投资要点:
公司中报业绩显著高于去年同期,业绩高增长的原因包括以下方面:公司去年底收购的滨河创新2014年12月1日起纳入公司的合并报表范围;公司智能银行业务收入增长的迅速,增速高达225%,而由于该业务的毛利率水平高,由此也拉高了公司总体毛利率水平;公司推进的阿米巴多层级合伙人经营责任制卓有成效,有效调动了员工参与经营管理的自主性和积极性,极大程度上激励了员工增收提效的动力,公司的经营费用率水平也明显降低。
公司2014年确立“互联网金融”战略以来,还进行了广泛的业务布局,以努力形成以互联网银行平台、金融资产交易平台为核心的互联网金融生态圈,如公司今年四季度将成立第三方直销同盟银行,以帮助部分中小银行互联网转型;公司今年以来通过广泛战略合作加快获取优质资产,目前规模总量已经达到4万亿左右;公司还通过入股大连金交所等加快金融资产交易平台的建设;公司还不断强化自身金融服务的核心竞争能力,以更好地服务金融生态圈的参与者。
公司积极参与以上互联网金融生态圈建设,也就可以从金融服务产业链的各个环节受益,未来业绩成长的空间也将打开。公司也将成功从传统IT金融服务商转型为互联网金融平台龙头服务商。公司目前200多亿的市值从未来较长时间来看处于低估状态。
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