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北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

北京中科金财科技股份有限公司

2015 年年度报告

2016 年 04 月

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

第一节重要提示、目录和释义

本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的

真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和

连带的法律责任。

公司负责人朱烨东、主管会计工作负责人赵学荣及会计机构负责人(会计主

管人员)尹亚楠声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。

本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，

请投资者注意投资风险。

公司存在的风险因素主要有市场竞争风险、行业技术风险、人力资源风险

等，有关主要风险因素及公司应对措施已在本报告第四节“管理层讨论与分析”

中“公司未来发展的展望”详细阐述。

公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 337,576,686 股为基数，

向全体股东每 10 股派发现金红利 0.4 元（含税），送红股 0 股（含税），不以公

积金转增股本。

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第一节重要提示、目录和释义 ........................................................................................................ 5

第二节公司简介和主要财务指标 .................................................................................................... 9

第三节公司业务概要 ...................................................................................................................... 13

第四节管理层讨论与分析 .............................................................................................................. 37

第五节重要事项 .............................................................................................................................. 75

第六节股份变动及股东情况 .......................................................................................................... 81

第七节优先股相关情况 .................................................................................................................. 81

第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况 .......................................................................... 82

第九节公司治理 .............................................................................................................................. 89

第十节财务报告 .............................................................................................................................. 96

第十一节备查文件目录 ................................................................................................................ 193

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释义

释义项指释义内容

中科金财、公司、母公司指北京中科金财科技股份有限公司

滨河创新指天津滨河创新科技有限公司

中科商务指北京中科金财电子商务有限公司

中科信息指北京中科金财信息技术有限公司

中科电子指北京中科金财电子产品有限公司

中科环嘉指中科环嘉电子商务有限公司

大金所指大连金融资产交易所有限公司

安金所指安徽省金融资产交易所

安粮期货指安粮期货有限公司

网金中心指北京中关村互联网金融信息服务中心有限公司

中金财富指深圳中金财富互联网金融服务有限公司

中航资本指中航资本控股股份有限公司

中航国际指中国航空技术国际控股有限公司

中航新兴指中航新兴产业投资有限公司

中航文创指中航文创有限责任公司

成城众志指北京成城众志投资管理合伙企业（有限合伙）

金网络指金网络（北京）电子商务有限公司

国信新网指北京国信新网通讯技术有限公司

证监会指中国证券监督管理委员会

华夏幸福指华夏幸福基业控股股份公司

廊坊银行指廊坊银行股份有限公司

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第二节公司简介和主要财务指标

一、公司信息

股票简称中科金财股票代码 002657

股票上市证券交易所深圳证券交易所

公司的中文名称北京中科金财科技股份有限公司

公司的中文简称中科金财

公司的外文名称（如有） SINODATA CO., LTD.

