康力电梯股份有限公司
CANNY ELEVATOR CO.,LTD
江苏省汾湖高新技术产业开发区康力大道888号
2020年第三季度报告
证券代码：002367
证券简称：康力电梯
2020年10月28日
第一节 重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人王友林、主管会计工作负责人沈舟群及会计机构负责人(会计主管人员)沈舟群声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是√否
本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减
总资产（元） 6,064,197,612.74 5,794,699,859.45 4.65%
归属于上市公司股东的净资产（元） 2,890,337,035.11 2,947,374,138.74 -1.94%
本报告期 本报告期比上年同期 年初至报告期末 年初至报告期末比上
增减 年同期增减
营业收入（元） 1,295,023,750.99 27.09% 3,059,921,309.40 12.39%
归属于上市公司股东的净利润（元） 201,051,982.66 104.32% 368,514,942.81 82.86%
归属于上市公司股东的扣除非经常 189,850,593.71 119.33% 342,975,180.22 111.48%
性损益的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额（元） - - 399,674,505.58 90.68%
基本每股收益（元/股） 0.2561 107.54% 0.4694 85.75%
稀释每股收益（元/股） 0.2561 107.54% 0.4694 85.75%
加权平均净资产收益率 6.92% 3.52% 12.47% 5.91%
非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位：元
项目 年初至报告期期末金额 说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -5,088,453.27
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的 12,027,670.14
政府补助除外）
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资
产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资 25,708,638.64
产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 1,555,131.43
其他符合非经常性损益定义的损益项目 -6,381,566.34
减：所得税影响额 4,177,124.36
少数股东权益影响额（税后） -1,895,466.35
合计 25,539,762.59 --
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因
□适用√不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东总数及前10名股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股股东总数 40,714报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 0
前10名股东持股情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条 质押或冻结情况
件的股份数量 股份状态 数量
王友林 境内自然人 44.96% 358,591,306 268,943,479 质押 19,800,000
康力电梯股份有限公司－第一期员工 其他 3.77% 30,084,286 0
持股计划
朱美娟 境内自然人 2.17% 17,280,000 0
香港中央结算有限公司 境外法人 1.86% 14,821,513 0
康力电梯股份有限公司回购专用账户 境内非国有法人 1.47% 11,740,631 0
中国工商银行股份有限公司－富国中 其他 1.21% 9,660,971 0
证红利指数增强型证券投资基金
中国建设银行股份有限公司－大成中 其他 0.64% 5,136,900 0
证红利指数证券投资基金
芜湖长元股权投资基金（有限合伙） 境内非国有法人 0.50% 3,951,361 0
顾兴生 境内自然人 0.39% 3,140,400 0
招商银行股份有限公司－富国科创主
题3年封闭运作灵活配置混合型证券 其他 0.39% 3,137,142 0
投资基金
前10名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
王友林 89,647,827 人民币普通股 89,647,827
康力电梯股份有限公司－第一期员工 30,084,286 人民币普通股 30,084,286
持股计划
朱美娟 17,280,000 人民币普通股 17,280,000
香港中央结算有限公司 14,821,513 人民币普通股 14,821,513
康力电梯股份有限公司回购专用账户 11,740,631 人民币普通股 11,740,631
中国工商银行股份有限公司－富国中 9,660,971 人民币普通股 9,660,971
证红利指数增强型证券投资基金
中国建设银行股份有限公司－大成中 5,136,900 人民币普通股 5,136,900
证红利指数证券投资基金
芜湖长元股权投资基金（有限合伙） 3,951,361 人民币普通股 3,951,361
顾兴生 3,140,400 人民币普通股 3,140,400
招商银行股份有限公司－富国科创主
题3年封闭运作灵活配置混合型证券 3,137,142 人民币普通股 3,137,142
投资基金
上述股东中，王友林先生与朱美娟女士为一致行动人，除此之外，本公司未知其他股
上述股东关联关系或一致行动的说明 东之间是否存在关联关系，也未知其他股东之间是否属于《上市公司股东持股变动信
息披露管理办法》中规定的一致行动人。
前10名股东参与融资融券业务情况说 不适用
明（如有）
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□是√否
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用√不适用
第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：元
报表项目 期末余额/本期金额 年初余额/上期金额 变动幅度 原因分析
较期初增加了52.66%，主要原因系本期收到了
应收票据 130,586,191.96 85,540,988.65 52.66% 客户支付的承兑汇票增加，以及收到的承兑汇
票用于质押开具了银行承兑汇票。
其他权益工具投资 55,869,243.97 92,532,294.75 -39.62% 较期初减少了39.62%，原因系由于本期出售了
持有的蓝光嘉宝股份的部分股权。
较期初增加了114.06%，主要原因系追加了对
其他非流动金融资产 225,317,350.26 105,257,524.00 114.06% 康力君卓物联网基金的投资，以及新增了对珠
海保资碧投企业管理合伙企业（有限合伙）的
投资。
在建工程 21,971,634.40 34,290,873.06 -35.93% 较期初减少了35.93%，主要原因系下属子公司
广东康力本期电梯试验塔予以了资本化。
应付票据 641,745,759.79 479,420,000.00 33.86% 较期初增加了33.86%，原因系本期开具的银行
承兑汇票增加。
较期初减少100%，原因系本期执行新收入准则
预收账款 1,187,486,090.77 -100.00% 对在首次执行日尚未完成的合同的累积影响数
进行了调整。
本期余额为124,170.90万元，主要原因系本期
合同负债 1,241,709,027.75 100.00% 执行新收入准则对在首次执行日尚未完成的合
同的累积影响数进行了调整。
应交税费 64,722,196.91 28,115,014.71 130.21% 较期初增加了130.21%，主要原因系本期增加
了增值税和所得税。
应付股利 202,500.00 100.00% 本期余额为20.25万元，原因系尚未支付的第
二期员工持股计划持有股份的分红款。
长期应付款 194,690.26 - 100.00% 本期余额为19.47万元，原因系杭州法维莱融
资租入了一项设备。
预计负债 - 33,322,828.57 -100.00% 较2019年年末减少了100.00%，原因系因实施
新收入准则而进行的调整。
较2019年年末增加了87.63%，主要原因系因
递延所得税负债 840,169.54 447,772.84 87.63% 其他非流动金融资产公允价值变动引起的以抵
销后净额列示的递延所得税负债增加。
利息费用 7,739,712.78 3,363,305.84 130.12% 较同期增加了130.12%，原因系本期增加了银
行承兑汇票贴现利息支出。
利息收入 5,439,665.48 4,022,117.82 35.24% 较同期增加了35.24%，主要原因系三季度货币
资金同比增加所致。
其他收益 54,052,051.63 14,638,738.63 269.24% 较同期增加了269.24%，原因系本期收到的政
府补助较去年同期增加。
较同期减少了110.04%，主要原因系新金融工
投资收益 -2,262,425.81 22,534,046.33 -110.04% 具准则的实施，将银行理财产品由成本法核算
调整为以公允价值核算。
公允价值变动收益（损 本期产生了1887.71万，主要原因系由于新金
失以“-”号填列） 18,877,081.04 - 100.00% 融工具准则的实施，将银行理财产品由成本法
核算调整为以公允价值核算。
资产减值损失（损失以 -1,722,416.28 -601,232.86 -186.48% 较同期减少了186.48%，原因系本期计提了存
“-”号填列） 货跌价准备。
资产处置收益（损失以 较去年同期减少了74.61%，主要原因系去年公
“-”号填列） 951,301.83 3,747,371.33 -74.61% 司为节支降本、盘活资产，子公司出售了房产，
分公司处置了部分车辆产生了收益。
较去年同期增加了53.67%，主要原因系本期公
营业外收入 7,449,642.94 4,847,798.07 53.67% 司收到了保险公司的理赔款以及本期清理了往
来款所致。
较去年同期增加了86.03%，主要原因系新冠肺
营业外支出 11,934,266.61 6,415,319.53 86.03% 炎疫情期间公司增加了公益性捐赠支出，以及
子公司润吉核销了一项专有技术。
所得税费用 77,949,452.77 44,056,568.47 76.93% 较去年同期增加了76.93%，主要原因系由于利
润增加导致的。
经营活动产生的现金 较去年同期增加了90.68%，主要原因系本期收
流量净额 399,674,505.58 209,599,416.10 90.68% 到的货款、退税款较去年同期增加，同时本期
支付的税费较去年同期减少所致。
投资活动产生的现金 较去年同期减少了165.33%，主要原因系本期
流量净额 -283,369,500.83 433,764,417.54 -165.33% 投资银行理财支付的现金较去年同期增长所
致。
筹资活动产生的现金 较去年同期增加了57.58%，主要原因系子公司
流量净额 -179,613,072.75 -423,429,131.68 57.58% 为了筹措资金，将母公司开具给其的银行承兑
汇票进行了贴现。
汇率变动对现金及现 -200,102.24 414,485.89 -148.28% 较去年同期减少了148.28%，主要原因系汇率
金等价物的影响 变动对本期现金及现金等价物产生反向影响。
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
1、第一期员工持股计划
公司2016年第三次临时股东大会审议通过了《康力电梯股份有限公司第一期员工持股计划（草案）及摘要》及相关议案，同意公司实施第一期员工持股计划，并委托东吴证券股份有限公司设立的“东吴-招行-康力电梯员工持股计划1号定向资产管理计划”（以下简称“康力电梯1号”）进行管理，通过二级市场购买的方式取得并持有本公司股票。
康力电梯1号已于2017年5月10日增持完成，累计通过深圳证券交易所交易系统购买公司股票30,084,286股，成交金额为419,236,074.12元，成交均价约为人民币13.94元/股，买入股票数量占公司总股本的3.77%。
（1）报告期内，经公司2019年度、2020年半年度利润分配后，公司第一期员工持股计划合计获得现金红利16,546,357.30元。
（2）经公司第一期员工持股计划第三次持有人会议审议通过了《关于公司第一期员工持股计划延期的议案》，并经2020年9月22日公司第五届董事会第七次会议审议通过，第一期员工持股计划的存续期延长12个月，即
存续期至2021年11月10日止。
截至报告期末，公司第一期员工持股计划未出售任何股票，员工持股计划所购买的公司股票均未出现或用于抵押、质押、担保、偿还债务等情形；未出现资产管理计划持有的公司股票总额超过公司股本10%以及任一持有人持有的员工持股计划份额所对应的公司股票数量超过公司股本总额1%的情形；未出现公司第一期员工持股计划持有人之外的第三人对员工持股计划的股票和资金提出权利主张情形。
2、第二期员工持股计划
2020年6月3日，公司召开2020年第二次临时股东大会审议通过了《关于<康力电梯股份有限公司第二期员工持股计划（草案）>及其摘要的议案》及相关议案，同意公司实施第二期员工持股计划。第二期员工持股计划的对象为公司董监高（不含独立董事），总人数合计8人，以6.70元/股的价格购买公司回购专用账户中135万股已回购的公司股份，认购资金总额为904.5万元。2020年7月，公司已完成全部标的股票的过户。
2020年半年度利润分配后第二期员工持股计划获得现金红利为202,500元，持股数量为1,350,000股。
3、2020年股票期权激励计划
2020年6月3日，公司召开2020年第二次临时股东大会审议通过了《关于<康力电梯股份有限公司2020年股票期权激励计划（草案）>及其摘要的议案》及相关议案。2020年股票期权激励计划首次授予的激励对象为482人，授予的股票期权总份额1,980万份，其中首次授予部分为1,850万份，预留授予部分为130万份，授予价格为7.38元/份。
2020年6月8日，公司召开第五届董事会第三次会议、第五届监事会第四次会议审议通过了《关于调整2020年股票期权激励计划首次授予对象及数量的议案》、《关于向激励对象首次授予股票期权的议案》。鉴于2名激励对象因离职不再满足成为激励对象的条件，公司董事会根据2020年第二次临时股东大会的相关授权，对2020年股票期权激励计划的首次授予激励对象名单及授予数量进行调整。调整后，2020年股票期权激励计划首次授予的激励对象为480人，授予的股票期权总份额1,980万份，其中首次授予部分为1,842万份，预留授予部分为138万份。
2020年7月27日，公司2020年股票期权激励计划首次授予登记完成，期间，1名激励对象因个人原因离职自愿放弃认购公司拟向其授予的3万份股票期权。因此，首次实际授予股票期权激励对象人数由480人调整为479人，首次实际授予的股票期权数量由1,842万份调整为1,839万份。
本报告期，公司实施第二次员工持股计划和股票期权激励计划的摊销成本，影响税前利润总金额为6,381,566.34元。
4、清算、注销子公司
2020年3月30日，公司召开第四届董事会第二十次会议，审议通过了《关于拟清算、注销子公司的议案》，同意清算、注销苏州新里程电控系统有限公司，并授权公司管理层依法办理相关清算和注销事宜。
2020年7月6日，公司召开第五届董事会第四次会议，审议通过了《关于拟清算、注销子公司的议案》，同意注销苏州润吉驱动技术有限公司、苏州电梯秀装饰有限公司，并授权公司管理层按照法定程序办理相关清算和注销事宜。
截至报告期末，上述子公司尚未完成注销。
5、子公司工商变更
2020年6月，子公司苏州工业园区康力机器人产业投资有限公司，因经营发展需要，对公司名称、注册地址及经营范围进行了变更，并完成了工商变更登记手续。变更后的公司名称为苏州康力科技产业投资有限公司。
具体内容详见《证券时报》、《证券日报》和巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。
股份回购的实施进展情况
√适用□不适用
