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净值整体抗跌 “银发经济”带火了养老主题基金

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(原标题:净值整体抗跌 “银发经济”带火了养老主题基金)

日前,国务院印发《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》(以下简称《规划》)。《规划》首提银发经济,鼓励金融机构开发养老金融产品,包括公募基金等。中国产业经济信息网注意到,“银发经济”火了,养老主题基金年内净值抗跌。


养老基金成立忙


据中国产业经济信息网观察,《规划》首提银发经济,鼓励金融机构开发养老金融产品,保健品、智能化医疗用品前景较好,商业养老险及养老理财产品有望进一步丰富。在业内看来,顶层规划赋予以公募基金为代表的金融机构新的使命。


有公募基金的基金经理表示,公募基金迎来养老金融发展新机遇。通过业内的大力推动,养老目标基金已成为重要的公募基金品类,也成为公募助力养老第三支柱建设的重要金融产品。未来基金公司将持续布局相关产品,助力“银发经济”发展。


值得注意的是,养老目标基金自2018年获批成立以来在我国得到较快的发展。Wind数据显示,截至2021年12月31日,我国市场共有153只养老目标基金(不同份额合并统计),总规模为1136.80亿元。2022年以来,已经有7只产品相继成立,分别来自银华、嘉实、工银瑞信、景顺长城等7家基金公司。截至2月25日,养老目标基金总数量达到160只。


基金公司当前布局养老FOF的热情有增无减。Wind数据显示,截至目前来自7家基金公司的合计7只养老FOF正在发行,其中5只于2月份启动募集。另外,2月28日,广发安裕稳健养老目标一年持有即将启动认购。


有基金经理表示,养老FOF以公募产品作为主要的投资标的,由专业投资团队管理,根据投资者的年龄特征动态调整组合配置方案,选择阶段性最适合的公募产品进行配置。这类产品的推出是建设第三支柱养老金,改善家庭资产配置,以及推动养老体系长期发展的重要途径。前期有很多金融机构积极参与中登平台的相关产品对接和测试工作,为政策的落地做积极准备。税延政策的推出,政府和市场协同发力,共同打造多层次养老保障体系。


年内净值较抗跌


中国产业经济信息网据同花顺iFinD最新统计,截至2月25日,可对比的26只养老主题基金,年内平均回报率为-5.00%,远远跑赢2700余只权益基金同期-9.33%的平均回报率。养老主题基金抗跌性可见一斑。


其中,有18只养老基金的年内回报率超过-4%,更是有宝盈祥瑞混合A、宝盈祥瑞混合C净值保持了去年年底水平。


中国产业经济信息网观察发现,绝大多数成立时间满一年的养老FOF成立以来斩获正收益。成立于2019年4月份的华夏养老2045三年A截至2月25日的回报率为66.55%;与其同月成立的嘉实养老2050五年也获得了65.89%的成立以来收益;分别成立于2018年10月份、11月份的中欧预见养老2035三年A和南方养老2035三年A成立以来也获得了60%以上的净值增长率。此外,兴全安泰平衡养老(FOF)、中欧预见养老2050五年A、嘉实养老2040五年、华夏养老2050五年以及汇添富养老2050五年等基金成立以来收益也比较稳健。


华夏养老2045三年A现任基金经理许利明,被天天基金网评为五星级,累计任职时间7年又186天,现任基金资产规模50.56亿(11只基金)。在2021年四季报中,许利明表示,前期重点加仓的军工和电子行业,在季度初期一轮上涨后处于横盘状态;而市场关注度较高的医药行业,报告期内表现仍然不佳。“报告期内,本基金整体权益持仓比重变化不大,维持在中性偏高水平。在结构方面,本基金消费板块、科技成长板块未做大的调整,但坚持了周期板块,并对应增持了非银金融、节能环保、传媒、消费服务等细分方向。”


嘉实养老2050五年现任基金经理张静,为天天基金网五星级基金经理,累计任职时间4年又124天,现任基金资产规模70.74亿(8只基金)。张静认为,该基金严格按照下滑曲线的要求运作,选择具有长期战略价值的资产及管理人进行配置,通过对优秀基金经理及品种的遴选,超额收益呈现持续累积的态势。


(责任编辑  张丽娜)


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