证券代码：605108 证券简称：同庆楼 公告编号：2020-014
同庆楼餐饮股份有限公司
关于使用自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示：
●委托理财受托方：徽商银行股份有限公司合肥寿春路支行（以下简称“徽商银行”）、合肥科技农村商业银行股份有限公司滨湖支行（以下简称“合肥科农行”）
●本次公告委托理财金额：14,500万元人民币
●委托理财产品名称：徽商银行智慧理财“创赢”组合投资类“乐享周期型”开放式理财产品；合肥科技农村商业银行“添金增利”系列理财产品
●委托理财期限：分别为91天；147天
●履行的审议程序：同庆楼餐饮股份有限公司于2020年7月28日召开的第二届董事会第十五次会议、第二届监事会第十二次会议及2020年8月17日召开的2020年第三次临时股东大会，分别审议通过了《关于使用自有资金进行现金管理的议案》，同意在确保不影响公司正常经营，保证运营资金需求和风险可控的前提下，使用余额总额不超过人民币65,000万元（含65,000万元）的闲置自有资金进行现金管理，投资安全性高、流动性好的理财产品或结构性存款等产品。投资期限自2020年第三次临时股东大会审议通过之日起十二个月内有效，在上述额度及期限内，资金可以循环滚动使用。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别对此发表了同意的意见。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司闲置自有资金的使用效率，在确保不影响公司正常经营，保证运营资金需求和风险可控的前提下，合理利用闲置自有资金进行投资理财，增加公司收益和股东回报。
（二）资金来源
本次投资理财所使用的资金为公司闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
银行理财 徽商银行智慧理财“创赢”
徽商银行 产品 组合投资类“乐享周期型” 3,500 3.80% -
开放式理财产品
合肥科农行 银行理财 合肥科技农村商业银行“添 11,000 3.80% -
产品 金增利”系列理财产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
91天 非保本浮 - - - 否
动收益型
147天 非保本浮 - - - 否
动收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
为控制风险，公司使用闲置自有资金进行现金管理时，选择安全性高、流动性好的理财产品或结构性存款类产品，总体风险可控，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。
为确保投资理财有效开展和规范运行，确保资金安全，公司拟采取的内部控制措施如下：
1、公司将遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。
2、公司财务部将及时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司财务部门必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
4、公司审计部门对资金使用情况进行日常监督，并定期对相关投资产品进行全面检查。
5、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、徽商银行智慧理财“创赢”组合投资类“乐享周期型”开放式理财产品：产品名称 徽商银行智慧理财“创赢”组合投资类“乐享周期
型”开放式理财产品
产品代码 CC18200300
理财产品类型 非保本浮动收益型
理财产品期限 91天
本次认购金额 3,500万元人民币
产品起息日 2020年9月3日
产品到期日 2020年12月3日
预计年化收益率 3.80%
是否要求提供履约担保 否
理财产品存续期内，银行在单期理财产品到期日或
支付方式 提前终止日后2个工作日内，徽商银行将理财本金及
收益划转至公司指定账户
风险等级 R2级（较低风险）
2、合肥科技农村商业银行“添金增利”系列理财产品：产品名称 合肥科技农村商业银行“添金增利”系列理财产品
产品代码 202012034D
理财产品类型 非保本浮动收益型
产品计息天数 147天
本次认购金额 11,000万元人民币
产品起息日 2020年9月10日
产品到期日 2021年2月4日
预计年化收益率 3.80%
是否要求提供履约担保 否
理财产品在到期日或提前终止日后2个工作日内，合
支付方式 肥科农行将理财本金及收益划转至公司指定账户。
或者理财产品出现延期，合肥科农行将另行公告
风险等级 R2级（低风险）
（二）委托理财的资金投向序号 受托方名称 产品类型 产品名称 资金投向
存放同业等货币市场
徽商银行智慧理财 工具、直接或通过资产
银行理财 “创赢”组合投资类 管理计划投资于债券、
1 徽商银行 产品 “乐享周期型”开放 基金、理财直接融资工
式理财产品 具、固定收益类资产管
理计划、债权类信托计
划等固定收益品种
存放同业等货币市场
工具、直接或通过资产
银行理财 合肥科技农村商业银 管理计划投资于债券、
2 合肥科农行 产品 行“添金增利”系列 基金、理财直接融资工
理财产品 具、信托收益权、财产
收益权等固定收益品
种
（三）风险控制分析
公司将本着严格控制风险的原则，对委托理财产品进行严格的评估、筛选，购买安全性高、流动性好的理财产品或结构性存款类产品，总体风险可控。在投资理财期间，公司将密切与金融机构保持联系，及时跟踪理财产品情况，加强风险控制与监督，保障资金安全。
