证券代码:603551 证券简称:奥普家居 公告编号:2020-035
奥普家居股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的实施公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:
? 委托理财受托方:上海浦东发展银行股份有限公司杭州建国支行、宁波银行股份有限公司杭州分行;
? 本次委托理财金额:2020年6月8日至2020年6月10日累计购买委托理财金额13,700万元人民币;
? 委托理财产品名称:上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利固定持有期JG6005期人民币对公结构性存款(180天)、宁波银行股份有限公司单位结构性存款202635、宁波银行股份有限公司单位结构性存款202636;
? 委托理财期限:上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利固定持有期JG6005期人民币对公结构性存款(180天)产品期限为2020.6.9-2020.12.6;宁波银行股份有限公司单位结构性存款 202635、宁波银行股份有限公司单位结构性存款202636产品期限为2020.6.12-2021.3.9;
? 履行的审议程序:奥普家居股份有限公司(以下简称“公司”)第一届董事会第十五次会议、第一届监事会第十三次会议、2019 年年股东大会审议通过了《关于增加使用闲置自有资金进行现金管理额度的议案》,同意在确保不影响公司正常经营且在有效控制风险的前提下,公司将使用闲置自有资金进行现金管理的额度从30,000万元人民币增加至80,000万元人民币(含),购买安全性高、流动性好、低风险的理财产品及结构性存款,在此限额内资金可以循环滚动使用,使用期限自公司股东大会审议通过之日起12个月内。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
为提高公司资金利用效率,降低财务费用,在满足公司日常生产经营需求情况下,公司利用自有闲置资金购买安全性高、流动性好、低风险的理财产品及结构性存款。
(二)资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置的自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
产品 产品 金额 投资 预计年化收 收益 是否构成
受托方名称
类型 名称 (万元) 期限 益率 类型 关联交易
利多多公司
稳利固定持
浦发银行杭 银行理 有期 保本浮动
州建国支行 财产品 JG6005期 3,700 180天 1.15%~3.05% 收益型 否
人民币对公
结构性存款
(180天)
宁波银行股 银行理 单位结构性 保本浮动
份有限公司 存款 5,000 270天 1.0%~3.4% 否
杭州分行 财产品 202635 收益型
宁波银行股 银行理 单位结构性 保本浮动
份有限公司 存款 5,000 270天 1.0%~3.4% 否
杭州分行 财产品 202636 收益型
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司委托理财仅限于购买安全性高、满足保本要求且流动性好、不影响公司日常经营活动的投资产品,风险可控;严格筛选投资对象,选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全的商业银行、券商等金融机构所发行的产品;
2、公司将实时分析和跟踪产品的净值变动情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险;
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计;
4、公司董事会将根据上海证券交易所的有关规定,及时履行信息披露义务。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利固定持有期 JG6005 期人民币对公结构性存款
发行主体 上海浦东发展银行股份有限公司
产品名称 利多多公司稳利固定持有期 JG6005 期人民币对公结构性存款
(180天)
保本类型 保本浮动收益型
认购金额 3,700万元人民币
产品起息日 2020年6月9日
产品到期日 2020年12月6日
产品挂钩指标 伦敦银行间美元一个月拆借利率(USD1M LIBOR),当日伦敦
时间上午11:00公布
如果在产品观察期的产品挂钩指标低于或等于5%,则产品预期
产品预期收益率 收益率为3.05%/年;如果在产品观察期的产品挂钩指标高于5%,
则产品预期收益率为1.15%/年。
结构性存款本金与收益 兑付日为产品到期日当天,若兑付日为非银行工作日,则顺延至
的兑付 下一工作日支付,同时投资期限也相应延长。资金到账时间在兑
付日24:00 前,不保证在兑付日浦发银行营业时间内资金到账。
2、宁波银行股份有限公司单位结构性存款202635
发行主体 宁波银行股份有限公司杭州分行
产品名称 单位结构性存款202635
保本类型 保本浮动收益型
认购金额 5,000万元人民币
产品起息日 2020年6月12日
产品到期日 2021年3月9日
产品挂钩指标 USD/JPY即期汇率
如果存款存续期间内,[USD/JPY]始终位于[87.12 ,129.44]的区
间内,则该产品的收益率为3.40%/年;如果存款存续期间内,
产品预期收益率
[USD/JPY]触碰或者突破[87.12 ,129.44]的区间,则该产品的收
益率为1.00%/年。
产品到期日,宁波银行归还100%本金,并在到期日划转至投资
结构性存款本金与收 者指定账户。收益兑付日(2021年3月11日),宁波银行支
益的兑付 付结构性存款收益,并在到期日后2个工作日内划转至投资者
指定账户。
3、宁波银行股份有限公司单位结构性存款202636
发行主体 宁波银行股份有限公司杭州分行
产品名称 单位结构性存款202636
保本类型 保本浮动收益型
认购金额 5,000万元人民币
产品起息日 2020年6月12日
