证券代码：000587 证券简称：金洲慈航 公告编号：2020-31
金洲慈航集团股份有限公司2019年年度报告摘要
一、重要提示
本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒
体仔细阅读年度报告全文。
董事、监事、高级管理人员异议声明
姓名 职务 内容和原因
声明
除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议
未亲自出席董事姓名 未亲自出席董事职务 未亲自出席会议原因 被委托人姓名
非标准审计意见提示
□适用√不适用
董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案
□适用√不适用
公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□适用□不适用
二、公司基本情况
1、公司简介
股票简称 金洲慈航 股票代码 000587
股票上市交易所 深圳证券交易所
联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表
姓名 朱要文
办公地址 北京市朝阳区光华路7号汉威大厦10层
1017
传真 010-64106991
电话 010-64100338
电子信箱 jinye000587@163.com
2、报告期主要业务或产品简介
报告期内公司主要有两大业务：一是黄金珠宝业务；二是融资租赁业务。具体情况如下：
（一）黄金珠宝业务
主营业务为黄金珠宝首饰研发设计、加工制造、批发零售及品牌加盟等。拥有全套的黄金首饰加工生产设备和技术力量。
2019年，公司虽然处在行业的前端，作为加工销售端，主要受两方面原因影响，一是受到下游零售端消费下降的影响：由
于受全球经济不稳和美国单边主义的影响，黄金价格持续上涨，国内黄金珠宝零售消费持续下降的影响，如同行业下游的明
牌珠宝其业绩快报公告2019年度营收下降16.21%，萃华珠宝业绩快报公告称其2019年度营收下降了15.55%。二是受自身因
素的影响，在国家的宏观经济因素影响下，银行不断收取贷款，公司资金紧缺，并且相关银行账户被冻结也影响了公司资金
的正常周转，厂房和生产设备也因银行催收贷款而被活封，同时，下游客户也由于资金紧张而无法及时回笼货款。因此，公
司无法开展正常的加工销售活动，生产加工基本停止，被迫逐步遣散员工。公司主要工作是对客户欠款欠料进行催收工作。
公司在整个年度中一直致力于资产的重组，并与有关第三方签订了资产置出的协议，计划将效益已经不好的珠宝板块置出，
但是由于各种原因的影响，方案仍在实施中，尚未达成资产重组的目标，目前仍在努力中。
（二）融资租赁业务
丰汇租赁根据不同的业务模式，其经营收入主要包括融资租赁租金收入和委托贷款利息收入。融资租赁租金收入是指丰汇
租赁通过售后回租、直接租赁等融资租赁方式为承租人提供融资租赁服务，同时按照《融资租赁协议》约定的租息率和租金
支付方式，向承租人收取租金。委托贷款利息收入是指丰汇租赁利用资金，委托银行根据其确定的对象、用途、金额、期限、
利率等条件代为发放贷款、监督使用贷款并协助收回本息的利息收入。丰汇租赁是国家税务总局和商务部2009年12月联合审
批设立的第六批内资试点融资租赁公司，自取得内资试点融资租赁公司资格以来，融资租赁业务取得了快速的发展，2013
至2016年均获得“北京市融资租赁十强企业”，2016年在北京市租赁协会评选中排名第一。2017年以来融资租赁公司融资成本
有所提升，部分融资手段和业务模式面临限制，行业企业经营压力加大。公司融资租赁业务通过资产支持计（ABS）、银行
授信、公司债盘活租赁资产并拓宽资金来源，通过项目立项、尽职调查及项目审查、项目评审、合同签订、租赁项目资金发
放、租后管理（租息及资产管理）的一整套流程管理来实现对项目的风险控制、并取得项目收益。但是，自从2018年以来，
公司融资租赁板块的业务利率倒挂，下游客户资金链紧张，无法正常回笼贷款和支付利息，造成公司资金紧张，公司无法正
常开展新的正常业务，造成公司营业收入严重下降，利润总额严重下滑。
3、主要会计数据和财务指标
（1）近三年主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是√否
单位：元
2019年 2018年 本年比上年增减 2017年
营业收入 4,233,894,762.71 10,479,522,066.73 -59.60% 11,697,510,001.70
归属于上市公司股东的净利润 -6,276,824,913.98 -2,847,056,067.29 -94.71% 1,021,566,359.17
归属于上市公司股东的扣除非经 -6,275,611,703.72 -2,880,938,595.93 -117.83% 1,010,215,708.58
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 -783,103,030.53 -3,038,364,555.90 -74.23% 1,193,918,261.81
