证券行业周报:适当性管理出规章,差异化服务显实力

上周两市大盘探底回升,沪指双针探底后大幅反弹,像在构筑底部;深成指创出新低后很快反弹,跌势已经开始趋缓;而中小板指数和创业板指数止跌迹象不明显。热点方面,保险、银行、券商、医药、食品饮料等权重股依旧是市场最重要的活跃品种,不仅助推股指企稳反弹,而且最终带动了各类中小创全面上涨或反弹,尤其是上周四尾盘券商股全面上涨,已经不能完全以护盘行为来解释了,预示着市场监管环境出现了一定转机。

中小投资者占多数是我国资本市场最大特点,如何对他们的资产保值增值提供有效的帮助,将成为券商财富管理业务的重要目的,而对投资者提供有效的差异化服务,不仅能有效提升服务的针对性,而且也是体现券商财富管理的水平,尤其是提升对高净值客户财富管理水平,体现着券商综合实力。

《证券期货投资者适当性管理办法》作为我国市场首部专门规范证券期货市场适当性管理的部门规章,完善了适当性管理的制度体系,统一了适当性管理的基本标准,突出强调了经营机构所要承担的投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配的义务和责任。同时,投资者适当性管理是防控金融风险的重要环节,构筑了投资者进入资本市场的第一道防护线,将从源头上减少因适当性管理不当而引发的投诉,及时发现风险隐患和针对性地开展风险管理。