证券代码:603676 证券简称:卫信康 公告编号:2020-011
西藏卫信康医药股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:交通银行股份有限公司北京市分行、华泰证券股份有
限公司、北京银行股份有限公司上地支行、杭州银行股份有限公司科技支行、中
国工商银行。
本次委托理财金额:29,870 万元
委托理财期限:1 年以内
履行的审议程序:西藏卫信康医药股份有限公司(以下简称“公司”)于
2019 年 4 月 25 日、2019 年 5 月 16 日分别召开的第二届董事会第二次会议及第
二届监事会第二次会议、2018 年年度股东大会,审议通过了《关于使用自有资
金购买理财产品并同意授权公司管理层实施的议案》。具体内容详见公司于 2019
年 4 月 26 日披露的《西藏卫信康医药股份有限公司关于使用自有资金购买理财
产品授权的公告》(公告编号:2019-028)。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
为提高暂时闲置自有资金的使用效率,降低财务成本,在保证公司正常经营
所需流动资金和有效控制风险的前提下,进一步提高公司整体收益。
(二)资金来源
本次委托理财的资金来源为公司暂时闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
产品 结构 是否构
产品 金额 预计年化 收益
受托方名称 产品名称 期限 化安 成关联
类型 (万元) 收益率 类型
(天) 排 交易
杭州银行股
银行理 3.45%-4.0 无固定 浮动
份有限公司 幸福99—新钱包 3,000.00 - 否
财产品 9% 期限 收益
科技支行
北京银行股 保本
银行理 北京银行对公客户人 1.1%-3.7
份有限公司 3,500.00 96 浮动 - 否
财产品 民币结构性存款 %
上地支行 收益
北京银行股 保本
银行理 北京银行对公客户人 1.1%-3.7
份有限公司 1,500.00 96 浮动 - 否
财产品 民币结构性存款 %
上地支行 收益
杭州银行股 杭州银行“添利宝”结 保本
银行理 1.54%或
份有限公司 构性存款产品 1,800.00 91 浮动 - 否
财产品 3.6%
科技支行 (TLB20200195) 收益
交通银行股 “蕴通财富久久养
银行理 浮动
份有限公司 老月丰”(70天周期 1,200.00 3.20% 70 - 否
财产品 收益
北京市分行 型)
交通银行股 保本
银行理 交通银行蕴通财富活 1.6%-3.05 无固定
份有限公司 600.00 浮动 - 否
财产品 期结构性存款S款 % 期限
北京市分行 收益
杭州银行股 杭州银行“添利宝”结 保本
银行理 1.54%或
份有限公司 构性存款产品 1,900.00 91 浮动 - 否
财产品 3.75%
科技支行 (TLB20200418) 收益
北京银行股 保本
银行理 北京银行对公客户人 1.35%-3.1
份有限公司 2,000.00 91 浮动 - 否
财产品 民币结构性存款 5%
上地支行 收益
华泰证券聚益第20053 2.0%或 保本
华泰证券股 券商理
号(黄金现货)收益凭 750.00 3.6%或 90 浮动 - 否
份有限公司 财产品
证 4.2% 收益
华泰证券聚益第20053 2.0%或 保本
华泰证券股 券商理
号(黄金现货)收益凭 2,500.00 3.6%或 90 浮动 - 否
份有限公司 财产品
证 4.2% 收益
华泰证券聚益第20054 2.0%或 保本
华泰证券股 券商理
号(黄金现货)收益凭 750.00 3.6%或 89 浮动 - 否
份有限公司 财产品
证 4.2% 收益
华泰证券聚益第20054 2.0%或 保本
华泰证券股 券商理
号(黄金现货)收益凭 2,500.00 3.6%或 89 浮动 - 否
份有限公司 财产品
证 4.2% 收益
杭州银行股
银行理 3.45%-4.0 无固定 浮动
份有限公司 幸福99—新钱包 2,000.00 - 否
财产品 9% 期限 收益
科技支行
华泰证券聚益第20082 1.8%或 保本
