交通银行:2017年第三季度报告

来源:上交所 2017-10-28 00:00:00
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公司代码:601328 公司简称:交通银行

交通银行股份有限公司

2017 年第三季度报告

2017 年第三季度报告

目 录

一、重要提示...................................................................... 2

二、公司基本情况.................................................................. 2

三、经营情况讨论与分析 ............................................................ 6

四、重要事项..................................................................... 10

五、附录......................................................................... 12

1

2017 年第三季度报告

一、重要提示

1.1 交通银行股份有限公司(“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人

员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏,并承担个别和连带的法律责任。

1.2 本行第八届董事会第十一次会议于 2017 年 10 月 27 日审议通过了本行及附属公司

(“本集团”)2017 年第三季度报告(“第三季度报告”)。出席会议应到董事 18

名,亲自出席董事 14 名,牛锡明董事长、王冬胜副董事长、刘寒星董事、陈志武独立

董事因身体或工作原因未能亲自出席会议,分别书面委托彭纯副董事长、黄碧娟董事、

王太银董事、于永顺独立董事出席会议并代为行使表决权。

1.3 本行法定代表人牛锡明先生、主管会计工作负责人吴伟先生及会计机构负责人(会

计主管人员)林至红女士保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本行第三季度报告未经审计。

二、公司基本情况

2.1 主要财务数据

截至 2017 年 9 月 30 日(“报告期末”),本集团按照中国会计准则要求编制的

主要会计数据和财务指标如下:

(除另有标明外,人民币百万元)

主要会计数据 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 增减(%)

资产总额 8,935,790 8,403,166 6.34

客户贷款 4,413,491 4,102,959 7.57

负债总额 8,272,291 7,770,759 6.45

客户存款 4,866,841 4,728,589 2.92

股东权益(归属于母公司股东) 658,244 629,142 4.63

1

每股净资产(归属于母公司股东,元) 8.06 7.67 5.08

2

资本净额 775,107 723,961 7.06

2

其中:核心一级资本净额 596,439 568,131 4.98

2

其他一级资本 59,964 59,920 0.07

2

二级资本 118,704 95,910 23.77

2

2017 年第三季度报告

2

风险加权资产 5,543,922 5,163,250 7.37

主要会计数据 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月 增减(%)

营业收入 149,716 147,301 1.64

净利润(归属于母公司股东) 54,419 52,578 3.50

扣除非经常性损益的净利润(归属于母公 53,986 52,133 3.55

3

司股东)

4

基本及稀释每股收益(加权平均,元) 0.70 0.70 -

经营活动产生的现金流量净额 28,669 285,120 (89.94)

变化

主要财务指标(%) 2017年9月30日 2016年12月31日

(百分点)

不良贷款率 1.51 1.52 (0.01)

拨备覆盖率 151.06 150.50 0.56

拨备率 2.29 2.29 -

2

资本充足率 13.98 14.02 (0.04)

2

一级资本充足率 11.84 12.16 (0.32)

2

核心一级资本充足率 10.76 11.00 (0.24)

变化

主要财务指标(%) 2017年1-9月 2016 年 1-9 月

(百分点)

4

加权平均净资产收益率(年化) 11.88 12.84 (0.96)

平均资产回报率(年化) 0.84 0.93 (0.09)

5

成本收入比 30.51 29.27 1.24

注:

1.为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以期末普通股股本总数。

2.根据中国银行业监督管理委员会(“中国银监会”)《商业银行资本管理办法(试行)》计算。

3.按照中国证券监督管理委员会(“中国证监会”)发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号

——非经常性损益(2008)》要求计算。

4.按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算

及披露》(2010 年修订)要求计算。

5.根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。

2.2 非经常性损益项目

(人民币百万元)

项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月

处置固定资产、无形资产产生的损益 66 37

采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值 64 21

变动产生的损益

其他应扣除的营业外收支净额 467 545

非经常性损益的所得税影响 (164) (145)

少数股东权益影响额(税后) - (13)

