证券代码:900939 证券简称:汇丽B 公告编号:临2021-006
上海汇丽建材股份有限公司委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:? 委托理财受托方:厦门国际银行股份有限公司(以下简称“厦门
国际银行”)上海徐汇支行? 本次委托理财金额:3,000万元人民币? 委托理财产品名称:公司结构性存款(挂钩汇率三层区间A款)
2021625430408期
? 委托理财期限:180天
? 履行的审议程序:公司第八届董事会第十二次会议和公司 2019
年年度股东大会审议通过《关于授权公司经营层使用阶段性闲置
自有资金进行财务性投资业务的议案》,同意公司在不影响日常
资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展的前提下,使用不
超过人民币9,500万元额度的闲置自有资金开展财务性投资,用
于风险较低的理财产品的投资,上述额度内的资金可循环投资、
滚动使用,累计额度不超过4.5亿元,授权期限为公司2019年
年度股东大会审议通过之日至2020年年度股东大会召开日之前
一日止。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
公司在不影响日常资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展的前提下,使用闲置资金购买结构性理财产品,提高资金的使用效益。
(二)资金来源
本次购买理财产品资金来源为公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况受托方 产品 产品名称 金额 预计年化 预计收益金
名称 类型 (万元) 收益率(%) 额(万元)
厦门国际银行 公司结构性存款
股份有限公司 结构性 (挂钩汇率三层区间 3,000 1.60-3.55 24.00-53.25
上海徐汇支行 存款 A款)2021625430408
期
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 关联交易
180天 保本浮 无 不适用 不适用 否
动收益
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
1.公司购买理财产品以维护全体股东整体利益为原则。在进行前述业务时,公司着重考虑收益和风险的匹配情况,将资金安全放在首位,对所购产品严格把关,及时掌握所购产品的动态变化,从而最大限度降低理财风险,确保资金到期收回。
2.公司投资部为主要操作部门,财务部对投资业务进行日常性监督。公司审计部每季度均会对所有理财产品投资项目进行全面检查,并向董事会审计委员会报告。
3.公司将严格根据监管机构的相关规定,在定期报告中披露报告期内理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1.产品编号:JGXHLA2021625430408
2.本金及收益:客户所认购存款产品到期时一次性结算支付(如遇节假日,按顺延下一个工作日结算支付)。
3.产品期限:180天
4.起息日:2021年4月9日
5.到期日:在产品正常持有到期情形下,到期日为2021年10月6日。在产品提前终止的情况下,提前终止日即为到期日。
6.产品收益挂钩标的:欧元兑美元即期汇率(EUR/USD)。
7.观察期:产品到期日前第二个工作日。
8.预期年化收益率:本产品按产品计划所列到期日持有到期的,产品最高收益率为3.55%。在最不利的极端情况下,投资者的最大风险或损失是:本金返还。提前终止的,产品收益率按下表所列收益率为准:
对应档次产品收益率
观察日价格小于等于 观察日价格大于执行价格1且 观察日价格大于等于
执行价格1 小于执行价格2 执行价格2
1.60% 3.45% 3.55%
注:执行价格1为期初价格的65%;执行价格2为期初价格的110.73%。
9.产品收益计算方式:产品收益=产品本金×预期年化收益率×所认购产品起息日至到期日(提前终止的以提前终止日为准)间的实际天数/360。
10. 手续费用:无
(二)委托理财的资金投向
本次公司委托理财的资金投向为厦门国际银行的结构性存款产品。
(三)风险控制分析
公司此次使用闲置自有资金购买厦门国际银行结构性存款产品,属于保本收益类的低风险产品,但是仍然会受到宏观政策、市场、流动性、不可抗力等风险影响,产品收益率会有所波动,公司将及时关注理财产品的相关情况,把资金安全放在第一位,确保理财资金到期收回。
三、委托理财受托方的情况
(一)受托方的基本情况
成立 法定 注册 主要股东 是否为
名称 时间 代表人 资本 主营业务 及实际控 本次交
(万元) 制人 易专设
吸收公众存款;发放短期、中 1、主要股
期和长期贷款;办理国内外结 东:
算;办理票据承兑与贴现;发 福建省福
行金融债券;代理发行、代理 投投资有
厦门国 兑付、承销政府债券;买卖政 限责任公
际银行 1985年8 府债券、金融债券;从事同业 司
股份有 月31日 王晓健 924,739.74 拆借;买卖、代理买卖外汇; 闽信集团 否
限公司 提供信用证服务及担保;代理 有限公司
收付款项及代理保险业务;提 中国工商
供保管箱服务;基金销售;及 银行股份
经国务院银行业监督管理机 有限公司
构等批准的其他业务。 2、无实际
控制人
(二)受托方最近三年主要财务指标
1、经营业绩
单位:千元
项目 2019年 2018年 2017年
营业收入 16,883,884 13,237,679 10,842,704
净利润 6,315,056 5,824,128 5,399,812
归属于母公司股东的净利润 5,152,486 4,907,040 4,537,471
2、规模指标
单位:千元
项目 2019年12月31日 2018年12月31日 2017年12月31日
资产总额 915,524,768 806,104,632 712,462,819
归属于母公司的股东权益 50,245,918 44,460,674 39,242,806
(三)受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
(四)公司董事会尽职调查情况
公司已对厦门国际银行基本情况作相应了解,该行2019年度主体长期信用等级为AAA。
四、对公司的影响
公司近期财务数据情况
单位:万元
项目 2020年12月31日 2019年12月31日
资产总额 12,266.62 10,591.41
负债总额 2,171.38 2,222.03
归属于上市公司股东的净资产 9,750.62 8,027.25
项目 2020年度 2019年度
经营活动产生的现金流量净额 1,059.02 672.28
公司在保障日常经营资金需求并有效控制风险的前提下,以自有资金适度进行低风险的投资理财业务,不会影响公司正常运行。通过适度投资理财,可以提高公司闲置资金使用效率,获取一定的投资收益,符合全体股东的利益。
截至2020年12月31日,公司资产负债率为17.70%。本次公司使用闲置自有资金购买理财产品金额为3,000万元,占公司最近一期期末(2020年12月31日)货币资金的比例约为54.49%,占公司最近一期期末(2020年12月31日)净资产的比例约为30.77%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。
根据新金融工具准则,公司将该理财产品列示为“交易性金融资产”,取得的理财收益列示为“投资收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风险型产品,但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响从而影响收益。
六、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的情况
金额:万元
序号 理财产品类型 实际投入 实际收回 实际 尚未收回
金额 本金 收益 本金金额
厦门国际银行结构性存款(挂钩
1 SHIBORB款) 3,300 3,300 59.93 -
JGXCKB202006423期理财产品
厦门国际银行结构性存款产品
2 (挂钩SHIBORB款) 1,000 1,000 19.00 -
JGXCKB202007273期
厦门国际银行结构性存款产品
3 (挂钩SHIBORB款) 1,800 1,800 14.56 -
JGXCKB2020501350924期
厦门国际银行结构性存款产品
4 (挂钩SHIBORB款) 1,000 1,000 3.94 -
JGXCKB2020509961106期
厦门国际银行结构性存款产品
5 (挂钩汇率B款) 3,000 3,000 24.27 -
2020003391228期
厦门国际银行结构性存款产品
6 (挂钩汇率三层区间 A 款) 3,000 - - 3,000
2021625430408期
合计 13,100 10,100 121.7 3,000
最近12个月内单日最高投入金额 4,300
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 44.10
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 7.04
目前已使用的理财额度 3,000
尚未使用的理财额度 6,500
总理财额度 9,500
特此公告。
上海汇丽建材股份有限公司
董事会
2021年4月9日
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