2019年12月2日，公司召开第四届董事会第十八次会议、第四届监事会第十七次会议，审议通过了《关于回购部分社会公众股份的议案》。自董事会审议通过本次回购股份方案之日起十二个月内，使用自有资金以集中竞价交易方式回购公司股份，回购资金总额不低于人民币5,000万元（含）且不超过人民币1亿元（含），回购价格不超过人民币8.50元/股（含）。因实施2020年半年度权益分派方案，根据《股份回购报告书》，公司回购股份价格上限自权益分派除权除息之日即2020年9月18日起由2019年年度权益分派方案实施完成后调整的不高于8.10元/股调整为不高于7.95元/股。
截止2020年9月30日，在本次回购方案中，公司通过回购专用证券账户以集中竞价交易方式累计回购股份数量7,851,400股，约占回购股份方案实施前公司总股本的0.98%，最高成交价为8.09元/股，最低成交价为6.96元/股，成交总额57,943,541.00元（不含交易费用），符合既定方案。
2020年5月15日、2020年6月3日分别召开第五届董事会第二次会议及2020年第二次临时股东大会审议通过了《关于<康力电梯股份有限公司第二期员工持股计划（草案）>及其摘要的议案》及相关议案，公司用于第二期员工持股计划的回购股份为1,350,000股，均为本期回购的公司股份。
2020年7月3日，公司回购专用证券账户所持有公司股票1,350,000股已非交易过户形式过户至公司开立的“康力电梯股份有限公司－第二期员工持股计划”专户，约占回购股份方案实施前公司总股本的0.17%。
截止2020年9月30日，上期股份回购与本次回购股份累计已达到13,090,631股，约占回购股份方案实施前公司总股本的1.64%，两次合并成交总额87,634,639.22元（不含交易费用）。扣除非交易过户股份后，公司回购专用账户中剩余回购股份11,740,631股，约占回购股份方案实施前公司总股本的1.47%。
具体内容详见《证券时报》、《证券日报》和巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。
采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况
□适用√不适用
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
√适用□不适用
承诺事由 承诺方 承诺类型 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况
公司董事王友林、沈舟群、张利春，高级 关于同业竞争、 任职期间一直
管理人员朱瑞华、秦成松、吴贤、陈振华 关联交易、资金 放弃同业竞争和利益冲突承诺函 2020年5月8日 有效 严格履行
占用方面的承诺
公司董事王友林、沈舟群、张利春、朱琳 作为公司董监高，在任职期间内每年转让
其他对公司中小股东所作承诺 懿、马建萍、韩坚、郭俊，监事莫林根、股份限售承诺 的股份不超过其所持股份总数的百分之 2020年5月8日 上任之日起至 严格履行
朱玲花、崔清华，高级管理人员朱瑞华、 二十五，在离职后半年内不转让所持股份 离职后半年内
秦成松、吴贤、陈振华
作为公司董事，在任职期间内每年转让的 上任之日起至
公司原独立董事耿成轩、强永昌、夏永祥 股份限售承诺 股份不超过其所持股份总数的百分之二 2017年5月12日 离职后半年内 严格履行
十五，在离职后半年内不转让所持股份
承诺是否按时履行 是
公司于2014年12月初始以增资4,000万元及股权受让方式出资1,330万元参股康力优蓝，获得康力优蓝40%股权。康力优蓝股东之刘雪楠、沈洪
锐承诺，康力优蓝在2015年、2016年当年实现的净利润分别不少于800万元和3,000万元；若康力优蓝2016年当年实现的净利润少于1,000万元，
如承诺超期未履行完毕的，应 则刘雪楠、沈洪锐承诺回购康力电梯持有康力优蓝的全部股权，同时向公司支付年息8%的利息。根据天衡会计师事务所出具的康力优蓝2016年度
当详细说明未完成履行的具体 审报告，康力优蓝业绩未能达成投资初期的承诺业绩目标。未达成目标的主要原因包括：为抓住康力优蓝在服务机器人行业的领先地位，康力优蓝
原因及下一步的工作计划 加大了产业化研发的力度，研发费用、运营费用大幅提升；商用服务机器人开发周期超出预期，未能按期完成量产并贡献销售利润。考虑到上市公
司利益、康力优蓝的整体发展战略，及满足康力优蓝业务进一步发展所需资金，公司调整了对康力优蓝的投资策略及经营思路，通过部分退出、引
进新股东、引入更多资源共同发展的方式，经营该服务机器人项目，公司现持有康力优蓝24.63%股权。鉴于前述原因及康力优蓝的后续进展，力求
采取比执行原协议更佳的方式多方共赢，公司与相关协议方就初始投资协议中涉及业绩承诺条款的解决方案仍在协商中。
四、金融资产投资
1、证券投资情况
□适用√不适用
公司报告期不存在证券投资。2、衍生品投资情况
□适用√不适用
公司报告期不存在衍生品投资。
五、募集资金投资项目进展情况
□适用√不适用
六、对2020年度经营业绩的预计
预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
√适用□不适用
业绩预告情况：同向上升
业绩预告填写数据类型：区间数
年初至下一报告期期末 上年同期 增减变动
累计净利润的预计数（万元） 40,119.57 -- 50,149.46 25,074.73 增长 60.00% -- 100.00%
基本每股收益（元/股） 0.5110 -- 0.6387 0.3173 增长 61.05% -- 101.29%
1、公司品牌效应不断凸显，在手订单增加，销售价格保持稳定。
业绩预告的说明 2、公司针对钢材等原材料价格下降，适时锁定了大部分原材料价格，并对供应链进行优化，
降低成本，产品毛利率提升。
3、公司实施的精细化管理效果显著，成本费用下降，利润增加。
七、日常经营重大合同
截至2020年9月30日，公司正在执行的有效订单为64.56亿元（未包括中标但未收到定金的大连地铁5号线、新建京沈客专星火站及枢纽工程、北京铁路枢纽丰台站改建工程、银川至西安铁路（陕西段）、郑州至周口至阜阳铁路郑州南站、南通市城市轨道交通1号线一期工程、新建太原至焦作铁路山西段工程、南京至句容城际轨道交通工程、北京市轨道交通3号线一期工程、沪昆线嘉兴站、宝鸡南站增设进站通道工程、新建重庆至利川铁路重庆北站站房及相关工程，中标金额共计5.727亿元）。
八、委托理财
√适用□不适用
单位：万元
具体类型 委托理财的资金来源 委托理财发生额 未到期余额 逾期未收回的金额
银行理财产品 自有资金 107,000 107,000 0
信托理财产品 自有资金 3,000 0 3,000
其他类 自有资金 14,900 0 14,900
合计 124,900 107,000 17,900
单项金额重大或安全性较低、流动性较差、不保本的高风险委托理财具体情况
√适用□不适用
单位：万元
受托机构 报酬 报告期实 报告期损益 计提减值 是否经 未来是否 事项概述及
受托机构名称（或 产品 参考年化收 预期收益
（或受托 金额 资金来源 起始日期 终止日期 资金投向 确定 际损益金 实际收回情 准备金额 过法定 还有委托 相关查询索
受托人姓名） 类型 益率 （如有）
人）类型 方式 额 况 （如有） 程序 理财计划 引（如有）
信托 巨潮资讯网
大通资产管理（深 2017年9 2019年3用于受让哈尔滨工大高新技术开发总公司持有的哈尔滨工大高 固定
资管 理财 3,000自有资金 8.30% 0 0逾期未收回 3,000 是 否 （www.cninf
圳）有限公司 月22日 月21日 新技术开发股份有限公司4455万受限流通股股权收益 收益
产品 o.com.cn）
本基金主要投资于银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货
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上海良卓资产管 2018年10 2019年4币型市场基金、现金、银行存款(包括银行活期存款、银行定期 固定
资管 其他 2,000自有资金 8.00% 0 0逾期未收回 1,600 是 否 （www.cninf
理有限公司 月19日 月18日 存款和协议存款等各类存款)及其他高流动性低风险的金融产 收益
o.com.cn）
品；中国证监会允许的其他投资品种。
上海华领资产管 2018年10 2019年11本基金主要投资于银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货 固定 巨潮资讯网
资管 其他 900自有资金 10.50% 0 0逾期未收回 900 是 否
理有限公司 月24日 月26日 币型市场基金、现金、银行存款(包括银行活期存款、银行定期 收益 （www.cninf
存款和协议存款等各类存款)及其他高流动性低风险的金融产 o.com.cn）
品；中国证监会允许的其他投资品种。
本基金主要投资于银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货
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上海华领资产管 2018年10 2019年11币型市场基金、现金、银行存款(包括银行活期存款、银行定期 固定
资管 其他 3,000自有资金 10.50% 0 0逾期未收回 3,000 是 否 （www.cninf
理有限公司 月24日 月26日 存款和协议存款等各类存款)及其他高流动性低风险的金融产 收益
o.com.cn）
品；中国证监会允许的其他投资品种。
本基金主要投资于银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货
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上海良卓资产管 2018年12 2019年3币型市场基金、现金、银行存款(包括银行活期存款、银行定期 固定
资管 其他 2,000自有资金 7.00% 0 0逾期未收回 1,600 是 否 （www.cninf
理有限公司 月19日 月18日 存款和协议存款等各类存款)及其他高流动性低风险的金融产 收益
o.com.cn）
品；中国证监会允许的其他投资品种。
本基金主要投资于银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货
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上海良卓资产管 2018年12 2019年6币型市场基金、现金、银行存款(包括银行活期存款、银行定期 固定
资管 其他 2,000自有资金 8.00% 0 0逾期未收回 1,600 是 否 （www.cninf
理有限公司 月19日 月18日 存款和协议存款等各类存款)及其他高流动性低风险的金融产 收益
o.com.cn）
品；中国证监会允许的其他投资品种。
本基金主要投资于银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货
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上海良卓资产管 2018年12 2019年3币型市场基金、现金、银行存款(包括银行活期存款、银行定期 固定
资管 其他 3,000自有资金 7.00% 0 0逾期未收回 2,400 是 否 （www.cninf
理有限公司 月29日 月28日 存款和协议存款等各类存款)及其他高流动性低风险的金融产 收益
o.com.cn）
品；中国证监会允许的其他投资品种。
本基金主要投资于银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货
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上海良卓资产管 2018年12 2019年6币型市场基金、现金、银行存款(包括银行活期存款、银行定期 固定
资管 其他 2,000自有资金 8.00% 0 0逾期未收回 1,600 是 否 （www.cninf
理有限公司 月29日 月28日 存款和协议存款等各类存款)及其他高流动性低风险的金融产 收益
o.com.cn）
品；中国证监会允许的其他投资品种。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
银行 据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书 保本保证收益 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2019年1 2020年5型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、 浮动
银行 理财 2,000自有资金 3.45% 0 90.02 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月31日 月22日 低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金 收益
产品 o.com.cn）
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投
资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
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农行吴江莘塔支 2019年1 2020年3资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.45% 0 161.06 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月31日 月31日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
投资范围：包括但不限于货币市场工具，银行存款及银行间资金
融通工具，国债、政策性金融债、央行票据、短期融资券、中期
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苏州银行汾湖支 2019年2 2020年2票据、企业债、公司债等银行间、交易所市场债券及债务融资工 浮动
银行 理财 3,000自有资金 4.10% 0 122.97 按期收回 是 否 （www.cninf
行 月22日 月20日 具，其它固定收益类短期投资工具，定向（专项）资产管理计划，收益
产品 o.com.cn）
银行间市场理财产品，信托计划（受益权），或符合监管机构规
定且风险程度不高于上述投资品种的其它金融资产及其组合
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
银行 据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书 保本保证收益 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2019年3 2020年4 浮动
银行 理财 4,000自有资金 型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、 3.45% 0 150.8 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月27日 月29日 收益
产品 低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金 o.com.cn）
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投
资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存
款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基
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工行吴江汾湖支 2019年3 2020年4金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是其他资产 浮动
银行 理财 2,500自有资金 3.50% 0 29.01 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月29日 月30日 或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向 收益
产品 o.com.cn）
资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产
管理公司投资计划等。
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存
款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基
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工行吴江汾湖支 2019年8 2020年8金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是其他资产 浮动