归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 433 445

3

2017 年第三季度报告

2.3 截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东持股情况表

普通股股东总数 普通股股东户数 A 股 324,145 户,H 股 36,773 户,合计

为 360,918 户。

前十名普通股股东持股情况

质押或冻结情况

期末持股 股份类

股东名称(全称) 比例(%) 股份状 股东性质

数量(股) 数量 别

中华人民共和国财政 15,148,693,829 20.40 无 - A股

国家

部 4,553,999,999 6.13 无 - H股

香港中央结算(代理

14,950,441,558 20.13 未知 - H股 境外法人

人)有限公司

香港上海汇丰银行有 13,886,417,698 18.70 - H股

无 境外法人

限公司

全国社会保障基金理 1,877,513,451 2.53 无 - A股

国家

事会 1,405,555,555 1.89 无 - H股

中国证券金融股份有 - A股

1,939,512,640 2.61 无 国有法人

限公司

首都机场集团公司 1,246,591,087 1.68 无 - A股 国有法人

上海海烟投资管理有 808,145,417 1.09 无 - A股

国有法人

限公司

梧桐树投资平台有限 794,557,920 1.07 无 - A股

国有法人

责任公司

云南合和(集团)股份 745,305,404 1.00 无 - A股

国有法人

有限公司

中国第一汽车集团公 663,941,711 0.89 无 - A股

国有法人

上述股东关联关系或一致行动的说明 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或属于一致

行动人。

表决权恢复的优先股股东及持股数量的 报告期内,本行未发生优先股表决权恢复事项。

说明

注:

1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。

2.香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份代表截至报告期末,在该公司开户登记的所有机构和个

人投资者的 H 股股份合计数。

3.根据本行股东名册所载,截至报告期末,香港上海汇丰银行有限公司(“汇丰银行”)持有 H 股股份

13,886,417,698 股。根据汇丰控股(HSBC Holdings plc)向香港联交所报备的披露权益表格, 截至报告期末,

汇丰银行实益持有本行 H 股 14,135,636,613 股,占本行已发行普通股总数的 19.03%。

4.根椐全国社会保障基金理事会(“社保基金理事会”)向本行提供的资料,截至报告期末,除载于本行股

东名册的持股情况,社保基金理事会还持有本行 H 股 7,636,930,777 股,其中:7,027,777,777 股登记在香港中

央结算(代理人)有限公司名下,609,153,000 股通过若干资产管理人间接持有。截至报告期末,社保基金理事

会共持有本行 A 股和 H 股 10,919,999,783 股,占本行已发行普通股股份总数的 14.70%。

4

2017 年第三季度报告

2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

境外优先股股东总数(户) 1

前十名境外优先股股东持股情况

质押或冻结情况

期末持股数 股份类

股东名称(全称) 比例(%) 股份状 股东性质

量(股) 别 数量

DB Nominees (Hong 122,500,000 100.00 境外优 未知 - 外资股东

Kong) Limited 先股

注:

1.本行境外优先股股份均为无限售条件股份。

2.境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。

3.DB Nominees (Hong Kong) Limited 以托管人 身份, 代 表截至 报告 期末在 清算 系 统 Euroclear 和

Clearstream 中的所有获配售人持有 122,500,000 股境外优先股,占本行境外优先股总数的 100%。

4.“持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

5.本行未知境外优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。

境内优先股股东总数(户) 43

前十名境内优先股股东持股情况

股东名称(全称) 期末持股数 比例(%) 股份类别 质押或冻结情况 股东性质

量(股) 股份状态 数量

中国移动通信集团公司 100,000,000 22.22 境内优先股 无 - 国有法人

浦银安盛基金公司-浦发 20,000,000 4.44 境内优先股 无 - 其他

-上海浦东发展银行上海

分行

建信信托有限责任公司-" 20,000,000 4.44 境内优先股 无 - 其他

乾元-日新月异"开放式理

财产品单一资金信托

创金合信基金-招商银行 20,000,000 4.44 境内优先股 无 - 其他

-招商银行股份有限公司

博时基金-工商银行-博 20,000,000 4.44 境内优先股 无 - 其他

时-工行-灵活配置 5 号特

定多个客户资产管理计划

兴全睿众资产-平安银行 20,000,000 4.44 境内优先股 无 - 其他

-平安银行股份有限公司

中国平安人寿保险股份有 18,000,000 4.00 境内优先股 无 - 其他

限公司-自有资金

中国烟草总公司河南省公 15,000,000 3.33 境内优先股 无 - 国有法人

中国人寿财产保险股份有 15,000,000 3.33 境内优先股 无 - 其他

限公司-传统-普通保险

产品

中信银行股份有限公司- 14,000,000 3.11 境内优先股 无 - 其他

中信理财之乐赢系列

5

2017 年第三季度报告

注:

1.本行境内优先股股份均为无限售条件股份。

2.境内优先股股东持股情况根据本行境内优先股股东名册中所列的信息统计。

3.“持股比例”指境内优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

4.本行未知前十名境内优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行

动人。

三、经营情况讨论与分析

3.1 集团主要业务回顾

2017 年前三季度,面对较为复杂的外部经营形势,本集团紧紧围绕“两化一行”

战略和转型发展主题,以服务实体经济为导向,以改革创新为动力,以全面风险管理

为保障,实现经营业绩稳健增长。截至报告期末,本集团资产总额人民币 89,357.90

亿元,较年初增长 6.34%;负债总额人民币 82,722.91 亿元,较年初增长 6.45%;股

东权益(归属于母公司股东)人民币 6,582.44 亿元,较年初增长 4.63%。报告期内,

实现营业收入人民币 1,497.16 亿元,同比增长 1.64%;实现净利润(归属于母公司股

东)人民币 544.19 亿元,同比增长 3.50%。

3.2 财务报表分析

1.利润表主要项目分析

(1)利息净收入

报告期内,本集团实现利息净收入人民币 948.37 亿元,同比减少人民币 59.27

亿元,降幅 5.88%,在营业收入中的占比为 63.34%。如还原为价税分离前口径,利息

净收入同比下降 2.05%。

报告期内,本集团净利息收益率 1.57%,同比下降 34 个基点,环比上升 1 个基点。

如还原为价税分离前口径,本集团净利息收益率 1.71%,同比下降 29 个基点。

(2)手续费及佣金净收入

6

2017 年第三季度报告

报告期内,本集团实现手续费及佣金净收入人民币306.08亿元,同比增加人民

币17.10亿元,增幅5.92%;在营业收入中的占比为20.44%,同比增加0.82个百分点。

(3)业务成本

报告期内,本集团业务成本为人民币 442.08 亿元,同比增加人民币 19.49 亿元,

增幅 4.61%;本集团成本收入比为 30.51%,同比上升 1.24 个百分点。如还原为价税

分离前口径,本集团成本收入比为 28.84%,同比上升 0.55 个百分点。

(4)贷款减值损失

报告期内,本集团贷款减值损失为人民币 214.90 亿元,同比增加人民币 4.85 亿

元,增幅 2.31%。

2.资产负债表主要项目分析

(1)客户贷款

截至报告期末,本集团客户贷款余额为人民币44,134.91亿元,较年初增加人民

币3,105.32亿元,增幅7.57%。其中,公司贷款余额为人民币30,466.47亿元,较年初

增加人民币1,298.75亿元,增幅4.45%;个人贷款余额为人民币13,668.44亿元,较年

初增加人民币1,806.57亿元,增幅15.23%。

(2)客户存款

截至报告期末,本集团客户存款余额为人民币 48,668.41 亿元,较年初增加人民

币 1,382.52 亿元,增幅 2.92%。其中,公司存款占比为 67.91%,较年初上升 0.10 个

百分点;个人存款占比为 32.04%,较年初下降 0.05 个百分点。活期存款占比为 51.14%,

较年初下降 0.63 个百分点;定期存款占比为 48.81%,较年初上升 0.68 个百分点。

(3)证券投资

截至报告期末,本集团证券投资净额为人民币 24,248.91 亿元,较年初增加人民

币 1,724.99 亿元,增幅 7.66%。

(4)资产质量

7

2017 年第三季度报告

截至报告期末,本集团减值贷款余额为人民币668.18亿元,较年初增加人民币

44.18亿元;减值贷款率为1.51%,较年初下降0.01个百分点;拨备覆盖率151.06%,

较年初上升0.56个百分点;拨备率2.29%,与年初持平。

3.3 资本充足率

本集团遵照中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》及其相关规定计量资

本充足率。经监管核准,本集团自 2014 年 4 月开始实施资本管理高级方法。

2017 年 9 月末,本集团资本充足率 13.98%,一级资本充足率 11.84%,核心一级

资本充足率 10.76%,均满足监管要求。

(除另有标明外,以人民币百万元)