三、委托理财受托方的情况
1、本次委托理财受托方徽商银行（股份代码：03698.HK）为上市金融机构，与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人无关联关系。
2、本次委托理财受托方合肥科技农村商业银行股份有限公司滨湖支行，为非上市金融机构，与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人无关联关系。
（1）基本信息如下：
主 要 股 是否为
名称 成立时 法定代 注册资本 主营业务 东 及 实 本次交
间 表人 （万元） 际 控 制 易专设
人
吸收公众存款；发放短
期、中期和长期贷款；办
合 肥 科 理国内结算；办理票据承
技 农 村 兑与贴现；代理发行、代 重 庆 国
商 业 银 1994年 理兑付、承销政府债券； 际 信 托
行 股 份 9月7日 胡忠庆 180,034 买卖政府债券、金融债 股 份 有 否
有 限 公 券；从事同业拆借；代理 限公司
司 收付款项及代理保险业
务；提供保管箱服务；经
中国银行监督管理委员
会批准的其他业务。
（2）截至2019年12月31日，合肥科技农村商业银行股份有限公司资产总额为102,461,636,290.27元，资产净额为7,342,682,092.06元，营业收入为
1,815,846,810.26元，净利润为832,053,926.03元。
（3）公司董事会尽职调查情况
本次委托理财受托方主营业务正常稳定，盈利能力、资信状况和财务状况良
好，符合公司对理财产品发行机构的选择标准。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的财务指标如下：
单位：万元
项目 2019年12月31日（经审计） 2020年6月30日（未经审计）
资产总额 133,026.59 146,970.19
负债总额 34,471.71 40,421.68
净资产 98,554.88 106,548.51
经营活动产生的现金 24,876.97 10,651.03
流量净额
（二）会计处理方式
公司自 2019 年起执行新金融工具准则。理财产品中非保本浮动收益的产品计入资产负债表中“交易性金融资产”，利息收益计入利润表中“公允价值变动损益”。
（三）对公司的影响
公司开展上述理财业务，是在确保不影响公司正常经营，保证运营资金需求
和风险可控的前提下，合理利用闲置自有资金投资理财，增加公司收益和股东回
报，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等造成重大影响。
通过进行适度的低风险理财业务投资，可以提高资金使用效率，获得一定的投资
收益，符合公司和全体股东的利益。
五、风险提示
尽管公司选择安全性高、流动性好的理财产品或结构性存款类产品，总体风险可控，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响，仍存在市场风险、流动性风险、信用风险、不可抗力风险，从而可能对委托资产和预期收益产生影响。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见
公司第二届董事会第十五次会议、第二届监事会第十二次会议及2020年第三次临时股东大会分别审议通过了《关于使用自有资金进行现金管理的议案》，同意在确保不影响公司正常经营，保证运营资金需求和风险可控的前提下，使用余额总额不超过人民币65,000万元（含65,000万元）的闲置自有资金进行现金管理，投资安全性高、流动性好的理财产品或结构性存款等产品。投资期限自2020年第三次临时股东大会审议通过之日起十二个月内有效，在上述额度及期限内，资金可以循环滚动使用。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别对此发表了同意的意见。
具体内容参见2020年7月30日及2020年8月18日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上的《同庆楼餐饮股份有限公司关于使用自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2020-007）、《同庆楼餐饮股份有限公司 2020年第三次临时股东大会决议公告》（公告编号：2020-010）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回
本金金额
1 结构性存款 61,500 57,500 350.6482 4,000
3 银行理财 64,000 5,000 50.4110 59,000
合计 125,500 62,500 401.0592 63,000
最近12个月内单日最高投入金额 63,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 63.92
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 0.41
目前已使用的理财额度 63,000
尚未使用的理财额度 2,000
总理财额度 65,000
截至本公告日（含本次理财），公司使用自有资金购买理财产品累计余额63,000万元人民币，未超过公司股东大会授权额度。
特此公告。
同庆楼餐饮股份有限公司董事会
2020年9月10日
查看公告原文
首页
微信公众号
证券之星APP