基本每股收益（元/股） -2.960 -1.34 -120.90% 0.48
稀释每股收益（元/股） -2.960 -1.34 -120.90% 0.48
加权平均净资产收益率 -183.22% -35.60% -147.62% 11.41%
2019年末 2018年末 本年末比上年末增减 2017年末
总资产 22,298,022,373.36 31,057,554,290.39 -28.20% 36,076,338,579.81
归属于上市公司股东的净资产 276,913,816.33 6,574,795,270.03 -95.79% 9,419,884,463.87
（2）分季度主要会计数据
单位：元
第一季度 第二季度 第三季度 第四季度
营业收入 588,693,261.58 545,799,823.79 8,629,006.59 3,090,772,670.75
归属于上市公司股东的净利润 -805,093,234.11 -454,684,784.99 -878,512,192.04 -4,138,534,702.84
归属于上市公司股东的扣除非经 -807,347,465.33 -497,227,774.72 -879,730,770.00 -4,091,305,693.67
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 -1,170,881,361.08 -29,873,144.14 -322,809,856.61 740,461,331.30
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
□是√否
4、股本及股东情况
（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
年度报告披露日 报告期末表决权 年度报告披露日前
报告期末普通 66,535前一个月末普通 67,733恢复的优先股股 0一个月末表决权恢 0
股股东总数 股股东总数 东总数 复的优先股股东总
数
前10名股东持股情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条件的股份数量 质押或冻结情况
股份状态 数量
深圳前海九五 境内非国有
企业集团有限 法人 37.04% 786,676,724 452,953,020质押 786,676,724
公司
中融（北京）资
管－杭州银行
－中海晟融（北其他 9.39% 199,412,750 0
京）资本管理有
限公司
安徽盛运环保 境内非国有
(集团)股份有限 法人 5.17% 109,706,544 -21,237,494质押 109,706,544
公司
中国证券金融 境内非国有 0.58% 12,421,134 0
股份有限公司 法人
#林森 境内自然人 0.34% 7,196,300 7,196,300
JPMORGAN
CHASE
BANK,NATIO 境外法人 0.27% 5,790,279 5,790,279
NAL
ASSOCIATION
杭州余杭金控 境内非国有
控股股份有限 法人 0.21% 4,473,800 0
公司
#赵勇 境内自然人 0.16% 3,372,600 3,372,600
杨培灿 境内自然人 0.15% 3,191,222 3,191,222
盟科投资控股 境内非国有 8.59% 182,410,654 0质押 182,410,654
有限公司 法人
上述股东关联关系或一致行 本公司控股股东深圳前海九五企业集团有限公司与其他股东之间不存在关联关系或一致行动
动的说明 人关系，公司未知其他股东之间是否存在关联关系或一致行动人关系。
参与融资融券业务股东情况 股东林森通过普通证券账户持有公司股票6676900股，通过信用证券账户持有公司股票
说明（如有） 519400股；股东赵勇通过信用证券账户持有公司股票3372600股。
（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用√不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
5、公司债券情况
公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券
是
（1）公司债券基本信息
债券名称 债券简称 债券代码 到期日 债券余额（万元） 利率
金洲慈航集团股份
有限公司2017年面
向合格投资者公开 17金洲01 112505 2020年04月05日 51,704.4 6.90%
发行公司债券（第一
期）
报告期内公司债券的付息兑 正常
付情况
（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况
大公国际资信评估有限公司将金洲慈航主体信用等级调整为C，“17金洲01”信用等级调整为C。评级结果披露地点为中国证
监会指定披露网站巨潮资讯网。请投资者关注公司资信评级情况。