公司的外文名称缩写（如有）SINODATA

公司的法定代表人朱烨东

注册地址北京市海淀区学院路 39 号唯实大厦 1006 室

注册地址的邮政编码 100191

办公地址北京市海淀区学院路 39 号唯实大厦 1006 室

办公地址的邮政编码 100191

公司网址 www.sinodata.net.cn

电子信箱 zkjc@sinodata.net.cn

二、联系人和联系方式

董事会秘书证券事务代表

姓名贺岩李燕

北京市海淀区学院路 39 号唯实大厦 10 北京市海淀区学院路 39 号唯实大厦 10

联系地址

层层

电话 010-62309608 010-62309608

传真 010-62309595 010-62309595

电子信箱 zkjc@sinodata.net.cn zkjc@sinodata.net.cn

三、信息披露及备置地点

公司选定的信息披露媒体的名称《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》

登载年度报告的中国证监会指定网站的网址巨潮资讯网：http://www.cninfo.com.cn

公司年度报告备置地点董事会办公室

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四、注册变更情况

组织机构代码 91110000757740123M

公司上市以来主营业务的变化情况（如

无

有）

历次控股股东的变更情况（如有）无

五、其他有关资料

公司聘请的会计师事务所

会计师事务所名称立信会计师事务所（特殊普通合伙）

会计师事务所办公地址上海市南京东路 61 号 4 楼

签字会计师姓名李璟、汪沛

公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构

□ 适用 √ 不适用

公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问

√ 适用 □ 不适用

财务顾问名称财务顾问办公地址财务顾问主办人姓名持续督导期间

北京市朝阳区亮马桥路 48 号 2014 年 11 月 28 日—2015 年

中信证券股份有限公司黄新炎、王明希

中信证券大厦 26 层 12 月 31 日

六、主要会计数据和财务指标

公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

2015 年 2014 年本年比上年增减 2013 年

营业收入（元） 1,327,554,356.58 1,098,367,226.38 20.87% 1,022,822,674.03

归属于上市公司股东的净利润

160,334,370.22 77,702,908.86 106.34% 56,021,607.58

（元）

归属于上市公司股东的扣除非经

143,016,658.34 63,533,371.77 125.10% 45,606,907.25

常性损益的净利润（元）

经营活动产生的现金流量净额

372,705,131.38 242,420,412.30 53.74% 149,966,809.23

（元）

基本每股收益（元/股） 0.51 0.30 70.00% 0.22

稀释每股收益（元/股） 0.51 0.30 70.00% 0.22

加权平均净资产收益率 10.19% 9.75% 0.44% 8.56%

2015 年末 2014 年末本年末比上年末增减 2013 年末

总资产（元） 2,588,962,921.76 2,337,012,951.71 10.78% 1,411,332,945.45

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归属于上市公司股东的净资产

1,651,988,588.32 1,501,107,899.39 10.05% 704,174,127.30

（元）

七、境内外会计准则下会计数据差异

1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。

2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。

八、分季度主要财务指标

单位：元

第一季度第二季度第三季度第四季度

营业收入 182,304,970.88 431,048,662.53 192,519,533.59 521,681,189.58

归属于上市公司股东的净利润 19,040,018.38 64,927,553.28 23,788,192.63 52,578,605.93

归属于上市公司股东的扣除非经

14,274,961.30 60,788,654.53 15,085,640.81 52,867,401.70

常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额 -103,786,774.45 150,399,342.17 -42,559,020.56 368,651,584.22

上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

□ 是 √ 否

九、非经常性损益项目及金额

√ 适用 □ 不适用

单位：元

项目 2015 年金额 2014 年金额 2013 年金额说明

非流动资产处置损益（包括已计提资产减

124,767.15 -542,327.86 -158,533.87

值准备的冲销部分）

计入当期损益的政府补助（与企业业务密

切相关，按照国家统一标准定额或定量享 10,811,100.00 13,079,766.67 10,922,466.67

受的政府补助除外）

委托他人投资或管理资产的损益 3,221,645.29 974,371.91

除同公司正常经营业务相关的有效套期保

公司报告期内购买的

值业务外，持有交易性金融资产、交易性 9,379,206.57

银行理财产品的投资

金融负债产生的公允价值变动损益，以及

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处置交易性金融资产、交易性金融负债和收益

可供出售金融资产取得的投资收益

除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -75,280.39 -11,806.61 -60,584.00

