上升39.09%。

本次财报公布的各项数据指标表现尚佳。其中，毛利率32.43%，同比减0.23%，净利率5.71%，同比增39.39%，销售费用、管理费用、财务费用总计1484.17万元，三费占营收比11.68%，同比减19.44%，每股净资产1.72元，同比减29.99%，每股经营性现金流-0.45元，同比增28.75%，每股收益0.03元，同比增50.0%。具体财务指标见下表：

证券之星价投圈财报分析工具显示：

从公司最新一期2022年的财务报表来看，在盈利能力方面，主营业务在产业链地位一般，利润率一般，营销竞争上的投入较大。

进一步分析公司近十年以来的历史财务报表，长期来看盈利能力一般。业务体量近5年来有过中速增长，近年来开始超高速增长。利润近5年来有过慢速增长，近年来增速爆表。

分析公司财报数据显示：公司负债方面，债务压力大，有息负债合计2.65亿元，同比增22.83%。

公司商业模式常年稳定，推荐使用绝对估值来预估公司现值，该公司业务较难准确预测，建议用保守方式检视当前估值水平，如果按照当前市值回推，该公司未来5年业绩复合增速要高到32%，才能撑起当前市值，市场对其预期可能过热。

最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：公司目前在人工智能方向的技术储备及研发情况如何？

答：公司一直秉持以创新驱动未来发展的经营理念，坚持科技创新和自主研发，不断为公司创造新的业绩增长点。在行业前沿技术的研发方面，公司每年都在针对性地引进相关专业人才，加大研发投入力度。人工智能方向属于公司重点研发方向。2021年，公司在国内率先结合数字人3D建模技术、人工智能技术、VR（虚拟现实）等技术，研发了“艾融数字人软件产品”，并结合银行业务应用场景，形成了数字人金融管家、虚拟数字营业厅、VR支付等产品解决方案。基于艾融软件对银行潜在需求的深度理解，公司已经完成了基于自主可控、可平滑升级、精准匹配银行需求的大语言模型金融解决方案，并细化到部分具体金融场景落地实施方案。在与部分银行交流过程中，相关解决方案得到了极大的认可，相关合作落地事宜正在积极推进中。

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