计算机行业:移动互联网第一次世界大战爆发

投资要点:

Iphone6加入NFC支付将极大刺激阿里巴巴、腾讯等互联网巨头,二维码支付推进速度提升,银联、运营商、第三方支付以及其他互联网巨头也将随之有所动作,以二维码和NFC为代表的两大阵营之争一触即发,技术创新与利益博弈决定最终格局,其中二维码阵营有望抢占先机,看好基础设施搭建和生态运营服务两条投资主线。

报告摘要:

身份识别和通信技术双引擎拉动近场支付技术创新。身份识别技术包括交易介质和身份验证两个内容,交易介质包括磁条卡、金融IC卡、二维码等,用以存储用户身份和账户信息,身份验证包括密码、指纹、瞳孔等新型技术;近距离通信技术则包括蓝牙、红外线、NFC等技术。两条技术主线的演进可以组合不同的创新支付模式。

以二维码为代表的无卡支付和以NFC为代表的有卡支付两大阵营将掀起移动互联网的第一次世界大战。Iphone6的发布为NFC阵营注入新力量,受此刺激,阿里巴巴、腾讯势必将加速推进二维码支付,银联则将面临巨大压力并可能出现摇摆,其他第三方支付、互联网巨头也会随之涌入移动支付市场,基于移动支付的移动互联网世界大战一触即发,同时,2.4GHz的回归则为运营商的未来方向带来新变化。

移动支付之争的关键在于基础设施生态体系的构建,二维码支付有望抢占时间赛道。支付是典型的双边市场,培养用户使用习惯和丰富应用场景是极重要的两个切入点,二维码支付有望抢占先机,主要源于以下三点:1、二维码支付的利益相关者较少,容易达成一致行动;2、支付宝实名注册达3亿人,微信用户突破6亿人,用户基础优势明显,使用习惯初步形成,占据移动支付的关键一环;3、阿里巴巴、腾讯等互联网巨头机制灵活,投资意愿和能力极强,为抢占移动互联网的关键节点,可能将不计成本地补贴商户以拓展应用场景。

重点推荐新大陆、中科金财、用友软件;推荐石基信息、新开普。