（3）截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标
单位：万元
项目 2019年 2018年 同期变动率
资产负债率 99.09% 78.63% 20.46%
EBITDA全部债务比 -5.29% -13.07% -3,947.56%
利息保障倍数 -2.07 -1.61 -45.88%
三、经营情况讨论与分析
1、报告期经营情况简介
（一）2019年总体发展状况
自2018年以来，中国供给侧结构性改革不断推进，为制造业升级和技术产业发展提供空间，随着宏观经济的平稳发展和消费
升级，黄金珠宝行业稳步发展，相关产业链不断完善，同时黄金珠宝行业也面临行业集中度低，市场竞争激烈发展现状，对
公司技术水平及管理能力的提升提出更高需求。
同时，国内宏观经济形势及金融监管政策发生较大变化，使得公司融资租赁业务面临外部环境持续变动的诸多挑战，在业务
经营上也遭遇了更多不确定性。随着金融去杠杆的不断深入，市场流动性波动加剧，同时由于境内资金市场银根紧缩，公司
融资规模受到一定程度影响，资金成本进入持续上升通道，对公司2019年经营产生较大影响。
在此背景下，公司积极推进转型升级，加强成本管控和内部管理体系建设，专注产品技术研发，提升抗风险能力，保障公司
可持续发展。
（二）2019年工作总结
1、黄金珠宝加工批发业务基本停滞
公司以研发生产为核心优势，20多年来一如既往重视珠宝行业的技术创新、工艺改良及设备升级，并不断瞄准行业的前沿顶
端技术，引进高新科技设备及高水平的技术人才，不断提升公司产品质量管理水平。公司不仅加强设计研发中心的构建，在
产品工艺上也有创新突破，用于加工镂空产品的水融蜡工艺及对精细化程度要求较高的七彩拉丝工艺均获得了技术提升，使
公司技术工艺一直保持业内领先制造水平。公司自主开发产品有万纯至尊、吉祥金等概念黄金精品系列，精彩希腊、心运动
等文化黄金精品系列，唯有金、炫丽等时尚黄金精品系列，围爱主义、魔力情缘、完美爱人等钻石精品系列；在“金叶珠宝”
品牌打造方面，截至目前，公司获得4项发明专利，57项实用新型专利以及100多项外观设计专利，在黄金珠宝加工批发业务
方面有着雄厚的历史积淀。
在去年一年里，由于银行紧缩银根和收贷的影响，使得公司自身经营资金紧张，同时，下游客户的资金也相当紧张，个别客
户资金链断裂无法按时支付货款及利息，严重的影响了公司资金的正常流转，以及正常的还贷、转贷。银行对公司进行了起
诉，对公司的厂房和机器设备进行了登记、活封，同时冻结了公司一些银行账户，因此，公司的传统业务无法正常开展，公
司处于停摆状态，为了减少开支，公司无奈进行了大规模的裁员。这些对公司的市场竞争力和品牌加盟造成了巨大的影响。
2、重贷重管，开拓融资模式，提高公司资产的流动性和安全性
丰汇租赁加强对所投项目的贷后管理，尽早发现可能面临的财务问题，提早做出相应措施，从而确保公司资产的流动性和安
全性。公司坚持“重贷重管”，严抓项目全过程风险管理，实行“审贷分离”，保持风控中心评审项目的独立性，由资管中心接
手放款条件的落实，提高放款效率，有效衔接放款环节与贷后管理环节。强化项目贷后运营管理，在贷后检查过程中推进项
目提前还款进程，加快资金使用周转率。结合资金成本攀高及监管政策变化的现实情况，公司研究开拓新的融资业务模式，
对当前融资业务的表单管理、项目资料等进行规范化的系统管理，严格执行内部审批流程留痕且合规，提高管理效率。资金
管理部不断加强与其他各职能部门的协同，在充分了解各部门资金需求的情况下，制定合理的资金管理策略，进一步完善相
关制度，优化流程设计。在此前提下，尽可能规避流动性风险并提高资金使用效率，提高闲置资金使用效率。但是，丰汇租
赁开展业务的主要资金均来自融资，资金成本高企，甚至与收入形成了倒挂，因此，极大的影响了丰汇租赁的新的业务的开
展，在过去一年里，基本上没有新的好项目开展，主要是催收原来到期客户欠款。
3、打造产融结合平台，推进产融发展之路
随着我国宏观经济的趋稳向好，黄金消费筑底回暖，由公司联合紫金矿业集团资本投资有限公司共同发起成立金洲（厦门）
黄金资产管理公司，发挥黄金产业龙头的集聚与引流作用，通过深度参与厦门黄金产业园运营及加强自身黄金加工实力，逐
步建立起黄金金条、首饰设计、加工及批发产业链，建立起黄金加工、批发零售、国际贸易、消费金融支持、旧金回收及旅
游文创等黄金产业链细分领域，促进现有产业转型升级，实现黄金产业链业务资源整合。
4、加强内部控制
2018年，公司加强整合管理能力，强化公司人力资源管理制度的体系化、流程化和标准化建设。一方面，公司优化管理人才，
结合人才测评工具，做好企业人才盘点；另一方面，公司开展人才培养工作，通过从员工到中层干部的逐级培训，优化人力
资源的体系搭建和制度梳理。此外，公司结合员工年度考核评估和市场的薪酬水平，改革激励方案，推动各部门的组织绩效
评估，规范和评估管理标准和流程，提高了员工整体工作效率。
2、报告期内主营业务是否存在重大变化
□是√否
3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况