华泰证券股 券商理
号(黄金现货)收益凭 1,250.00 3.6%或 92 浮动 - 否
份有限公司 财产品
证 4.2% 收益
华泰证券聚益第20082 1.8%或 保本
华泰证券股 券商理
号(黄金现货)收益凭 1,000.00 3.6%或 92 浮动 - 否
份有限公司 财产品
证 4.2% 收益
华泰证券聚益第20083 1.8%或 保本
华泰证券股 券商理
号(黄金现货)收益凭 1,000.00 3.6%或 91 浮动 - 否
份有限公司 财产品
证 4.2% 收益
华泰证券聚益第20083 1.8%或 保本
华泰证券股 券商理
号(黄金现货)收益凭 1,250.00 3.6%或 91 浮动 - 否
份有限公司 财产品
证 4.2% 收益
中国工商银 银行理 工银理财法人“添利 3.125%-3. 无固定 浮动
820.00 - 否
行 财产品 宝”净值型理财产品 300% 期限 收益
中国工商银 银行理 工银理财法人“添利 3.125%-3. 无固定 浮动
50.00 - 否
行 财产品 宝”净值型理财产品 300% 期限 收益
中国工商银 银行理 工银理财法人“添利 3.125%-3. 无固定 浮动
150.00 - 否
行 财产品 宝”净值型理财产品 300% 期限 收益
中国工商银 银行理 工银理财法人“添利 3.125%-3. 无固定 浮动
350.00 - 否
行 财产品 宝”净值型理财产品 300% 期限 收益
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
1、董事会授权公司董事长行使该投资决策权并签署相关合同,公司财务总
监负责组织实施。公司财务部相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进
展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的
措施,控制投资风险。
2、公司内审部负责对授权的投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监
督。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘
请专业机构进行审计。
4、公司财务部必须建立台账对购买的理财产品进行管理,建立健全会计账
目,做好资金使用的账务核算工作。
5、公司投资参与人员负有保密义务,不应将有关信息向任何第三方透露,
公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品。
6、实行岗位分离操作:投资业务的审批、资金入账及划出、买卖(申购、
赎回)岗位分离。
7、公司将根据上海证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内低
风险理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
产品名称 幸福 99—新钱包
合同签署日期 2020 年 1 月 3 日、2020 年 1 月 6 日
理财期限 无固定期限
产品类型 非保本浮动收益型
交易币种 人民币
发行价格 1 份/元
产品风险评级 R1(低风险产品)
本理财产品不保障本金和收益。收益每日计提,按月支付。本产品
本金和理财收益 的收益支付日为每月 15 日。若收益支付日逢假期则顺延至下一个工
作日。
1、 本产品不收取认购费、申购费和赎回费。
2、 本产品托管人按照产品总规模收取年化 0.025%的托管费。每日
计提,按月收取。
3、 本产品管理人按照产品总规模收取年化 0.35%的固定管理费。每
相关费用
日计提,按月收取。若理财资产运作实际收益率低于 0.35%/年,
则杭州银行不收取固定管理费。
4、 杭州银行保留变更上述收取费率标准的权利,如有变更,将提前
一个工作日在杭州银行网站或杭州银行营业网点公告。
产品名称 北京银行对公客户人民币结构性存款
产品代码 PFJ2001022
目标区间 挂钩标的在[0.01%,4.51%]以内
产品期限 96 天
产品类型 保本浮动收益
