证券代码：603298 证券简称：杭叉集团 公告编号：2020-002
杭叉集团股份有限公司
关于使用自有资金进行投资理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
序 受托方 产品 金额 产品 目前 履行的审议
号 名称 名称 （万元） 期限 状态 程序
中融-汇聚金1号货 杭叉集团股份
中融国际信托有限 2019.10.23 已赎
1 币基金集合资金信 5,000 有限公司（以
公司 -2020.2.20 回
托计划 下简称“公
债券宝集合资金信 2019.10.23 已赎 司”）于 2019
2 四川信托有限公司 5,000
托计划 -2020.2.24 回 年 4 月 19 日、
380号 2019 年 5 月 10
浙金汇信托股份有 2019.10.23 进行
3 恒大无锡观澜府集 2,000 日分别召开第
限公司 -2020.10.23 中
合资金信托计划 五届董事会第
中融-汇聚金1号货 二十一次会议
中融国际信托有限 2019.11.7 已赎 和 2018 年年度
4 币基金集合资金信 10,000
公司 -2020.2.12 回 股东大会，审
托计划
中国民生银行股份 综合财富 2020.3.13 进行 议通过了《关
5 10,000 于使用闲置自
有限公司杭州分行 管理产品 -2020.7.10 中
有资金进行现
华夏银行股份有限 1772号增盈企业定 2020.3.25 进行 金管理的议
6 10,000
公司杭州分行 制理财产品 -2020.9.25 中 案》。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的：通过适度的低风险理财投资，可以提高资金的使用效
率，并获得一定的投资收益，有利于进一步提高公司整体业绩水平，为公司和股
东谋取更好的投资回报。
（二）资金来源：闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预计
目
/实际 预计/实际
序 受托方 产品 产品 金额 产品 前 收益
年化 收益金额
号 名称 类型 名称 （万元） 期限 状 类型
收益 （元）
态
率
中融-汇聚金1
中融国际 已 固定
信托理 号货币基金集 2019.10.23
1 信托有限 5,000 5.6% 920,547.95 赎 收益
财产品 合资金信托计 -2020.2.20
公司 回 类
划
已 浮动
四川信托 信托理 债券宝集合资 2019.10.23
2 5,000 6.8% 115,5068.49 赎 收益
有限公司 财产品 金信托计划 -2020.2.24
回 类
浙金汇信 进 固定
信托理 380号恒大无锡 2019.10.23
3 托股份有 2,000 8.6% 172,0000 行 收益
财产品 观澜府集合资 -2020.10.23
限公司 中 类
金信托计划
中融-汇聚金1
中融国际 已 固定
信托理 号货币基金集 2019.11.7
4 信托有限 10,000 6.1% 1,621,095.89 赎 收益
财产品 合资金信托计 -2020.2.12
公司 回 类
划
中国民生
进 预期
银行股份 银行理 综合财富 2020.3.13
5 10,000 4.3% 1,420,000 行 收益
有限公司 财产品 管理产品 -2020.7.10
中 型
杭州分行
华夏银行 非保
1772号增盈企 进
股份有限 银行理 2020.3.25 本浮
6 业定制理财产 10,000 4.1% 2,194,000 行
公司杭州 财产品 -2020.9.25 动收
品品 中
分行 益类
合 计 420,000 / / / / /
注：上述委托理财均不构成关联交易。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司严格按照治理结构及授权制度规定，对投资理财的事项从结构性审议授
权到具体实施，均已经公司内部相关制度施行，本着维护公司和股东利益的原则，
公司将风险防范放在首位，谨慎决策。在产品投向及产品类型选择上，均对产品
的提供方和产品投向进行安全性审核，同时把握宏观经济走势，趋利避害；在产
品类型上均选择风险可控的、流动性较好的理财产品，并与受托方保持联系，跟
踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督，严格控制资金的安全性。公司购
买理财产品由公司股东大会批准的投资额度内行使决策权并签署相关合同及其
