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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

杭州银行股份有限公司

BANK OF HANGZHOU CO., LTD.

2017 年第三季度报告

（股票代码：600926）

二○一七年十月

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

一、重要提示............................................................................................................................................. 3

二、公司基本情况..................................................................................................................................... 3

三、重要事项............................................................................................................................................. 7

四、银行业务数据..................................................................................................................................... 9

五、附录................................................................................................................................................... 12

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

一、重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 公司第六届董事会第八次会议于 2017 年 10 月 27 日审议通过了本季度报告，公司全体董事出

席会议并行使表决权。

1.3 公司法定代表人、董事长陈震山，行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫保证本

季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

1.4 本公司第三季度报告未经审计。

二、公司基本情况

2.1 主要财务数据

单位：人民币千元

本报告期末比上

项目本报告期末上年度末

年度末增减(%)

总资产 797,771,572 720,424,176 10.74

归属于上市公司股东的净

41,262,512 38,561,695 7.00

资产

归属于上市公司股东的每

11.26 10.52 7.00

股净资产（元/股）

总股本（千股） 3,664,429 2,617,449 40.00

年初至报告比上年同期增减

项目上年初至上年报告期末（1-9 月）

期末（1-9 月） (%)

经营活动产生的现金流量

58,476,968 51,280,290 14.03

净额

每股经营活动产生的现金

15.96 15.55 2.64

流量净额（元/股）

年初至报告期末

本报告期本报告期比上年年初至报告

项目比上年同期增减

（7-9 月）同期增减（%）期末（1-9 月）

（%/百分点）

营业收入 3,625,163 -7.46 10,207,837 -4.78

归属于上市公司股东的净

1,134,620 12.32 3,665,739 9.20

利润

归属于上市公司股东的扣

1,133,368 13.84 3,656,912 8.93

除非经常性损益的净利润

加权平均净资产收益率（%） 2.79 下降 0.16 个百分点 9.17 下降 0.92 个百分点

扣除非经常性损益后的加权平

2.78 下降 0.12 个百分点 9.15 下降 0.94 个百分点

均净资产收益率（%）

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基本每股收益（元/股） 0.31 - 1.00 -1.96

扣除非经常性损益后的基

0.31 3.33 1.00 -1.96

本每股收益（元/股）

稀释每股收益（元/股） 0.31 - 1.00 -1.96

注：1、2017 年 6 月 6 日，公司实施 2016 年度利润分配及资本公积转增股本方案。其中，以方案

实施前的公司总股本 2,617,449,200 股为基数，以资本公积按每 10 股转增 4 股，合计转增

1,046,979,680 股。资本公积转增股本实施后，公司总股本扩大为 3,664,428,880 股；

2、每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产

收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算；

3 、上年度末归属于上市公司股东的每股净资产按资本公积转增股本后的公司总股本

3,664,428,880 股重新计算；比较期每股经营活动产生的现金流量净额、每股收益考虑资本公积转

增股本因素按调整后的股数 3,297,978,880 股重新计算；

4、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》

定义计算，下同；

5、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。

非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

项目本期金额年初至报告期末金额（1-9 月）

非流动资产处置损益 - -

处置固定资产损益 -111 -147

除上述各项之外的其他营业外收入 6,503 27,899

除上述各项之外的其他营业外支出 -3,009 -13,056

所得税影响额 -2,131 -5,869

少数股东权益影响额（税后） - -

合计 1,252 8,827

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2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