银行 理财 2,000自有资金 3.50% 0 44.68 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月9日 月21日 或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向 收益
产品 o.com.cn）
资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产
管理公司投资计划等。
银行 本产品的募集资金主要投资于资产组合型人民币理财产品项下 巨潮资讯网
建行吴江汾湖支 2019年8 2020年8 浮动
银行 理财 4,000自有资金 的债券类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他 3.63% 0 148.78 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月12日 月20日 收益
产品 符合监管要求的资产组合。 o.com.cn）
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
银行 型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2019年8 2020年6 浮动
银行 理财 7,000自有资金 低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金 3.27% 0 201.77 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月12日 月28日 收益
产品 市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投 o.com.cn）
资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投
资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存
款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基
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工行吴江汾湖支 2019年8 2020年8金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是其他资产 浮动
银行 理财 2,000自有资金 3.50% 0 44.68 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月15日 月21日 或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向 收益
产品 o.com.cn）
资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产
管理公司投资计划等。
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存
款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基
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工行吴江汾湖支 2019年8 2020年8金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是其他资产 浮动
银行 理财 2,000自有资金 3.50% 0 44.68 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月30日 月21日 或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向 收益
产品 o.com.cn）
资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产
管理公司投资计划等。
投资范围：包括但不限于货币市场工具，银行存款及银行间资金
融通工具，国债、政策性金融债、央行票据、短期融资券、中期
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苏州银行汾湖支 2019年9 2020年1票据、企业债、公司债等银行间、交易所市场债券及债务融资工 浮动
银行 理财 3,000自有资金 3.95% 0 38.38 按期收回 是 否 （www.cninf
行 月10日 月6日 具，其它固定收益类短期投资工具，定向（专项）资产管理计划，收益
产品 o.com.cn）
银行间市场理财产品，信托计划（受益权），或符合监管机构规
定且风险程度不高于上述投资品种的其它金融资产及其组合
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2019年10 2020年1 浮动
银行 理财 3,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.75% 29.54 29.54 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月15日 月14日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
浦发银行吴江支 银行 2019年10 2020年1主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期 浮动 巨潮资讯网
银行 2,000自有资金 票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，同时银行通过 3.75% 18.54 18.54 按期收回 是 是
行 理财 月17日 月16日 收益 （www.cninf
主动性管理和运用结构简单、风险较低的相关金融工具来提高该
产品 产品的收益率。 o.com.cn）
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2019年11 2020年2 浮动
银行 理财 4,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.85% 38.39 38.39 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月11日 月10日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
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农行吴江莘塔支 2019年11 2020年2资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 3,000自有资金 3.55% 26.26 26.26 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月19日 月17日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
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中信银行吴江支 2019年11 2020年3 浮动
银行 理财 5,000自有资金 本产品为结构性产品，通过结构性利率掉期等方式进行投资运作 3.60% 54.25 54.25 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月22日 月11日 收益
产品 o.com.cn）
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中信银行吴江支 2019年11 2020年3 浮动
银行 理财 8,000自有资金 本产品为结构性产品，通过结构性利率掉期等方式进行投资运作 3.60% 86.79 86.79 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月22日 月11日 收益
产品 o.com.cn）
本产品募集资金主要投资于：（1）货币市场类：现金、存款、货
币基金、质押式回购和其他货币市场类资产；（2）固定收益类：
银行 债券、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、债券基金和其 巨潮资讯网
中信银行吴江支 2019年11工作日均 浮动
银行 理财 5,000自有资金 他固定收益类资产；（3）非标准化债权资产和其他类：符合监管 3.00% 0 103.14 未到期 是 是 （www.cninf
行 月22日 可赎回 收益
产品 机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司 o.com.cn）
及其资产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计
划、信托计划、委托债权投资、人民币利率互换、人民币利率远
期、信用风险缓释工具、国债期货及其他资产或者资产组合。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
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农行吴江莘塔支 2019年12 2020年1资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 6,000自有资金 3.35% 36.75 36.75 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月10日 月24日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2019年12 2020年3 浮动
银行 理财 4,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.85% 38.39 38.39 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月12日 月12日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
本理财计划直接投资或通过各类符合监管规定的资产管理产品
间接投资于如下投资标的：1．货币市场工具：包括但不限于各
类存款、存单、质押式回购等。2．固定收益证券：包括但不限
于国债、金融债、次级债、中央银行票据、政策性金融债、公司
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中国银行芦墟支 2019年12 2020年4债、企业债、超级短期融资券、短期融资券、中期票据、非公开 浮动
银行 理财 2,000自有资金 3.80% 26.03 26.03 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月12日 月15日 发行非金融企业债务融资工具、证券公司收益凭证、资产支持证 收益
产品 o.com.cn）
券等。3．符合监管规定的非标准化资产：包括但不限于信托贷
款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受（收）益
权等，上述资产因监管政策变化和金融创新而发生变化的，以最
新适用的监管规定为准。4．监管部门认可的其他金融投资工具。
银行 本理财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动性较 巨潮资讯网
招商银行吴江支 2019年12 2020年3 浮动
银行 理财 2,000自有资金 好的金融资产和金 融工具，包括但不限于债券、资产支持证券、 3.70% 18.7 18.7 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月30日 月30日 收益
产品 资金拆借、逆回购、银行存款，并可投资 信托计划、资产管理 o.com.cn）
计划等其他金融资产。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
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农行吴江莘塔支 2019年12 2020年2资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.35% 18.05 18.05 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月31日 月14日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2019年12 2020年3资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.50% 34.52 34.52 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月31日 月30日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2020年1 2020年4 浮动
银行 理财 3,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.80% 28.42 28.42 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月15日 月15日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
浦发银行吴江支 银行 银行 2,000自有资金2020年1 2020年4主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期 浮动 3.70% 18.5 18.5 按期收回 是 是 巨潮资讯网
行 理财 月17日 月16日 票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，同时银行通过 收益 （www.cninf
产品 主动性管理和运用结构简单、风险较低的相关金融工具来提高该 o.com.cn）
产品的收益率。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年2 2020年4资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 6,000自有资金 3.35% 24.78 26.14 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月20日 月5日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年2 2020年5资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.50% 34.52 34.52 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月20日 月20日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
农行吴江莘塔支 银行 2020年2 2020年5本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票 浮动 巨潮资讯网
银行 3,000自有资金 3.50% 25.89 25.89 按期收回 是 是
行 理财 月20日 月20日 据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书 保本保证收益 收益 （www.cninf
产品 型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、 o.com.cn）
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投
资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2020年2 2020年5 浮动
银行 理财 4,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.75% 37.4 37.4 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月25日 月26日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2020年3 2020年6 浮动
