偿付能力季度报告摘要
安信农业保险股份有限公司
Anxin Agricultural Insurance Company Limited
2019 年第 4 季度
目录
一、基本信息 ............................................ 1
二、主要指标 ............................................ 5
三、实际资本 ............................................ 5
四、最低资本 ............................................ 6
五、风险综合评级 ........................................ 6
六、风险管理状况 ........................................ 6
七、流动性风险 .......................................... 7
八、监管机构对公司采取的监管措施 ........................ 8
一、基本信息
(一)注册地址
中国上海共和新路 3651 号农保大厦
(二)法定代表人
宋建国
(三)经营范围及经营区域
1、经营范围
农业保险;财产损失保险;责任保险;法定责任保险;信用保险和保
证保险;短期健康保险和意外伤害保险;其他涉及农村、农民的财产保险
业务;上述业务的再保险业务;保险兼业代理业务[依法须经批准的项目,
经相关部门批准后方可开展经营活动]
2、经营区域
上海市、江苏省、浙江省。
(四)股权结构及股东
1、股权结构(单位:万股或万元)
股权类别 股份或出资额 占比(%)
内资法人持股 70,000 100
内资自然人持股 - -
外资股 - -
其他 - -
合计 70,000 100
2、前十大股东(单位:万股或万元)
股东名称 季末持股数量或出资额 季末持股比例(%)
中国太平洋财产保险股份有限公司 36,490.08 52.13%
上海农业发展有限公司 7,718.03 11.03%
上海市闵行资产投资经营(集团)有限公司 5,365.19 7.67%
上海农发资产管理有限公司 4,201.72 6.00%
上海宝山财政投资公司 3,150.84 4.50%
上海嘉定广沃资产经营有限公司 2,504.59 3.58%
上海奉贤区公有资产经营有限公司 2,368.95 3.38%
上海松江国有资产投资经营管理集团有限 2,025.88 2.89%
公司
上海汇农投资管理有限公司 1,817.99 2.60%
上海青浦资产经营股份有限公司 1,719.37 2.46%
(五)控股股东或实际控制人
本公司无实际控制人;中国太平洋财产保险股份有限公司持有本公司 52.13%
的股权,为本公司控股股东。
1
(六)子公司、合营企业和联营企业
本公司报告期内没有子公司、合营企业或联营企业。
(七)董事、监事和高级管理人员的基本情况
1、董事基本情况
报告期内本公司第三届董事会共有 9 位董事(除董事长外以姓氏笔画为序):
宋建国:男,53 岁,1966 年 12 月出生,拥有研究生学历、硕士学位,高级
经济师职称。2015 年 2 月出任本公司董事长至今,任职批准文号为保监许可
〔2015〕143 号。宋先生现任公司董事长,同时担任中国太平洋财产保险股份有
限公司副总经理。宋先生曾任中国太平洋财产保险股份有限公司海南分公司总经
理、中国太平洋财产保险股份有限公司财产责任险部总经理、中国太平洋财产保
险股份有限公司山东分公司总经理、中国太平洋财产保险股份有限公司销售总监
等。
毛晓军:男,52 岁,1967 年 3 月出生,拥有大专学历,会计师职称。2015
年 7 月出任本公司非执行董事至今,任职批准文号为保监许可〔2015〕732 号。
毛先生现任上海申联盛世企业发展有限公司总经理。毛先生曾任上海市闵行资产
投资经营(集团)有限公司投资管理部部长、上海大隆会计师事务所财务总监
等。
石践:男,46 岁,1973 年 11 月出生,拥有大学本科学历,学士学位。2016
年 5 月出任本公司执行董事至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕391 号。石
先生现任本公司执行董事、总经理。石先生曾任中国人寿上海分公司市西营管处