根据本协议相关约定,按照挂钩标的的表现,向客户支付浮动利息,
预期到期年利率=【1.1】%+(R-【1.1】%)×N/D,【1.1】%及 R 均
为年化利率。其中,N 为观察期内挂钩标的处于目标区间内的实际天
预期到期利率
数,D 为观察期实际天数,R 为预期到期最高年化利率。客户可获得
的预期到期最低年化利率为【1.1】%,预期到期最高年化利率为
【3.7】%。
募集期 2020 年 1 月 8 日
起息日 2020 年 1 月 8 日
到期日 2020 年 4 月 13 日
客户提前终止权
无
(赎回权)
到期日当日(北京银行提前终止日)支付本金,到期日(北京银行
清算期 提前终止日)后 3 个工作日支付利息,本金及利息支付币种与结构
性存款本金币种相同。
产品名称 北京银行对公客户人民币结构性存款
产品代码 PFJ2001041
目标区间 挂钩标的在[0.5%,3.5%]以内
产品期限 91 天
产品类型 保本浮动收益
根据本协议相关约定,按照挂钩标的的表现,向客户支付浮动利息,
预期到期年利率=【1.35】%+(R-【1.35】%)×N/D,【1.35】%及 R
均为年化利率。其中,N 为观察期内挂钩标的处于目标区间内的实际
预期到期利率
天数,D 为观察期实际天数,R 为预期到期最高年化利率。客户可获
得的预期到期最低年化利率为【1.35】%,预期到期最高年化利率为
【3.15】%。
募集期 2020 年 1 月 21 日
起息日 2020 年 1 月 21 日
到期日 2020 年 4 月 21 日
客户提前终止权
无
(赎回权)
到期日当日(北京银行提前终止日)支付本金,到期日(北京银行
清算期 提前终止日)后 3 个工作日支付利息,本金及利息支付币种与结构
性存款本金币种相同。
产品名称 工银理财法人“添利宝”净值型理财产品
产品代码 TLB1801
合同签署日期 2020 年 1 月 10 日
产品类型 非保本浮动收益型
产品期限 无固定期限
产品风险评级 PR1(本产品的风险评级仅是工银理财有限责任公司内部测评结果,
仅供客户参考)
客户可在开放日的开放时间内提交赎回申请,单笔赎回不得少于
赎回规定
0.01 份,且不得违反本说明书所规定的其他赎回限制。
0.20%(年),本产品的管理费按前一日产品资产净值的 0.20%年
费率计提。管理费的计算方法如下:H=E×0.20%÷365;H 为每日应
管理费率 计提的管理费;E 为前一日的产品资产净值。产品存续期间若发生投
资管理人认为可能对客户权益产生重大影响的突发事件时,投资管
理人将视产品运作情况免收管理费。
0.30%(年),本产品的销售费按前一日产品资产净值的 0.30%年
销售费率 费率计提。销售费的计算方法如下:H=E×0.30%÷365;H 为每日应
计提的销售费;E 为前一日的产品资产净值。
0.03%(年),本产品的托管费按前一日产品资产净值的 0.03%年
托管费率 费率计提。托管费的计算方法如下:H=E×0.03%÷365;H 为每日应
计提的托管费;E 为前一日的产品资产净值。
产品名称 杭州银行“添利宝”结构性存款产品
产品代码 TLB20200195
产品类型 保本浮动收益型
募集期 2020 年 1 月 10 日
起息日 2020 年 1 月 10 日
名义到期日 2020 年 4 月 10 日
上海黄金交易所
2020 年 1 月 17 日
AU9999 观察日
较低收益率 1.54%/年,较高收益率为 3.6%/年。
1.54% 上海黄金交易所 AU9999 小于等于约定
客户收益率 界限 250 元/克
客户收益率=
3.60% 上海黄金交易所 AU9999 大于约定界限
250 元/克
产品名称 杭州银行“添利宝”结构性存款产品
产品代码 TLB20200418
产品类型 保本浮动收益型
募集期 2020 年 1 月 20 日
起息日 2020 年 1 月 20 日
名义到期日 2020 年 4 月 20 日
上海黄金交易所
2020 年 2 月 7 日
AU9999 观察日
较低收益率 1.54%/年,较高收益率为 3.75%/年。
1.54% 上海黄金交易所 AU9999 小于等于约定
客户收益率 界限 250 元/克