根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算

项目 本集团 本银行

核心一级资本净额 596,439 561,320

一级资本净额 656,403 621,196

资本净额 775,107 739,613

核心一级资本充足率(%) 10.76 10.57

一级资本充足率(%) 11.84 11.70

资本充足率(%) 13.98 13.93

注:(1)按《商业银行资本管理办法(试行)》规定,交银保险和交银人寿两家保险公司不纳入并表

范围。(2)按照资本管理高级方法计量的资本充足率,信用风险采用内部评级法,市场风险采用内部

模型法,操作风险采用标准法。

根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算

项目 本集团 本银行

核心资本充足率(%) 10.39 10.32

资本充足率(%) 13.81 13.76

3.4 杠杆率

本集团依据中国银行业监督管理委员会 2015 年 1 月颁布的《商业银行杠杆率管

理办法(修订)》计量杠杆率。2017 年 9 月 30 日,本集团杠杆率 6.80%,满足监管

要求。

本集团 (除另有标明外,以人民币百万元)

根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(2015 年第 1 号)的相关规定计算

项目 2017 年 9 月 30 日 2017 年 6 月 30 日 2017 年 3 月 31 日

一级资本净额 656,403 641,671 647,014

调整后的表内外资产余 9,654,624 9,653,233 9,500,019

杠杆率水平(%) 6.80 6.65 6.81

8

2017 年第三季度报告

3.5 流动性覆盖率

根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》相关规定要求,自2017年起,商业

银行应该披露流动性覆盖率的季度日均值。本集团2017年第三季度流动性覆盖率日均

值为109.88%(季内日均值指季内每日数值的简单算术平均值,计算该平均值所依据

的每日数值的个数为92个),较上季度略微上升0.39个百分点,主要是合格优质流动

性资产增加导致。 第三季度内流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示:

(除另有标明外,人民币百万元)

序号 折算前数值 折算后数值

合格优质流动性资产

1 合格优质流动性资产 1,283,461

现金流出

2 零售存款、小企业客户存款,其中: 1,507,579 140,097

3 稳定存款 210,273 10,366

4 欠稳定存款 1,297,306 129,731

5 无抵(质)押批发融资,其中: 3,591,664 1,528,990

6 业务关系存款(不包括代理行业务) 2,248,955 560,361

7 非业务关系存款(所有交易对手) 1,336,799 962,719

8 无抵(质)押债务 5,910 5,910

9 抵(质)押融资 26,000

10 其他项目,其中: 1,326,036 607,959

11 与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出 588,463 565,719

12 与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出 28 28

13 信用便利和流动性便利 737,545 42,212

14 其他契约性融资义务 35,088 35,088

15 或有融资义务 1,078,163 25,392

16 预期现金流出总量 2,363,526

现金流入

17 抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券) 57,023 55,050

18 完全正常履约付款带来的现金流入 772,133 566,384

19 其他现金流入 582,111 572,920

20 预期现金流入总量 1,411,267 1,194,354

调整后数值

21 合格优质流动性资产 1,283,461

22 现金净流出量 1,169,172

23 流动性覆盖率(%) 109.88

9

2017 年第三季度报告

四、重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

资产负债表项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 增减幅(%) 变动原因分析

对外投资增加和重分

长期股权投资 3,363 714 371.01

以 公允价 值计量且 其

变 动计入 当期损益 的 31,464 49,700 (36.69) 贵金属负债业务到期

金融负债

卖出回购金融资产款 81,488 179,209 (54.53) 流动性管理安排

已发行存款证 484,643 318,950 51.95 存款证业务发展

应交税费 15,322 9,693 58.07 本期计提应交所得税

损益表项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月 增减幅(%) 变动原因分析

投资收益/(损失) 3,607 1,891 90.75 对外投资重分类

公允价值变动收益

77 (1,184) 106.50 资金市场价格波动

/(损失)

汇 兑及汇 率产品净 收

(674) 2,037 (133.09) 汇率市场价格波动

益/(损失)