√适用□不适用
单位：元
产品名称 营业收入 营业利润 毛利率 营业收入比上年 营业利润比上年 毛利率比上年同
同期增减 同期增减 期增减
黄金类业务 3,023,277,715.92 2,631,627,858.79 12.95% -67.37% 915.94% 10.15%
白银类业务 310,656,622.35 309,928,937.71 0.23% 30,174.27% 52,558.32% -42.41%
融资租赁业务 323,184,567.33 1,777,024,233.40 -449.85% -48.15% -1,030.30% -419.20%
短融业务 549,696,306.53 471,305,152.66 14.26% 108.20% -682.45% 44.91%
4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征
□是√否
5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生
重大变化的说明
□适用√不适用
6、面临暂停上市和终止上市情况
√适用□不适用
按照《深圳证券交易所股票上市规则》，因公司2018年及2019年连续两年亏损，公司将面临实行退市风险警示。
7、涉及财务报告的相关事项
（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明
√适用□不适用
会计政策变更的内容和原因 审批程序 备注
2019年4月30日，国家财政部印发了《关董事会审议 无
于修订印发2019年度一般企业财务报表
格式的通知》（财会(2019）6号），要
求执行企业会计准则的非金融企业按照
企业会计准则和财会（2019）6号的规定
编制财务报表，企业2019年度中期财务
报表和年度财务报表及以后期间的财务
报表均按财会（2019）6号的规定编制执
行。
财政部于2017年陆续修订印发《企业会 董事会审议 无
计准则第22号-金融工具确认和计量》、
《企业会计准则第23号-金融资产转
移》、《企业会计准则第24号-套期会计》
和《企业会计准则第37号-金融工具列
报》等四项会计准则，境内上市企业自
2019年1月1日起开始执行。
财政部于2019年5月9日发布关于印发修 董事会审议 无
订《企业会计准则第7号-非货币性资产
交换》（财会（2019）8号），对准则体
系内部协调与明确具体准则适用范围进
行修订，要求在所有执行企业会计准则
的企业范围内实?{。
财政部于2019年5月16日发布关于印发 董事会审议 无
修订《企业会计准则第12号-债务重组》
（财会（2019）9号），对准则体系内部
协调与债务重组定义进行了修订，要求
在所有执行企业会计准则的企业范围内
实?{。
财政部于2019年9月19日发布关于修订 董事会审议 无
印发合并财务报表格式（2019版）（财
会〔2019〕16号）,要求执行企业会计准
则的企业2019年度合并财务报表及以后
期间的合并财务报表按（财会〔2019〕
16号）的规定编制执行。
受重要影响的报表项目和金额如
下：
资产负债表项目 调整前金额 调整金额 调整后金额
应收票据及应收账款 1,446,896,962.59 -1,446,896,962.59 -
应收票据 50,000,000.00 50,000,000.00
应收账款 1,396,896,962.59 1,396,896,962.59
可供出售金融资产 933,395,866.15 -933,395,866.15 -
其他债权投资 926,532,000.00 926,532,000.00
其他权益工具投资 6,863,866.15 6,863,866.15
应付票据及应付帐款 534,423,762.20 -534,423,762.20 -
应付票据 364,000,000.00 364,000,000.00
应付账款 170,423,762.20 170,423,762.20
交易性金融资产 9,041,173.14 9,041,173.14
以公允价值计量且其变动计入 9,041,173.14 -9,041,173.14 0
当期损益的金融资产
交易性金融负债 451,470,047.94 451,470,047.94
以公允价值计量且其变动计入 451,470,047.94 -451,470,047.94 0
当期损益的金融负债
（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
□适用√不适用
公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。
（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
□适用√不适用
公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。
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