客户收益率=
3.75% 上海黄金交易所 AU9999 大于约定界限
250 元/克
产品名称 “蕴通财富久久养老月丰”(70 天周期型)
收益类型 非保本浮动收益型
产品评级 较低风险产品(3R)(本评级为银行内部评级,仅供参考)
客户可在开放期内任一开放日( T 日)的交易时间购买,资金于
单期产品起始日 T+1 个工作日扣划并确认, T+1 日作为该期理财产品起始日并从
T+1 日开始计算理财收益。
70 天(不含单期产品到期日或单期产品提前终止日,如遇该期
单期产品投资期限 产品提前终止或该期产品起始日、到期日调整,则产品投资期限
由实际投资期限确定。)
自单期产品起始日起(含)的第 71 天,遇特殊情况,单期产品
单期产品到期日
到期日可能调整,详见“特殊情况”。
单期产品到账日 单期产品到期日。
银行在单期产品到期日计算投资者的理财收益(到期日当日不计
单期产品本金及收 理财收益),并于单期产品到账日一次性将客户应得本金及理财
益支付 收益划转至投资者清算账户。客户应得理财收益及理财本金在到
期日与资金实际到账日之间不计利息和理财收益。
计算理财收益基础
365
天数
其中:
1.认购费:0.00%;
2.托管费:0.30%,按月收取;
3.销售手续费率:0.00%;
4.投资管理费:单期产品下,银行以产品投资运作所得为限,按
照产品协议的约定,在扣除托管费、 销售手续费等费用后(如有),
向客户支付应得理财本金及理财收益。如产品投资运作所得未达
产品费用
到按单期产品预期最高年化收益率计算的投资收益,银行将不收
取投资管理费,产品投资运作所得超过按单期产品预期最高年化
收益率计算的投资收益的部分,作为银行投资管理费归银行所
有。
银行有权单方面调整前述收费项目、标准、条件、方式等具体
收费内容。银行下调收费标准,将提前在门户网站、网上银行
或银行营业网点公告;银行设定新的收费项目或提高收费标准
或调整收费条件、方式的,在不违反法律、法规、规章和监管
规定的强制性规范的前提下,将提前在门户网站或网上银行或
银行营业网点进行公告。若客户不同意公告内容的,有权在公
告执行前全部赎回本产品并解除本协议。如客户在公告执行后
继续持有本产品或办理本理财产品协议项下相关业务的,视同
接受公告内容。
产品名称 交通银行蕴通财富活期结构性存款 S 款
产品代码 0621180003
收益计算起始日 自认/申购申请得到确认当日(含)开始计算应得收益
1、 产品本金支取:支取本金的收益计算截止日期为支取确认日(不
收益计算截止日 含)。
2、 产品提前终止:产品提前终止日(不含)。
产品提前终止日后两个工作日内为到账日。银行将不迟于到账日
产品提前终止的到 支付客户应得本金及收益。
账日 产品本金和收益自产品提前终止日起至到账日期间不加计收益,
亦不对该等资金计付利息。
计算收益基础天数 365
购买撤销 认/申购申请得到确认后,客户不能撤销购买。
产品名称 华泰证券聚益第 20053 号(黄金现货)收益凭证
产品代码 SKB053
合同签署日期 2020 年 2 月 12 日
产品类型 本金保障型收益凭证
产品期限 90 天,即起息日(含)至到期日(含)的自然日天数
产品到期计息天数 89 天,即起息日(含)至计息结束日(含)的自然日天数
认购期 2020 年 2 月 12 日
2020 年 2 月 13 日
登记日
如遇非营业日,则顺延至其后的第一个营业日
2020 年 2 月 13 日
起息日
如遇非交易日,则顺延至其后的第一个交易日
2020 年 5 月 12 日
到期日
如遇非营业日,则顺延至其后的第一个营业日
年度计息天数 365
产品风险评级 低风险(此为华泰证券内部评级)
付息安排 存续期到期一次性支付
本金兑付安排 兑付日一次性全额支付投资本金
募集资金用途 补充公司运营资金
凭证转让 本期收益凭证存续期间,投资者不得转让收益凭证
发行人于本收益凭证到期日后 1 个营业日内将按到期终止收益率及
兑付日 产品到期计息天数兑付收益,如遇非营业日,则顺延至其后的第一
个营业日
产品名称 华泰证券聚益第 20054 号(黄金现货)收益凭证
产品代码 SKB054
合同签署日期 2020 年 2 月 12 日
产品类型 本金保障型收益凭证