股东总数（户） 78,326

前十名股东持股情况

期末持股持有有限售条件股份质押或冻结情况

股东名称（全称）比例(%) 股东性质

数量数量股份状态数量

Commonwealth Bank of Australia 659,456,000 18.00% 659,456,000 境外法人

杭州市财政局 398,033,062 10.86% 398,033,062 国家

杭州市财开投资集团有限公司 283,237,431 7.73% 283,237,431 国有法人

境内

红狮控股集团有限公司 210,000,000 5.73% 210,000,000 质押 5,000,000

非国有法人

中国人寿保险股份有限公司 203,280,000 5.55% 203,280,000 国有法人

杭州汽轮机股份有限公司 194,196,576 5.30% 194,196,576 质押 32,200,000 国有法人

中国太平洋人寿保险股份有限公司 168,000,000 4.58% 168,000,000 国有法人

境内

杭州河合电器股份有限公司 109,200,000 2.98% 109,200,000

非国有法人

上海国鑫投资发展有限公司 78,147,853 2.13% 78,147,853 国有法人

华能资本服务有限公司 75,680,025 2.07% 75,680,025 国有法人

前十名无限售条件股东持股情况

持有无限售条件股份种类及数量

股东名称

流通股的数量种类数量

深圳市前海宜涛资产管理有限公司－前海宜

4,442,940 人民币普通股 4,442,940

涛红树 8 号证券投资私募基金

尹锦 3,000,000 人民币普通股 3,000,000

深圳市前海宜涛资产管理有限公司－前海宜

2,527,600 人民币普通股 2,527,600

涛红树 1 号私募证券投资基金

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全国社保基金四零七组合 2,094,900 人民币普通股 2,094,900

陈颖 2,083,480 人民币普通股 2,083,480

雷云杏 1,902,499 人民币普通股 1,902,499

刘春路 1,515,740 人民币普通股 1,515,740

光大兴陇信托有限责任公司－光大信托－高

1,510,840 人民币普通股 1,510,840

览 2 号证券投资集合资金信托计划

吉林市吉晟金融投资控股集团有限公司 1,386,000 人民币普通股 1,386,000

中国建设银行股份有限公司－鹏华中证银行

1,362,000 人民币普通股 1,362,000

指数分级证券投资基金

上述股东关联关系或一致行动的说明公司股东杭州市财政局是杭州市政府的财政主管职能部门，公司股东杭州市财开投资集团有限公司为杭州

市金融投资集团有限公司的全资子公司，杭州市金融投资集团有限公司的出资人为杭州市政府。杭州市财

开投资集团有限公司基于行政关系或出资关系成为杭州市财政局的一致行动人。

表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明无。

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三、重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

单位：人民币千元

项目 2017-09-30 2016-12-31 增减（%）报告期内变动的主要原因

存放同业款项 51,785,788 25,081,729 106.47% 存放同业规模增加

拆出资金 2,930,701 10,123,429 -71.05% 同业借款减少

以公允价值计量且

其变动计入当期损 21,806,080 7,951,225 174.25% 同业存单投资增加

益的金融资产

生息资产规模增加导致应收

应收利息 3,286,771 2,415,680 36.06%

利息增加

应收款项类投资 93,888,693 52,456,196 78.98% 信托及资产管理计划增加

在建工程 68,448 47,334 44.61% 营业用房装修工程增加

衍生金融负债公允价值增加

递延所得税资产 2,517,603 1,835,129 37.19% 以及拨备增加导致的可抵扣

暂时性差异增加

待划转财政性资金、清算资

其他资产 1,406,336 548,212 156.53%

金和预付土地款增加

同业和其他金融机

102,803,086 64,459,586 59.48% 同业存放规模增加

构存放款项

拆入资金 34,960,611 24,199,393 44.47% 同业拆入资金增加

外币汇率变动导致公允价值

衍生金融负债 2,408,945 312,179 671.66%

估值变化

卖出回购金融资产 14,815,301 29,784,063 -50.26% 卖出回购贵金属业务减少

应交税费 1,102,042 681,401 61.73% 应交所得税增加

其他负债 27,383,161 18,514,228 47.90% 保本理财款及清算资金增加

股本 3,664,429 2,617,449 40.00% 资本公积转增股本

可供出售金融资产公允价值

其他综合收益 -417,810 -238,121 -75.46%

变动

项目 2017年1-9月 2016年1-9月增减（%）报告期内变动的主要原因

同业业务规模增加及利息成

利息支出 13,558,077 9,496,668 42.77%

本上升

手续费及佣金支出 88,720 149,047 -40.48% 银联结算手续费支出下降

投资收益 276,037 444,667 -37.92% 债券交易买卖收益减少

公允价值变动收益 -2,300,688 96,747 -2,478.05% 衍生金融工具公允价值变动

外币业务汇兑损益受汇率变

汇兑收益 1,871,678 -238,668 884.22%

化影响

金融业营改增，2016 年 5 月

营业税金及附加 95,085 317,181 -70.02%

起不再征收营业税

其他业务支出 3,274 23,902 -86.30% 其他业务支出减少

营业外支出 13,223 28,940 -54.31% 水利基金和捐赠减少

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3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

