证券代码:002646 证券简称:青青稞酒 公告编号:2016-055
青海互助青稞酒股份有限公司
关于使用自有资金购买保本型理财产品的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导
性陈述或重大遗漏。
2015 年 5 月 22 日,公司 2014 年度股东大会审议通过了《关于使用自有资金购买保本型
理财产品的议案》,在保障公司日常运营资金需求的前提下,同意公司及其下属全资子公司在
2016 年度合计使用不超过人民币 8 亿元的自有资金购买短期(投资期限不超过一年)低风险
保本型理财产品,并授权公司管理层负责办理相关事宜,该 8 亿元额度可滚动使用。具体内容
详见公司于 2015 年 4 月 28 日在巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)、《证券时报》、《中
国证券报》、《上海证券报》和《证券日报》披露的《关于使用自有资金购买保本型理财产品的
公告》(公告编号:2015-018)。
2016 年 9 月 28 日,公司以自有资金 8,000 万元购买交通银行“蕴通财富日增利”S 款
理财产品,相关情况公告如下:
一、理财产品的基本情况
1、产品要素
产品名称 “蕴通财富日增利”S 款
产品代码 0191120108
投资及收益币种 人民币
产品类型 保本浮动收益型
产品评级 极低风险产品(1R)(本评级为银行内部评级,仅供参考)
产品规模下限为 1 亿元,产品规模上限为 2090 亿元,银行可根据市
产品规模
场和产品运行情况调整产品规模。
产品销售地区 全国
单位金额 一元人民币为一份
产品成立日 2012 年 6 月 28 日
产品到期日 持续运作,银行有权根据实际情况提前终止。
产品投资起点金额 500 万元,并以 100 万元为单位递增。
产品开放期 2012 年 6 月 29 日起至产品提前终止日
产品交易时间 9:00-15:30(以银行系统时间为准)
银行开门对公营业日,不包括法定节假日和休息日(因节假日调整而
工作日
营业的除外)。
1.申购和赎回申请受理时间:赎回申请受理时间为理财产品开放期内
每个工作日的交易时间,申购申请受理时间不受上述限制。
2.申购的扣款和确认时间:申购申请为实时扣款(扣款后不再计付扣
款资金的活期利息),但理财收益的计算起始时间为申购申请确认当
日(含)。若投资者在工作日交易时间内提出申购申请,则申请将于
当日得到确认。若投资者在工作日非交易时间或非工作日提出申购申
请,则申请将顺延至下一个工作日得到确认。
3.赎回的确认和到账时间:赎回申请即时获得确认,理财收益的计算
截止日期为赎回确认日当日(不含)。投资者赎回理财产品时,赎回
的理财产品份额对应的应得本金即时到账,申请赎回的理财产品份额
对应的应得理财收益于赎回确认日划转至投资者清算账户。
4.赎回份额要求:投资者可以选择全额赎回或部分赎回本理财产品,
产品的申购和赎回
最低赎回份额为 100 万份,单笔明细的最低持有份额为 500 万份。投
资者的每笔申购金额分别生成申购明细,每笔金额不得低于投资起点
金额。投资者可对每笔申购成功的记录进行全部或部分赎回。投资者
申请部分赎回后,若其持有本理财产品的份额经系统确认后少于 500
万份,投资者应申请全额赎回理财产品,否则该部分赎回申请将不被
受理。
5.巨额赎回:本理财产品存续期间,若任一工作日赎回额超过本理财
产品上一工作日规模的 30%时,即为巨额赎回,银行有权拒绝接受当
日赎回申请,投资者可在下一个工作日发起赎回申请。若连续 2 个工
作日(含)以上发生巨额赎回,银行有权暂停接受赎回申请,并最迟
于 下 一 工 作 日 通 过 银 行 营 业 网 点 及 银 行 门 户 网 站
(www.bankcomm.com,下同)进行公告。
预期年化收益率 本产品以客户的每笔认/申购为单位累计其存续天数,客户赎回时,
按照赎回份额的实际存续天数和对应的实际年化收益率计算客户理
财收益。实际存续天数:自收益计算起始日(含)起至收益计算截止
日(不含)的天数。
存续期限与预期年化收益率的对应关系如下:
存续天数 预期年化收益率
小于 7 天 1.65%
7 天(含)-14 天 2.40%
14 天(含)-30 天 2.75%
30 天(含)-90 天 2.85%
90 天(含)以上 2.95%
银行将根据资金运作情况不定期调整各档次预期年化收益率,并通过
门户网站公布。实际年化收益率以银行公布的为准。
客户所能获得的理财收益以银行按本理财产品协议约定计算并向客
户实际支付的为准,该等理财收益最高不超过按本理财产品协议约定
的本产品相应期限档次预期年化收益率计算的理财收益。
计算理财收益基础天数 365
已确认赎回份额×实际年化收益率×实际存续天数(投资期限)/365。
理财收益计算方式 每 1 份为一个理财收益计算单位,每理财单位所获理财收益的金额按
四舍五入法精确到小数点后两位。
收益计算起始日 自申购申请得到确认当日(含)开始计算理财收益。
1.赎回:赎回份额的收益计算截止日期为赎回确认日(不含)。
收益计算截止日
2.产品提前终止:产品提前终止日(不含)。
理财产品提前终止日后两个工作日内为到账日。银行将不迟于到账日
