单位:人民币百万元
新华保险
2020年度业绩发布会
2021年3月25日
中国 北京
本文件限于特定范围使用,“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容
前瞻性声明
?本材料仅供参考之用,并不构成以下情况或作为其中的一部分:在任何司法管辖区内新华人寿保险股份有限公司(以下简称“本公
司”)或其任何控股公司、联属公司出售或发售证券之要约或邀请,或者购买或认购上述证券之要约或邀请的招揽。本材料的任何
部分概不作为任何合同或承诺的依据,亦不得就有关合同或承诺而对其加以依赖。
?本材料中载列的资料和观点尚未经独立核实。对于本材料所载资料或观点的公平性、准确性、完整性或正确性,本公司并未作出任
何明示或默示的陈述或保证,亦不应对其加以依赖。本材料所载的资料和观点提供至本次报告日期为止。对于本次报告日期后可能
发生的变化,不会另行通知,亦不会对本材料进行更新或另外修订,以反映任何进展。本公司及其任何联属公司、董事、监事、高
级管理人员、管理人员、雇员、顾问以及上述公司或人士的任何代表,对于本材料载列、呈列或派生的任何资料或因依赖该等资料
而引致的,或有关本材料的其他原因而引致的任何损失,概不承担过失或其他方面的任何责任。
?本材料载有多项陈述,反映截至其中各自所指的日期时,本公司目前对未来前景的看法及预期。这些前瞻性陈述是基于若干关于本
公司业务经营的假设以及本公司无法控制的因素作出的,并受限于重大的风险和不确定性,因此,实际结果或会与这些前瞻性陈述
有重大差异。阁下不应过分依赖任何该等前瞻性资料。对于该等日期后出现的新资料、事件或情况,本公司无任何义务更新或另行
修订这些前瞻性陈述。
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目 录
单位:人民币百万元
综述与保险业务 李全 首席执行官、总裁
财务与投资 杨征 副总裁兼首席财务官
内含价值 龚兴峰 副总裁兼总精算师、董事会秘书
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综述 保险业务 财务与投资单位内:含人民价币值百万元
综述
李全
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综述 主要业绩
单位:人民币百万元
159,511 39,022 240,604 9,182
+15.5% +53.7% 39,022+17.3%-6.1%
总保费收入 长期险首年保费 内含价值 一年新业务价值
14,294 1,004,376 5.5% 60.6万人
-1.8% +14.3% +0.6个百分点 +19.5%
归属于母公司
股东的净利润 总资产 总投资收益率 个险营销规模人力
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综述 保险业务
2020年,面对新冠肺炎疫情带来的诸多挑战,公司抢抓市场机遇,发
挥资产负债两端联动优势,加大产业协同力度,推进线上线下融合发展,创
新产品与服务供给,强化队伍建设,加强风险防范,各项业务稳健发展。
总保费较快增长 业务结构保持良好
内含价值持续提升 业务品质基本稳定
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综述 社会责任
单位:人民币元
抗击新冠肺炎疫情 志愿者联盟
?累计捐款643.5万元 ?全国设立35家联盟分部
?捐赠保额717.3亿元 ?志愿者共计44,705人
?捐赠物资合计113万元 ?志愿服务2,469次
环卫工人项目 精准扶贫
?在133个大中城市落地 ?在6个省、自治区落地
?惠及83万余名环卫工人 ?惠及1.9万余名贫困人口
? 2017年以来,累计捐赠 ?扶贫项目总保额超18亿
保额超2,288亿元 元
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综述 战略构想
愿景
成为中国最优秀的以全方位寿险业务为核心的金融服务集团
“一体两翼+科技赋能”
财富管理 寿险主业 康养产业
投资运作 资本管理 综合保障计划与财富规划 养老 健康
投资支持寿险发展 科技赋能 康养产业与寿险协同发展
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综述 未来展望
2021年,公司将主动融入国家发展新格局,积极发挥保
险保障职能,坚持高质量发展要求,坚守风险防范底线。
加强党建工作 坚持依法合规
发挥党建引领作用 牢牢守住风险底线
履行社会责任 深耕寿险主业 强化科技支持
服务实体经济建设 加速产业协同发展 提升客户服务能力
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综述 保险业务 财务与投资单位内:含人民价币值百万元
保险业务
李全
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保险业务 总保费收入
单位:人民币百万元
15.5% 159,511
138,131 39,022 24.5%
25,396 53.7% 8.8%
6,914 7,525 4.7%
70.8%
2020年
6.8%
105,821 112,964 18.4%