产品期限 89 天,即起息日(含)至到期日(含)的自然日天数
产品到期计息天数 88 天,即起息日(含)至计息结束日(含)的自然日天数
认购期 2020 年 2 月 13 日
2020 年 2 月 14 日
登记日
如遇非营业日,则顺延至其后的第一个营业日
2020 年 2 月 14 日
起息日
如遇非交易日,则顺延至其后的第一个交易日
2020 年 5 月 12 日
到期日
如遇非营业日,则顺延至其后的第一个营业日
年度计息天数 365
产品风险评级 低风险(此为华泰证券内部评级)
付息安排 存续期到期一次性支付
本金兑付安排 兑付日一次性全额支付投资本金
募集资金用途 补充公司运营资金
凭证转让 本期收益凭证存续期间,投资者不得转让收益凭证
发行人于本收益凭证到期日后 1 个营业日内将按到期终止收益率及
兑付日 产品到期计息天数兑付收益,如遇非营业日,则顺延至其后的第一
个营业日
产品名称 华泰证券聚益第 20082 号(黄金现货)收益凭证
产品代码 SKB082
合同签署日期 2020 年 3 月 3 日
产品类型 本金保障型收益凭证
产品期限 92 天,即起息日(含)至到期日(含)的自然日天数
产品到期计息天数 91 天,即起息日(含)至计息结束日(含)的自然日天数
发行价格 1 元(人民币)
认购期 2020 年 3 月 3 日
2020 年 3 月 4 日
登记日
如遇非营业日,则顺延至其后的第一个营业日
2020 年 3 月 4 日
起息日
如遇非交易日,则顺延至其后的第一个交易日
2020 年 6 月 3 日
到期日
如遇非营业日,则顺延至其后的第一个营业日
年度计息天数 365
产品风险评级 【低】风险(此为华泰证券内部评级)
募集资金用途 用于补充公司运营资金
凭证转让 本期收益凭证存续期间,投资者不得转让收益凭证
发行人于本收益凭证到期日后 1 个营业日内将按到期终止收益率及
兑付日 产品到期计息天数兑付收益,如遇非营业日,则顺延至其后的第一
个营业日
产品名称 华泰证券聚益第 20083 号(黄金现货)收益凭证
产品代码 SKB083
合同签署日期 2020 年 3 月 3 日
产品类型 本金保障型收益凭证
产品期限 91 天,即起息日(含)至到期日(含)的自然日天数
产品到期计息天数 90 天,即起息日(含)至计息结束日(含)的自然日天数
发行价格 1 元(人民币)
认购期 2020 年 3 月 4 日
2020 年 3 月 5 日
登记日
如遇非营业日,则顺延至其后的第一个营业日
2020 年 3 月 5 日
起息日
如遇非交易日,则顺延至其后的第一个交易日
2020 年 6 月 3 日
到期日
如遇非营业日,则顺延至其后的第一个营业日
年度计息天数 365
产品风险评级 【低】风险(此为华泰证券内部评级)
募集资金用途 用于补充公司运营资金
凭证转让 本期收益凭证存续期间,投资者不得转让收益凭证
发行人于本收益凭证到期日后 1 个营业日内将按到期终止收益率及
兑付日 产品到期计息天数兑付收益,如遇非营业日,则顺延至其后的第一
个营业日
(二)委托理财的资金投向:银行理财资金池、券商理财资金池。
(三)风险控制分析
公司运用自有闲置流动资金投资的品种为安全性高、流动性好的理财产品。
在理财产品存续期间,公司将与相关金融机构保持密切联系,跟踪资金的运作情
况,加强风险控制和监督,严格控制资金安全。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的受托方华泰证券股份有限公司、北京银行股份有限公司上地
支行、杭州银行股份有限公司科技支行、中国工商银行、交通银行股份有限公司
北京市分行,为交易所上市公司或上市公司其下属地支行及分行等,各受托方与
公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司主要财务指标情况:
单位:元
2019 年 9 月 30 日
2018 年 12 月 31 日
项目 /2019 年 1-9 月
/2018 年度
(未经审计)
资产总额 1,234,973,245.02 1,369,013,893.78
负债总额 337,333,804.01 450,241,527.76
