证券代码：000725 证券简称：京东方 A 公告编号：2016-037
证券代码：200725 证券简称：京东方 B 公告编号：2016-037
京东方科技集团股份有限公司
关于发起设立寿险公司项目的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、
完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
特别提示：
本交易尚需经中国保险监督管理委员会等有权机构批准方能生效，具有不
确定性，提醒广大投资者注意投资风险。
我国保险业在过去二十多年得到了飞速发展，但与发达国家和地
区相比，我国保险业还存在差距；随着我国经济社会的不断改革和发
展，保险业特别是寿险业正面临着前所未有的发展机遇。京东方科技
集团股份有限公司（以下简称“京东方”或“公司”）健康服务事业
（以下简称“H 事业”）已成为公司的第三大事业群，将寿险业务作
为 H 事业的重要组成部分，可以和健康医疗业务互为促进、共同发展。
为进一步丰富和完善 H 事业的产业链、价值链，助力公司实现软
硬融合、应用整合和服务化转型的战略部署，公司拟联合其他四家公
司发起设立国祥人寿保险股份有限公司（以下简称“国祥人寿”或“项
目公司”）。
本交易已经公司第七届董事会第三十八次会议审议通过，本次交
易不构成关联交易，也不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规
定的重大资产重组。
一、项目公司基本情况
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（一）公司名称：国祥人寿保险股份有限公司（以工商行政管理
局核定为准）
（二）注册资本：20 亿元人民币
（三）注 册 地：福建平潭综合实验区
（四）运营总部所在地：北京
（五）发起股东及持股比例：发起股东由京东方、平潭综合实验
区国有资产投资集团有限公司（以下简称“平潭国投”）、平潭综合
实验区交通投资集团有限公司（以下简称“平潭交投”）、融信(福
建)投资集团有限公司（以下简称“融信福建”）、北京旋极信息技
术股份有限公司（以下简称“北京旋极”）5 家公司组成，持股比例
各为 20%。
（六）拟申请经营范围：承保人民币和外币的各种人身保险业务，
包括普通型人身险、分红型保险、万能保险、年金保险、健康保险和
意外伤害保险等保险业务；办理上述业务的再保险业务；为境内外保
险机构代理检验、理赔等相关业务；依照有关法律法规从事资金运用
业务；经中国保监会批准的其他业务。(最终以公司登记机关核定的
经营范围为准)。
二、交易对手方简介
（一）平潭综合实验区国有资产投资集团有限公司
1、注册地址：平潭县潭城镇北大街原地税大楼
2、企业类型：有限责任公司
3、法人代表：于恒兵
4、注册资本：10.075 亿人民币
5、成立日期：1998 年 12 月
6、经营范围：从事国有资产经营管理、股权管理；采取直接融
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资或提供担保方式，为本级政府筹措基础设施和重点项目资金；从事
能源等战略性新兴产业投资；从事房地产开发经营和棚户区改造、金
融及金融服务业、水务经营管理、旅游开发等业务。（依法须经批准
的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
7、股权情况：平潭综合实验区财政金融局（持股 94.23%），海
峡基础设施股权投资基金（平潭）有限合伙企业（持股 5.77%）。
（二）平潭综合实验区交通投资集团有限公司
1、注册地址：平潭县潭城镇南星庄 93 号（平潭县交通局内）
2、企业类型：有限责任公司
3、法人代表：陈江滔
4、注册资本：11 亿人民币
5、成立日期：2009 年 11 月
6、经营范围：交通基础项目建设、项目施工管理及运营、建设
投资，土地收储经营及市政配套设施建设；房地产及其相关配套设施
的开发、建设、出租、出售；物业管理、停车场管理；（国家禁止和
限制的除外）（以上经营范围须取得资质证书开展经营活动）（依法须
经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
7、股权情况：平潭综合实验区国有资产管理局（持股 90.91%），
中融国际信托有限公司（持股 9.09%）
（三）融信(福建)投资集团有限公司
1、注册地址：福州市仓山区金山街道葛屿路 12 号融信 8A25#楼
3 层 01 商业
2、企业类型：有限责任公司(法人独资)
3、法人代表：吴剑
4、注册资本：30 亿人民币
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5、成立日期：2003 年 9 月
6、经营范围：对房地产业、交通运输业的投资；房地产开发（以
资质证书为准）；商品房销售；建筑材料、计算机及软件销售；建筑
工程和环保技术研发；自营和代理各类商品及技术的进出口，但国家
限定公司经营和禁止进出口的商品和技术除外。（依法须经批准的项
目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
7、股权情况：福州羿恒投资有限公司（持股 100%）
（四）北京旋极信息技术股份有限公司
1、注册地址：北京市海淀区丰秀中路 3 号院 12 号楼-1 至 5 层
101
2、企业类型：其他股份有限公司(上市)
3、法人代表：陈江涛
4、注册资本：49,998.31 万元人民币
5、成立日期：1997 年 11 月
6、经营范围：技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务；销
售开发后的产品（未经专项许可的项目除外）、电子计算机及外部设
备、机械电器设备、文化办公设备、通讯设备、化工轻工材料、建筑
材料；承接计算机系统网络工程；自营和代理各类商品及技术的进出
口，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品和技术除外；机动车公