支付客户应得理财本金或应得收益。
产品提前终止的到账日
理财产品本金和收益自理财产品提前终止日起至到账日期间不加计
理财收益,亦不对该等资金计付利息。
其中:
1.托管费率:0.05%/年,按月收取;
产品费用 2.投资管理费:银行以产品投资运作所得为限,按照理财产品交易合
同的约定,在扣除托管费、销售手续费等费用后(如有),向客户支
付应得理财本金及理财收益,如在支付客户应得理财本金及理财收益
后仍有盈余的,作为银行投资管理费归银行所有。
银行有权单方面调整前述收费项目、标准、条件、方式等具体收费内
容。银行下调收费标准,将提前在门户网站、网上银行或银行营业网
点公告;银行设定新的收费项目或提高收费标准或调整收费条件、方
式的,在不违反法律、法规、规章和监管规定的强制性规范的前提下,
将提前在门户网站或网上银行或银行营业网点进行公告。若客户不同
意公告内容的,有权在公告执行前按本理财产品协议约定全部赎回本
产品并解除本理财产品协议。如客户在公告执行后继续持有本产品或
办理本理财产品协议项下相关业务的,视同接受公告内容。
受理时间、信息公布的相关时间以银行业务处理系统记录的北京时间
其他
为准。
2、购买金额:8,000 万元;
3、资金来源:自有资金;
4、关联关系:公司与交通银行不存在关联关系。
二、投资风险及风险控制
针对可能发生的投资风险,公司制定如下措施:
1、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如发现或判断有不利
因素,将及时采取相应措施,控制投资风险;
2、公司内审部为理财产品业务的监督部门,对公司理财产品业务进行审计和监督;
3、独立董事、监事会有权对使用自有资金购买理财产品情况进行监督与检查;
4、公司将依据深交所的相关规定及时履行信息披露的义务。
三、对上市公司的影响
1、公司本次使用自有资金购买保本型理财产品是根据公司经营发展和财务状况,在保障
公司日常运营资金需求的前提下进行的,履行了必要的法定程序,有助于提高自有资金使用效
率,不影响公司主营业务的正常发展。
2、通过进行适度的低风险短期理财,对暂时闲置的自有资金适时进行现金管理,能获得
一定的投资收益,有利于进一步提升公司整体业绩水平,为公司和股东获取更多的投资回报。
四、公告日前十二个月购买理财产品情况
序 委托理财金
受托人名称 产品类型 起始日期 终止日期 产品名称
号 额
1 长江证券股份 本金保障型 150,000,000 2015 年 12 月 29 日 2016 年 3 月 28 日 长江证券收益凭证长江宝
有限公司 208 号
中信建投证券 本金保障固 中信建投证券收益凭证“智
2 100,000,000 2015 年 12 月 31 日 2016 年 2 月 29 日
股份有限公司 定收益型 盈宝”046 期 61 天
中信证券股份 本金保障型 中信证券 2016 年度第 4 期收
3 50,000,000 2016 年 1 月 15 日 2017 年 1 月 16 日
有限公司 收益凭证 益凭证
民生银行股份 非凡资产管理 59 天安赢第
4 保证收益型 50,000,000 2016 年 1 月 25 日 2016 年 3 月 24 日
有限公司 085 期对公款
国泰君安证券
5 本金保障型 200,000,000 2016 年 3 月 4 日 2017 年 3 月 1 日 睿博系列尧睿八号
股份有限公司
中信证券股份 本金保障型
6 50,000,000 2016 年 3 月 11 日 2016 年 9 月 12 日 2016 年度第 9 期收益凭证
有限公司 收益凭证
民生银行股份 非凡资产管理 185 天安赢第
7 保证收益型 100,000,000 2016 年 3 月 25 日 2016 年 9 月 26 日
有限公司 092 期对公款(区域定制 KJ)
交通银行股份
8 保证收益性 100,000,000 2016 年 4 月 5 日 2016 年 7 月 6 日 蕴通财富日增利新享 92 天
有限公司
交通银行股份 蕴通财富日增利新享 92
9 保证收益性 90,000,000 2016 年 4 月 11 日 2016 年 7 月 12 日
有限公司 天
中国银行股份
10 保证收益型 80,000,000 2016 年 6 月 29 日 2016 年 12 月 28 日 人民币按期开放理财产品
有限公司
交通银行股份
11 保证收益性 100,000,000 2016 年 7 月 18 日 2016 年 10 月 18 日 蕴通财富日增利新享 92 天
有限公司
交通银行股份 保本浮动收
12 80,000,000 2016 年 9 月 28 日 无固定期限 “蕴通财富日增利”S 款
有限公司 益型
截至公告日,公司及全资子公司过去 12 个月购买的尚未到期的保本型理财产品金额共计
5.1 亿元,占公司最近一期(2015 年 12 月 31 日)经审计合并净资产的 21.82%。
五、备查文件
1、交通银行“蕴通财富”人民币对公理财产品风险揭示书
2、交通银行“蕴通财富日增利”S款理财产品协议
3、购买凭证
特此公告。
青海互助青稞酒股份有限公司董事会
二〇一六年九月二十九日