他法律性文件，公司财务部负责具体操作。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款和资金投向
1、产品名称：中融-汇聚金 1 号货币基金集合资金信托计划
（1）合同主要条款
产品类型 信托理财产品
理财本金 5,000 万元
产品起息日 2019 年 10 月 23 日
产品到期日 2020 年 2 月 20 日
产品期限 120 天
预期/实际收益率 5.6%
支付方式 根据合同划入指定理财账户
产品费用 无
流动性安排 无
清算交收原则 合同到期兑付本金用预计收益
提前终止权 无
违约责任 无
是否要求履约担保 否
合同签署日期 2019 年 10 月 22 日
其他需要说明的事项 无
（2）资金投向：投资于银行存款、货币市场基金、债券基金、交易所及银
行间市场债券以及固定收益类产品（包括但不限于期限在一年以内的逆回购及委
托人认可的其他固定收益类产品）等。
（3）本信托最终资金使用方与上市公司、上市公司控股股东及其一致行动
人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。中
融-汇聚金 1 号货币基金集合资金信托计划 2019 年第三、四季度报告如下：
信托名称 中融-汇聚金 1 号货币基金集合资金信托计划
成立日期 2012 年 5 月 3 日
存续期限 10 年
时间 2019 年第三季度（亿元） 2019 年第四季度（亿元）
现金及银行存款 3.16 10.61
债券 28.65 42.07
货币基金和理财产品 32.42 25.38
其它标准化金融产品 298.06 258.71
其他 0.01 /
合计 362.30 336.77
上述信托资产属资金池项目，对应多个项目且以组合方式进行投资，处于动
态，由信托公司进行主动管理，上市公司仅根据基金投资的范围、发布的管理报
告及兑付情况来判别其风险程度，基金的底层资金比较难以细分，信托公司仅在
季度末以大类资产投资比例情况进行说明。
2、产品名称：四川信托债券宝集合资金信托计划
（1）合同主要条款
产品类型 信托理财产品
理财本金 5,000 万元
产品起息日 2019 年 10 月 23 日
产品到期日 2020 年 2 月 24 日
产品期限 124 天
预期/实际收益率 6.8%
支付方式 根据合同划入指定理财账户
产品费用 无
流动性安排 无
清算交收原则 合同到期兑付本金用预计收益
提前终止权 无
违约责任 无
是否要求履约担保 否
合同签署日期 2019 年 10 月 21 日
其他需要说明的事项： 无
（2）资金投向：投资银行间及交易所市场债券（包括但不限于国债、金融
债、央票、企业债、中期债券以及短期融资券等）、债券逆回购、银行同业存款、
货币市场基金、债券基金、信托业保障基金及其他低风险固定收益类产品（包括
但不限于固定收益类信托受益权、固定收益类银行理财产品、证券公司、保险资
产管理公司、基金专项子公司等金融机构发起的固定收益类资产管理计划、有限
合伙企业发起的固定收益类产品等）。
（3）本信托最终资金使用方与上市公司、上市公司控股股东及其一致行动
人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。四
川信托债券宝集合资金信托计划 2019 年第 3 季度报告如下：
信托名称 四川信托.债券宝集合资金信托计划
成立日期 2015 年 8 月 13 日
存续期限 10 年
期初信托规模 704,534.26 万元
期未信托规模 692,956.06 万元
期间新增信托份额 160,053.7 万元
期间已分配信托份额 171,631.9 万元
资产类型 占比
低风险固定收益类资产 33.79%
其它固定收益类产品 66.17%
现金 0.05%
总额 100%
上述信托资产属资金池项目，对应多个项目且以组合方式进行投资，处于动
态，由信托公司进行主动管理，上市公司仅根据基金投资的范围、发布的管理报
告及兑付情况来判别其风险程度，基金的底层资金比较难以细分，信托公司仅在
季度末以大类资产投资比例情况进行说明。
3、产品名称：浙金汇业 380 号恒大无锡观澜府集合资金信托计划
（1）合同主要条款
产品类型 信托理财产品
理财本金 2,000 万元
产品起息日 2019 年 10 月 23 日
产品到期日 2020 年 10 月 23 日
产品期限 366 天
预期收益率 8.6%
支付方式 根据合同划入指定理财账户
产品费用 无
流动性安排 无
清算交收原则 合同到期兑付本金用预计收益
提前终止权 无
违约责任 无