共停车场服务；生产 IC 卡读写机具产品；销售经国家密码管理局审
批并通过指定检测机构产品质量检测的商用密码产品（国家密码管理
机构实行定点生产销售有效期至 2016 年 09 月 22 日）。（领取本执照
后，应到区县市政市容委备案；依法须经批准的项目，经相关部门批
准后依批准的内容开展经营活动）。
7、股权情况：陈江涛（持股 39.08%），其他为社会公众持股。
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三、拟签署协议主要内容
公司拟与其他四家股东共同签署《发起人协议》，主要内容如下：
（一）出资方式：以自有资金出资，出资形式为现金出资。
（二）董事会：由 9 名董事组成，单独持有项目公司 15%以上股
份的发起人有权推荐董事候选人，其中京东方推荐 2 名董事候选人，
其他四家股东各推荐 1 名董事候选人，并经项目公司董事会选举产
生。根据中国保监会规定，选聘 3 名独立董事，候选人由京东方联合
其他发起人推荐。董事会设董事长 1 人，董事长候选人由京东方推荐，
并经项目公司董事会选举产生。董事任期 3 年，经推荐方继续推荐并
经选举可以连任。
（三）经营管理机构：设总经理 1 人，设副总经理、助理总经理
若干名，其中，总经理由公司推荐候选人，并由董事会聘任。
（四）违约条款：当一方违反本协议，造成项目公司无法设立的，
守约方有权要求违约方赔偿损失。
（五）协议生效时间： 本协议自各方法定代表人或授权代表签
字盖章并在 2016 年 4 月 30 日前经各方有权审批机构审议批准后生
效。
四、项目必要性及可行性
（一）项目必要性
1、寿险公司是公司 H 事业的重要组成部分
公司 H 事业通过寿险公司、健康管理中心、数字医院联合，向患
者提供集医疗保险和医疗服务于一体，从预防、治疗、到康复的全程
医疗服务。随着老龄化时代的到来，随着人们对健康的日益关注以及
对生活品质的不断追求，医疗服务、健康管理的市场需求正不断释放，
公司 H 事业正面临着广阔的发展空间。寿险公司是公司 H 事业的重要
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组成部分。
2、寿险业务和健康医疗业务将互为促进、互利双赢
通过全面整合健康服务机构和项目公司的相关资源，包括健康
解决方案、客户资源、销售能力、业务系统、数据平台等方面资源，
实现这两类业务的互联互通、互利双赢。
（二）项目可行性
1、保险业未来发展潜力巨大
随着我国老龄化趋势的不断加剧、城镇化进程的不断推进、新医
改政策的不断完善，随着“大资管”时代的到来、互联网的迅猛发展、
保险监管改革的不断深化，保险业面临着前所未有的发展机遇，保险
业未来发展潜力巨大。
2、契合公司战略发展方向
H 事业中，项目公司将作为支付方，健康医疗机构将作为专业服
务提供方，既能给健康医疗机构优先提供大量客源，又能给被保险人
提供一揽子专业的健康管理解决方案，既确保了寿险业务和健康医疗
业务在经营上的独立性和运营上的专业性，又实现了这两大类业务在
资源上的有效整合。
五、项目的风险分析及应对
（一）市场风险分析
市场风险主要指由于利率、汇率以及资本市场的不利变动而使公
司遭受非预期损失的风险。项目公司将特别注重对宏观经济形势的科
学研判，确保不出现大的偏差特别是反向操作；将通过情景分析、压
力测试等方法，适时评估市场风险的重大影响以及公司可承受能力，
预先设定对市场风险的各类监控指标并进行及时追踪。
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在产品定价时，充分考虑利率变化对长期保单的持续影响，避免
长期利差损情况的发生；在持有外币负债或外币资产时，善用对冲工
具，避免巨额汇兑损失的发生；在投资运作方面，始终坚持稳健投资
的原则，科学制定各类金融资产的持有策略，严格控制高风险投资比
例及单一风险，及时设定止盈止损限额，科学运用对冲工具，并根据
资本市场的重大变化，适时调整大类资产的配置，以避免巨额投资损
失情况的发生。
（二）保险风险分析
保险风险主要指因死亡率、疾病率、赔付率、退保率等精算假设
的实际经验与预期发生偏离而造成损失的风险。项目公司将特别注重
行业数据的采集和积累，并通过大数据的深度挖掘，适时调整在产品
开发、责任准备金评估时所取用的各种精算假设，从源头上有效控制
保险风险；通过量化手段，确定保险风险的主要来源，并采取有针对
性的防范措施，从而大幅降低保险风险的发生率；通过制定严格的承
保策略，防范和降低逆选择等承保风险；通过合理的再保险安排，将
超额风险转移至信用级别高的再保险公司。
（三）资产负债错配风险分析
资产负债错配风险主要指因长期寿险业务的负债端和资产端在
久期和利率的错配而导致的风险，特别是出现长期利差损的风险。项
目公司将成立资产负债管理委员会，专责长期寿险业务资产负债的匹
配管理工作，每年定期统计本期长期寿险业务负债端和资产端的匹配
情况，及时报告董事会；每年度末，既要及时评估以前年度预定利率
是否处于合理水平，更要评估上一年的投资业绩以及未来投资能力；
全力提升投研能力，确保实际投资收益不低于产品预定利率，以切实
避免可能出现的长期利差损风险。
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六、对公司的影响
发起设立项目公司，一方面有利于全面整合健康医疗机构和项目
公司的相关资源，进一步发挥公司优势，有利于公司 H 事业健康医疗
核心业务的经营，推动公司 H 事业持续、健康发展；另一方面有利于
实现公司产融结合，充分整合产融资源，做到优势互补、共同发展；
有利于促进公司实现软硬融合、应用整合和服务化转型的战略部署。
七、董事会意见
1、同意公司出资 4 亿元发起设立国祥人寿；
2、授权董事长或其授权代表签署《发起人协议》等相关法律文
件。
八、备查文件
1、第七届董事会第三十八次会议决议。
2、《发起人协议》（草案）
特此公告。
京东方科技集团股份有限公司
董 事 会
2016 年 4 月 25 日
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