⑴2016年12月15日，中国银监会浙江监管局批准公司在浙江省台州市筹建“杭州银行股份有限

公司台州分行”。报告期内，公司严格按照有关法律法规规定有序开展台州分行的筹建与开业工作，

2017年6月12日，公司获得中国银监会台州监管分局关于台州分行的开业批复，2017年7月26日，

公司台州分行正式开业。

⑵为支持公司各项业务健康发展，增强风险抵抗能力，适应日益严格的监管要求，2017年2

月10日，公司2017年第一次临时股东大会审议通过了《关于杭州银行股份有限公司非公开发行优

先股方案的议案》，拟非公开发行不超过1亿股（含1亿股）优先股，计划募集资金总额不超过人

民币100亿元（含100亿元），募集资金扣除相关发行费用后，将全部用于补充公司其他一级资本。

本次优先股发行经公司股东大会审议批准后，需经中国银监会、中国证监会等监管机构核准后方

可实施，并以上述机构最终核准的方案为准。截至本报告披露日，公司本次优先股发行方案已经

中国银监会浙江监管局核准，尚待获得中国证监会核准。

⑶2017年2月10日，公司2017年第一次临时股东大会审议通过了《关于在杭州市购建总行新营

业办公大楼的议案》，同意公司在杭州市参与竞拍一处土地并规划建设总行新营业办公大楼。2017

年8月中旬，在杭州市国有建设用地使用权挂牌出让活动中，公司以90,437万元的价格竞得杭政储

出[2017]37号地块（地块名称：江干区钱江新城单元JG1308-02地块）的土地使用权，受让土地面

积9,615.00平方米，用途为商业兼容商务用地，土地使用年限为40年。

⑷经中国银监会和中国人民银行批准，公司于2017年8月16日在全国银行间债券市场成功发行

“杭州银行股份有限公司2017年二级资本债券”，发行规模为人民币80亿元。本期债券品种为10年

期固定利率债券，在第5年末附有前提条件的发行人赎回权，票面利率为4.80%。依据适用法律和

监管部门的批准，本期债券的募集资金全部用于补充公司二级资本。

⑸为提高资产负债管理能力，增加稳定的中长期资金，2017年5月12日，公司2016年年度股东

大会审议通过了《关于拟发行金融债券及在额度内特别授权的议案》，拟在银行间债券市场发行

人民币100亿元以内（含100亿元）的金融债券，期限为5年（含）以内，具体利率水平由市场确定。

本次金融债券发行所募资金用于贷款及根据国家政策、市场状况、公司资产负债配置需求等因素

决定的其他用途。本次金融债券发行经公司股东大会审议批准后，需经中国银监会、中国人民银

行等监管机构核准后方可实施，并以上述机构最终核准的方案为准。报告期，为积极响应国家最

新的政策导向，公司拟待先行申报发行双创专项金融债券后再申报本次金融债券的发行方案。

⑹为丰富双创产业项目筹资渠道，支持双创产业发展，2017年8月25日，公司第六届董事会第

七次会议审议通过了《关于拟发行双创专项金融债券及在额度内特别授权的议案》，拟在银行间

债券市场发行人民币50亿元以内（含50亿元）的双创专项金融债券，发行期限为5年（含）以内，

具体利率水平由市场确定，募集资金主要用于支持和发展双创产业项目。本次双创专项金融债券

发行方案尚需经公司股东大会审议批准后，再上报中国银监会和中国人民银行等监管机构核准。

3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

无。

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警

示及原因说明

不适用。

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四、银行业务数据

4.1 补充财务数据

单位：人民币千元

项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日

资产总额 797,771,572 720,424,176

负债总额 756,509,060 681,862,481

股东权益 41,262,512 38,561,695

存款总额 417,360,600 368,307,031

其中：公司活期存款 205,657,710 171,654,074

公司定期存款 117,725,714 104,863,581

个人活期存款 30,507,402 36,060,262

个人定期存款 41,427,333 35,687,320

存入保证金 21,040,560 18,345,701

财政性存款 599,490 330,386

其他存款 402,391 1,365,707

贷款总额 279,679,454 246,607,678

其中：公司贷款 177,341,678 145,705,484

票据贴现 14,828,099 23,955,469

个人贷款 87,509,677 76,946,725

贷款损失准备 8,633,295 7,477,710

不良贷款率（%） 1.60% 1.62%

拨备覆盖率（%） 192.63% 186.76%

拨贷比（%） 3.09% 3.03%

项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月

平均总资产回报率（%） 0.48% 0.57%

全面摊薄净资产收益率（%） 8.88% 9.67%

注：报告期平均总资产回报率、全面摊薄净资产收益率均未年化处理。

4.2 资本构成及变化情况

单位：人民币千元

项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日

1、资本净额 57,306,262 45,919,902

1.1 核心一级资本 41,262,512 38,561,695

1.2 核心一级资本扣减项 101,654 109,848

1.3 核心一级资本净额 41,160,858 38,451,847

1.4 其他一级资本 - -

1.5 其他一级资本扣减项 - -

1.6 一级资本净额 41,160,858 38,451,847

1.7 二级资本 16,145,404 7,468,055

1.8 二级资本扣减项 - -

2、信用风险加权资产 420,504,885 358,032,320

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3、市场风险加权资产 7,615,460 5,586,223