减：所得税影响额 2,900,247.44 1,565,777.74 1,230,850.42

少数股东权益影响额（税后） 21,834.01 11,962.66 32,169.96

合计 17,317,711.88 14,169,537.09 10,414,700.33 --

对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公

开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应

说明原因

√ 适用 □ 不适用

项目涉及金额（元）原因

该项政府补助系与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规

增值税返还 11,500,783.30

定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助。

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第三节公司业务概要

一、报告期内公司从事的主要业务

公司是国内领先的互联网金融综合服务商和智能银行整体解决方案提供商。

报告期内，公司的互联网金融综合服务业务取得实质性进展。金融资产交易所方面，公司参股的大连

金融资产交易所于2015年9月上线，到2015年底，大金所实现交易量接近100亿元；公司参股的安徽金融资

产交易所也于2015年底正式上线。互联网银行云平台方面，平台的建设推广工作正在有序进行中，相关产

品正在稳步推进。公司还与中航工业集团展开深入合作，与中航资本签订战略合作协议，并与中航国际、

中航新兴、中航文创等合资成立金网络公司，开展资产证券化、供应链金融等业务。报告期内，公司参股

的中关村互联网金融服务中心的监督管理、综合服务、创新孵化三大平台通过实践基本已完成业务定位，

其中综合服务平台已经完成资产撮合交易量近60亿元。公司还与国家信息中心展开合作，增资国信新网，

打造中国政务云和互联网增值服务领军企业。公司在互联网金融业务领域的布局已经初见成效，资金端、

资产端、数据端、交易体系战略布局完整，已初步形成了“互联网＋金融＋服务”的闭环生态圈，基本具

备互联网金融全业务链的服务能力。

报告期内，公司持续聚焦智能银行业务发展，并通过与滨河创新的企业合并扩展了银行自助金融运营

服务领域的业务，2015年公司实现营业收入 1,327,554,356.58元，较上年同期增长20.87 %；公司实现归

属于上市公司股东的净利润 160,334,370.22元，较上年同期上涨 106.34%。

在我国利率市场化改革深入推进的背景下，我国商业银行将面临利率市场化带来的严重冲击和巨大挑

战。其中，严重依赖利差收入的中小银行受到的冲击最为强烈。当下已有很多中小银行意识到了资产管理、

资产证券化及互联网转型的重要性，但受困于资产管理、资产证券化及互联网金融领域的经验积累、人才

储配及激励机制等方面的制约，中小银行在转型过程中面临强烈挑战。由此也相应形成了一个第三方互联

网银行平台及资产管理、资产证券化的巨大的市场需求。

随着互联网应用技术的普及和金融市场的有序开放，依托支付、云计算、社交网络以及搜索引擎等互

联网工具，以第三方支付、P2P网贷、众筹融资、网上理财为代表的新兴互联网金融产业高速发展，引发

了金融市场交易模式和经营理念上的一场深层次的历史变革。2015年7月18日，中国人民银行等十部委联

合印发了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，按照“鼓励创新、防范风险、趋利避害、健康发

展”的总体要求，提出了一系列鼓励创新、支持互联网金融稳步发展的政策措施。目前，中国已成为全球

规模最大的互联网金融市场。

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自2014年起，资产证券化市场呈现爆发式增长，截至2015年末，国内资产证券化市场规模较2013年末

增长了13倍。2015年，资产证券化备案制落地，推动资产证券化市场发展步入常态化。2016年，资产证券

化市场将保持快速发展势头向万亿级规模进军。

一系列政策指引和市场发展显示，中国即将进入资产证券化发展的加速期，并且推进以资产证券化为

核心的互联网金融业务的时机和条件已经成熟。公司立足于各行业互联网转型及资产证券化的需求，深入

推进资产证券化、互联网银行、金融资产交易、资产管理、征信、大数据、供应链金融等互联网金融创新

业务，打造中国领先的第三方互联网银行平台、资产证券化互联网综合服务平台，形成科技金融生态圈，

助力地方政府金融改革、中小商业银行及传统龙头企业互联网转型和资产证券化。

二、主要资产重大变化情况

1、主要资产重大变化情况

主要资产重大变化说明

期末长期股权投资账面价值为 339,486,166.39 元，较期初增长 1151.8%，主要系公

股权资产

司投资参股安粮期货、大金所及金网络等所致。

期末固定资产账面价值为 64,590,677.09 元，较期初下降 37.46%，主要系公司提高

固定资产

固定资产使用效率，原有固定资产计提折旧后剩余账面价值减小所致。

无形资产无重大变化

在建工程无重大变化

2、主要境外资产情况

□ 适用 √ 不适用

三、核心竞争力分析

1、坚定的互联网金融发展战略和健康的品牌形象

公司自2014年开始实施以互联网金融综合服务为核心的发展战略，随着公司各项业务的不断落地，互

联网金融生态圈逐渐成型，公司的互联网金融发展模式得到政府部门、资本市场与社会各界的广泛认可。

公司荣获“2015年度中国最受欢迎互联网金融第三方服务商”殊荣。公司与中国人民银行金融研究所合作

撰写的《中国互联网金融发展报告（2015）》，由互联网金融协会会长、前中国人民银行副行长李东荣博

士担任主编，由中科金财公司董事长朱烨东博士担任执行主编，获得了诸多业内专家的一致认可。

2、前瞻性及完备的互联网金融生态圈布局

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公司凭借十余年扎根银行IT的经验，对金融行业尤其是银行行业有深刻的理解，能够敏锐地洞察传统