5.0%
76.6%
2019年 2020年 2019年
长期险首年保费 短期险保费 续期保费
注:由于四舍五入,数字合计可能与汇总数有细微差异。 本文件限于特定范围使用,“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容 10
保险业务 按渠道划分总保费收入
1.5% 单位:人民币百万元
8.3% 45.6% -0.5%
24.9%
117,399
108,450
73.6%
2020年
1.7%
39,729 19.8%
27,286
2,395 2,383
78.5%
个险渠道 银保渠道 团体保险 2019年
2019年 2020年 个险 银保 团险
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保险业务 个险渠道保费收入
单位:人民币百万元
长期险首年保费 长期险首年期交保费 续期保费 短期险保费
4.8% 0.5% 8.5% 15.0%
15,196 15,919 15,175 15,252
88,775 96,330
4,479 5,150
2019年 2020年 12
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保险业务 个险渠道队伍建设
规模 60.6万
人力 50.7万 19.5%
月均 12.8万
合格 13.3万 -3.8%
人力
月均 23.8% -9.2个百分点
合格率 33.1%
2019年 2020年
注:
1.月均合格人力=(Σ月度合格人力)╱报告期月数,其中月度合格人力指月度内承保且未撤保一件及以上新契约(包括卡折式业务保单)、当月首年佣金≥800元的营销员人数。
2.月均合格率=月均合格人力╱月均规模人力*100%。月均规模人力={Σ[(月初规模人力+月末规模人力)╱ 2]} ╱报告期月数。
3.月均人均综合产能=月均首年保费╱月均规模人力。 13
4.由于四舍五入,数字合计可能与汇总数有细微差异。 本文件限于特定范围使用,“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容
保险业务 银保渠道保费收入
单位:人民币百万元
长期险首年保费 长期险首年期交保费 续期保费 短期险保费
125.9% 36.0% -2.4% 41.1%
23,027
17,036 16,623
5,667
10,194 4,166
56 79
2019年 2020年 14
本文件限于特定范围使用,“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容
保险业务 险种结构
单位:人民币百万元
总保费 长期险首年保费
17.2% 13.7% 16.8% 174.5% -11.1% 48.4%
60,381 60,039 17,963
51,538 52,790
36,909 11,638 10,350 10,709
31,602
6,544 7,214
分红型保险 健康保险 传统型保险 分红型保险 健康保险 传统型保险
2019年 2020年 15
本文件限于特定范围使用,“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容
保险业务 业务品质
个人寿险业务继续率 退保率
-0.3个百分点
13个月 90.3% 89.9% 1.8%
继续率
1.5%
25个月 86.2%
继续率 84.9%
2019年 2020年 2019年 2020年
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综述 保险业务 财务与投资单位内:含人民价币值百万元
财务与投资
杨征
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财务与投资 主要财务数据
单位:人民币百万元
收入 盈利
18.5% 15.4% 29.5%
172,103 203,858 156,658 归属于母公司 14,294 -1.8%
135,744 46,400 股东的净利润
35,842 14,559
收入合计 净保费收入及保单管理费收入 投资收益
支出 基本每股收益 4.58 -1.9%
(元) 4.67
21.7% 5.7% -4.9%
125,928 153,311 归属于母公司
16,87217,827 13,037 12,395 股均净东的资加产权收益平151.93.64%1%-4.05个百分点
率(%)
保险给付和赔付 手续费及佣金支出 管理费用注:以上数据基于国际会计准则统计。 2019年 2020年 18
本文件限于特定范围使用,“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容
财务与投资 投资表现
单位:人民币百万元
投资资产 总投资收益率 净投资收益率
15.0% 965,653 0.6个百分点 -0.2个百分点
839,447 5.5%
4.9% 4.8%
4.6%
2019年12月31日 2020年12月31日 2019年 2020年 2019年 2020年
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财务与投资 投资组合