银行 理财 4,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.75% 37.4 37.4 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月13日 月12日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
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中信银行吴江支 2020年3 2020年6 浮动
银行 理财 5,000自有资金 本产品为结构性产品，通过结构性利率掉期等方式进行投资运作 3.60% 46.85 46.85 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月16日 月19日 收益
产品 o.com.cn）
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中信银行吴江支 2020年3 2020年6 浮动
银行 理财 8,000自有资金 本产品为结构性产品，通过结构性利率掉期等方式进行投资运作 3.60% 74.96 74.96 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月16日 月19日 收益
产品 o.com.cn）
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
银行 型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年3 2020年6 浮动
银行 理财 4,000自有资金 低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金 3.50% 34.52 34.52 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月27日 月25日 收益
产品 市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投 o.com.cn）
资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投
资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
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农行吴江莘塔支 2020年4 2020年6资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 4,000自有资金 2.65% 0 25.78 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月1日 月28日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年4 2020年5资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 6,000自有资金 3.35% 24.78 25.22 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月9日 月24日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财计划直接投资或通过各类符合监管规定的资产管理产品
间接投资于如下投资标的：1．货币市场工具：包括但不限于各
类存款、存单、质押式回购等。2．固定收益证券：包括但不限
于国债、金融债、次级债、中央银行票据、政策性金融债、公司
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中国银行莘塔支 2020年4 2020年7债、企业债、超级短期融资券、短期融资券、中期票据、非公开 浮动
银行 理财 2,000自有资金 3.55% 19.84 19.84 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月16日 月27日 发行非金融企业债务融资工具、证券公司收益凭证、资产支持证 收益
产品 o.com.cn）
券等。3．符合监管规定的非标准化资产：包括但不限于信托贷
款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受（收）益
权等，上述资产因监管政策变化和金融创新而发生变化的，以最
新适用的监管规定为准。4．监管部门认可的其他金融投资工具。
主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期
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浦发银行吴江支 2020年4 2020年7票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，同时银行通过 浮动
银行 理财 2,000自有资金 3.60% 18 18.05 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月17日 月16日 主动性管理和运用结构简单、风险较低的相关金融工具来提高该 收益
产品 o.com.cn）
产品的收益率。
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2020年4 2020年7 浮动
银行 理财 3,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.53% 26.4 26.4 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月23日 月23日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年5 2020年8资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.40% 33.53 33.53 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月22日 月20日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年5 2020年8资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 3,000自有资金 3.40% 20.96 21.16 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月22日 月5日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年5 2020年6资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 5,000自有资金 1.90% 0 9.62 按期收回 是 否 （www.cninf
行 月22日 月28日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
银行 据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书 保本保证收益 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年5 2020年7 浮动
银行 理财 6,000自有资金 型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、 3.35% 24.78 26.11 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月26日 月10日 收益
产品 低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金 o.com.cn）
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投
资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2020年5 2020年8 浮动
银行 理财 4,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.52% 34.9 35.1 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月27日 月26日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
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宁波银行吴江支 2020年6 2020年9 浮动
银行 理财 4,000自有资金 通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩 3.29% 32.81 32.81 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月5日 月4日 收益
产品 o.com.cn）
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2020年6 2020年9 浮动
银行 理财 4,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.59% 35.8 35.8 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月15日 月14日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是存款等高流动性
银行 资产，包括但不限于同业存款、货币市场基金、短融及超短融等； 巨潮资讯网
工行吴江汾湖支 2020年6 2020年12 浮动
银行 理财 2,000自有资金 二是债权类资产，包括但不限于债权融资类信托计划、交易所委 3.70% 37.1 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月16日 月16日 收益
产品 托债权、信贷资产流转、理财计划直接投资、基金公司及其子公 o.com.cn）
司资产管理计划等；三是其他资产或资产组合。
主要投资于货币市场类：现金、存款、货币基金、质押式回购和
其他货币市场类资产；（2）固定收益类：债券、资产支持证券、
银行 非公开定向债务融资工具、债券基金和其他固定收益类资产；（3） 巨潮资讯网
中信银行吴江支 2020年6 2020年9 浮动
银行 理财 6,000自有资金 非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要求的基金公司及其 3.75% 56.1 56.1 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月23日 月22日 收益
产品 资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司资产管 o.com.cn）
理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划、委托债权
投资、人民币利率互换、人民币利率远期、信用风险缓释工具、
国债期货及其他资产或者资产组合。
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中信银行吴江支 2020年6 2020年9 浮动
银行 理财 7,000自有资金 本产品为结构性产品，通过结构性利率掉期等方式进行投资运作 3.25% 57.97 57.97 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月20日 月21日 收益
产品 o.com.cn）
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年6 2020年9资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.35% 33.04 33.04 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月24日 月22日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
主要投资于国债、金融债、央行票据、货币市场工具较高信用等
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年6 工作日均 级的信用债、非公开定向债务融资工具等可锁定风险收益的本外 浮动
银行 理财 8,000自有资金 2.60% 0 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月30日 可赎回 币货币资金市场工作，以及符合监管要求的信托计划及其他投资 收益
产品 o.com.cn）
品种
主要投资于国债、金融债、央行票据、货币市场工具较高信用等
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年6 工作日均 级的信用债、非公开定向债务融资工具等可锁定风险收益的本外 浮动
银行 理财 4,000自有资金 2.60% 0 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月30日 可赎回 币货币资金市场工作，以及符合监管要求的信托计划及其他投资 收益
产品 o.com.cn）
品种
主要投资于国债、金融债、央行票据、货币市场工具较高信用等
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年6 2020年7级的信用债、非公开定向债务融资工具等可锁定风险收益的本外 浮动
银行 理财 4,000自有资金 2.60% 0 3.71 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月30日 月13日 币货币资金市场工作，以及符合监管要求的信托计划及其他投资 收益
产品 o.com.cn）
品种
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存
款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基
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工行吴江汾湖支 2020年7 工作日均 金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是其他资产 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.50% 0 33.75 未到期 是 是 （www.cninf
行 月3日 可赎回 或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向 收益
产品 o.com.cn）
资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产
管理公司投资计划等。
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存
款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基
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工行吴江汾湖支 2020年7 工作日均 金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是其他资产 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.50% 0 33.75 未到期 是 是 （www.cninf
行 月3日 可赎回 或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向 收益
产品 o.com.cn）
资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产
