证券代码:603949 证券简称:雪龙集团 公告编号:2021-010
雪龙集团股份有限公司
关于使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:
? 委托理财受托方:宁波银行股份有限公司
? 本次委托理财金额:人民币5,000万元
? 委托理财产品名称:单位结构性存款 210479 产品
? 期限:185天
? 履行的审议程序:雪龙集团股份有限公司(以下简称“公司”)于2021年3月30日召开第三届董事会第九次会议,审议通过了《关于公司拟使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》。同意公司使用最高额度不超过2亿元人民币的暂时闲置自有资金购买安全性高、流动性好、风险低的理财产品,并授权公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件,使用期限为自第三届董事会第九次会议审议通过之日起不超过12个月(含12个月)。具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及公司其他指定信息披露媒体披露的《雪龙集团股份有限公司关于使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的公告》(公告编号2021-008)。本次委托理财事项根据上述会议决策执行。
一、 前次使用闲置自有资金进行现金管理到期收回的情况
公司于2021年1月4日向中信银行认购5,000万元共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款02584期理财产品,于2021年1月5日向农业银行认购5,000万元“汇利丰”2021年第0015期对公定制人民币结构性存款产品,具体内容详见于2021年1月7日上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及指定媒体披露的《雪龙集团股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理进展的公告》(公告编号:2021-002)。上述理财产品均于2021年3月31日到期,全部收回本金共计10,000万元,利息分别为34.15万元和35.94万元。
二、 本次委托理财概况
(一)委托理财目的
公司通过利用闲置自有资金进行适度的理财,有利于提高公司资金使用效率,增加资金收益,为公司股东谋取更多的投资回报。
(二)资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
1、宁波银行单位结构性存款
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金
名称 类型 名称 (万元) 收益率 额(万元)
宁波银行 保本浮动 单位结构性 5000.00 3.62%或
型 存款210479 1% —
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易
保本浮动
185天 收益型 — — — 否
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司将严格遵守审慎投资原则,选择安全性高、流动性好、风险低的理财产品;公司财务部将实时关注和分析理财产品投向及其进展,一旦发现或判断存在影响理财产品收益的因素发生,将及时采取相应的保全措施,最大限度地控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、宁波银行单位结构性存款210479产品产品名称 单位结构性存款210479产品
产品类型 保本浮动型
客户预期净年化收益3.62%/年或1%/年
率
产品风险评级 低风险
产品期限 185天
认购开始日 2021年4月1日
认购结束日 2021年4月1日
产品起息日 2021年4月6日
产品到期日 2021年10月8日
收益兑付日 2021年10月13日
5000万元
发售规模 若实际募集金额低于 5000万元,宁波银行有权宣布本期产品不成
立,并有权根据市场情况灵活调整。
收益计算基础 Act/365
工作日约定 纽约、伦敦、北京(遵从于所做产品)
计算代理方 宁波银行
收益兑付货币 人民币
收益支付方式 到期支付
提前终止 遵从双方约定
(1)本结构性存款产品本金于到期日返还,投资收益于收益兑付
说明 日进行清算,收益兑付日为结构性存款产品到期日后两个工作日
内。到期日至收益兑付日期间相应投资收益不计息。
(2)本结构性存款产品不可为其它业务提供质押担保。
①本结构性存款产品到期日,由宁波银行承诺全额返还结构性存
本金及结构性存款产 款本金。
品收益计算 ②本结构性存款产品收益兑付日,由宁波银行承诺根据预设条件
支付结构性存款收益。
③当发生政策风险或其他不可抗力因素时,收益保证条款不适
用。
(1)本结构性存款浮动利率根据外汇市场发布并由彭博公布的英
镑兑美元即期价格确定。如届时约定的参照页面不能给出本产品
说明书所需的价格水平,银行将本着公平、公正、公允的原则,
选择市场认可的合理价格水平计算
(2)期初价格:北京时间起息日10 时彭博页面“GBPCURNCY
BFIX”公布的英镑兑美元即期价格。如果届时约定的参照页面不
能给出本产品所需的价格水平,宁波银行本着公平、公正、公允
的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算。
收益获得条件 (3)观察期间:北京时间起息日 10 时至到期日 14 时整个时间
段。
(4)观察价格:观察期间内彭博页面“GBPCURNCY QR”公布
的英镑兑美元实时即期价格,如果届时约定的参照页面不能给出
本产品所需的价格水平,宁波银行本着公平、公正、公允的原则,
选择市场认可的合理价格水平进行计算。
(5)如观察期间,如果观察价格曾触碰或突破(期初价格-0.035,
期初价格+0.035)的区间,该产品的收益率为(高收益)3.62%(年
利率);如果观察价格始终位于(期初价格-0.035,期初价格+0.035)
的区间,则该产品的收益率为(保底收益)1%(年利率)。
(6)上述汇率价格均取小数点后前 4 位。
结构性存款收益计算公式:
结构性存款收益=本金×预期年化收益率×实际天数÷365 天
结构性存款收益示例:如投资者期初投资金额 5000 万元,到期时