是否要求履约担保 否
合同签署日期 2019 年 10 月 22 日
其他需要说明的事项： 无
（2）资金投向：资金以信托贷款的形式向用于向无锡恒瑞发放信托贷款，
资金用于恒大无锡观澜府一期项目的开发建设 ，属债权类资产。
（3）此信托最终资金使用方为恒大无锡恒瑞置业有限公司，与上市公司、
上市公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、
债权债务、人员等关联关系。最近一年又一期的主要财务数据如下：
单位：万元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 31 日
总资产 491,081 467,648
归属于股东的净资产 87,138 86,120
项目 2018 年 1-12 月 2019 年 1-6 月
营业收入 -147 8,085
归属于股东的净利润 -555 -153
4、产品名称：中融-汇聚金 1 号货币基金集合资金信托计划
（1）合同主要条款
产品类型 信托理财产品
理财本金 10,000 万元
产品起息日 2019 年 11 月 7 日
产品到期日 2020 年 2 月 12 日
产品期限 97 天
预期/实际收益率 6.1%
支付方式 根据合同划入指定理财账户
产品费用 无
流动性安排 无
清算交收原则 合同到期兑付本金用预计收益
提前终止权 无
违约责任 无
是否要求履约担保 否
合同签署日期 2019 年 11 月 6 日
其他需要说明的事项 无
（2）资金投向：投资于银行存款、货币市场基金、债券基金、交易所及银
行间市场债券以及固定收益类产品（包括但不限于期限在一年以内的逆回购及委
托人认可的其他固定收益类产品）等。
（3）本信托最终资金使用方与上市公司、上市公司控股股东及其一致行动
人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。中
融-汇聚金 1 号货币基金集合资金信托计划 2019 年第三、四季度报告如下：
信托名称 中融-汇聚金 1 号货币基金集合资金信托计划
成立日期 2012 年 5 月 3 日
存续期限 10 年
时间 2019 年第三季度（亿元） 2019 年第四季度（亿元）
现金及银行存款 3.16 10.61
债券 28.65 42.07
货币基金和理财产品 32.42 25.38
其它标准化金融产品 298.06 258.71
其他 0.01 /
合计 362.30 336.77
上述信托资产属资金池项目，对应多个项目且以组合方式进行投资，处于动
态，由信托公司进行主动管理，上市公司仅根据基金投资的范围、发布的管理报
告及兑付情况来判别其风险程度，基金的底层资金比较难以细分，信托公司仅在
季度末以大类资产投资比例情况进行说明。
5、产品名称：综合财富管理产品
（1）合同主要条款
产品编码 FGDA20082L
产品类型 银行理财产品
理财本金 10,000 万元
产品起息日 2020 年 3 月 13 日
产品到期日 2020 年 7 月 10 日
产品期限 119 天
预期收益率 4.30%
支付方式 到期一次性支付本金及收益
产品费用 0.03%
流动性安排 无
清算交收原则 无
提前终止权 无
违约责任 无
是否要求履约担保 否
合同签署日期 2020 年 3 月 12 日
其他需要说明的事项： 无
（3）资金投向：本产品投向货币基金、同业存放、银行理财产品及其他资
产管理产品等。
6、产品名称：1772 号增盈企业定制理财产品
（1）合同主要条款
产品编码 201011506901
产品类型 银行理财产品
理财本金 10,000 万元
产品起息日 2020 年 3 月 25 日
产品到期日 2020 年 9 月 25 日
产品期限 184 天
预期收益率 4.10%
华夏银行将于兑付日根据实际投资结果向客户一次
支付方式
性支付理财本金及收益。
产品费用 0.22%/年
在本产品存续期间，产品封闭，客户不得申购理财产
流动性安排 品；除提前终止条款约定事项外，不得提前赎回理财本金
及收益。
（1）华夏银行将于兑付日根据实际投资结果向客户
一次性支付理财本金及收益。
（2）本产品约定到期日或提前终止日，如果与本产
品投资资产相关的信托受托人、债务人、担保人（如有）
清算交收原则
等主体发生违约，则华夏银行将在尽责继续追偿或寻找其
他合理方式收回资产，扣除销售手续费、理财管理费（如
有）向客户支付理财本金及收益。在该等情况下，可适当
延长本产品期限。
出现如下任一情形，客户有权提前终止（赎回）本产
提前终止权
