证券代码：603106 证券简称：恒银金融 公告编号：2019-058
恒银金融科技股份有限公司
关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理到期赎回并
继续进行现金管理的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示：
? 委托理财受托方：广发银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行
? 本次委托理财金额：3,500万元
? 委托理财产品名称：广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款
? 委托理财产品编号：XJXCKJ9006
? 委托理财期限：自2019年12月26日至2020年3月31日
?履行的审议程序：恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）分别于2019年3月5日、2019年3月26日召开了第二届董事会第七次会议、2019年第一次临时股东大会，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用不超过30,000.00万元人民币的暂时闲置募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，使用期限自公司股东大会审议通过之日起12个月内有效。在上述额度及决议有效期内，资金可循环滚动使用，并授权董事长行使该项投资决策权并签署相关法律文件，财务负责人负责具体办理相关事宜。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别对此事项发表了同意的意见。具体内容详见公司于 2019 年 3 月 6 日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》上的《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2019-009）。
一、前次使用部分闲置募集资金购买理财产品到期回收的情况
（一）公司于2019年9月27日购买了广发银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行的“广发银行‘薪加薪16号’人民币结构性存款”。具体内容详见公司于2019年9月28日披露于《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《恒银金融科技股份有限公司关于使用部分闲置募集资金进行现金管理到期赎回并继续进行现金管理的公告》（公告编号：2019-047）。上述理财产品已于2019年12月26日到期，公司已收回本金3,500万元，并收到理财收益327,945.21元。
（二）公司于2019年9月24日购买了中信银行股份有限公司天津分行的“共赢利率结构29224期人民币结构性存款”。具体内容详见公司于2019年9月26日披露于《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《恒银金融科技股份有限公司关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2019-046）。上述理财产品已于2019年12月27日到期，公司已收回本金2,000万元，并收到理财收益195,726.03元。
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
公司使用部分闲置募集资金进行现金管理，是为了进一步提高资金的使用效率，为公司和股东获得更高的回报。
（二）资金来源
本次委托理财的资金全部来源于公司暂时闲置募集资金。
经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563号）文件核准，公司向社会公众公开发行人民币普通股（A股）股票7,000万股，发行价为每股人民币10.75元，募集资金总额为人民币75,250.00万元；扣除各项发行费用人民币5,136.13万元后，募集资金净额为人民币70,113.87万元。上述募集资金由主承销商中信证券股份有限公司于2017年9月14日汇入公司募集资金监管账户。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对上述募集资金到位情况进行审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78号）。
截至2019年6月30日，首次公开发行的募集资金使用情况如下：
单位：人民币 万元
项目名称 是否变更 拟投入 累计投入 项目进度
募集资金金额 募集资金金额 （%）
新一代现金循环设备与核心 否 17,635.87 4,396.66 24.93
模块研发及产业化项目
银行智慧柜台与新型互联网 否 7,700.00 7,861.34 102.10
支付终端研发及产业化项目
营销与服务网络及智能支撑 否 17,078.00 5,397.09 31.60
平台建设项目
恒银金融研究院建设项目 否 10,200.00 5,584.72 54.75
补充流动资金 否 17,500.00 17,500.00 100.00
详见公司2019年8月27日发布于上海证券交易所网站的《恒银金融科技股份有限公司2019年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》。
（三）委托理财产品的基本情况受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收益率 预计收益金额
（万元）
广发银行股份 广发银行“薪加
有限公司天津 银行结构16号”人民币 3,500.00 2.60%-3.90% 23.93-35.90
自由贸易试验 性存款 结构性存款
区分行
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化 预计收益（如有） 是否构成
收益率 关联交易
96天 保本浮动 不涉及 不适用 不适用 否
收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次计划购买的理财产品属于低风险、流动性较强的投资品种，本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。公司将与银行及证券公司等金融机构保持密切联系，及时分析和跟踪理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。公司董事会审计委员会、独立董事、监事会有权对资金管理使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、产品名称：广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款