贵金属商品销售收入

其他业务收入 8,793 5,616 56.57 和子公司经营租赁业

务收入增加

2016 年 5 月份开始实

税金及附加 1,782 4,879 (63.48) 行营改增,停缴营业

贵金属商品销售成本

其他业务成本 4,821 2,935 64.26 和子公司经营租赁业

务成本增加

保险业务收入 12,468 9,279 34.37 子公司保险业务发展

保险业务支出 11,591 8,776 32.08 子公司保险业务发展

现金流量表项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月 增减幅(%) 变动原因分析

本期同业往来相关业

经 营活动 产生的现 金

28,669 285,120 (89.94) 务引起的现金净流入

流量净额

同比减少

投 资活动 产生的现 金 本期用于证券投资的

(113,456) (409,226) 72.28

流量净额 现金净流出同比减少

本期偿付到期发行债

筹 资活动 产生的现 金

6,795 38,316 (82.27) 券所引起的现金流出

流量净额

同比增加

10

2017 年第三季度报告

4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

1.本行于 2017 年 1 月 20 日发布了《关于对外投资设立全资子公司的公告》,并

于 2017 年 9 月 27 日发布了《关于交银金融资产投资有限公司获准筹建的公告》。根

据中国银监会的批复,本行获准筹建交银金融资产投资有限公司,筹建工作完成后,

将按照有关规定和程序向中国银监会提出开业申请。

2.本行于 2017 年 7 月 15 日发布了《关于对外投资设立全资子公司的公告》。本

行拟独资发起设立交通银行(香港)有限公司(“交银香港”),并将由本行香港分行

经营、构成本行在香港的零售银行业务和私人银行业务之业务、资产和法律责任,转

移予交银香港。《交通银行(香港)有限公司(合并)条例》已于 2017 年 7 月 14 日

颁布生效。业务转移将于交银香港董事局指定之日起生效。

4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重

大变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

交通银行股份有限公司

法定代表人 牛锡明

2017 年 10 月 27 日

11

2017 年第三季度报告

五、附录

合并资产负债表

2017 年 9 月 30 日

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目 期末余额 年初余额

资产:

现金及存放中央银行款项 950,286 991,435

存放同业款项 144,617 179,953

拆出资金 552,635 467,791

以公允价值计量且其变动计入当期损益

的金融资产 192,606 179,221

衍生金融资产 29,758 37,223

买入返售金融资产 86,273 68,043

应收利息 49,994 47,803

发放贷款和垫款 4,312,557 4,009,046

可供出售金融资产 413,556 342,755

持有至到期投资 1,479,200 1,407,449

应收款项类投资 397,210 385,020

长期股权投资 3,363 714

投资性房地产 8,769 8,762

固定资产 120,116 107,321

在建工程 5,665 7,104

无形资产 2,489 2,188

递延所得税资产 17,450 12,567

其他资产 169,246 148,771

资产总计 8,935,790 8,403,166

负债:

向中央银行借款 523,186 443,597

同业及其他金融机构存放款项 1,339,958 1,253,987

拆入资金 443,575 354,267

以公允价值计量且其变动计入当期损益

的金融负债 31,464 49,700

衍生金融负债 29,457 34,599

卖出回购金融资产款 81,488 179,209

客户存款 4,866,841 4,728,589

已发行存款证 484,643 318,950

应付职工薪酬 5,866 7,814

应交税费 15,322 9,693

应付利息 93,533 79,635

预计负债 343 448

12

2017 年第三季度报告

应付债券 259,744 229,515

递延所得税负债 507 145

其他负债 96,364 80,611

负债合计 8,272,291 7,770,759

股东权益:

股本 74,263 74,263

其他权益工具 59,876 59,876

资本公积 113,675 113,392

其他综合收益 18 2,767

盈余公积 190,506 190,414

一般风险准备 103,918 87,732

未分配利润 115,988 100,698

归属于母公司股东权益合计 658,244 629,142

少数股东权益 5,255 3,265

股东权益合计 663,499 632,407

负债和股东权益总计 8,935,790 8,403,166

法定代表人:牛锡明 主管会计工作负责人:吴伟 会计机构负责人:林至红

母公司资产负债表

2017 年 9 月 30 日

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目 期末余额 年初余额

资产:

现金及存放中央银行款项 949,529 990,656

存放同业款项 138,073 170,979

拆出资金 582,543 494,911

以公允价值计量且其变动计入当期损益

的金融资产 190,862 176,177

衍生金融资产 29,669 37,115

买入返售金融资产 84,472 66,445

应收利息 48,669 46,489

发放贷款和垫款 4,312,856 4,010,249

可供出售金融资产 386,707 323,024

持有至到期投资 1,477,318 1,408,124

应收款项类投资 383,175 377,815

长期股权投资 22,247 17,297

投资性房地产 3,031 3,025

固定资产 46,520 47,014

在建工程 5,611 7,073

无形资产 2,436 2,131

13

2017 年第三季度报告

递延所得税资产 16,361 11,722

其他资产 34,890 20,250

资产总计 8,714,969 8,210,496

负债:

向中央银行借款 523,136 443,547

同业及其他金融机构存放款项 1,345,764 1,259,010

拆入资金 350,569 258,374

以公允价值计量且其变动计入当期损益

的金融负债 31,464 49,691

衍生金融负债 29,399 34,575

卖出回购金融资产款 78,755 175,589

客户存款 4,862,705 4,723,700

已发行存款证 479,379 317,013

应付职工薪酬 5,001 6,928

应交税费 14,372 8,850

应付利息 92,249 78,239

预计负债 330 429

应付债券 207,387 190,186

递延所得税负债 438 84

其他负债 52,428 48,461

负债合计 8,073,376 7,594,676

股东权益:

股本 74,263 74,263

其他权益工具 59,876 59,876

资本公积 113,427 113,433

其他综合收益 429 3,048

盈余公积 189,382 189,382

一般风险准备 100,012 83,896

未分配利润 104,204 91,922

股东权益合计 641,593 615,820

负债和股东权益总计 8,714,969 8,210,496

法定代表人:牛锡明 主管会计工作负责人:吴伟 会计机构负责人:林至红

合并利润表

2017 年 1—9 月

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计

7 月 1 日至 9 月 30 日止 1 月 1 日至 9 月 30 日止

项目 3 个月期间 9 个月期间

2017 年 2016 年 2017 年 2016 年

一、营业收入 46,028 43,962 149,716 147,301

利息净收入 32,129 32,616 94,837 100,764

14

2017 年第三季度报告

利息收入 80,607 71,389 234,988 215,750

利息支出 (48,478) (38,773) (140,151) (114,986)

手续费及佣金净收入 9,347 7,934 30,608 28,898

手续费及佣金收入 10,191 8,757 33,236 30,995

手续费及佣金支出 (844) (823) (2,628) (2,097)

投资收益/(损失) 592 997 3,607 1,891

其中:对联营企业投资收

益 (14) 30 37 68

公允价值变动收益/(损失) 38 64 77 (1,184)

汇兑及汇率产品净收益/(损

失) (571) 18 (674) 2,037

保险业务收入 1,700 515 12,468 9,279

其他业务收入 2,793 1,818 8,793 5,616

二、营业支出 (27,818) (25,412) (84,309) (80,447)

税金及附加 (584) (390) (1,782) (4,879)

业务及管理费 (17,188) (17,084) (44,208) (42,259)

资产减值损失 (6,965) (6,430) (21,907) (21,598)

保险业务支出 (1,729) (615) (11,591) (8,776)

其他业务成本 (1,352) (893) (4,821) (2,935)

三、营业利润 18,210 18,550 65,407 66,854

加:营业外收入 417 402 669 672

减:营业外支出 (46) (28) (140) (105)

四、利润总额 18,581 18,924 65,936 67,421

减:所得税费用 (3,011) (3,930) (11,144) (14,504)

五、净利润 15,570 14,994 54,792 52,917

归属于母公司股东的净利

润 15,444 14,917 54,419 52,578

少数股东损益 126 77 373 339

六、其他综合收益 (475) 3,438 (2,796) 4,298

归属于母公司股东的其他

综合收益的税后净额 (446) 3,435 (2,749) 4,383

以后会计期间不能重分类

进损益的项目 15 (3) 35 (27)