管理公司投资计划等。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年7 2020年8资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.20% 0 7.84 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月14日 月3日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
银行 据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书 保本保证收益 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年7 2020年8 浮动
银行 理财 6,000自有资金 型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、 3.20% 0 11.75 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月14日 月3日 收益
产品 低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金 o.com.cn）
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投
资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品投资于现金、国债、地方政府债、央行票据、政策性
金融债，评级在AA及 以上评级（对于上海浦东发展银行主承
销的信用债，评级在A-（含）以上评级）的短期融 资券、中期
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浦发银行吴江支 2020年7 工作日均 票据、次级债、企业债、公司债、非公开定向债务融资工具、AB 浮动
银行 理财 2,000自有资金 2.3%-3.1% 0 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月17日 可赎回 S、ABN等以及ABS次级档等信用类债券，回购、同业拆借、券 收益
产品 o.com.cn）
商收益凭证、优先股、存放同业、货币基金以及信贷资产等符
合监管要求的非标准化债权资产、券商/基金/保险定向计划及信
托计划等。
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宁波银行吴江支 2020年7 2020年10通过与利率、汇 率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情 浮动
银行 理财 4,000自有资金 1%-3% 30.25 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月27日 月27日 况挂钩 收益
产品 o.com.cn）
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2020年7 2020年10 浮动
银行 理财 3,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.48% 26.03 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月24日 月23日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
银行 型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年8 2020年8低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金 浮动
银行 理财 6,000自有资金 3.20% 0 20.35 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月6日 月26日 市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投 收益
产品 o.com.cn）
资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投
资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年8 2020年9资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 7,000自有资金 3.25% 28.05 28.49 按期收回 是 是 （www.cninf
行 月7日 月21日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年8 2020年11资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.25% 32.05 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月21日 月19日 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
建行吴江汾湖支 银行 银行 4,000自有资金2020年8 工作日均 本产品的募集资金主要投资于资产组合型人民币理财产品项下 浮动 2.3%-3.55% 0 0 未到期 是 是 巨潮资讯网
行 理财 月20日 可赎回 的债券类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他 收益 （www.cninf
产品 符合监管要求的资产组合。 o.com.cn）
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存
款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基
银行 巨潮资讯网
工行吴江汾湖支 2020年8 工作日均 金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是其他资产 浮动
银行 理财 4,000自有资金 3.50% 0 15.29 未到期 是 是 （www.cninf
行 月21日 可赎回 或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向 收益
产品 o.com.cn）
资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产
管理公司投资计划等。
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存
款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基
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工行吴江汾湖支 2020年8 工作日均 金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是其他资产 浮动
银行 理财 3,000自有资金 3.50% 0 11.47 未到期 是 是 （www.cninf
行 月21日 可赎回 或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向 收益
产品 o.com.cn）
资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产
管理公司投资计划等。
主要投资于1．货币市场工具：包括但不限于各类存款、存单、
质押式回购等。2．固定收益证券：包括但不限于国债、金融债、
次级债、中央银行票据、政策性金融债、公司债、企业债、超
银行 级短期融资券、短期融资券、中期票据、非公开发行非金融企业 巨潮资讯网
中国银行莘塔支 2020年8 2020年11 浮动
银行 理财 2,000自有资金 债务融资工具、证 券公司收益凭证、资产支持证券等。 3．符 3.05% 15.21 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月27日 月26日 收益
产品 合监管规定的非标准化资产：包括但不限于信托贷款、委托债权、 o.com.cn）
承兑汇票、信用证、应 收账款、各类受（收）益权等，上述资
产因监管政策变化和金融创新而发生变化的，以最新适用的监
管规定为准。 4．监管部门认可的其他金融投资工具。
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2020年8 2020年11 浮动
银行 理财 4,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.43% 34.21 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月27日 月26日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
平安银行吴江支 银行 2020年9 2020年12 浮动 巨潮资讯网
银行 1,500自有资金 与EURUSD欧元/美元汇率现货价格表现挂钩 3.10% 11.72 0 未到期 是 是
行 理财 月2日 月3日 收益 （www.cninf
产品 o.com.cn）
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平安银行吴江支 2020年9 2020年12 浮动
银行 理财 1,500自有资金 与EURUSD欧元/美元汇率现货价格表现挂钩 3.10% 11.72 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月2日 月3日 收益
产品 o.com.cn）
银行 本理财产品主要投资于资产组合型人民币理财产品项下的债券 巨潮资讯网
宁波银行吴江支 2020年9 2020年12 浮动
银行 理财 4,000自有资金 类资产、债券和货币市场工具类资产、股权类资产及其他符合监 3.50% 34.9 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月15日 月16日 收益
产品 管要求的资产组合 o.com.cn）
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宁波银行吴江支 2020年9 2020年12通过与利率、汇 率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情 浮动
银行 理财 4,000自有资金 1%-3% 29.26 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月18日 月16日 况挂钩 收益
产品 o.com.cn）
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 封闭期20 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年9 满20天可 资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 6,000自有资金 天3%，开放 0 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月22日 以赎回 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 期2.3% o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
银行 型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年9 2020年12 浮动
银行 理财 4,000自有资金 低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金 3.15% 31.07 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月22日 月21日 收益
产品 市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投 o.com.cn）
资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投
资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存
款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基
银行 巨潮资讯网
工行吴江汾湖支 2020年9 工作日均 金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是其他资产 浮动
银行 理财 6,000自有资金 3.50% 0 4.03 未到期 是 是 （www.cninf
行 月22日 可赎回 或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向 收益
产品 o.com.cn）
资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产
管理公司投资计划等。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投 封闭期45
银行 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年9 满45天可 资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动 天3.10%，
银行 理财 7,000自有资金 0 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月23日 以赎回 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益开放期
产品 o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资 2.3%
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
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中信银行吴江支 2020年9 2020年12 浮动
银行 理财 7,000自有资金 本产品为结构性产品，通过结构性利率掉期等方式进行投资运作 3.10% 54.1 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月23日 月23日 收益
产品 o.com.cn）
银行 本产品募集资金主要投资于：（1）货币市场类：现金、存款、货 巨潮资讯网
中信银行吴江支 2020年9 工作日均 浮动
银行 理财 4,000自有资金 币基金、质押式回购和其他货币市场类资产；（2）固定收益类： 2.41% 0 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月25日 可赎回 收益
产品 债券、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、债券基金和其 o.com.cn）
他固定收益类资产；（3）非标准化债权资产和其他类：符合监管
机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司
及其资产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计
划、信托计划、委托债权投资、人民币利率互换、人民币利率远
期、信用风险缓释工具、国债期货及其他资产或者资产组合。
本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票
据、货币市场理财产品及风险和客户权益说明书保本保证收益
型 工具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、
低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金
市场工具，商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投
银行 封闭期20 巨潮资讯网
农行吴江莘塔支 2020年9 满20天可 资工具、非标准化债权，以及符合监管要求的信托计划及其他投 浮动
银行 理财 5,000自有资金 天3%，开放 0 0 未到期 是 是 （www.cninf