总经理助理、副总经理(主持工作),安信农业保险股份有限公司业务管理部总
经理和市场发展部总经理、安信农业保险股份有限公司总裁助理、董事会秘书、
副总裁等。
江生忠:男,61 岁,1958 年 7 月出生,拥有博士研究生学历,博士学位。
2018 年 4 月出任本公司独立董事至今,任职批准文号为银保监许可〔2018〕4
号。江先生现任南开大学教授、博士生导师、金融学院农业保险中心主任,兼任
中国保险学会副会长、金融学会常务理事、天津保险学会常务理事、中国保险报
理事会名誉理事等职。江先生曾任南开大学金融系教师、南开大学保险系系主任
等。
孙超才:男,63 岁,1956 年 1 月出生,拥有本科学历,二级研究员职称。
2016 年 5 月出任本公司独立董事至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕391
号。孙先生曾任上海市农业科学院作物育种和栽培研究所所长,上海市农业科学
院作物育种和栽培研究所副所长等。
沈春:男,48 岁,1971 年 8 月出生,拥有大学学历、学士学位。2019 年 1
月出任本公司独立董事至今,任职批准文号为银保监复〔2019〕44 号。沈先生现
任上海艾克森律师事务所主任,宝山民建吴淞总支副主委,宝山区第八届政协委
员,宝山区政法委执法监督员,宝山区政府法律顾问库成员。沈先生曾任上海政
明律师事务所副主任、合伙人等。
张建良:男,53 岁,1966 年 6 月出生,拥有本科学历、兽医师、政工师职
称。2015 年 7 月出任本公司非执行董事至今,任职批准文号为保监许可〔2015〕
2
732 号。张先生现任上海农发资产管理有限公司副总经理、浦东新区食品总公司
总经理。张先生曾任上海农发资产管理中心总经理助理等。
陈森:男,49 岁,1970 年 10 月出生,拥有硕士学位,北美财险精算师。
2019 年 3 月出任本公司非执行董事至今,任职批准文号为银保监复〔2019〕332
号。陈先生现任中国太平洋财产保险股份有限公司总精算师。陈先生曾任美国佳
达(Guy Carpenter)再保险经纪公司分析部精算师,瑞士再保险公司(美国)
财务部高级精算分析师、中国财产再保险股份有限公司副总经理、总精算师、财
务负责人等。
殷文谦:男,53 岁,1966 年 4 月出生,拥有本科学历、商业经济师职称。
2019 年 1 月出任本公司非执行董事至今,任职批准文号为银保监复〔2019〕136
号。殷先生现任上海市农业发展促进中心副主任。曾任上海市农委经济商务处主
任科员、崇明县旅游局规划发展科科长等。
2、监事基本情况
本公司第三届监事会现共有 4 位监事:
余小磊:女,54 岁,1965 年 9 月出生,拥有大学学历,经济师职称。2019
年 1 月出任本公司职工监事,批准文号为银保监复〔2019〕33 号。余女士现任本
公司财务部、资产管理部副总经理(主持工作)。余女士曾任本公司计划财务部
会计核算部副经理、经理等。
夏海鹰:女,44 岁,1975 年 11 月出生,拥有本科学历,经济师职称。2019
年 1 月出任本公司监事,批准文号为银保监复〔2019〕54 号。夏女士现任上海松
江国有资产管理集团有限公司财务审计部副部长。
徐倩倩:女,41 岁,1978 年 7 月出生,拥有本科学历。2019 年 1 月出任本
公司监事,批准文号为银保监复〔2019〕7 号。徐女士现任上海市嘉定区国有资
产经营(集团)有限公司职工董事,投资管理部经理兼上海嘉定广沃资产经营管
理有限公司执行董事、法人,上海嘉定伟业投资开发有限公司执行董事、法人。
徐女士曾任上海市嘉定区国有资产经营(集团)有限公司党政办公室(党群工作
部)副主任。上海市嘉定区国有资产经营(集团)有限公司办公室高级业务经
理、人力资源部人事主管等。
翁莹春:男,43 岁,1976 年 1 月出生,拥有本科学历,硕士学位。2017 年 7
月出任本公司监事至今,任职批准文号为保监许可〔2017〕708 号。翁先生现任
上海浦东水务(集团)有限公司副总经理。翁先生曾任上海市南汇区国有资产管
理办公室集资科副科长、上海市南汇区国有资产管理委员会综合科科长、上海市
浦东新区国有资产管理委员会企业干部处(考核分配处)副调研员等。
3、总公司高级管理人员基本情况
石践:男,46 岁,1973 年 11 月出生,拥有大学本科学历,学士学位。2016
