计算机行业周报:反转、反转,互联网金融反转行情再获强势确认

核心观点:强烈推荐互联网金融板块.

本周观点:本周,沪深300 指数累计上涨2.49%,计算机指数累计上涨11.32%,板块内部,互联网金融火爆行情持续,累计上涨12.22%。当前板块行情完全符合我们此前判断——“这不是反弹而是反转,互联网金融大势不可逆转”,“寒冬已至,春天未远:当市场恐慌的时候,我们应该更加的贪婪”。互联网金融是一个即将开启的新时代,政策天平已逐渐向互联网金融企业倾斜,互联网金融企业最大的威胁——牌照管制已逐渐放开。当前,银行牌照已全面放开,证券牌照也即将放开,基金牌照已彻底放开,卡组织也即将放开。互联网金融的牌照一旦全面放开,对传统金融企业产生巨大冲击不可避免。展望2015 年,互联网金融板块屡创新高有望成为新常态。第一,行业催化剂有望在未来半年持续密集落地,行业热度将不断走高:一码通将成为互联网证券和传统证券之间的导火索;Apple Pay 大概率在15 年3 月落地;互联网银行的第一次会战亦会在15 年6 月开启。第二,巨大的空间决定巨大的市值弹性:中国金融板块总市值是14 万亿(包括银行和非银),而Wind 互联网金融概念板块总市值仅3688 亿元,板块潜在成长空间巨大!基于此,继续强烈推荐互联网金融板块。

行业动态:【互联网金融】央行出台移动金融指导意见 需注重服务融合发展;微信理财通上线一年 资金规模突破1000 亿;阿里云上线微金融专区 为P2P 平台提供安全保障;【移动支付】美国银行已有110 万张信用卡激活Apple Pay;【移动互联】滴滴回应专车被查 没有垫付义务但会协助。

公司动态:【投资并购/中标】旋极信息拟发行股份及支付现金购买西安西谷100%股权,延伸军工业务领域;卫宁软件与毫州市人力资源等机构签署《合作协议》;立思辰及控股公司乐易考与FESCO 签订协议,探索在线教育培训、校园招聘领域。

报告回顾:卫宁软件:打造医疗“毫州模式”,卡位价值待重估。与亳州市人社局、人保安徽分公司等合作,推出亳州个人医疗健康管理平台APP;实现移动医疗服务闭环,打造 “毫州模式“。投资逻辑再梳理,卡位价值亟待重估。维持“强烈推荐”评级。

推荐组合:继续建议投资者重点关注“软件定义一切”和IT 国产化带来的长期投资机会,持续推荐金证股份、中科金财、广联达、卫宁软件、新开普、太极股份、用友软件、广电运通、杰赛科技、绿盟科技等企业。