4、操作风险加权资产 22,830,264 22,966,553

5、风险加权资产合计 450,950,609 386,585,096

6、核心一级资本充足率 9.13% 9.95%

7、一级资本充足率 9.13% 9.95%

8、资本充足率 12.71% 11.88%

4.3 杠杆率

单位：人民币千元

项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日

一级资本净额 41,160,858 38,451,847

调整后的表内外资产余额 847,824,696 775,044,418

杠杆率（%） 4.85% 4.96%

4.4 流动性覆盖率

单位：人民币千元

项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日

合格优质流动性资产 81,623,939 100,292,657

现金净流出量 71,992,310 70,096,274

流动性覆盖率 113.38% 143.08%

注：上表各指标依据中国银监会于 2013 年 10 月发布的《商业银行流动性风险管理办法(试行)》

计算。

4.5 其他监管财务指标

项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日

存贷比本外币合并 61.72% 60.90%

流动性比例本外币合并 50.67% 52.80%

拆入资金比 8.38% 6.57%

拆借资金比例

拆出资金比 0.70% 2.75%

单一最大客户贷款比率 4.63% 2.18%

最大十家客户贷款比例 27.26% 19.57%

注：上表中流动性比例依据中国银监会于 2013 年 10 月发布的《商业银行流动性风险管理办法(试

行)》计算；单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例依据银监会发布的《商业银行风险监

管核心指标(试行)》计算。

4.6 信贷资产五级分类情况

截至报告期末，按贷款五级分类口径，公司后三类不良贷款总额为 44.82 亿元，较年初增加

4.78 亿元，不良贷款率为 1.60%，较年初下降 0.02 个百分点。

单位：人民币千元

项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日

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金额占比金额占比

正常贷款 265,897,483 95.07% 230,715,043 93.56%

关注贷款 9,300,236 3.33% 11,888,763 4.82%

次级贷款 2,500,933 0.89% 943,703 0.38%

可疑贷款 361,414 0.13% 581,628 0.24%

损失贷款 1,619,388 0.58% 2,478,541 1.01%

合计 279,679,454 100.00% 246,607,678 100.00%

注：本表中后三类不良贷款占比合计数与实际值在尾数上有差异，该差异是由四舍五入造成的。

公司名称杭州银行股份有限公司

法定代表人陈震山

日期 2017 年 10 月 27 日

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五、附录

合并资产负债表

2017 年 9 月 30 日

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目期末余额年初余额

资产：

现金及存放中央银行款项 66,304,575 68,901,675

存放同业款项 51,785,788 25,081,729

拆出资金 2,930,701 10,123,429

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金

融资产 21,806,080 7,951,225

衍生金融资产 945,135 1,195,840

买入返售金融资产 25,501,825 21,215,934

应收利息 3,286,771 2,415,680

发放贷款和垫款 271,046,159 239,129,968

可供出售金融资产 175,401,297 220,245,341

持有至到期投资 78,282,344 66,674,346

应收款项类投资 93,888,693 52,456,196

长期股权投资 1,049,141 979,141

固定资产 1,355,919 1,417,334

在建工程 68,448 47,334

无形资产 194,757 205,663

递延所得税资产 2,517,603 1,835,129

其他资产 1,406,336 548,212

资产总计 797,771,572 720,424,176

负债：

同业及其他金融机构存放款项 102,803,086 64,459,586

拆入资金 34,960,611 24,199,393

衍生金融负债 2,408,945 312,179

卖出回购金融资产款 14,815,301 29,784,063

吸收存款 417,360,600 368,307,031

应付职工薪酬 1,366,878 1,512,533

应交税费 1,102,042 681,401

应付利息 6,544,177 5,282,624