年 5 月出任本公司总经理至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕391 号。石先
生曾任中国人寿上海分公司市西营管处总经理助理、副总经理(主持工作),安
信农业保险股份有限公司业务管理部总经理和市场发展部总经理、安信农业保险
股份有限公司总裁助理、公司副总裁等。
郑凯:男,47 岁,1972 年 8 月出生,拥有研究生学历,硕士学位。2016 年 5
3
月出任本公司副总经理、董事会秘书至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕
391 号、保监许可〔2016〕383 号。郑先生曾任共青团上海市委青工部副部长、
上海市青年企业家协会秘书长、上海市政府台办经济处副处长、上海市政府台办
交流交往处处长、上海市政府台办协调处处长、安信农业保险股份有限公司上海
市区营业部总经理等。
黄雄飞:男,56 岁,1963 年 3 月出生,拥有本科学历,会计师职称。2016
年 5 月出任本公司副总经理至今,任职批准文号为保监许可〔2016〕391 号。黄
先生曾任中国农业银行上海分行川沙支行部门经理、上海农村商业银行浦东分行
部门经理、安信农业保险股份有限公司上海浦东支公司副总经理、安信农业保险
股份有限公司上海南汇支公司副总经理(主持工作)、安信农业保险股份有限公
司上海南汇支公司总经理等。
陈元良:男,48 岁,1971 年 6 月出生,拥有研究生学历。2018 年 6 月出任
本公司副总经理至今,任职批准文号为银保监许可〔2018〕265 号。陈先生现同
时担任中国太平洋财产保险股份有限公司农险事业部总经理。陈先生曾任人保财
险昆区支公司副经理,中国大地财产保险公司包头中心支公司副总经理、中国太
平洋财产保险股份有限公司包头中心支公司党委书记、总经理,中国太平洋财产
保险股份有限公司内蒙古分公司党委委员、副总经理,中国太平洋财产保险股份
有限公司农险事业部副总经理(主持工作)等。
李淑会:女,47岁,1972年7月出生,拥有研究生学历,硕士学位,高级审
计师职称,中国注册会计师(CPA),国际注册内部控制自我评估专业资格
(CCSA)等专业资格。2019年12月出任本公司财务负责人、副总经理至今,任职
批准文号分别为沪银保监复〔2019〕984号和沪银保监复〔2019〕983号。李女士
现同时担任中国太平洋财产保险股份有限公司财务部总经理。李女士曾任中国太
平洋人寿保险股份有限公司审计部副总经理兼监事会办公室副主任、中国太平洋
保险(集团)股份有限公司审计中心/审计二部副总经理、中国太平洋保险(集
团)股份有限公司审计中心/审计技术部总经理、太保安联健康保险股份有限公
司监事、长江养老保险股份有限公司审计责任人、安信农业保险股份有限公司监
事等。
庄毅:男,50 岁,1969 年 12 月出生,拥有本科学历,硕士学位,会计师职
称。2014 年 1 月出任本公司合规负责人至今,任职批准文号为保监许可〔2014〕
6 号。庄先生还任本公司首席风险官,法律合规部、风险管理部总经理。庄先生
曾任中国人保上海分公司审计处副处长(主持工作)、车险部总经理、静安支公
司总经理、客户服务部总经理,安信农业保险股份有限公司车辆保险部总经理、
审计合规法律部总经理等。
吴开兵:男,51 岁,1968 年 7 月出生,拥有研究生学历,博士学位,高级审
计师职称。2017 年 10 月出任本公司审计责任人至今,任职批准文号为保监许可
〔2017〕1191 号。吴先生现同时担任中国太平洋保险(集团)股份有限公司审计
业务部副总经理。吴先生曾任海南国投上海证券总部证券研究主管,上海凯泉泵业
(集团)有限公司总裁助理,审计署上海特派办财政审计处副处长,中国太平洋保
险(集团)股份有限公司审计总部审计二部高级审计师、审计中心审计业务部资深
审计师等。
(八)偿付能力信息公开披露联系人及联系方式:
4
联系人姓名:胡晓璐
办公室电话:021-66988251
电子邮箱: huxl@aaic.com.cn
二、主要指标
项目 本季度(末)数 上季度(末)数
核心偿付能力充足率 303% 264%
核心偿付能力溢额(万元) 112,765 100,398
综合偿付能力充足率 303% 264%
综合偿付能力溢额(万元) 112,765 100,398
最近一期的风险综合评级 -- A
保险业务收入(万元) 40,500 23,077
