APP故障未及时汇报，国元证券接罚单，公司第一时间回应：全面排查，杜绝类似事件发生

（原标题：APP故障未及时汇报，国元证券接罚单，公司第一时间回应：全面排查，杜绝类似事件发生）

财联社6月29日讯（记者 刘超凤）因APP升级上线前未充分测试、故障未报告等问题，6月29日，国元证券被安徽证监局出具警示函，并记入证券期货市场诚信档案。

国元证券相关负责人回复财联社记者称，公司在证监局检查的同期就按照“立行立改”的原则，同步启动整改工作，相关问题已全部整改完成。同时，公司已制定周密、可行的工作方案，全面排查、整改潜在隐患，全面夯实了工作基础。下一步，公司以检查整改工作为新起点，严格执行各项监管要求，完善应急机制，强化内部控制和合规管理，提高信息系统运维能力，坚决杜绝此类事件再次发生。

值得注意的是，近期频繁出现证券交易APP宕机、交易时段无法交易等情况，包括国元证券在内，上半年监管至少开出三张罚单，其他两家分别为招商证券与首创证券。

对于上半年券商信息系统事件频发，中国证券业协会曾召开相关会议，要求暂缓执行非必要的系统升级。会议指出，近年来，券商加快数字化转型，利用金融科技等新兴技术快速建设了大量新信息系统，但在人才队伍和技术积累方面仍存在明显不足，随着新老信息系统相互交织耦合，新旧风险叠加进一步加重证券系统运维管理的压力。一旦出现异常的市场行情或新业务系统上线，将可能无法持续保障信息系统安全稳定运行，造成信息系统安全事件。

国元证券因APP问题被出具警示函

安徽证监局发布的警示函中提到三个理由，一是公司手机客户端交易软件在系统升级、变更上线前未进行充分测试；二是APP在2022年6月13日发生故障，未及时向安徽证监局报告；三是信息安全应急预案不完备。

对此，安徽证监局对国元证券出具警示函，并记入证券期货市场诚信档案。安徽证监局要求国元证券完善应急处置机制，强化内部控制和合规管理，提高信息系统运维能力，防止此类事件再次发生。

国元证券于2001年10月在安徽成立，2007年10月30日以股权分置改革为契机，借壳“北京化二”成功在深圳证券交易所上市。国元证券拥有全业务牌照，坐拥省内资源优势，安徽省内一半的上市公司均由国元证券保荐上市。

去年是十四五开局之年，国元证券内部非常重视数字化转型工作，国元点金APP 7.0升级是落实数字化转型战略的重要布局。值得一提的是，国元点金APP在交易、行情方面都位居行业领先，行情刷新、交易速度快。

在体现券商合规等综合实力的券商分类评级中，国元证券2021年获评A类A级，同比上一年评级上升一级。此外，在2021年中期公布的2020年102年家券商文化建设实践评估结果中，获评A类的券商共有12家，国元证券就是其中之一。

2021年，国元证券实现营业收入61.1亿元，同比增长34.91%；归母净利润19.09亿元，同比增长39.35%。其中证券及期货经纪业务实现收入15.08亿元，证券投资业务收入15.08亿元，经纪和自营是国元证券收入的主要来源。

今年一季度，自营收入业绩不佳拖累利润。根据一季报，国元证券实现营业收入5.83亿元，同比下降36.71%，归母净亏损1.2亿元，同比由盈转亏。对于业绩下滑，国元证券表示主要系证券市场调整幅度较大，公司自营证券投资业务中权益性投资产生较大浮动亏损所致。

暂缓执行非必要系统升级，监管曾提六点工作要求

对于上半年券商信息系统事件频发，中国证券业协会曾召开相关会议，要求暂缓执行非必要的系统升级。会议指出，近年来，券商加快数字化转型，利用金融科技等新兴技术快速建设了大量新信息系统，但在人才队伍和技术积累方面仍存在明显不足，随着新老信息系统相互交织耦合，新旧风险叠加进一步加重证券系统运维管理的压力。一旦出现异常的市场行情或新业务系统上线，将可能无法持续保障信息系统安全稳定运行，造成信息系统安全事件。

会议彼时提出防范风险的六点工作要求：

一是慎重处理系统变更。在新冠疫情多发阶段，对非必要的系统升级工作暂缓执行。应当遵循安全优先的原则，加强安全生产值守工作，除行业业务通关等工作以外，原则上不对重要信息系统和门户网站开展运行变更、下线等操作。确需升级变更操作，要严格对变更实施方案、变更影响和风险评估、变更后验证方案、重点监控方案、应急回退方案等内容审核、评估，控制变更风险。

二是加强系统上线前测试。系统上线前需要充分验证流程设计、功能设置、参数配置等相关内容，任何系统变更升级前须进行独立于生产环境的测试验证，重要信息系统需要进行全流程压力测试并做好性能容量评估。

三是持续完善重要信息系统应急预案。强化应急预案日常演练工作，定期组织关键岗位人员开展应急演练，丰富应急处置场景，加强“真演实练”，梳理总结演练发现的问题，健全应急处置机制。

四是加强信息技术服务机构产品质量的管控。全面提高信息技术服务机构研发质量标准，加强对需求管理、研发过程规范、测试质控及变更评审进行专项改进，采用不低于证券公司内部变更规范，在升级包的变更说明中准确描述变更范围、关联影响，提升产品质量。

五是提升系统自动化运维水平。在监控巡检、例行作业、变更实施、应急处置等方面利用技术手段逐步实现运维自动化、智能化，提高运维效率，提升信息系统运行质量。

六是做好系统运维人员安全防护。根据各地疫情防控形势，采取必要措施有效保障信息系统场所卫生安全和生活物资保障，加强对系统运维员工健康状况的关怀，确保员工队伍充足稳定。

券商APP问题频出

近年来因APP宕机，频见监管罚单。主要包括券商或第三方供应商APP宕机、交易时间无法交易、行情卡顿等问题。近期频繁爆出APP交易问题，甚至登上热搜。6月13日上午交易时段，同花顺APP再次因宕机等问题登上热搜，一年前同花顺就因交易异常上热搜，且未及时报告被浙江监管局出具警示函。而在不久前的5月16日，招商证券、华西证券也因上午交易时段交易系统宕机被用户投诉，而当日的股市成交量并不大。

投保基金5月15日发布了《证券公司投资者保护状况评价报告（2022）》，2021年度因为交易系统稳定性问题被投诉的证券公司有79家，累计被投诉944次，较上一年（1103次）有所下降，其中被投诉五次及以上的有42家。根据中证协官网，全市场目前共有140家证券公司。这意味着，去年一半以上的券商因系统交易稳定性问题被投诉。

证监会曾在《机构监管情况通报》中提到，华南某家大型证券在周末系统升级过程中，测试场景尤其是压力测试不够充分，导致交易系统接连发生信息系统安全事件。证监会认为，这反映出当事机构合规与内控制度不健全或执行不到位，在系统升级环节未能有效制定专项实施方案，内部管理存在漏洞，未对变更操作等行为进行审查、确认和持续跟踪。

根据投保基金的报告，投资者希望券商进一步加大技术投入，做好交易系统运维和上线前测试工作。实际上，随着券商对金融科技的重视，近年来纷纷加大了对金融科技的投入力度。以招商证券为例，2019年信息技术投入达7.42亿元，2020年则高达10.33亿元，占当年营收的7%。华泰证券2019年投入12.02亿元，第二年投入19.47亿元，排名行业第一，占当年营收的11%。