应付债券 147,528,628 168,510,483

递延所得税负债 235,631 298,960

其他负债 27,383,161 18,514,228

负债合计 756,509,060 681,862,481

所有者权益（或股东权益）：

实收资本(或股本) 3,664,429 2,617,449

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

资本公积 10,332,641 11,379,619

其他综合收益 (417,810) (238,121)

盈余公积 2,960,327 2,960,327

一般风险准备 9,196,792 9,196,792

未分配利润 15,526,133 12,645,629

归属于母公司股东权益合计 41,262,512 38,561,695

少数股东权益 - -

所有者权益（或股东权益）合计 41,262,512 38,561,695

负债和所有者权益（或股东权益）总计 797,771,572 720,424,176

法定代表人：陈震山主管会计工作负责人：宋剑斌会计机构负责人：章建夫

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

合并利润表

2017 年 1—9 月

编制单位：杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目本期金额上期金额

一、营业收入 10,207,837 10,720,246

利息净收入 9,190,234 8,835,665

利息收入 22,748,311 18,332,333

利息支出 (13,558,077) (9,496,668)

手续费及佣金净收入 1,165,068 1,576,227

手续费及佣金收入 1,253,788 1,725,274

手续费及佣金支出 (88,720) (149,047)

投资收益（损失以“－”号填列） 276,037 444,667

其中：对联营企业和合营企业的投资收益 70,800 84,085

公允价值变动收益（损失以“－”号填列） (2,300,688) 96,747

汇兑收益（损失以“－”号填列） 1,871,678 (238,668)

其他业务收入 5,508 5,608

二、营业支出 (5,989,749) (6,707,714)

税金及附加 (95,085) (317,181)

业务及管理费 (3,204,987) (3,075,554)

资产减值损失 (2,686,403) (3,291,077)

其他业务成本 (3,274) (23,902)

三、营业利润（亏损以“－”号填列） 4,218,088 4,012,532

加：营业外收入 27,918 30,724

减：营业外支出 (13,223) (28,940)

四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 4,232,783 4,014,316

减：所得税费用 (567,044) (691,668)

五、净利润（净亏损以“－”号填列） 3,665,739 3,322,648

其中：归属于母公司股东的净利润 3,665,739 3,356,808

少数股东损益 - (34,160)

六、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股） 1.00 1.02

（二）稀释每股收益（元/股） 1.00 1.02

七、其他综合收益的税后净额 (179,668) (478,968)

归属于母公司股东的综合收益税后净额 (179,668) (478,968)

以后将重分类进损益的其他综合收益

可供出售金融资产公允价值变动 (179,668) (478,968)

归属于少数股东的其他综合收益税后净额 - -

八、综合收益总额 3,486,071 2,843,680

其中：归属于母公司股东的综合收益总额 3,486,071 2,877,840

归属于少数股东的综合收益总额 - (34,160)

法定代表人：陈震山主管会计工作负责人：宋剑斌会计机构负责人：章建夫

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

合并利润表

2017 年 7—9 月

编制单位：杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目本期金额上期金额

一、营业收入 3,625,163 3,917,263

利息净收入 3,279,064 2,797,908

利息收入 8,238,613 6,042,667

利息支出 (4,959,549) (3,244,759)

手续费及佣金净收入 424,325 672,052

手续费及佣金收入 452,251 712,468

手续费及佣金支出 (27,926) (40,416)

投资收益（损失以“－”号填列） 137,609 482,831

其中：对联营企业和合营企业的投资收益 38,327 28,339

公允价值变动收益（损失以“－”号填列） (800,548) (1,889)

汇兑收益（损失以“－”号填列） 582,193 (36,323)

其他业务收入 2,520 2,684

二、营业支出 (2,341,557) (2,777,006)

税金及附加 (27,529) (32,487)

