证券代码：600283 证券简称：钱江水利 公告编号：临2020-002
钱江水利开发股份有限公司
使用闲置自有资金购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示：
?????委托理财受托方：宁波银行股份有限公司城北支行???
??本次委托理财金额：人民币4,000万元 ?
????委托理财产品名称：2020年单位结构性存款200696?
???委托理财期限：36天?
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??履行的审议程序：钱江水利开发股份有限公司（以下简称“公司”）七届四
次董事会审议通过了《关于公司使用闲置自有资金进行现金管理的议案》（公告
临2019-001）。 ?
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
结合公司经营发展情况和业务特点，有效利用暂时闲置的资金，提高资金的使用效率，降低财务成本，在保障公司正常生产经营资金需求的情况下，公司使用部分暂时闲置的自有资金购买银行理财产品，以增加股东和公司的投资收益。（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司暂时闲置自有资金，本次委托理财不构成关联交易。
（三）委托理财产品的基本情况
金额 预计年化 预计收益
受托方名称 产品类型 产品名称 （万元） 收益率 金额
（万元）
宁波银行 单位结构性 单位结构性 4000.00 3.60% 14.20
城北支行 存款 存款200696
产品期限 收益类型 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
安排 收益率 （如有） 关联交易
36天 保本浮动型 无 不适用 14.20 否
万元
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司规范理财产品购买事宜，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：
1.公司财务部门对投资理财产品进行管理，做好资金使用的账务核算工作。公司审计部门对理财产品和结构性存款品种的合规性进行监督。
2.公司利用闲置自有资金理财经公司董事会审议通过，公司独立董事、监事会有权对上述资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
3.公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、名称：宁波银行单位结构性存款
2、币种：人民币
3、存款期限：36天
4、起息日：2020年2月24日
5、到期日：2020年3月31日
6、收益兑付日：2020年4月2日
7、产品类型：保本浮动型
8、预期年化收益率：3.60%
9、产品存续期间：即收益计算期限，从起息日开始计算到实际到期日（包括起息日，不包括实际到期日）。
10、收益支付方式：到期支付
11、提前终止：遵从双方约定
说明：
①本结构性存款产品本金于到期日返还，投资收益于收益兑付日进行清算，收益兑付日为结构性存款产品到期日后两个工作日内。到期日至收益兑付日期间相应投资收益不计息。
②本结构性存款产品不可为其它业务提供质押担保。
12、产品投资金额：4,000万元
（二）委托理财的资金投向
结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益。如果投资方向正确，客户将获得高/中收益；如果方向失误，客户将损失购买期权的费用，客户将获得保底收益，对于本金不造成影响。
（三）风险控制分析
为控制投资风险，公司使用闲置自有资金委托理财品种为保本型低风险、短期理财产品。公司进行委托理财，选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方，并与受托方签订书面合同，明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。
公司本次运用闲置自有资金进行委托理财，是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上实施，购买的宁波银行单位结构性存款理财产品，为不超过1年的保本收益产品，风险可控。
三、现金管理受托方的情况
宁波银行股份有限公司为深圳证券交易所上市公司（公司代码：002142），为国内商业银行，与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。
四、对公司的影响
公司本次委托理财共计人民币4,000万元，占最近一期期末（2019年9月30日）货币资金的7.72%。不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等产生重大影响。公司主业为自来水的生产和供应及污水处理，截止2019年9月30日，公司资产负债率为55.2%，公司主要财务指标如下：
单位：万元
2019年9月30日 2018年12月31日
资产总额 5,159,370,743.13 5,042,436,462.14
负债总额 2,847,983,656.03 2,781,141,843.72
归属于母公司所有者权益 1,828,130,574.35 1,809,473,636.13
2019年1-9月 2018年度
经营活动产生的现金流量净额 278,403,727.25 398,920,865.66
根据《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》之规定，公司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
本次购买的理财产品为保本浮动收益型产品，属于低风险理财产品。受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益可能具有不确定性。
六、决策程序的履行及独立董事意见
公司于2019年4月2日召开第七届董事会第四次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意为提高公司资金使用效率、增加公司效益，使用总额不超过4亿元人民币的暂时闲置自有资金进行现金管理。择机购买安全性高、流动性好的现金管理产品包括但不限于理财产品和结构性存款等。期限自公司董事会审议通过之日起12个月，该笔资金额度可滚动使用（公告：临2019-001）。
公司独立董事发表独立意见，同意公司使用闲置自有资金进行现金管理。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
序号 理财产品类 实际投入金 实际收回本金 实际收益 尚未收回
型 额 本金金额
1 保本型结构 15,000.00 15,000.00 43.77 0
性存款产品
2 保本型结构 5,000.00 5,000.00 47.37 0
性存款产品
合计 20,000.00 20,000.00 91.14 0
最近12个月内单日最高投入金额 15,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产 8.29%
（%）
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 1.57%
目前已使用的理财额度 4,000.00
尚未使用的理财额度 36,000.00
总理财额度 40,000.00
特此公告。
钱江水利开发股份有限公司董事会
2020年2月26日
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