净利润(万元) 6,667 -1,395
净资产(万元) 150,521 144,603
三、实际资本
项目 本季度(末)数 上季度(末)数
认可资产(万元) 362,139 349,252
认可负债(万元) 193,702 187,484
实际资本(万元) 168,438 161,767
核心一级资本(万元) 168,438 161,767
核心二级资本(万元) 0 0
附属一级资本(万元) 0 0
附属二级资本(万元) 0 0
5
四、最低资本
项目 本季度(末)数 上季度(末)数
最低资本(万元) 55,673 61,369
其中:量化风险最低资本(万元) 54,767 60,370
1)保险风险最低资本(万元) 44,036 48,486
2)市场风险最低资本(万元) 3,210 5,138
3)信用风险最低资本(万元) 22,603 23,710
4)量化风险分散效应(万元) 15,083 16,964
5)特定类别保险合同损失吸收效应(万元) - -
控制风险最低资本(万元) 906 999
附加资本(万元) - -
1)逆周期附加资本(万元) - -
2)国内系统重要性保险机构的附加资本(万元) - -
3)全球系统重要性保险机构的附加资本 (万元) - -
4)其他附加资本(万元) - -
五、风险综合评级
公司在银保监会 2019 年第 2 季度风险综合评级(分类监管评价)中,被评
定为 A 类;在 2019 年第 3 季度风险综合评级(分类监管评价)中,被评定为 A
类。
六、风险管理状况
(一)银保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分
最近一次(2017 年)公司偿付能力风险管理能力评估得分为 76.69 分。其中,
风险管理基础与环境 17.81 分,风险管理目标与工具 7.06 分,保险风险管理 7.01
分,市场风险管理 7.57 分,信用风险管理 6.79 分,操作风险管理 7.38 分,战
略风险管理 8.12 分,声誉风险管理 7.15 分,流动性风险管理 7.81 分。
(二)公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展
四季度,公司进一步加强风险管理举措。主要措施如下:
一是开展第二轮合规风控穿透下沉及督导检查,重点关注分支机构基础管
理情况,揭示薄弱环节,并协调解决存在问题。全面下沉中支公司风控主战场,
全面推进中支公司风控能力建设。
二是落实人行上海总部关于第三季度风险排查与自评估工作要求,根据人
6
行要求,对公司第三季度的基本经营情况、风险自评估、国内外经济形势及经济
政策变化对公司经营的影响等方面进行报告。
三是完成第三季度风险综合评级数据上报、风险限额和各大类风险管理评
估工作,密切关注公司风险状况,对风险隐患及时消除和改善。
七、流动性风险
(一)流动性风险监管指标
1、净现金流
项目 本季度数
净现金流(万元) 901
2、综合流动比率
项目 3 个月内
综合流动比率 129%
3、流动性覆盖率
项目 压力情景一 压力情景二
流动性覆盖率 708% 880%
(二)流动性风险分析及应对措施
1、现金流量状况
本季度净现金流 901.28 万元。本季度经营活动净现金流为 48.85 万元,较上
季度增加 4,780.94 万元;本季度投资活动净现金流为-8,632.99 万元,较上季度
减少 5,776.05 万元,其中投资支付的现金增加 17,208.15 万元;本季度筹资活动
净现金流为 9488.98 万元,较上季度增加 12,008.06 万元,其中回购金融支付的
现金减少 35,514.16 万元。
2、流动性指标分析
3 个月内综合流动比率为 129%,较上季度 149%减少 19.2pt。
未来一个季度压力情景一和压力情景二下的流动性覆盖率分别为 708%和 880%,
7
公司优质流动资产能够满足短期内业务波动的现金流需求。
八、监管机构对公司采取的监管措施
(一)银保监会对公司采取的监管措施
2019 年 4 季度,公司未收到银保监会罚单。
(二)公司的整改措施及执行情况
未来公司将持续高度重视监管重点关注问题和内控建设,源头治理,以促进
公司整体风险管理能力的提升。
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