2、产品编号：XJXCKJ9006
3、产品类型：保本浮动收益型
4、产品起息及到期日：2019年12月26日至2020年3月31日（96天）
5、产品预期年化收益率：2.60%-3.90%
6、认购金额：3,500.00万元
7、委托理财产品投资方向及受益权比例
本结构性存款所募集的资金本金部分纳入广发银行资金统一运作管理，投资于货币市场工具（包括但不限于银行存款、拆借、回购等）的比例区间为20%~100%、债券（包括但不限于国债，央票，金融债，短期融资券，企业债，中期票据，公
司债）等金融资产的比例区间为0%~80%，收益部分投资于与美元兑港币的汇率
水平挂钩的金融衍生产品，投资者的结构性存款收益取决于美元兑港币的汇率在
观察期内的表现。
（二）委托理财的资金投向
详见前述“委托理财合同的主要条款”之“7、委托理财产品投资方向及受益权比例”。
（三）风险控制分析
为控制投资风险，公司拟采取如下措施：
1、公司将严格遵守审慎投资原则，选择保本型的投资品种。公司财务部相关人员将及时分析和跟踪进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
2、公司将根据公司经营安排和资金投入计划选择相适应的理财产品种类和期限等，确保不影响募集资金投资项目建设的正常进行；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
4、公司将依据上海证券交易所的相关规定，做好相关信息披露工作。
四、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为广发银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行，与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。
五、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：元
项目 2018年12月31日 2019年9月30日
（经审计） （未经审计）
资产总额 2,319,056,422.38 2,340,817,189.83
负债总额 662,424,868.84 731,354,760.61
净资产 1,656,631,553.54 1,609,462,429.22
项目 2018年度（经审计） 2019年1-9月（未经审计）
经营活动产生的现金流量净额 202,461,165.47 -223,688,406.81
截至2019年9月30日，公司资产负债率为31.24%，公司本次使用暂时闲置募集资金进行现金管理的金额为3,500万元，占公司最近一期期末货币资金的比例为11.06%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响，不存在负有大额债务的同时购买大额理财产品的情形。
（二）对公司的影响
公司本次对部分闲置募集资金进行现金管理不存在变相改变募集资金用途的情况，是在确保募集资金投资项目正常进行和保证募集资金安全的前提下进行的，不会影响公司募集资金项目的正常建设，亦不会影响公司募集资金的正常使用。公司购买的理财产品为银行和证券公司发行的安全性高、流动性好（一年以内）保本型理财产品。通过上述闲置募集资金现金管理，有利于提高募集资金使用效率，增加资金收益，为公司和股东获取较好的投资回报。
（三）会计处理
根据新金融工具准则的规定，公司购买的保本浮动收益型理财产品列报于资产负债表中交易性金融资产，到期收益列报于利润表中财务费用，具体以审计结果为准。
六、风险提示
公司购买的上述理财产品为保本浮动收益的理财产品，但仍不排除因市场波动、宏观金融政策变化等原因引起的影响收益的情况。
七、决策程序的履行
公司分别于2019年3月5日、2019年3月26日召开了第二届董事会第七次会议、2019年第一次临时股东大会，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用不超过30,000.00万元人民币的暂时闲置募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，使用期限自公司股东大会审议通过之日起12个月内有效。在上述额度及决议有效期内，资金可循环滚动使用，并授权董事长行使该项投资决策权并签署相关法律文件，财务负责人负责具体办理相关事宜。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别对此事项发表了同意的意见。具体内容详见公司于2019年3月6日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》上的《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2019-009）。
八、截至本公告披露日，公司及子公司最近十二个月使用募集资金委托理财的情况
实际投入金额 实际收回本金 尚未收回
序号 理财产品类型 （万元） （万元） 实际收益（元） 本金金额
（万元）
1 银行理财产品 54,900.00 51,400.00 6,399,731.21 3,500.00
合计 54,900.00 51,400.00 6,399,731.21 3,500.00
最近12个月内单日最高投入金额（万元） 21,400.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 12.92
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 7.99
目前已使用的理财额度（万元） 3,500.00
尚未使用的理财额度（万元） 26,500.00
总理财额度（万元） 30,000.00
九、备查文件
1、公司与广发银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行签订的《广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款合同 产品编号：XJXCKJ11597》及电子回单。
2、公司与中信银行股份有限公司天津分行签订的《中信银行对公人民币结构性存款产品说明书 产品编码：C195U01GQ》及业务凭证/客户回单。
3、公司与广发银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行签订的《广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款合同 产品编号：XJXCKJ9006》及电子回单。
特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会
2019年12月28日
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