行 月29日 以赎回 资品种。其中银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、收益
产品 期2.3% o.com.cn）
高等级信用债券、非公开定向债务融资工具、现金、存款，投资
比例约25-55%；货币市场工具、投资类信托计划、非标准化债
权及其他固定收益类投资工具，投资比例约45-75%，以上投资
比例在[-10%， 10%]区间内浮动。我行根据相关投资市场走势
动态调整资产组合配置。
合计 341,400 -- -- -- -- -- -- 1,584.03 2,597.74 -- 15,700 -- -- --
经公司第四届董事会第五次会议、2017年年度股东大会同意，公司及子公司使用合计即期余额不超过人民币15亿元的自有资金适时购买低风险的信托产品、资产管理计划、契约型基金等产品或商业银行、信托机构和其他金融机构发行的其他低风险理财产品，并授权公司管理层负责办理相关事宜。
截至报告期末，公司理财产品逾期未收回的金额共计17,900万元，该金额为2018年度发生的逾期未收回金额，之后新增理财产品均按期收回，未发生逾期未收回的情况。公司已对上述逾期未收回的金额计提减值，具体情况详见公告，公告编号：201918、201921、202006、202021。
截至本报告期末，上述逾期未收回理财产品的进展情况如下：
1、截止本报告期末，公司购买的大通阳明18号一期资产管理计划逾期未收回3,000万元，已计提减值准备3,000万元。公司就购买上述产品到期不能兑付，导致公司相关投资资金将不能如期收回，向苏州市吴江区人民法院提起侵权损害赔偿之诉，要求天津大业亨通资产管理有限公司、光大兴陇信托有限责任公司承担相关法律责任。经江苏省苏州市中级人民法院裁定，该案件移送到甘肃省兰州市中级人民法院处理，暂未开庭。
2、截止本报告期末，公司购买的良卓资产稳健致远票据投资私募基金逾期未收回11,000万元，公司已计提减值准备8,800万元。公司已向苏州市吴江区人民法院提起民事诉讼并申请财产保全，合计诉讼标的金额11,000万元。经苏州市吴江区人民法院调解，双方于期间达成调解协议。2020年9月公司根据民事调解书申请执行，但上述执行存在不确定性。
3、截止本报告期末，公司购买的上海华领资产管理有限公司发行的私募基金理财产品“华领9号”逾期未收回3,900万元。现因浦东公安局对华领基金涉嫌集资诈骗进行刑事立案，并对其负责人孙祺采取逮捕的强制措施，目前等待刑事案件的进展，包括追赃情况。
委托理财出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形
□适用√不适用
九、违规对外担保情况
□适用√不适用
公司报告期无违规对外担保情况。
十、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□适用√不适用
公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
十一、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
√适用□不适用
谈论的主要内容 调研的基本
接待时间 接待地点 接待方式 接待对象类型 接待对象
及提供的资料 情况索引
2020年1月15日 上海 其他 机构 FIL、3WFund Management、AspexManagement、AvandaInvestment、CobasAssetManagement、GreenCourtCapital公司经营情况及 巨潮资讯网
Management、Harvest Fund、Invesco、Pleiad Investment、Prime Capital、Principal Global Investors、Broad未来发展 （www.cninf
PeakInvestment、FullertonFund、GoldmanSachs、NeoCriterion、OaktreeCapital、SchonfeldStrategicAdvisors、 o.com.cn）
T.RowePrice、TrivestAdvisors、YihengCapital、FieraCapital、FullgoalFundManagement、GIC、MorganStanley、
Pleiad Investment、Prusik Investment、AllianceBernstein、AntipodesPartners、Brewin Dolphin、CCLA
Investment、Citadel、FosunGroup、KuvariPartners、LombardOdier、MillenniumPartners、Oddo、PAG、Sarasin
Partners、UBS AG、Wellington Management
巨潮资讯网
公司经营情况及
2020年1月16日 公司 实地调研 机构 Capital Group资本集团 （www.cninf
未来发展
o.com.cn）
巨潮资讯网
东吴证券、人合资本、上海希瓦资产、长盛基金、安信基金、银河基金、河马资本、重庆德睿恒丰资产管理有限公司、公司经营情况及
2020年2月28日 公司 电话沟通 机构 （www.cninf
浙商基金、赢富投资、银河证券、建设银行、华夏银行、国泰君安证券、大成基金 未来发展
o.com.cn）
国金证券、富国基金、融通基金、银河基金、泰康资产、贝莱德投资(上海)、GoldmanSachs Assets Management(H
K) Ltd、银华基金、嘉实基金、碧云资本、大家资产、华菁证券、华泰证券、豪山资产、睿策投资、幻方量化投资、 巨潮资讯网
公司经营情况及
2020年3月31日 公司 电话沟通 机构 秋阳投资、百石投资、尚雅投资、华融资管、长盛基金、华安财保、朴道瑞富投资、宏流投资、恒大人寿、银石投资、 （www.cninf
未来发展
长江证券、睿远基金、宏流资产、葆金峰资管、国投瑞银基金、汇鸿投资、中信证券、方正机械、辰阳资产、五矿资 o.com.cn）
本等
巨潮资讯网
公司经营情况及
2020年4月1日 公司 电话沟通 机构 兴业证券、新华资产、中国投资、中意资产、大家资产、弘毅投资、新华基金、浙商资管、湘财基金、银河基金 （www.cninf
未来发展
o.com.cn）
巨潮资讯网
公司经营情况及
2020年7月14日 公司 其他 机构 中泰证券、农银汇理基金、海螺创投 （www.cninf
未来发展
o.com.cn）
浙商证券、汇丰晋信基金、诺德基金、安信基金、星石投资、融通基金、摩根华鑫、光大永明、银河基金、天弘基金、
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平安基金、禾其投资、展博投资、瑞华投资、中信建投基金、金鹰基金、太平洋资产、汇添富基金、中欧基金、宇鑫公司经营情况及
2020年8月25日 公司 电话沟通 机构 （www.cninf
资本、锦洋投资、泽铭投资、五聚资产、蓝熙资产、澜山投资、中信保诚人寿、华益资本、国元证券、远策投资、浙未来发展
o.com.cn）
商基金、泰康资产、南方基金、中银基金、观富资产、蓝山基金、名禹资产、太平洋证券、兴业证券
第四节 财务报表
一、财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：康力电梯股份有限公司
2020年9月30日
单位：元
项目 2020年9月30日 2019年12月31日
流动资产：
货币资金 597,269,499.78 652,642,877.23
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产 1,072,080,739.92 880,301,343.62
衍生金融资产
应收票据 130,586,191.96 85,540,988.65
应收账款 850,537,307.38 861,497,162.34
应收款项融资
预付款项 338,321,211.32 324,616,774.22
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款 63,447,748.55 56,833,861.89
其中：应收利息
应收股利
买入返售金融资产
存货 1,130,121,879.34 1,081,370,179.77
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 26,725,106.99 26,771,327.06
流动资产合计 4,209,089,685.24 3,969,574,514.78
非流动资产：
发放贷款和垫款
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 51,258,422.69 60,670,746.98
其他权益工具投资 55,869,243.97 92,532,294.75
其他非流动金融资产 225,317,350.26 105,257,524.00
投资性房地产 23,013,192.91 24,145,418.98
固定资产 1,185,474,609.54 1,208,847,391.05
在建工程 21,971,634.40 34,290,873.06
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 193,622,709.72 203,181,596.75
开发支出
商誉 2,036,378.00 2,036,378.00
长期待摊费用 1,920,934.51 2,104,601.80
递延所得税资产 94,623,451.50 92,058,519.30
其他非流动资产
非流动资产合计 1,855,107,927.50 1,825,125,344.67
资产总计 6,064,197,612.74 5,794,699,859.45
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 641,745,759.79 479,420,000.00
应付账款 872,815,776.22 760,653,433.07
预收款项 1,187,486,090.77
合同负债 1,241,709,027.75
卖出回购金融资产款
吸收存款及同业存放
代理买卖证券款
代理承销证券款
应付职工薪酬 102,080,849.69 118,236,212.07
应交税费 64,722,196.91 28,115,014.71
其他应付款 158,917,501.41 139,802,688.73
其中：应付利息
应付股利 202,500.00
应付手续费及佣金
应付分保账款
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 3,081,991,111.77 2,713,713,439.35
非流动负债：
保险合同准备金
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款 194,690.26
长期应付职工薪酬
预计负债 33,322,828.57
递延收益 65,484,934.89 70,280,610.36
递延所得税负债 840,169.54 447,772.84
其他非流动负债
非流动负债合计 66,519,794.69 104,051,211.77
负债合计 3,148,510,906.46 2,817,764,651.12
所有者权益：
股本 797,652,687.00 797,652,687.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 1,188,009,797.19 1,181,623,460.31
减：库存股 78,620,739.45 80,012,270.96
其他综合收益 12,306,735.79 13,861,370.54
专项储备 27,595,199.27 25,106,691.53
盈余公积 253,709,764.65 253,872,682.49
一般风险准备
未分配利润 689,683,590.66 755,269,517.83
归属于母公司所有者权益合计 2,890,337,035.11 2,947,374,138.74
少数股东权益 25,349,671.17 29,561,069.59
所有者权益合计 2,915,686,706.28 2,976,935,208.33
负债和所有者权益总计 6,064,197,612.74 5,794,699,859.45
法定代表人：王友林 主管会计工作负责人：沈舟群 会计机构负责人：沈舟群
2、母公司资产负债表
单位：元
项目 2020年9月30日 2019年12月31日
流动资产：
货币资金 523,077,801.34 444,725,617.48
交易性金融资产 1,072,080,739.92 880,301,343.62
衍生金融资产
应收票据 94,948,282.83 64,704,702.18
应收账款 785,001,372.84 777,656,020.43
应收款项融资
预付款项 314,978,801.07 304,309,567.55
其他应收款 60,523,420.36 64,299,178.22
其中：应收利息
应收股利
存货 933,198,668.98 844,253,928.55
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 24,601,844.66 22,886,664.90
流动资产合计 3,808,410,932.00 3,403,137,022.93
非流动资产：
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 1,245,990,286.07 1,279,953,693.42
其他权益工具投资 18,000,000.00 18,000,000.00
其他非流动金融资产 184,320,000.00 62,210,000.00
投资性房地产 23,013,192.91 24,145,418.98
固定资产 551,201,461.11 535,539,645.85
在建工程 8,493,066.90 4,462,524.52
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 16,960,816.60 17,468,114.94
开发支出
商誉
长期待摊费用 804,597.56 497,184.19
递延所得税资产 69,729,833.35 65,168,510.09
其他非流动资产
非流动资产合计 2,118,513,254.50 2,007,445,091.99
资产总计 5,926,924,186.50 5,410,582,114.92
流动负债：
短期借款
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 643,045,759.79 481,540,000.00
应付账款 825,601,272.57 707,866,418.63
预收款项 1,131,274,433.78
合同负债 1,171,093,994.67
应付职工薪酬 81,328,528.92 93,595,495.78
应交税费 47,466,742.27 15,251,228.30
其他应付款 655,356,903.49 320,021,691.42
其中：应付利息
应付股利 202,500.00
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 3,423,893,201.71 2,749,549,267.91
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债 33,322,828.57
递延收益 1,714,285.77 3,000,000.03
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 1,714,285.77 36,322,828.60
负债合计 3,425,607,487.48 2,785,872,096.51
所有者权益：
股本 797,652,687.00 797,652,687.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 1,173,700,871.92 1,167,314,535.04
减：库存股 78,620,739.45 80,012,270.96
其他综合收益
专项储备 18,089,611.78 17,039,750.70
盈余公积 253,787,601.76 253,787,601.76
未分配利润 336,706,666.01 468,927,714.87
所有者权益合计 2,501,316,699.02 2,624,710,018.41
负债和所有者权益总计 5,926,924,186.50 5,410,582,114.92
3、合并本报告期利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业总收入 1,295,023,750.99 1,018,997,242.83