品：
① 华夏银行根据市场重大变动调整投资范围、投资
品种或投资比例，客户不接受上述调整的；
② 华夏银行调整本协议项下收费项目、条件、标准
和方式，客户不接受上述调整的。
华夏银行对本产品作出上述调整的，将通过官方网
站、营业网点、网上银行等渠道进行公告或通过其他方式
通知客户。客户不接受调整的，应在公告或通知确定的期
限内向华夏银行申请提前赎回并办理相关手续，否则华夏
银行有权按照调整后的内容执行。由于客户提前终止本产
品，本产品的实际理财期限小于预定期限，客户将无法实
现期初预期的全部收益。
如出现以下情形，华夏银行有权提前终止本产品：
① 国家金融政策出现重大调整并影响到本产品的
正常运作；
② 理财资金所投资的资金信托或其他相关金融产
品提前终止。
华夏银行提前终止本产品的，将在提前终止日前 3
个工作日通过官方网站、营业网点、网上银行等渠道进行
公告或通过其他方式通知客户。由于华夏银行在特定情况
下提前终止本产品，本产品的实际理财期限可能小于预定
期限，客户将无法实现期初预期的全部收益。
违约责任 /
是否要求履约担保 否
合同签署日期 2020 年 3 月 25 日
其他需要说明的事项： 无
2、资金投向：
（1）本产品投资范围包括但不限于国债、银行存款、债券回购、债券远期、
金融债、央行票据，高信用级别的企业债、公司债、短期融资券、中期票据、资
产支持证券、次级债等投资品，以及通过信托/资管计划投资于委托债权、各类
受（收）益权、应收账款等其他投资品。
（2）各大类资产的投资比例：
投资资产种类 投资比例
货币市场类、债券市场类及权益类资产 20%-80%
非标债权类资产 0%-80%
其他 0%-60%
三、本次委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
是否
法定 为本
序 成立时 注册资本 主要股东及实际控
名称 代表 主营业务 次交
号 间 （万元） 制人
人 易专
设
主要股东：
经纬纺织机械股份
有限公司37.47%、中
按金融许可证核 植企业集团有限公
中融国 准的项目从事信 司32.99%、哈尔滨投
际信托 托业务（依法须经 资集团有限责任公
1 1987年 刘洋 1,200,000 否
有限公 批准的项目，经相 司21.54及沈阳安泰
司 关部门批准后方 达商贸有限公司
可开展经营活动） 8.01%
实际控制人：
国务院国有资产监
督管理委员会
许可经营项目:资
金信托;动产信托;
不动产信托;有价
证券信托;其他财
产或财产权信托;
作为投资基金或
基金管理公司的
发起人从事投资 主要股东：
基金业务;经营企 四川宏达（集团）公
业资产的重组、购 司持股32.0388%；中
四川信 并及项目融资、公 海信托股份有限公
托有限 2010-4- 牟跃 350,000 司理财、财务顾问 司30.2434%；四川宏
2 否
公司 16 等业务;受托经营 达股份有限公司持
国务院有关部门 股22.1605%
批准的证券承销 实际控制人：
业务;办理居间、 刘沧龙
咨询、资信调查等
业务;代保管及保
管箱业务;以存放
同业、拆放同业、
贷款、租赁、投资
方式运用固有财
产;以固有财产为
他人提供担保;从
事同业拆借;法律
法规规定或中国
银监会批准的其
他业务。(以上项
目及期限以许可
证为准)。(依法须
经批准的项目,经
相关部门批准后
方可开展经营活
动)
经营中国银行业 主要股东：
监督管理委员会 浙江省国际贸易集
浙商金
依照有关法律、行 团有限公司；
汇 信 托 1993-5- 余艳
3 170,000 政法规和其他规 实际控制人： 否
股 份 有 19 梅
定批准的业务,经 浙江省人民政府国
限公司
营范围以批准文 有资产监督管理委
件所列的为准。 员
中国民生银行股份有限公司为已上市金融机构，与公司、控股股东及其一致行动人、
4
实际控制人之间不存在关联关系。
华夏银行股份有限公司为已上市金融机构，与公司、控股股东及其一致行动人、实际
5
控制人之间不存在关联关系。
（二）委托理财受托方主要业务最近三年发展状况及最近一年又一期主要
财务指标如下：
1、中融国际信托有限公司
（1）最近三年发展情况
单位：亿元
年份 营业收入 净利润 资产总额 净资产
2016年 67.96 27.04 256.51 128.10
2017年 65.33 28.05 287.88 169.55
2018年 58.89 21.42 307.27 194.06
（2）最近一年又一期主要财务指标
单位：万元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