业务及管理费 (1,206,974) (1,153,429)

资产减值损失 (1,106,797) (1,589,063)

其他业务成本 (257) (2,027)

三、营业利润（亏损以“－”号填列） 1,283,606 1,140,257

加：营业外收入 6,521 20,594

减：营业外支出 (3,139) 906

四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 1,286,988 1,161,757

减：所得税费用 (152,368) (152,376)

五、净利润（净亏损以“－”号填列） 1,134,620 1,009,381

其中：归属于母公司股东的净利润 1,134,620 1,010,155

少数股东损益 - (774)

六、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股） 0.31 0.31

（二）稀释每股收益（元/股） 0.31 0.31

七、其他综合收益的税后净额 (38,963) (178,750)

归属于母公司股东的综合收益税后净额 (38,963) (178,750)

以后将重分类进损益的其他综合收益

可供出售金融资产公允价值变动 (38,963) (178,750)

归属于少数股东的其他综合收益税后净额 - -

八、综合收益总额 1,095,657 830,631

其中：归属于母公司股东的综合收益总额 1,095,657 831,405

归属于少数股东的综合收益总额 - (774)

法定代表人：陈震山主管会计工作负责人：宋剑斌会计机构负责人：章建夫

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合并现金流量表

2017 年 1—9 月

编制单位：杭州银行股份有限公司单位:人民币千元审计类型：未经审计

项目本期金额上期金额

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款净增加额 56,294,037 18,949,345

存放同业及其他金融机构款项净减少额 - 18,150,539

同业及其他金融机构存放款项净增加额 38,343,500 -

拆入资金净增加额 10,761,218 22,450,569

拆出资金净减少额 8,457,429 5,880,521

收取利息、手续费及佣金现金 15,283,896 19,272,032

卖出回购金融资产款净增加额 - 24,780,313

买入返售金融资产净减少额 - 4,538,599

收到的其他与经营活动有关的现金 1,220,971 1,597,795

经营活动现金流入小计 130,361,051 115,619,713

客户贷款和垫款净增加额 34,527,594 23,912,155

存放中央银行款项净增加额 4,641,953 6,160,357

向中央银行借款净减少额 - 1,230,000

存放同业及其他金融机构款项净增加额 5,769,169 -

同业及其他金融机构存放款项净减少额 - 20,622,238

卖出回购金融资产款净减少额 14,968,762 -

支付利息、手续费及佣金现金 7,257,960 7,644,132

支付给职工以及为职工支付的现金 2,296,471 2,006,638

支付的各项税费 1,560,575 1,626,810

捐赠所支付的现金 5,162 15,725

支付的其他与经营活动有关的现金 856,437 1,121,368

经营活动现金流出小计 71,884,083 64,339,423

经营活动产生的现金流量净额 58,476,968 51,280,290

二、投资活动产生的现金流量：

债券投资收到的现金 1,486,081,386 1,258,627,307

取得投资收益收到的现金 8,503,912 1,519,555

处置理财产品、信托计划等收到的现金 275,502,370 111,802,000

处置固定资产收回的现金净额 169 181

投资活动现金流入小计 1,770,087,837 1,371,949,043

债券投资支付的现金 1,492,702,275 1,268,431,843

购买理财产品、信托计划等支付的现金 284,894,706 169,835,621

购建固定资产、无形资产和其他长期资 139,748 67,123

产支付的现金

增加在建工程支付的现金 498,677 47,841

其他投资活动支付的现金 - 18,407

投资活动现金流出小计 1,778,235,406 1,438,400,835

16/23

杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

投资活动产生的现金流量净额 (8,147,569) (66,451,792)