其中：营业收入 1,295,023,750.99 1,018,997,242.83
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 1,073,504,294.98 896,629,950.98
其中：营业成本 848,809,079.14 707,080,039.27
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险责任准备金净额
保单红利支出
分保费用
税金及附加 8,694,461.56 8,094,305.72
销售费用 116,568,019.52 108,487,549.73
管理费用 42,138,521.92 33,799,982.10
研发费用 56,887,652.61 36,839,988.45
财务费用 406,560.23 2,328,085.71
其中：利息费用 4,122,387.50 1,668,605.84
利息收入 2,867,863.62 1,131,534.77
加：其他收益 27,828,291.91 2,570,354.17
投资收益（损失以“－”号填列） -4,675,920.80 8,814,074.91
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 -5,031,876.67 -2,803,218.65
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“－”号填列）
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 5,821,626.75
信用减值损失（损失以“-”号填列） -9,930,412.54 -13,382,270.78
资产减值损失（损失以“-”号填列） 146,400.62 -601,232.86
资产处置收益（损失以“-”号填列） 776,243.17 26,522.57
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 241,485,685.12 119,794,739.86
加：营业外收入 1,969,629.47 1,740,659.31
减：营业外支出 938,300.52 1,870,641.79
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 242,517,014.07 119,664,757.38
减：所得税费用 41,468,898.56 21,516,652.83
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 201,048,115.51 98,148,104.55
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 201,048,115.51 98,148,104.55
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司所有者的净利润 201,051,982.66 98,398,893.44
2.少数股东损益 -3,867.15 -250,788.89
六、其他综合收益的税后净额 -7,217,965.42
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 -7,217,965.42
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 -7,217,965.42
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动 -7,217,965.42
4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额 193,830,150.09 98,148,104.55
归属于母公司所有者的综合收益总额 193,834,017.24 98,398,893.44
归属于少数股东的综合收益总额 -3,867.15 -250,788.89
八、每股收益：
（一）基本每股收益 0.2561 0.1234
（二）稀释每股收益 0.2561 0.1234
法定代表人：王友林 主管会计工作负责人：沈舟群 会计机构负责人：沈舟群
4、母公司本报告期利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入 1,174,116,840.56 862,855,654.99
减：营业成本 798,256,680.21 625,277,557.53
税金及附加 4,710,540.73 4,594,364.68
销售费用 113,545,447.71 101,315,087.61
管理费用 29,506,323.13 21,367,401.96
研发费用 47,267,619.09 24,331,338.18
财务费用 -3,246,426.45 544,967.49
其中：利息费用 9,770.83
利息收入 2,642,754.45 863,264.18
加：其他收益 26,087,032.57 1,099,271.42
投资收益（损失以“－”号填列） -3,569,891.27 9,687,659.97
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 -5,454,938.99 -1,929,633.59
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益
净敞口套期收益（损失以“－”号填列）
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 5,821,626.75
信用减值损失（损失以“-”号填列） -10,982,173.14 -13,756,637.89
资产减值损失（损失以“-”号填列） -590,198.81
资产处置收益（损失以“-”号填列） 598,675.37 2,052.52
二、营业利润（亏损以“－”号填列） 202,031,926.42 81,867,084.75
加：营业外收入 1,538,454.55 1,318,736.14
减：营业外支出 538,965.21 259,379.47
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 203,031,415.76 82,926,441.42
减：所得税费用 31,388,929.62 12,910,401.11
四、净利润（净亏损以“－”号填列） 171,642,486.14 70,016,040.31
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 171,642,486.14 70,016,040.31
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
五、其他综合收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
六、综合收益总额 171,642,486.14 70,016,040.31
七、每股收益：
（一）基本每股收益 0.2186 0.0878
（二）稀释每股收益 0.2186 0.0878
5、合并年初到报告期末利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业总收入 3,059,921,309.40 2,722,506,596.20
其中：营业收入 3,059,921,309.40 2,722,506,596.20
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 2,645,845,290.99 2,477,856,721.29
其中：营业成本 2,062,815,822.10 1,919,267,184.72
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险责任准备金净额
保单红利支出
分保费用
税金及附加 23,734,781.34 25,669,117.46
销售费用 315,834,574.26 321,052,787.79
管理费用 117,120,796.88 98,041,246.59
研发费用 122,718,477.26 110,277,323.39
财务费用 3,620,839.15 3,549,061.34
其中：利息费用 7,739,712.78 3,363,305.84
利息收入 5,439,665.48 4,022,117.82
加：其他收益 54,052,051.63 14,638,738.63
投资收益（损失以“－”号填列） -2,262,425.81 22,534,046.33
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 -9,412,324.29 -9,486,896.17
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“－”号填列）
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 18,877,081.04
信用减值损失（损失以“-”号填列） -37,233,989.99 -38,641,171.70
资产减值损失（损失以“-”号填列） -1,722,416.28 -601,232.86
资产处置收益（损失以“-”号填列） 951,301.83 3,747,371.33
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 446,737,620.83 246,327,626.64
加：营业外收入 7,449,642.94 4,847,798.07
减：营业外支出 11,934,266.61 6,415,319.53
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 442,252,997.16 244,760,105.18
减：所得税费用 77,949,452.77 44,056,568.47
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 364,303,544.39 200,703,536.71
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 364,303,544.39 200,703,536.71
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司所有者的净利润 368,514,942.81 201,530,827.99
2.少数股东损益 -4,211,398.42 -827,291.28
六、其他综合收益的税后净额 -7,249,012.74
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 -7,249,012.74
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 -7,249,012.74
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动 -7,249,012.74
4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额 357,054,531.65 200,703,536.71
归属于母公司所有者的综合收益总额 361,265,930.07 201,530,827.99
归属于少数股东的综合收益总额 -4,211,398.42 -827,291.28
八、每股收益：
（一）基本每股收益 0.4694 0.2527
（二）稀释每股收益 0.4694 0.2527
法定代表人：王友林 主管会计工作负责人：沈舟群 会计机构负责人：沈舟群
6、母公司年初至报告期末利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入 2,730,843,584.66 2,306,050,268.90
减：营业成本 1,915,160,519.37 1,665,207,955.45
税金及附加 12,659,132.70 15,277,325.07
销售费用 302,318,847.08 299,480,119.20
管理费用 82,139,511.09 62,925,411.57
研发费用 98,703,584.73 78,489,113.49
财务费用 -3,277,748.24 86,033.35
其中：利息费用 9,770.83
利息收入 4,636,827.82 3,703,825.87
加：其他收益 47,226,134.53 9,919,607.55
投资收益（损失以“－”号填列） 809,053.81 24,262,577.07
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 -7,223,165.34 -6,640,579.02
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益
净敞口套期收益（损失以“－”号填列）
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 18,877,081.04
信用减值损失（损失以“-”号填列） -36,652,434.21 -36,527,833.99
资产减值损失（损失以“-”号填列） -1,502,799.71 -590,198.81
资产处置收益（损失以“-”号填列） 756,074.69 225,592.24
二、营业利润（亏损以“－”号填列） 352,652,848.08 181,874,054.83
加：营业外收入 6,530,777.02 3,547,083.66
减：营业外支出 5,460,488.35 4,279,231.34
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 353,723,136.75 181,141,907.15
减：所得税费用 53,309,576.28 28,111,668.16
四、净利润（净亏损以“－”号填列） 300,413,560.47 153,030,238.99
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 300,413,560.47 153,030,238.99
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
五、其他综合收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
六、综合收益总额 300,413,560.47 153,030,238.99
七、每股收益：
（一）基本每股收益 0.3826 0.1919
（二）稀释每股收益 0.3826 0.1919
7、合并年初到报告期末现金流量表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 3,255,442,472.57 3,037,303,426.61
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
代理买卖证券收到的现金净额
收到的税费返还 50,932,916.49 8,783,840.05
收到其他与经营活动有关的现金 176,577,808.96 143,381,037.27
经营活动现金流入小计 3,482,953,198.02 3,189,468,303.93
购买商品、接受劳务支付的现金 2,171,518,864.42 2,143,679,800.71
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
拆出资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金 417,235,652.09 370,521,102.87
支付的各项税费 187,501,497.55 191,195,121.01
支付其他与经营活动有关的现金 307,022,678.38 274,472,863.24
经营活动现金流出小计 3,083,278,692.44 2,979,868,887.83
经营活动产生的现金流量净额 399,674,505.58 209,599,416.10
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 2,223,354,032.18 2,040,542,788.09