重新计量设定受益计划

净负债或净资产导致的

变动 15 (3) 35 (27)

以后会计期间在满足规定

条件时将重分类进损益

的项目 (461) 3,438 (2,784) 4,410

可供出售金融资产公允

价值变动形成的利得

/(损失) 98 1,861 (1,729) 2,088

15

2017 年第三季度报告

现金流量套期损益的有

效部分 41 58 111 49

外币财务报表折算差额 (616) 183 (1,182) 937

其他 16 1,336 16 1,336

归属于少数股东的其他

综合收益的税后净额 (29) 3 (47) (85)

七、综合收益总额 15,095 18,432 51,996 57,215

归属于母公司股东的综

合收益 14,998 18,352 51,670 56,961

归属于少数股东的综合

收益 97 80 326 254

八、每股收益:

(一)基本每股收益(元/股) 0.21 0.20 0.70 0.70

(二)稀释每股收益(元/股) 0.21 0.20 0.70 0.70

法定代表人:牛锡明 主管会计工作负责人:吴伟 会计机构负责人:林至红

母公司利润表

2017 年 1—9 月

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计

7 月 1 日至 9 月 30 日止 1 月 1 日至 9 月 30 日止

项目 3 个月期间 9 个月期间

2017 年 2016 年 2017 年 2016 年

一、营业收入 41,187 40,943 128,539 131,173

利息净收入 31,747 32,093 93,497 99,274

利息收入 78,774 70,013 229,654 211,924

利息支出 (47,027) (37,920) (136,157) (112,650)

手续费及佣金净收入 8,621 7,244 28,863 26,938

手续费及佣金收入 9,361 7,964 31,155 28,817

手续费及佣金支出 (740) (720) (2,292) (1,879)

投资收益/(损失) 458 747 3,262 1,454

其中:对联营企业的投资

收益 (15) 26 42 64

公允价值变动收益/(损失) 19 154 79 (1,120)

汇兑及汇率产品净收益/(损

失) (524) 21 (604) 2,000

其他业务收入 866 684 3,442 2,627

二、营业支出 (24,386) (23,559) (67,531) (68,127)

税金及附加 (530) (374) (1,657) (4,752)

业务及管理费 (16,534) (16,624) (42,148) (40,697)

16

2017 年第三季度报告

资产减值损失 (6,965) (6,181) (21,631) (21,025)

其他业务成本 (357) (380) (2,095) (1,653)

三、营业利润 16,801 17,384 61,008 63,046

加:营业外收入 232 151 472 382

减:营业外支出 (45) (25) (122) (102)

四、利润总额 16,988 17,510 61,358 63,326

减:所得税费用 (2,666) (3,619) (10,105) (13,593)

五、净利润 14,322 13,891 51,253 49,733

六、其他综合收益 (453) 3,371 (2,619) 4,385

以后会计期间不能重分类

进损益的项目 15 (3) 35 (27)

重新计量设定受益计划

净负债或净资产导致的

变动 15 (3) 35 (27)

以后会计期间在满足规定

条件时将重分类进损益

的项目 (468) 3,374 (2,654) 4,412

可供出售金融资产公允价

值变动形成的利得/(损

失) 104 1,776 (1,660) 2,155

现金流量套期损益的有效

部分 27 (23) 147 5

外币财务报表折算差额 (615) 285 (1,157) 916

其他 16 1,336 16 1,336

七、综合收益总额 13,869 17,262 48,634 54,118

法定代表人:牛锡明 主管会计工作负责人:吴伟 会计机构负责人:林至红

合并现金流量表

2017 年 1—9 月

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目 2017 年 1 月 1 日至 2016 年 1 月 1 日至