净资产 897,639,441.01 918,772,366.02
经营活动产生的现金流量净额 83,167,651.56 -26,198,751.09
在保证公司正常经营所需流动资金和有效控制风险的前提下,为提高资金利
用效率,创造更大的经济效益,公司运用闲置自有资金购买安全性高、流动性好
的理财产品,不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
截至 2019 年 9 月 30 日,公司货币资金为人民币 71,398,515.22 元,本次委
托理财支付的金额为人民币 29,870 万元,占最近一期期末货币资金的 418.36%,
对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
根据财政部发布的新金融工具准则的规定,公司本次委托理财本金计入资产
负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
尽管本次委托理财产品属于安全性高、流动性好的理财产品,但金融市场受
宏观经济、财政及货币政策的影响较大,不排除该类投资收益受到市场剧烈波动、
产品不成立、通货膨胀等风险的影响。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见
公司于 2019 年 4 月 25 日、2019 年 5 月 16 日分别召开的第二届董事会第二
次会议及第二届监事会第二次会议、2018 年年度股东大会,审议通过了《关于
使用自有资金购买理财产品并同意授权公司管理层实施的议案》。为了进一步提
升公司资金的使用效率,在不影响公司正常经营的前提下,使用最高额度不超过
人民币 5 亿元(含 5 亿元)闲置自有资金购买理财产品,单笔理财产品期限最长
不超过 12 个月,在上述额度内,资金可滚动使用。决议有限期自 2018 年年度股
东大会审议通过之日起至下一年度股东大会审议批准自有资金购买理财产品事
项之日止,同时授权董事长在前述额度内具体审批现金管理相关事宜并签署相关
合同文件。公司财务负责人负责组织实施,具体操作由公司财务部负责。具体内
容详见公司于 2019 年 4 月 26 日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)上披
露的《西藏卫信康医药股份有限公司关于使用自有资金购买理财产品授权的公告》
(公告编号:2019-028)。
公司独立董事、监事会、保荐机构已分别对此发表了同意的意见。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位:万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 信托理财产品 3,500.00 3,500.00 36.21 0.00
2 银行理财产品 85,570.00 71,270.00 589.17 20,750.00
3 券商理财产品 32,400.00 27,700.00 322.32 11,000.00
合计 121,470.00 102,470.00 947.70 31,750.00
最近12个月内单日最高投入金额 34,240.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 38.14
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 12.91
目前已使用的理财额度 31,750.00
尚未使用的理财额度 18,250.00
总理财额度 50,000.00
注:
1、实际收回本金,包括最近十二个月前投入,但在最近十二个月期间内收回的无固定
期限理财产品的金额;
2、 实际收益,包括最近十二个月前投入,但在最近十二个月期间内收回的无固定期限
理财产品所产生的收益。
特此公告。
西藏卫信康医药股份有限公司董事会
2020 年 3 月 19 日
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