关于在河钢集团财务有限公司办理
存贷款业务的风险应急处置预案
第一章 总则
第一条 为有效防范、及时控制和化解河北钢铁股份有限
公司（以下简称“公司”）及控股子公司在河钢集团财务有限
公司（以下简称“财务公司”）存、贷款的资金风险，保证资
金的安全性、流动性，特制定本应急处置预案。
第二章 组织机构及职责
第二条 公司成立存、贷款风险防范及处置工作领导小组
（以下简称“领导小组”），负责组织存、贷款风险的防范和
处置工作。
第三条 领导小组由公司总经理任组长，为存、贷款风险
防范及处置工作的第一责任人；由公司财务负责人任副组
长，组员包括公司资本运营部、经营财务部、审计部等部门
负责人及财务公司负责人。
第四条 领导小组在资产财务部下设办公室，具体负责组
织开展存、贷款风险的防范和处置工作。
第五条 领导小组及办公室成员对存、贷款风险不得隐
瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
1
第六条 对存、贷款风险的应急处置应遵循以下原则：
(一) 统一领导，全面负责。存、贷款风险的应急处置工
作由领导小组统一领导，对公司董事会负责，全面负责存款
风险的防范和处置工作。
(二) 职责明确，协调合作。公司证券部、资产财务部、
审计部等相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项防范
化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。
(三) 监控信息，防范风险。要求财务公司及时提供相关
信息，关注财务公司经营情况，测试财务公司资金流动性，
并从监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范
有效。
(四) 及时预警，果断处置。证券部、资产财务部、审计
部应加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向领导小组预
警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将存、贷
款风险降到最低。
第三章 信息报告与披露
第七条 公司建立存款风险报告制度，定期或临时向董事
会报告。
第八条 各有关责任单位、部门应定期取得并审阅财务公
司的资产负债表、损益表、现金流量表等财务报告，在存款
业务期间，应委托具有相关业务资格的会计师事务所对财务
2
公司的经营资质、业务活动和风险控制情况进行评估，风险
评估报告应定期报董事会审议。
第九条 一旦发现财务公司发生或可能发生存款风险，各
责任单位、部门和人员应采用临时报告的方式，向领导小组、
董事会报告。
第十条 公司与财务公司开展的金融业务应当严格按照
有关法律法规的要求，履行决策程序和信息披露义务。
第四章 应急措施和程序
第十一条 财务公司出现下列情形之一，应立即启动应
急处置预案：
(一) 财务公司资产负债比例指标不符合《企业集团财务
公司管理办法》第三十四条的规定；
(二) 财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额
贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、
董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
(三) 财务公司有价证券投资业务蒙受巨大损失，亏损已
达到财务公司注册资本的50%；财务公司发生可能影响其正
常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；
(四) 财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注
册资本金50%或者该股东对财务公司出资额；
(五) 财务公司的股东对财务公司的负债逾期一年以上未
3
偿还；
(六) 财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员
会等监管部门的行政处罚；
(七) 公司在定期或不定期从财务公司调出资金时，发现
财务公司存在资金支付风险；
(八) 财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整
顿；
(九) 其他可能对上市公司存放资金带来安全隐患的事
项。
第十二条 应急处置预案启动后，相关单位、部门和人
员可按照规定的职责，采取以下措施：
（一） 立即向领导小组、董事会报告；
（二） 敦促财务公司提供情况说明，并多渠道了解核
实，必要时可进驻现场调查，分析风险动态，制订风险处置
方案；
（三） 落实风险处置方案，并根据风险动态和实施过程
中发现的问题及时进行处置方案的修订和补充。
第十三条 针对出现的风险，领导小组应与财务公司召
开联席会议，要求财务公司采取积极措施进行风险自救，避
免风险扩散和蔓延。包括暂缓或停止发放新增贷款，组织回
收资金，立即卖出持有的有价证券，对拆放同业的资金不论
到期与否一律收回，对未到期的贷款寻求机会转让给其他金
4
融机构，及时收回贷款本息等，以规避相应风险，确保公司
资金的安全性、流动性不受影响。
第十四条 公司（含控股子公司）在与财务公司签订的
《金融服务协议》中明确根据风险处置预案保留下列权利：
(一) 要求财务公司说明风险事项的原因以及提出防范、
控制、化解的相应措施；
(二) 对财务公司进行现场检查，开展风险评估；
(三) 要求财务公司采取暂缓或停止放贷，收回资金，转
让或处置资产等措施；
(四) 按照《企业集团财务公司管理办法》的规定，要求
河钢集团有限公司履行义务；
(五) 中止、终止与财务公司签订的《金融服务协议》。
第五章 后续事项
第十五条 存款风险事件解决后，领导小组应对风险产
生的原因、造成的后果进行分析和总结，完善有关制度和预
案。
第十六条 领导小组应对财务公司的经营情况、风险管
理和内部控制活动进行重新评估，根据评估结论，重新审议
与财务公司的金融业务。
第六章 附则
5
第十七条 本预案未尽事宜，按照《公司法》、《证券
法》、《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规、
规范性文件以及公司《章程》等有关规定执行。
第十八条 本预案经公司董事会审议通过后生效，自董
事会通过之日起实施。
第十九条 本预案由公司董事会负责解释和修订。
6
首页
微信公众号
证券之星APP