总资产 3,072,743.22 2,601,570.94
归属于股东的净资产 1,940,594.32 1,986,506.79
项目 2018 年 1-12 月 2019 年 1-9 月
营业收入 588,884.58 273,827.45
归属于股东的净利润 214,223.14 85,232.71
2、四川信托有限公司
（1）最近三年发展情况
单位：亿元
年份 营业收入 净利润 资产总额 净资产
2016年 35.9 13.9 182 74.7
2017年 31.4 10 193.7 84
2018年 27.87 7.78 199.1 90
（2）最近一年又一期主要财务指标
单位：万元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 6 月 30 日(非合并）
总资产 1,991,077.62 983,854.56
归属于股东的净资产 900,450.65 786,170.35
项目 2018 年 1-12 月 2019 年 1-6 月
营业收入 278,764.41 99,328.14
归属于股东的净利润 77,825.32 30,642.47
3、浙商金汇信托股份有限公司
（1）最近三年发展情况
单位：万元
年份 营业收入 净利润 资产总额 净资产
2016年 19,352.96 6,042.08 90,314.90 80,622.62
2017年 52,282.33 15,439.61 360,790.35 191,734.23
2018年 74,051.02 15,391.84 310,092.01 207,126.07
（2）最近一年又一期主要财务指标
单位：万元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
总资产 310,092.01 307,602.91
归属于股东的净资产 207,126.07 219,244.92
项目 2018 年 1-12 月 2019 年 1-9 月
营业收入 74,051.02 60,695.38
归属于股东的净利润 15,391.84 12,277.53
（三）公司与上述理财受托方的关联关系情况
上述理财受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均
不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本次购买投资产品的协议对方为信托、银行。协议对方有其自身的内部控制
程序和风险控制措施；公司已对上述投资产品发行人的基本情况、信用等级及其
履约能力进行了必要的尽职调查。同时，公司将密切跟踪和分析每笔理财产品的
进展情况，关注宏观经济形势和市场变化，对可能存在影响公司资金安全的风险
因素，及时采取相应措施，控制投资风险，确保资金安全，实现收益最大化。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
总资产 5,625,635,365.20 6,216,038,877.00
归属于上市公司股东的
3,851,530,110.37 4,149,444,592.41
净资产
项目 2018 年 1-12 月 2019 年 1-9 月
经营活动产生的现金流
431,733,461.94 828,328,371.48
量净额
营业收入 8,442,621,588.89 6,750,088,844.93
归属于上市公司股东的
546,548,526.90 478,092,834.01
净利润
（二）对公司的影响
公司 2018 年度、2019 年三季度资产负债率分别为 25.32%、27.55%，不存
在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。截至 2019 年 9 月 30 日，公司
货 币 资 金 为 151,632.49 万 元 ， 其 他 流 动 资 产 中 包 含 的 理 财 产 品 金 额 为
79,800 万元。公司本次委托理财支付金额 42,000 万元，占最近一期期末货币资
金和其他流动资产中包含的理财产品金额两项合计的 18.15 %，不会对公司未来
主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。
（三）公司委托理财的会计处理方式及依据
根据新金融工具准则，公司将购买的理财产品根据产品协议具体内容计入
