证券代码：600843 900924 证券简称：上工申贝 上工B股 公告编号：2020-025
上工申贝（集团）股份有限公司
关于现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：平安银行股份有限公司、上海银行股份有限公司
? 本次委托理财金额：合计人民币10,000万元
? 委托理财产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2020 年13241期和13242期人民币产品、上海银行“稳进”2号结构性存款产品
? 委托理财期限：分别为2020年4月29日至2020年6月29日、2020年4月29日至2020年6月29日和2020年4月30日至2020年6月4日
? 履行的审议程序：上工申贝（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第二十一次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对暂时闲置的自有资金不超过2亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
资金来源为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况
1. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2020年13241期人民币产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
银行理财产品 平安银行对公 1.65%或4.95%
平安银行股份 （结构性存 结构性存款 2,500 （根据该产品 -
有限公司 款） （100%保本挂 100%保本挂钩
钩汇率）2020 标的定盘价格
年13241期人 确定）
民币产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020年4月29
日至2020年6 本金保证 - - - 否
月29日
2. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2020年13242期人民币产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
平安银行对公 1.65%或4.95%
银行理财产品 结构性存款 （根据该产品
平安银行股份 （结构性存 （100%保本挂 2,500 100%保本挂钩 -
有限公司 款） 钩汇率）2020 标的定盘价格
年13242期人 确定）
民币产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020年4月29
日至2020年6 本金保证 - - - 否
月29日
3. 上海银行“稳进”2号结构性存款产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
上海银行股份 银行理财产品 上海银行“稳
有限公司 （结构性存 进”2号结构性 5,000 3.20% 15.34
款） 存款产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020年4月30
日至2020年6 本金保证 - - - 否
月4日
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产品谨慎决策。公司本次购买的是保本浮动收益型产品，在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2020年13241期和13242期人民币产品
产品名称 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩
汇率）2020年13241期人民币产品 汇率）2020年13242期人民币产品
认购金额 2,500万元 2,500万元
产品类型 本金保证
产品风险评 二级（中低）风险
级
产品成立日 2020年4月29日
产品到期日 2020年6月29日（平安银行有权行使提前终止权和延期终止权，若确需行使，平安
银行将另行公告。）
资金到账日 产品到期日、提前终止日、延期终止日后2个工作日（T+2）内将本金和收益划转到
投资者指定账户，逢节假日顺延。
是否要求提 否
供履约担保
理财业务管 无
理费
争议的解决 产品合同及与之有关的一切争议，双方首先协商解决，若无法达成一致，应提交深圳
国际仲裁院仲裁解决。
2. 上海银行“稳进”2号结构性存款产品
产品名称：上海银行“稳进”2号结构性存款产品
产品类型：本金保障
认购金额：5,000万元
产品风险评级：极低风险产品
产品成立日：2020年4月30日
产品到期日：2020年6月4日（上海银行可单方面全部提前终止本结构性存款产品）
资金到账日：到期日后2个工作日内
是否要求提供履约担保：否
理财业务管理费：本结构性存款管理费（年化）为0.10%。
争议的解决：协议项下的及与之有关的一切争议，双方应首先友好协商解决，协商不成的，任何一方应向受托人所在地人民法院提起诉讼。
（二）委托理财的资金投向
平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）2020年13241期和13242期人民币产品所募集的本金部分作为平安银行表内存款，平安银行提供 100%本金安全；衍生品部分是将本金投资所产生的的预期收益部分由平安银行通过掉期交易投资于汇率衍生产品市场。平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）13241期和13242期人民币产品的收益与EUR欧元/USD美元中间即期汇率表现挂钩。
上海银行“稳进”2号结构性存款产品的本金部分投资于银行间或交易所流通的投资级以上的固定收益工具、货币市场工具、存款等，包括但不限于债券、回购、拆借、存款、现金、同业借款、保险债权投资计划等，获得持有期间收益。本结构性存款产品的收益与3M USD Libor表现值挂钩。
（三）风险控制分析
公司本次购买的是保本型产品，产品风险等级低，平安银行、上海银行保证公司本金的安全。在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
三、委托理财受托方的情况
受托方平安银行股份有限公司和上海银行股份有限公司均为已上市金融机构，与公司之间无关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：元
项目 2020年3月31日 2019年12月31日
资产总额 4,397,814,706.61 4,474,294,619.36
负债总额 1,825,317,329.89 1,879,720,690.42
归属于上市公司股东的净资产 2,291,821,006.85 2,310,932,390.36
项目 2020年1-3月 2019年
经营活动产生的现金流量净额 33,496,486.85 40,779,130.33
在确保公司日常经营和资金安全的前提下，公司对暂时闲置的自有资金适度进行现金管理，不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的保本收益型的现金管理，能获得一定的投资效益，能进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
公司本次使用自有资金进行现金管理的金额为10,000万元，占2020年第一季度末货币资金余额的 16.77%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司购买的理财产品列入资产负债表中“交易性金融资产”科目。
六、风险提示
（一）流动性风险
在已成立的单期产品投资期内，公司没有提前终止权。
（二）政策风险
该产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家政策、市场、法律及其他因素等发生变化，可能影响存款产品的受理、投资、偿还等的正常进行，此时平安银行有权提前终止该存款产品。
（三）不可抗力风险
由于自然灾害、战争等不可抗力因素出现，将严重影响金融市场的正产运行，可能影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致产品收益降低甚至本金损失。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回
本金金额
1 银行理财产品 3,000 3,000 28.36 0
2 银行理财产品 3,000 3,000 8.66 0
3 银行理财产品 5,000 5,000 15.00 0
4 银行理财产品 5,000 5,000 30.82 0
5 银行理财产品 4,000 4,000 12.27 0
6 银行理财产品 2,000 2,000 18.95 0
7 银行理财产品 5,000 5,000 35.48 0
8 银行理财产品 3,000 3,000 8.92 0
9 银行理财产品 3,000 3,000 12.43 0
10 银行理财产品 7,000 7000 42.12 0
11 银行理财产品 3,000 3,000 18.05 0
12 银行理财产品 5,000 / / 5,000
13 银行理财产品 2,500 / / 2,500
14 银行理财产品 2,500 / / 2,500
15 银行理财产品 5,000 / / 5,000
合计 58,000 43,000 231.06 15,000
最近12个月内单日最高投入金额 15,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 6.49%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 2.33%
目前已使用的理财额度 15,000
尚未使用的理财额度 5,000
总理财额度 20,000
特此公告。
上工申贝（集团）股份有限公司董事会
二〇二〇年五月六日
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