按以下公式计算产品收益(假设计息周期为 185 天):
产品收益=5000 万×3.62%×185÷365=917397.26 元
上述数据均为模拟数据,测算收益不等于实际收益,投资须谨慎。
①本金支付:产品到期日,宁波银行向投资者归还 100%本金,
本金及结构性存款收 并在到期日划转至投资者指定账户。
益兑付 ②收益支付:结构性存款收益兑付日,宁波银行向投资者支付结
构性存款收益,并在到期日后 2 个工作日内划转至投资者指定
账户。
ET 型(任意一边触碰型):假设存续期内标的资产在一定范
围内波动,投资者可获得的收益分别为:
存续期内标的 存续期内标的
情景 价格最小值 价格最大值 投资者收益
假设情景分析
未突破上下限 > 区间下限 < 区间上限 低收益
突破上限 > 区间下限 ≥区间上限 高收益
突破下限 ≤区间下限 < 区间上限 高收益
突破上限和下限 ≤区间下限 ≥区间上限 高收益
产品运营过程中发生的增值税应税行为,由宁波银行作为增值税
税收规定 纳不税负人责进代扣行代缴缴纳投,税资金者由应该缴产纳品的承税担款;。除另有约定外,宁波银行
(二)委托理财的资金投向
1、宁波银行单位结构性存款210479产品资金投向:通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益。最终实现的收益由保底收益和期权浮动收益构成,期权费来源于存款本金及其运作收益。如果投资方向正确,客户将获得高/中收益;如果方向失误,客户将获得低收益,对于本金不造成影响。
(三)风险控制分析
1、公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型银行结构性存款产品,属于安全性高、低风险的银行理财产品,本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。
2、公司财务部相关人员将及时分析和跟踪理财产品信息披露内容,如评估发现或判断有不利因素,将及时采取相应措施,严格控制投资风险。
3、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行监督与检查。必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将依据上海证券交易所的有关规定,做好相关信息披露工作。
四、委托理财受托方的情况
(一)受托方的基本情况
本次委托理财受托方为宁波银行,是深圳证券交易所上市企业,股票代码为002142。
(二)公司董事会尽职调查情况
董事会经过调查认为,公司本次委托理财产品的提供机构,主营业务正常稳定,盈利能力、资信状况和财务状况良好,符合对理财产品发行机构的选择标准。上述银行与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系。
五、对公司的影响
公司最近一年及一期的财务数据情况:
单位:万元
项目 2019年12月31日 2020年9月30日
资产总额 50,285.29 99,815.78
负债总额 7,406.02 8,535.49
归属于上市公司股东的净资产 42,879.27 91,280.29
项目 2019年度 2020年1-9月
现金流净额 -693.55 10,065.97
截至2020年9月30日,公司资产负债率为8.55%,公司本次现金管理额度为5,000万元,占公司最近一期期末净资产的比例为5.48%,占公司最近一期期末资产总额的比例为5.01%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响,不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行理财,不会影响公司日常资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度的现金管理,有利于提高自有资金使用效率,且能获得一定的投资收益,符合全体股东的利益。上述理财不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果造成较大影响。
六、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风险型产品,但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响。
七、决策程序
公司于2021年3月30日召开第三届董事会第九次会议,审议通过了《关于公司拟使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》。同意公司使用最高额度不超过2亿元人民币的暂时闲置自有资金购买安全性高、流动性好、风险低的理财产品,并授权公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件,使用期限为自第三届董事会第九次会议审议通过之日起不超过12个月(含12个月)。具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及公司其他指定信息披露媒体披露的《雪龙集团股份有限公司关于使用自有资金进行现金管理的公告》(公告编号2021-008)。本次委托理财事项根据上述会议决策执行。
八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位:万元
序号 理财产品类型 实际投入金 实际收回本 实际收 尚未收回本金金
额 金 益 额
1 银行理财产品 5,000 5,000 46.12 0
2 银行理财产品 5,000 5,000 76.88 0
3 银行理财产品 5,000 5,000 34.15 0
4 银行理财产品 5,000 5,000 35.94 0
5 银行理财产品 5,000 5,000
合计 25,000 20,000 193.09 5,000
最近12个月内单日最高投入金额 10,000
最近12个月内单日最高投入金额/ 23.32
最近一年净资产(%)
最近12个月委托理财累计收益/最 1.93
近一年净利润(%)
目前已使用的理财额度 5,000
尚未使用的理财额度 15,000
总理财额度 20,000
特此公告。
雪龙集团股份有限公司董事会
2021年4月7日
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