三、筹资活动产生的现金流量：

发行债券收到的现金 163,391,227 165,301,432

筹资活动现金流入小计 163,391,227 165,301,432

支付的现金股利及债券利息 1,702,289 638,200

偿付债务支付的现金 188,690,000 126,810,000

筹资活动现金流出小计 190,392,289 127,448,200

筹资活动产生的现金流量净额 (27,001,062) 37,853,232

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (104,958) 95,302

五、现金及现金等价物净增加额 23,223,379 22,777,032

加：期初现金及现金等价物余额 54,940,575 31,625,720

六、期末现金及现金等价物余额 78,163,954 54,402,752

法定代表人：陈震山主管会计工作负责人：宋剑斌会计机构负责人：章建夫

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

母公司资产负债表

2017 年 9 月 30 日

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目期末余额年初余额

资产：

现金及存放中央银行款项 66,304,575 68,901,675

存放同业款项 51,785,788 25,081,729

拆出资金 2,930,701 10,123,429

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金

融资产 21,806,080 7,951,225

衍生金融资产 945,135 1,195,840

买入返售金融资产 25,501,825 21,215,934

应收利息 3,286,771 2,415,680

发放贷款和垫款 271,046,159 239,129,968

可供出售金融资产 175,401,297 220,245,341

持有至到期投资 78,282,344 66,674,346

应收款项类投资 93,888,693 52,456,196

长期股权投资 1,049,141 979,141

固定资产 1,355,919 1,417,334

在建工程 68,448 47,334

无形资产 194,757 205,663

递延所得税资产 2,517,603 1,835,129

其他资产 1,406,336 548,212

资产总计 797,771,572 720,424,176

负债：

同业及其他金融机构存放款项 102,803,086 64,459,586

拆入资金 34,960,611 24,199,393

衍生金融负债 2,408,945 312,179

卖出回购金融资产款 14,815,301 29,784,063

吸收存款 417,360,600 368,307,031

应付职工薪酬 1,366,878 1,512,533

应交税费 1,102,042 681,401

应付利息 6,544,177 5,282,624

应付债券 147,528,628 168,510,483

递延所得税负债 235,631 298,960

其他负债 27,383,161 18,514,228

负债合计 756,509,060 681,862,481

所有者权益（或股东权益）：

实收资本(或股本) 3,664,429 2,617,449

资本公积 10,332,641 11,379,619

其他综合收益 (417,810) (238,121)

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

盈余公积 2,960,327 2,960,327

一般风险准备 9,196,792 9,196,792

未分配利润 15,526,133 12,645,629

所有者权益（或股东权益）合计 41,262,512 38,561,695

负债和所有者权益（或股东权益）总计 797,771,572 720,424,176

法定代表人：陈震山主管会计工作负责人：宋剑斌会计机构负责人：章建夫

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

母公司利润表

2017 年 1—9 月

编制单位：杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目本期金额上期金额

一、营业收入 10,207,837 10,709,665

利息净收入 9,190,234 8,815,652

利息收入 22,748,311 18,307,605

利息支出 (13,558,077) (9,491,953)

手续费及佣金净收入 1,165,068 1,576,161

手续费及佣金收入 1,253,788 1,725,114

手续费及佣金支出 (88,720) (148,953)

投资收益（损失以“－”号填列） 276,037 454,165

其中：对联营企业和合营企业的投资收益 70,800 83,590

公允价值变动收益（损失以“－”号填列） (2,300,688) 96,747

汇兑收益（损失以“－”号填列） 1,871,678 (238,668)

其他业务收入 5,508 5,608

二、营业支出 (5,989,749) (6,650,287)

税金及附加 (95,085) (316,766)

业务及管理费 (3,204,987) (3,065,679)

资产减值损失 (2,686,403) (3,243,940)

其他业务成本 (3,274) (23,902)

三、营业利润（亏损以“－”号填列） 4,218,088 4,059,378

加：营业外收入 27,918 30,707

减：营业外支出 (13,223) (28,930)

四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 4,232,783 4,061,155

减：所得税费用 (567,044) (691,329)

五、净利润（净亏损以“－”号填列） 3,665,739 3,369,826

六、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股） 1.00 0.92

（二）稀释每股收益（元/股） 1.00 0.92

七、其他综合收益的税后净额 (179,668) (478,968)

八、综合收益总额 3,486,071 2,890,858

法定代表人：陈震山主管会计工作负责人：宋剑斌会计机构负责人：章建夫

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

母公司利润表

2017 年 7—9 月

编制单位：杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目本期金额上期金额

一、营业收入 3,625,163 3,922,618

利息净收入 3,279,064 2,793,769

利息收入 8,238,613 6,037,592

利息支出 (4,959,549) (3,243,823)

手续费及佣金净收入 424,325 672,048

手续费及佣金收入 452,251 712,439

手续费及佣金支出 (27,926) (40,391)

