证券代码：900939 证券简称：汇丽B 公告编号：临2019-022
上海汇丽建材股份有限公司委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：厦门国际银行股份有限公司（以下简称厦门
国际银行）徐汇支行? 本次委托理财金额：300万元人民币? 委托理财产品名称：结构性存款（挂钩 SHIBOR B 款）? 委托理财期限：91天
? 履行的审议程序：公司第八届董事会第八次会议和公司 2018
年年度股东大会审议通过《关于授权公司经营层使用阶段性闲
置自有资金进行财务性投资业务的议案》，同意公司在不影响
日常资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展的前提下，
使用不超过人民币7300万元额度的闲置自有资金开展财务性
投资，用于风险较低的理财产品的投资，上述额度内的资金可
循环投资、滚动使用，累计额度不超过3.5亿元，授权期限为
公司2018年年度股东大会审议通过之日至2019年年度股东大
会召开日之前一日止。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
公司在不影响日常资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展的前提下，使用闲置资金购买结构性理财产品，提高资金的使用效益。
（二）资金来源
本次购买理财产品资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益
名称 类型 名称 （万元） 收益率 金额
（万元）
厦门国
际银行 结构性存
股份有 结构性存 款（挂钩 300 3.75% 2.68
限公司 款 SHIBOR
徐汇支 B 款）
行
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 关联交易
91天 保本浮动 无 不适用 不适用 否
收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1.公司购买理财产品以维护全体股东整体利益为原则。在进行前述业务时，公司着重考虑收益和风险的匹配情况，将资金安全放在首位，对所购产品严格把关，及时掌握所购产品的动态变化，从而最大限度降低理财风险，确保资金到期收回。
2.公司投资部为主要操作部门，财务部对投资业务进行日常性监督。公司审计部每季度均会对所有理财产品投资项目进行全面检查，并向董事会审计委员会报告。
3.公司将严格根据监管机构的相关规定，在定期报告中披露报告期内理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.产品编码：JGXCKB201904296
2.本金及收益：客户所认购存款产品到期时一次性结算支付，资金在产品到期日后2个工作日内到账。
3.产品期限：91天
4.起息日：2019年11月28日
5.到期日：在产品正常持有到期情形下，到期日为2020年2月27日。在产品提前终止的情况下，提前终止日即为到期日。
6.产品收益挂钩标的：人民币6个月SHIBOR值。
7.观察期：产品到期日的前每一个交易日。
8.业绩比较基准：本产品按产品计划所列到期日持有到期的，业绩比较基准为3.75%。若6个月人民币SHIBOR值连续五日大于7%,银行必须提前终止本产品，产品收益为零，客户无权要求银行支付任何收益。
9.产品收益计算方式：产品收益＝产品本金×到期收益率（年化）×所认购产品起息日至到期日（提前终止的以提前终止日为准）间的实际天数/360。
10.手续费用：无
（二）委托理财的资金投向
本次公司委托理财的资金投向为厦门国际银行的结构性存款产品。
（三）风险控制分析
公司此次使用闲置自有资金购买厦门国际银行结构性存款产品，属于保本收益类的低风险产品，但是仍然会受到宏观政策、市场、流动性、不可抗力等风险影响，产品收益率会有所波动，公司将及时关注理财产品的相关情况，把资金安全放在第一位，确保理财资金到期收回。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
成立时 法定代 注册资 主要股东及实 是否为
名称 间 表人 本 主营业务 际控制人 本次交
（万元） 易专设
吸收公众存款；发放短期、
中期和长期贷款；办理国
内外结算；办理票据承兑 1、主要股东：
与贴现；发行金融债券； 福建省投资开
代理发行、代理兑付、承 发集团有限责
厦 门 国 销政府债券；买卖政府债 任公司
际 银 行 1985年8 翁若同 838,626 券、金融债券；从事同业 闽信集团有限 否
股 份 有 月31日 拆借；买卖、代理买卖外 公司
限公司 汇；提供信用证服务及担 中国工商银行
保；代理收付款项及代理 股份有限公司
保险业务；提供保管箱服 2、无实际控制
务；基金销售；及经国务 人
院银行业监督管理机构等
批准的其他业务。
（二）受托方最近三年主要财务指标
1、经营业绩
单位：千元
项目 2018年 2017年 2016年
营业收入 13,230,224 10,842,704 10,464,013
净利润 5,824,128 5,399,812 4,225,935
归属于母公司股东的净利润 4,907,040 4,537,471 3,823,476
2、规模指标
单位：千元
项目 2018年12月31日 2017年12月31日 2016年12月31日
资产总额 806,104,632 712,462,819 563,527,071
归属于母公司的股东权益 44,460,674 39,242,806 37,063,697
（三）受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
公司已对厦门国际银行基本情况作相应了解，该行2019年度主体长期信用等级为AAA。
四、对公司的影响
公司近期财务数据情况
单位：万元
项目 2019年9月30日 2018年12月31日
资产总额 10,237.80 9,902.14
负债总额 2,167.25 2,293.25
归属于上市公司股东的净资产 7,734.52 7,269.61
项目 2019年1-9月 2018年度
经营活动产生的现金流量净额 364.93 850.52
公司在保障日常经营等资金需求，并有效控制风险的前提下，以自有资金适度进行低风险的投资理财业务，不会影响公司正常运行。通过适度投资理财，可以提高公司闲置资金使用效率，获取一定的投资收益，符合全体股东的利益。
截至2019年9月30日，公司资产负债率为21.17%，公司本次使用闲置自有资金购买理财产品金额为300万元，占公司最近一期期末（2019年9月30日）货币资金的比例为11.19%，占公司最近一期期末净资产的比例为3.88%，占公司最近一期期末资产总额的比例为2.93%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。
根据新金融工具准则，公司将该理财产品列示为“交易性金融资产”，取得的理财收益列示为“投资收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风险型产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响从而影响收益。
六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的情况
金额：万元
序号 理财产品类型 实际投入 实际收回 实际收益 尚未收回
金额 本金 本金金额
厦门国际银行结构性
1 款存）款第（2挂02钩9期SH理IB财O产R品B1,500 1,500 15.55 -
厦门国际银行结构性存
2 款JG（XC挂K钩B2S0H1I9B0O08R08B期款理）500 500 9.63 -
财产品
南京银行结构性存款
3 利21率001挂12钩01型9（11存24款）代理码财3,000 3,000 60.26 -
产品
厦门国际银行结构性存
4 款JG（X挂CK钩B2S0H1I9B3O00R06B期款理）1,200 - - 1,200
财产品
南京银行结构性存款
5 利21率001挂12钩01型9（38存07款）代理码财2,500 - - 2,500
产品
厦门国际银行结构性存
6 款JG（X挂CK钩B2S0H1I9B0O42R96B期款理）300 - - 300
财产品
7 嘉实货币基金产品 870 870 5.85 -
8 国债逆回购GC007 720 720 0.09 -
合计 10,590 6,590 91.38 4,000
最近12个月内单日最高投入金额 5,420
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 74.56
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 67.13
目前已使用的理财额度 4,000
尚未使用的理财额度 3,300
总理财额度 7,300
特此公告。
上海汇丽建材股份有限公司
董事会
2019年11月29日
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