“交易性金融资产”、“其他流动资产”或“货币资金”；列报于“交易性金融
资产”和 “其他流动资产”的理财收益计入“投资收益”，列报于“货币资金”
的理财收益计入“利息收入”。具体以会计师事务所年度审计结果为准。
五、风险提示
本次购买投资产品的协议对方为信托、银行。金融市场受宏观经济影响较大，
公司购买的理财产品可能会面临收益波动风险、流动性风险、实际收益不达预期、
延迟兑付等风险。截止公告日，根据公司与上述受托方的跟踪信息反馈，上述产
品目前均运行正常，没有应披露而未披露的风险事项。公司将与上述受托方保持
密切沟通，并及时披露相关信息，敬请广大投资者关注公司公告并注意投资风险。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于 2019 年 4 月 19 日、2019 年 5 月 10 日分别召开第五届董事会第二十
一次会议和 2018 年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现
金管理的议案》，同意公司以不超过闲置自有资金人民币 16 亿元进行现金管理，
并在 16 亿额度内，资金可循环进行投资，滚动使用。公司独立董事、监事会发
表明确同意意见。同时，授权董事长在额度范围内行使决策权并签署相关合同文
件或协议等资料，公司管理层组织相关部门实施。具体详见公司于 2019 年 4 月
20 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、《中国证券报》、《上海证券
报》、《证券时报》、《证券日报》上刊登的《杭叉集团：第五届董事会第二十
一次会议决议公告》（公告编号：2019-008）、《杭叉集团：关于使用闲置自有
资金进行现金管理的公告》（公告编号：2019-012）及公司于 2019 年 5 月 11 日
披露的《杭叉集团：2018 年年度股东大会决议公告》（公告编号：2019-019）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月（含本次）使用自有资金委托理财
的情况
尚未收回
理财产品 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
序号 本金金额
类型 （万元） （万元） （元）
（万元）
1 信托 3,000 3,000 1,336,767.12
2 信托 2,000 2,000 816,851.98
3 信托 4,000 4,000
4 信托 5,000 5,000 1,905,205.48
5 信托 3,000 3,000 523,561.64
6 信托 5,000 5,000
7 信托 3,000 3,000
8 信托 10,000 10,000 1,656,164.38
9 信托 10,000 10,000 1,500,000.00
10 信托 7,000 7,000 1,457,502.45
11 信托 10,000 10,000 1,052,876.71
12 信托 10,000 10,000 1,086,301.37
13 信托 10,000 10,000 826,301.37
14 信托 3,000 3,000
15 银行 10,000 10,000 2,193,972.60
16 银行 5,000 5,000 984,794.52
17 银行 10,000 10,000 1,110,833.33
18 信托 5,000 5,000 920,547.95
19 信托 5,000 5,000 1,155,068.49
20 信托 2,000 2,000
21 信托 10,000 10,000 1,621,095.89
22 银行 10,000 10,000
23 银行 10,000 10,000
合计 152,000 115,000 20,147,845.28 37,000
最近12个月内单日最高投入金额（亿） 15.17
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 39.39
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 3.69
目前已使用的理财额度（亿） 3.70
尚未使用的理财额度（亿） 12.30
总理财额度（亿） 16
特此公告。
杭叉集团股份有限公司董事会
2020 年 3 月 27 日
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