9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间

一、经营活动产生的现金流量

同业存放款项及客户存款净增加额 391,261 445,868

向中央银行借款净增加额 79,589 250,838

拆入资金净增加额 89,308 67,564

卖出回购金融资产款净增加额 - 48,558

收取的利息、手续费及佣金 215,451 203,910

收到其他与经营活动有关的现金 33,741 36,967

经营活动现金流入小计 809,350 1,053,705

客户贷款和垫款净增加额 323,643 316,154

17

2017 年第三季度报告

存放中央银行和存放同业款项净增加额 6,118 97,301

拆出资金净增加额 84,844 64,748

买入返售金融资产净增加额 18,230 51,281

卖出回购金融资产款净减少额 97,721 -

支付的利息、手续费及佣金 124,768 104,586

支付给职工以及为职工支付的现金 21,075 19,279

支付的各项税费 21,894 25,266

支付其他与经营活动有关的现金 82,388 89,970

经营活动现金流出小计 780,681 768,585

经营活动产生的现金流量净额 28,669 285,120

二、投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 263,228 450,904

取得投资收益收到的现金 62,246 49,674

处置固定资产和其他资产收回的现金净 614 1,317

投资活动现金流入小计 326,088 501,895

投资支付的现金 420,765 889,207

购建固定资产、无形资产和其他长期资 18,779 21,914

产支付的现金

投资活动现金流出小计 439,544 911,121

投资活动产生的现金流量净额 (113,456) (409,226)

三、筹资活动产生的现金流量

吸收投资收到的现金 1,969 -

其中:子公司吸收少数股东投资 1,969

收到的现金 -

发行债券收到的现金 61,096 19,690

已发行其他权益工具收到的现金 - 45,000

筹资活动现金流入小计 63,065 64,690

偿还应付债券支付的现金 28,906 1,719

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 27,364 24,607

其中:子公司支付给少数股东的股利、 18 35

利润

为已发行其他权益工具所支付的现金 - 48

筹资活动现金流出小计 56,270 26,374

筹资活动产生的现金流量净额 6,795 38,316

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (4,611) 2,603

五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (82,603) (83,187)

加:本期初现金及现金等价物余额 316,396 330,435

六、本期末现金及现金等价物余额 233,793 247,248

法定代表人:牛锡明 主管会计工作负责人:吴伟 会计机构负责人:林至红

18

2017 年第三季度报告

母公司现金流量表

2017 年 1—9 月

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目 2017年1月1日至 2016年1月1日至

9月30日止期间 9月30日止期间

一、经营活动产生的现金流量

客户存款和同业存放款项净增加额 389,470 444,978

向中央银行借款净增加额 79,589 251,038

拆入资金净增加额 92,195 55,668

卖出回购金融资产款净增加额 - 49,253

收取的利息、手续费及佣金 209,103 197,920

收到其他与经营活动有关的现金 13,989 14,838

经营活动现金流入小计 784,346 1,013,695

客户贷款和垫款净增加额 322,596 318,859

存放中央银行和存放同业款项净增加额 4,965 97,656

拆出资金净增加额 87,632 65,595

买入返售金融资产净增加额 18,027 48,995

卖出回购金融资产款净减少额 96,834 -

支付的利息、手续费及佣金 121,045 100,727

支付给职工以及为职工支付的现金 19,746 18,195

支付的各项税费 20,619 24,715

支付其他与经营活动有关的现金 75,349 63,695

经营活动现金流出小计 766,813 738,437

经营活动产生的现金流量净额 17,533 275,258

二、投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 261,819 454,127

取得投资收益收到的现金 60,958 48,623

处置固定资产、无形资产收回的现金净

额 206 119

投资活动现金流入小计 322,983 502,869

投资支付的现金 403,655 885,365

其中:增资子公司所支付的现金净额 2,303 -

购建固定资产、无形资产和其他长期资

产支付的现金 2,479 2,221

投资活动现金流出小计 406,134 887,586

投资活动产生的现金流量净额 (83,151) (384,717)

三、筹资活动产生的现金流量

发行债券收到的现金 42,531 7,012

已发行其他权益工具收到的现金 - 45,000

筹资活动现金流入小计 42,531 52,012

19

2017 年第三季度报告

偿还应付债券支付的现金 24,906 1,500

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 26,616 25,830

为已发行其他权益工具所支付的现金 - 48

筹资活动现金流出小计 51,522 27,378

筹资活动产生的现金流量净额 (8,991) 24,634

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (4,389) 2,539

五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (78,998) (82,286)

加:本期初现金及现金等价物余额 307,692 325,560

六、本期末现金及现金等价物余额 228,694 243,274

法定代表人:牛锡明 主管会计工作负责人:吴伟 会计机构负责人:林至红

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