取得投资收益收到的现金 5,375,072.22 6,912,029.11
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 9,300.00 5,673,630.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 1,125,000.00
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 2,228,738,404.40 2,054,253,447.20
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 29,997,905.23 30,154,029.66
投资支付的现金 2,482,110,000.00 1,590,335,000.00
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 2,512,107,905.23 1,620,489,029.66
投资活动产生的现金流量净额 -283,369,500.83 433,764,417.54
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金 259,546,058.05
筹资活动现金流入小计 259,546,058.05
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 431,509,130.80 420,429,131.68
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 450,000.00
支付其他与筹资活动有关的现金 7,650,000.00 3,000,000.00
筹资活动现金流出小计 439,159,130.80 423,429,131.68
筹资活动产生的现金流量净额 -179,613,072.75 -423,429,131.68
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -200,102.24 414,485.89
五、现金及现金等价物净增加额 -63,508,170.24 220,349,187.85
加：期初现金及现金等价物余额 598,977,554.94 171,069,015.82
六、期末现金及现金等价物余额 535,469,384.70 391,418,203.67
8、母公司年初到报告期末现金流量表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 2,945,484,755.84 2,533,868,021.97
收到的税费返还 49,427,726.81 8,007,207.69
收到其他与经营活动有关的现金 1,022,517,804.77 933,310,206.52
经营活动现金流入小计 4,017,430,287.42 3,475,185,436.18
购买商品、接受劳务支付的现金 1,978,082,037.28 1,868,318,439.98
支付给职工以及为职工支付的现金 300,431,555.08 243,919,944.33
支付的各项税费 118,378,273.23 143,207,854.08
支付其他与经营活动有关的现金 834,602,334.08 792,649,801.12
经营活动现金流出小计 3,231,494,199.67 3,048,096,039.51
经营活动产生的现金流量净额 785,936,087.75 427,089,396.67
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 2,219,529,032.18 1,851,718,923.72
取得投资收益收到的现金 3,967,019.65 7,123,441.36
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 9,300.00 388,630.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 1,125,000.00
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 2,223,505,351.83 1,860,355,995.08
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 20,253,676.84 21,657,214.87
投资支付的现金 2,482,110,000.00 1,570,335,000.00
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 2,502,363,676.84 1,591,992,214.87
投资活动产生的现金流量净额 -278,858,325.01 268,363,780.21
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金 9,045,000.00
筹资活动现金流入小计 9,045,000.00
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 431,509,130.80 419,979,131.68
支付其他与筹资活动有关的现金 7,650,000.00
筹资活动现金流出小计 439,159,130.80 419,979,131.68
筹资活动产生的现金流量净额 -430,114,130.80 -419,979,131.68
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -183,751.14 443,067.73
五、现金及现金等价物净增加额 76,779,880.80 275,917,112.93
加：期初现金及现金等价物余额 391,268,454.11 67,846,088.40
六、期末现金及现金等价物余额 468,048,334.91 343,763,201.33
二、财务报表调整情况说明
1、2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整执行当年年初财务报表相关项目情况
√适用□不适用
是否需要调整年初资产负债表科目
√是□否
合并资产负债表
单位：元
项目 2019年12月31日 2020年1月1日 调整数
流动资产：
货币资金 652,642,877.23 652,642,877.23
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产 880,301,343.62 880,301,343.62
衍生金融资产
应收票据 85,540,988.65 85,540,988.65
应收账款 861,497,162.34 861,497,162.34
应收款项融资
预付款项 324,616,774.22 324,616,774.22
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款 56,833,861.89 56,833,861.89
其中：应收利息
应收股利
买入返售金融资产
存货 1,081,370,179.77 1,081,370,179.77
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 26,771,327.06 26,771,327.06
流动资产合计 3,969,574,514.78 3,969,574,514.78
非流动资产：
发放贷款和垫款
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 60,670,746.98 60,670,746.98
其他权益工具投资 92,532,294.75 92,532,294.75
其他非流动金融资产 105,257,524.00 105,257,524.00
投资性房地产 24,145,418.98 24,145,418.98
固定资产 1,208,847,391.05 1,208,847,391.05
在建工程 34,290,873.06 34,290,873.06
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 203,181,596.75 203,181,596.75
开发支出
商誉 2,036,378.00 2,036,378.00
长期待摊费用 2,104,601.80 2,104,601.80
递延所得税资产 92,058,519.30 92,853,720.84 795,201.54
其他非流动资产
非流动资产合计 1,825,125,344.67 1,825,920,546.21 795,201.54
资产总计 5,794,699,859.45 5,795,495,060.99 795,201.54
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 479,420,000.00 479,420,000.00
应付账款 760,653,433.07 760,653,433.07
预收款项 1,187,486,090.77 -1,187,486,090.77
合同负债 1,222,527,099.41 1,222,527,099.41
卖出回购金融资产款
吸收存款及同业存放
代理买卖证券款
代理承销证券款
应付职工薪酬 118,236,212.07 118,236,212.07
应交税费 28,115,014.71 28,115,014.71
其他应付款 139,802,688.73 139,802,688.73
其中：应付利息
应付股利
应付手续费及佣金
应付分保账款
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 2,713,713,439.35 2,748,754,447.99 35,041,008.64
非流动负债：
保险合同准备金
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债 33,322,828.57 -33,322,828.57
递延收益 70,280,610.36 70,280,610.36
递延所得税负债 447,772.84 447,772.84
其他非流动负债
非流动负债合计 104,051,211.77 70,728,383.20 -33,322,828.57
负债合计 2,817,764,651.12 2,819,482,831.19 1,718,180.07
所有者权益：
股本 797,652,687.00 797,652,687.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 1,181,623,460.31 1,181,623,460.31
减：库存股 80,012,270.96 80,012,270.96
其他综合收益 13,861,370.54 13,861,370.54
专项储备 25,106,691.53 25,106,691.53
盈余公积 253,872,682.49 253,780,384.64 -92,297.85
一般风险准备
未分配利润 755,269,517.83 754,438,837.15 -830,680.68
归属于母公司所有者权益合计 2,947,374,138.74 2,946,451,160.21 -922,978.53
少数股东权益 29,561,069.59 29,561,069.59
所有者权益合计 2,976,935,208.33 2,976,012,229.80 -922,978.53
负债和所有者权益总计 5,794,699,859.45 5,795,495,060.99 795,201.54
母公司资产负债表
单位：元
项目 2019年12月31日 2020年1月1日 调整数
流动资产：
货币资金 444,725,617.48 444,725,617.48
交易性金融资产 880,301,343.62 880,301,343.62
衍生金融资产
应收票据 64,704,702.18 64,704,702.18
应收账款 777,656,020.43 777,656,020.43
应收款项融资
预付款项 304,309,567.55 304,309,567.55
其他应收款 64,299,178.22 64,299,178.22
其中：应收利息
应收股利
存货 844,253,928.55 844,253,928.55
合同资产
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 22,886,664.90 22,886,664.90
流动资产合计 3,403,137,022.93 3,403,137,022.93
非流动资产：
债权投资
其他债权投资
长期应收款
长期股权投资 1,279,953,693.42 1,279,953,693.42
其他权益工具投资 18,000,000.00 18,000,000.00
其他非流动金融资产 62,210,000.00 62,210,000.00
投资性房地产 24,145,418.98 24,145,418.98
固定资产 535,539,645.85 535,539,645.85
在建工程 4,462,524.52 4,462,524.52
生产性生物资产
油气资产
使用权资产
无形资产 17,468,114.94 17,468,114.94
开发支出
商誉
长期待摊费用 497,184.19 497,184.19
递延所得税资产 65,168,510.09 65,963,711.63 795,201.54
其他非流动资产
非流动资产合计 2,007,445,091.99 2,008,240,293.53 795,201.54
资产总计 5,410,582,114.92 5,411,377,316.46 795,201.54
流动负债：
短期借款
交易性金融负债
衍生金融负债
应付票据 481,540,000.00 481,540,000.00
应付账款 707,866,418.63 707,866,418.63
预收款项 1,131,274,433.78 -1,131,274,433.78
合同负债 1,166,315,442.42 1,166,315,442.42
应付职工薪酬 93,595,495.78 93,595,495.78
应交税费 15,251,228.30 15,251,228.30
其他应付款 320,021,691.42 320,021,691.42
其中：应付利息
应付股利
持有待售负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 2,749,549,267.91 2,784,590,276.55 35,041,008.64
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
租赁负债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债 33,322,828.57 -33,322,828.57
递延收益 3,000,000.03 3,000,000.03
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 36,322,828.60 3,000,000.03 -33,322,828.57
负债合计 2,785,872,096.51 2,787,590,276.58 1,718,180.07
所有者权益：
股本 797,652,687.00 797,652,687.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 1,167,314,535.04 1,167,314,535.04
减：库存股 80,012,270.96 80,012,270.96
其他综合收益
专项储备 17,039,750.70 17,039,750.70
盈余公积 253,787,601.76 253,695,303.91 -92,297.85
未分配利润 468,927,714.87 468,097,034.19 -830,680.68
所有者权益合计 2,624,710,018.41 2,623,787,039.88 -922,978.53
负债和所有者权益总计 5,410,582,114.92 5,411,377,316.46 795,201.54
2、2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据说明
□适用√不适用
三、审计报告
第三季度报告是否经过审计
□是√否
公司第三季度报告未经审计。
康力电梯股份有限公司
董事长：王友林
2020年10月28日
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