北京银行宁波分行收155万元罚单 警示银行业合规经营的重要性

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近日，国家金融监督管理总局宁波监管局(以下简称“宁波监管局”)发布行政处罚信息公开表(甬金罚决字〔2023〕41号)显示，北京银行股份有限公司宁波分行(以下简称“北京银行宁波分行”)存在票据业务管理不到位、贷款“三查”不到位、对国内信用证业务贸易背景审查不到位、员工与客户发生非正常资金往来事实，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，宁波监管局对北京银行宁波分行处合计罚款155万元，作出处罚决定的日期为2023年12月7日。

此次，北京银行宁波被罚事件，给行业敲响了警钟。银行业作为金融体系的重要组成部分，其稳健经营对于整个金融体系的稳定至关重要。因此，银行业必须始终坚持合规经营，严格遵守国家法律法规和监管政策，切实履行社会责任。

首先，合规经营是银行业实现可持续发展的基础。只有严格遵守法律法规，才能确保银行业在市场竞争中立于不败之地。此外，合规经营还有助于提高银行业的信誉度，为其赢得更多的客户和市场份额。

其次，合规经营是防范金融风险的重要手段。金融市场的风险无处不在，只有严格遵守法律法规，才能有效防范和化解风险。

银行业如何加强合规经营

银行业应当从以下几个方面加强合规经营：

1. 提高合规意识。银行业应当加强对员工的合规培训，提高员工的合规意识，确保员工在日常工作中严格遵守法律法规和监管政策。

2. 完善内部制度。银行业应当建立健全内部制度，明确各项业务的合规要求，确保各项业务在开展过程中严格遵守法律法规和监管政策。

3. 加强风险防控。银行业应当加强风险防控能力，对各项业务进行全面风险评估，确保业务风险得到有效控制。

4. 强化监管合作。银行业应当加强与监管部门的沟通与合作，及时了解监管政策动态，确保各项业务符合监管要求。

银行业必须严格遵守法律法规和监管政策，切实加强合规经营。只有这样，才能实现可持续发展，为实体经济提供更加稳健的金融服务。同时，监管部门也应当加大对银行业的监管力度，确保金融市场的稳定和健康发展。

《电鳗快报》