投资收益（损失以“－”号填列） 137,609 492,329

其中：对联营企业和合营企业的投资收益 38,327 27,844

公允价值变动收益（损失以“－”号填列） (800,548) (1,889)

汇兑收益（损失以“－”号填列） 582,193 (36,323)

其他业务收入 2,520 2,684

二、营业支出 (2,341,557) (2,769,459)

税金及附加 (27,529) (32,488)

业务及管理费 (1,206,974) (1,151,457)

资产减值损失 (1,106,797) (1,583,487)

其他业务成本 (257) (2,027)

三、营业利润（亏损以“－”号填列） 1,283,606 1,153,159

加：营业外收入 6,521 20,598

减：营业外支出 (3,139) 906

四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 1,286,988 1,174,663

减：所得税费用 (152,368) (162,889)

五、净利润（净亏损以“－”号填列） 1,134,620 1,011,774

六、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股） 0.31 0.28

（二）稀释每股收益（元/股） 0.31 0.28

七、其他综合收益的税后净额 (38,963) (178,750)

八、综合收益总额 1,095,657 833,024

法定代表人：陈震山主管会计工作负责人：宋剑斌会计机构负责人：章建夫

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

母公司现金流量表

2017 年 1—9 月

编制单位：杭州银行股份有限公司单位:人民币千元审计类型：未经审计

项目本期金额上期金额

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款净增加额 56,294,037 18,950,310

存放同业及其他金融机构款项净减少额 - 18,150,539

同业及其他金融机构存放款项净增加额 38,343,500 -

拆入资金净增加额 10,761,218 22,450,569

拆出资金净减少额 8,457,429 5,880,521

收取利息、手续费及佣金现金 15,283,896 19,247,396

卖出回购金融资产款净增加额 - 24,780,313

买入返售金融资产净减少额 - 4,538,599

收到的其他与经营活动有关的现金 1,220,971 1,597,594

经营活动现金流入小计 130,361,051 115,595,841

客户贷款和垫款净增加额 34,527,594 23,884,165

存放中央银行款项净增加额 4,641,953 6,161,961

向中央银行借款净减少额 - 1,200,000

存放同业及其他金融机构款项净增加额 5,769,169 -

同业及其他金融机构存放款项净减少额 20,656,632

卖出回购金融资产款净减少额 14,968,762 -

支付利息、手续费及佣金现金 7,257,960 7,640,261

支付给职工以及为职工支付的现金 2,296,471 1,999,082

支付的各项税费 1,560,575 1,625,930

捐赠所支付的现金 5,162 15,725

支付的其他与经营活动有关的现金 856,437 1,119,254

经营活动现金流出小计 71,884,083 64,303,010

经营活动产生的现金流量净额 58,476,968 51,292,831

二、投资活动产生的现金流量：

债券投资收到的现金 1,486,081,386 1,258,627,307

取得投资收益收到的现金 8,503,912 1,519,555

处置理财产品、信托计划等收到的现金 275,502,370 111,802,000

处置固定资产收回的现金净额 169 181

其他投资活动收到的现金 - 4,515

投资活动现金流入小计 1,770,087,837 1,371,953,558

债券投资支付的现金 1,492,702,275 1,268,431,843

购买理财产品、信托计划等支付的现金 284,894,706 169,835,621

购建固定资产、无形资产和其他长期资 139,748 66,944

产支付的现金

增加在建工程支付的现金 498,677 47,574

投资活动现金流出小计 1,778,235,406 1,438,381,982

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杭州银行股份有限公司 2017 年第三季度报告

投资活动产生的现金流量净额 (8,147,569) (66,428,424)

三、筹资活动产生的现金流量：

发行债券收到的现金 163,391,227 165,301,432

筹资活动现金流入小计 163,391,227 165,301,432

支付的现金股利及债券利息 1,702,289 638,200

偿付债务支付的现金 188,690,000 126,810,000

筹资活动现金流出小计 190,392,289 127,448,200

筹资活动产生的现金流量净额 (27,001,062) 37,853,232

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (104,958) 95,302

五、现金及现金等价物净增加额 23,223,379 22,812,941

加：期初现金及现金等价物余额 54,940,575 31,505,146

六、期末现金及现金等价物余额 78,163,954 54,318,087

法定代表人：陈震山主管会计工作负责人：宋剑斌会计机构负责人：章建夫

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