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汇丰银行“豪投”60亿美元 未来五年持续押注亚洲

来源:21世纪经济报道 作者:朱丽娜 2021-02-24 05:00:00
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汇丰行政总裁祈耀年(Noel Quinn)在2月23日的业绩记者会表示,考虑英国审慎监管局就2020年向股东作出分派的临时方针后,该行董事会宣布就2020年度派发一次股息,每股普通股为现金0.15美元。

该行表示,董事会已采纳一项旨在日后可持续派息的政策。自2022年起,汇丰计划逐步将目标派付比率设定在列账基准每股普通股盈利的40%至55%。

英国审慎监管局(PRA)去年4月1日要求当地汇丰及渣打等银行立即暂停派息及回购。这是汇丰自1991年迁册重组、以集团整体上市以来首次停止派息,一度引发市场热议。

财报显示,截至去年底汇丰全年业绩,税前利润87.77亿美元,同比下跌34.24%,因预期信贷损失及其他信贷减值准备增加,以及收入下降,导致利润下跌,但同时营业支出减少,抵消部分跌幅。

受全球利率下跌拖累,去年该行的净利息收益率进一步收窄至1.32%,同比下跌26个基点。同期,预期信贷损失为88亿美元,同比增加61亿美元,主要反映新型冠状病毒疫情暴发的影响,以及未来经济前景转弱。

汇丰去年的业绩好于市场预期,投资者“用脚投票”,2月23日盘中,汇丰控股(00005.HK)股价一度飙升6.5%,创下49.5港元/股的近一年新高,截至当日收盘,股价上涨0.4%至46.7港元,成交金额近50亿港元。

去年6月,汇丰宣布重新启动裁员计划,目标在中期削减约3.5万个工作岗位,至2022年底前,集团的员工人数将由去年底的23.5万人降至约20万人。

财报显示,截至去年底,汇丰共有大约22.6万名全职员工,较去年6月底减少约6764名,相比2019年底则减少约9000名。截至去年底,香港市场员工有29000人,同比减少2000人。中国内地员工人数为2.7万人,同比减少1000人。

未来五年在亚洲投资60亿美元

由于全球经济重心不断东移,利率长期徘徊在低位,汇丰宣布将加大在亚洲市场的投资力度。

汇丰银行副主席兼行政总裁王冬胜在当日的业绩会上表示,汇丰目前在亚洲区内19个市场营运,覆盖亚洲98%的GDP,在多个市场扎根长达140-150年,拥有独特优势,“未来五年,汇丰将在亚洲投资60亿美元,主要用于财富、国际批发银行业务等方面,我们的目标是实现税前利润增速达到双位数。”

同时,他特别强调了中国香港、中国内地、新加坡、印度这四个市场,称其为该行未来的主要增长动力,目标在5年内将管理资产规模(AUM)增一倍,“在内地市场,我们计划招聘3000名财富管理经理,并加强服务粤港澳大湾区内中小企业以及零售客户的跨境银行需求。”

事实上,早在2015年6月,汇丰银行曾在伦敦举行的投资者会议上宣布战略大调整,改变此前一直推崇的概念——“世界的本地银行”,而是誓言要成为“中国的国际银行”,将重心东移,加速在亚洲特别是中国的投资。

在汇丰五大区域市场中,亚洲区仍是集团最大的盈利来源。财报显示,去年该行在亚洲市场的税前利润为128.32亿美元,同比减少30.52%,贡献了该行几乎所有的利润,远远领先于其他市场。同期,汇丰在欧洲、拉丁美洲市场分别亏损42.05亿美元、3700万美元,而中东及北非市场税前盈利同比暴跌99.18%至1900万美元,北美洲利润下挫78.1%至1.68亿美元。

按业务划分,去年汇丰财富管理及个人银行业务经调整除税前利润41.4亿美元,同比大跌53.4%;环球银行及资本市场业务税前盈利48.3亿美元,同比减少6.6%;工商金融业务税前盈利18.68亿美元,同比下挫近74%。

同时,据报道,汇丰三大核心业务主管将由伦敦搬迁至香港,分别为环球银行及资本市场业务联席主管Greg Guyett、财富管理及个人银行行政总裁Nuno Matos和环球商业银行行政总裁Barry O’Byrne。这意味着贡献汇丰2019年95%收入的部门主管均将坐镇香港。

此外,祈耀年在业绩会上透露,该行正在评估出售法国市场零售银行业务,目前已进入协商阶段,“但尚未作出最后决定。如果达成出售协议的话,考虑到法国市场零售业务的表现,预计出售将会录得一定亏损。”

他表示,汇丰亦将探索美国市场零售业务的不同选择,聚焦在批发业务、财富管理,并保持在美元清算、贸易以及外汇等业务的领先地位。

香港利润贡献占比升至94%

随着全球经济重心不断东移,作为一家当年发迹于上海和香港的国际银行,汇丰近年来曾考虑是否将总部由伦敦迁至香港。英国自金融海啸后开征银行税,自2010年起已至少八次提高税率,高昂的银行征税(bank levy)亦让很多总部设在伦敦的大型银行一度萌生去意。

据21世纪经济报道记者了解,早在2015年,汇丰香港股东已经要求将总部搬回香港。有部分小股东在2015年4月在香港举行的非正式股东大会明确表示,目前汇丰的亚洲业务赚钱,但股东利益却被欧美业务所稀释,因此要求汇丰应将总部迁往香港。

汇丰集团1865年在香港创立,总部直至1993年才搬迁至伦敦。目前该行大部分利润亦来自大中华地区。作为汇丰的大本营,香港市场历来都是该行在亚洲区的重中之重,利润贡献占比更持续攀升。香港市场同期税前利润82.07亿美元,同比下跌37.16%,依然贡献了该行去年近94%的利润。

根据财报披露的数据显示,截至去年12月底,汇丰亚洲区的客户账户价值达7624亿美元,其中香港市场的客户价值高达5315亿美元,占比高达32%,相比之下,该行在英国、北美市场的客户价值占比则分别为30%、11%。

近期,汇丰在中国市场的动作频频。早在2月1日,该行宣布成立粤港澳大湾区业务部,委任现任汇丰香港工商金融主管陈庆耀为大湾区业务部总经理,并将大湾区业务部总部设在广东。

汇丰表示,将以大湾区作为该行亚洲业务发展策略重点,陈庆耀将于今年3月正式上任,直接向汇丰香港区行政总裁和汇丰中国行长兼行政总裁汇报。

汇丰去年将零售银行及财富管理、资产管理、保险及私人银行业务合并,并成立财富管理及个人银行部门,截至2020年第三季度汇丰管理的财富结余有超过1.5万亿美元。并于2月18日宣布三名亚洲区财富管理及个人银行投资部门的高层人事任命。

(作者:朱丽娜 编辑:陈庆梅)

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