截至12月31日 2020年占比 2019年占比 占比变化
投资资产 (百分点) 2020年12月31日公司投资组合
定期存款 12.7% 7.6% 5.1 1.3%
债权型金融资产 58.8% 65.6% -6.8 0.5% 5.3%
-债券及债务 40.4% 42.7% -2.3 12.7%
-信托计划 10.3% 9.2% 1.1
-债权计划 4.3% 4.6% -0.3 21.4%
-项目资产支持计划 - 1.2% -1.2
-其他 3.8% 7.9% -4.1
股权型金融资产 21.4% 18.7% 2.7
-基金 5.8% 5.5% 0.3 58.8%
-股票 8.8% 6.6% 2.2
-其他 6.8% 6.6% 0.2
长期股权投资 0.5% 0.6% -0.1 定期存款 债权型金融资产
现金及现金等价物 1.3% 1.4% -0.1 股权型金融资产 长期股权投资
其他投资 5.3% 6.1% -0.8 现金及现金等价物 其他投资
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财务与投资 非标投资组合
截至2020年12月31日 金额 占比 较上年末占比变化 单位:人民币百万元
非标资产 (百分点) 2020年12月31日公司非标投资
非标债权投资 175,061 75.1% -3.0
-信托计划 99,831 42.8% 11.5
-债权计划 41,135 17.7% 1.9
-项目资产支持计划 - - -4.1 24.9%
-理财产品 29,050 12.5% -12.4
-永续债 5,000 2.1% 0.1
-资产管理计划 45 - -
非标股权投资 57,892 24.9% 3.0 75.1%
-资产管理计划 27,111 11.7% 2.7
-私募股权 9,411 4.0% 1.1
-未上市股权 16,570 7.1% -0.4
-股权投资计划 4,800 2.1% 0.2
-衍生金融资产 - - -0.6 非标债权投资 非标股权投资
合计 232,953 100.0% -
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财务与投资 偿付能力状况
单位:人民币百万元
核心偿付能力充足率 综合偿付能力充足率 资本
-15.36个百分点 -5.8个百分点
283.64% 283.64% 2020年 2019年
277.84% 12月31日 12月31日 变动额
268.28%
核心资本 280,817 261,164 19,653
实际资本 290,817 261,164 29,653
最低资本 104,672 92,077 12,595
2019年12月31日 2020年12月31日
本文件限于特定范围使用,“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容 22
综述 保险业务 财务与投资单位内:含人民价币值百万元
内含价值
龚兴峰
本文件限于特定范围使用,“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容 23
内含价值 构成分析
单位:人民币百万元
17.3% 240,604
205,043
13.6% 93,313
有效业务价值 82,119
19.8%
调整后净资产 122,924 147,291
2019年12月31日 2020年12月31日
注:
1、2020年12月31日有效业务价值评估采用的风险贴现率为11.0%;2019年12月31日有效业务价值评估采用的风险贴现率为11.5%。
2、由于四舍五入,数字合计可能与汇总数有细微差异。
本文件限于特定范围使用,“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容 24
内含价值 变动分析
单位:人民币百万元
从2019年12月31日至2020年12月31日的内含价值变动分析
18,074 3,847 8,841 -3,494 -1,350 3,764 -4,399 146 950 240,604
205,043 9,182
期初 新业务 期望收益 运营 经济 运营 经济 风险贴现率 注资及股东 其他 寿险业务以外 期末
内含价值 价值影响 经验偏差 经验偏差 假设变动 假设变动 变动 红利分配 的其他股东价值 内含价值
注:由于四舍五入,数字合计可能与汇总数有细微差异。 变化
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内含价值 新业务价值
单位:人民币百万元
-6.1% 36.5% (新业首务年价保值费率)
9,779 (新标业准务价保费值率)
9,182 30.4%
30.3%
19.7%
2019年 2020年 2019年 2020年
注:
1、2020年新业务价值评估采用的风险贴现率为11.0%;2019年新业务价值评估采用的风险贴现率为11.5%。
2、首年保费= 100%*期交保费+100%*趸交保费+100%*短期险保费。
3、标准保费= 100%*期交保费+10%*趸交保费+100%*短期险保费。
4、由于四舍五入,数字合计可能与汇总数有细微差异。 26
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