产品到期日 2021年3月9日
产品挂钩指标 USD/JPY即期汇率
如果存款存续期间内,[USD/JPY]始终位于[87.12,129.44]的区间
产品预期收益率 内,则该产品的收益率为 3.40%/年;如果存款存续期间内,
[USD/JPY]触碰或者突破[87.12 ,129.44]的区间,则该产品的收益
率为1.00%/年。
产品到期日,宁波银行归还100%本金,并在到期日划转至投资
结构性存款本金与收 者指定账户。收益兑付日(2021年3月11日),宁波银行支付
益的兑付 结构性存款收益,并在到期日后2个工作日内划转至投资者指
定账户。
(二)委托理财的资金投向
1、上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司稳利固定持有期 JG6005 期人民币对公结构性存款
主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等,以及挂钩利率的期权产品。
2、宁波银行股份有限公司单位结构性存款202635、单位结构性存款202636
结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益。如果投资方向正确,客户将获得高/中收益;如果方向失误,客户将损失购买期权的费用,客户将获得低收益,对于本金不造成影响。
(三)风险控制分析
本次购买的理财产品为保本浮动收益型的产品,理财产品受托方为大型商业银行,风险水平较低。产品存续期间,公司与受托方保持密切联系,及时跟踪理财资金的运作情况,加强风险控制和监督,严格控制资金的安全性。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为上海浦东发展银行杭州建国支行、宁波银行股份有限公司杭州分行,均为已上市的股份制银行,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
(一)公司主要财务指标
公司最近一年又一期财务指标如下:
单位:元
项目 2019.12.31/2019年度 2020.3.31/2020年1-3月
(经审计) (未经审计)
资产总额 1,854,943,377.80 2,245,745,220.65
负债总额 623,696,987.24 515,263,430.38
归属于上市公司股东的净资产 1,188,259,885.63 1,689,073,705.85
归属于上市公司股东的净利润 267,631,447.96 -30,906,593.15
经营活动产生的现金流量净额 295,965,304.02 -212,637,452.52
(二)委托理财对公司的影响
公司根据自身的资金情况决定具体投资期限,同时考虑产品赎回的灵活度购买短期现金管理类产品,不会影响公司日常生产经营,更有利于提高资金的使用效率和收益。
公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
截止2020年3月31日,公司货币资金为1,056,780,322.05元,本次闲置自有资金委托理财支付的金额共计 137,000,000 元,占最近一期期末货币资金的12.96%,本次委托理财预期收益约为3,079,318.50元,约占最近一期净利润绝对值的9.96%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
(三)会计处理方式
公司购买的现金管理产品日常通过“银行存款”、“其他流动资产”、“交易性金融资产”会计科目核算,收益在“财务费用”、“投资收益”科目核算。(具体以年度审计结果为准。)
五、风险提示
尽管公司本次现金管理购买了安全性高、流动性好、低风险的结构性存款,属于较低风险投资产品,但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大,不排除该项投资可能受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行及独立董事意见
公司于2020年4月27日召开的第一届董事会第十五次会议、第一届监事会第十三次会议、2020年5月19日召开的2019年年股东大会审议通过了《关于增加使用闲置自有资金进行现金管理额度的议案》,同意在确保不影响公司正常经营且在有效控制风险的前提下,公司拟将使用闲置自有资金进行现金管理的额度从30,000万元人民币增加至80,000万元人民币(含),购买安全性高、流动性好、低风险的理财产品及结构性存款,在此限额内资金可以循环滚动使用,使用期限自公司股东大会审议通过之日起12个月内。公司独立董事发表了同意意见。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金进行现金管理的情况
单位:万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
1 结构性存款 5,000 5,000 106.25 0
2 结构性存款 3,000 3,000 29.62 0
3 结构性存款 5,000 5,000 49.37 0
4 结构性存款 2,000 2,000 39.78 0
5 结构性存款 5,000 5,000 91.99 0
6 结构性存款 5,000 - - 5,000
7 结构性存款 10,000 - - 10,000
8 结构性存款 3,700 - - 3,700
9 结构性存款 5,000 - - 5,000
10 结构性存款 5,000 - - 5,000
合计 48,700 20,000 317.01 28,700
最近12个月内单日最高投入金额 28,700
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 24.15%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 1.18%
目前已使用的理财额度 28,700
尚未使用的理财额度 51,300
总理财额度 80,000
特此公告。
奥普家居股份有限公司董事会
二零二零年六月十日
查看公告原文