金融行业的需求，从而得以在互联网金融发展进程中，前瞻性地规划发展布局，抢占市场先机，在新的市

场空间和格局中保持领先优势。借助中科金财互联网银行及智能银行领域领先地位，公司有能力在资产证

券化、互联网银行、金融资产交易、资产管理、征信、大数据、供应链金融等领域深入开展业务。公司率

先战略投资大连金融资产交易所和安徽金融资产交易所，提供综合金融交易服务；积极建设第三方互联网

银行平台，提供中小银行转型服务；参股安粮期货，掌握金融业务牌照；与中航工业、华夏幸福达成战略

合作，对接优质资产；入股中关村互联网金融服务中心，与国家信息中心成立合资公司国信新网，布局大

数据与征信。资产端、资金端、数据端、交易体系生态圈闭环已形成，为公司互联网金融战略稳步推进奠

定坚实的基础。

3、专业化服务能力

公司长期以来为人民银行、银监会、证监会、银联、银行间交易商协会、支付清算协会等460余家银

行及金融机构客户提供智能银行及互联网转型综合服务，能够为银行客户提供包括管理咨询、业务流程再

造、多渠道整合、移动支付运营外包、大数据分析、金融机具制造、自助网点运营外包、金融互联网运营

外包等全业务链的综合服务。公司与清华大学五道口金融学院、南开大学金融学院开展战略合作，形成了

关于资产证券化、互联网银行的整套“产学研用”研发培训体系。以客户为中心的经营理念，以及实力雄

厚的学术支持，使公司的经营者及专家能够深刻的理解银行及金融机构在利率市场化、资产证券化过程中

的需求，是目前国内为银行及金融机构提供互联网转型服务能力最全面的公司之一。

4、技术实力

公司具备北京市高新技术企业、双软认定企业、北京市火炬计划企业、北京市经信委“四个一批”工

程企业、中关村“十百千工程”企业等系列资质。公司通过了ISO/IEC 20000-1:2005 IT服务管理体系认

证、ISO/IEC 27001：2005信息安全管理体系认证、ISO9001:2008质量管理体系认证、ISO14001（环境管

理体系）认证、软件能力成熟度模型CMMI三级认证，获得了计算机信息系统集成一级资质、ITSS信息技术

服务运行维护标准符合性证书等系列行业资质，公司软件服务资质完整性目前居中国软件行业前列。截止

2015年底，公司拥有专利60项，软件著作权证书累计达到135项。

5、开放的经营理念和卓越的经营人才培养能力

公司经过多年摸索，建立并推行了“中科金财多层级合伙人经营责任制”，将公司划分为独立经营单

元，通过建立与市场直接联系的独立核算制进行运营，调动员工参与经营管理，从而实现全员参与的经营

模式。中科金财多层级合伙人经营责任制注重发现及培养经营人才，强调以客户为中心、全局观及组织协

同性，打破了传统企业部门间的隔阂，有效调动员工参与经营管理的自主性和积极性，极大提升了员工的

经营热情及主人翁意识。在实际经营过程中各经营单元体现出极强的经营智慧与合作意识，大大降低了沟

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通成本、交易成本、营销成本及运营成本，劳动生产率大幅提高，同时吸引了大量的银行、证券、保险、

期货、信托、金融衍生品、供应链金融、研究、咨询等各领域精英加盟中科金财。开放且共享的经营理念，

以及经营人才的吸引、发掘、培养能力已经成为公司重要的核心竞争力之一。

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第四节管理层讨论与分析

一、概述

2015年公司继续坚持以互联网金融综合服务及智能银行整体解决方案为核心业务的发展战略，并在互

联网金融业务方面取得实质性进展。金融资产交易所方面，公司参股的大连金融资产交易所于2015年9月

上线，截至2015年底，大金所实现交易量接近100亿元；公司参股的安徽金融资产交易所也于2015年底正

式上线。互联网银行云平台方面，平台的建设推广工作正在有序进行中，相关产品正在稳步推进。公司还

与中航工业展开深入合作，与中航资本签订战略合作协议，并与中航国际、中航新兴、中航文创等合资成

立金网络公司，开展资产证券化、供应链金融等业务。报告期内，公司参股的中关村互联网金融服务中心

的监督管理、综合服务、创新孵化三大平台通过实践基本已完成业务定位，其中综合服务平台已经完成资

产撮合交易量近60亿元。公司还与国家信息中心展开合作，增资国信新网，打造中国政务云和互联网增值

服务领军企业。公司在互联网金融业务领域的布局已经初见成效，资产端、资金端、数据端、交易体系战

略布局完整，已初步形成了“互联网＋金融＋服务”的闭环生态圈，为公司打造中国领先的银行科技金融

综合服务商、第三方互联网银行平台综合服务商及资产证券化互联网综合服务商，助力中小商业银行、传

统龙头企业、地方政府互联网转型及资产证券化奠定了坚实的基础。

公司一直以来致力于为人民银行、银监会、证监会、银联、银行间交易商协会、支付清算协会及460

余家银行及金融机构客户提供智能银行整体解决方案及互联网转型综合服务。报告期内，公司持续聚焦智

能银行业务发展，通过与滨河创新的企业合并扩展了银行自助金融运营服务领域的业务，同时，公司积极

推进落实经营责任制，有效提升经营效率，保障了公司的持续健康发展。2015年公司实现营业收入

1,327,554,356.58元，较上年同期增长20.87 %；公司实现归属于上市公司股东的净利润 160,334,370.22

元，较上年同期上涨 106.34%。

报告期内，公司主要开展了以下工作：

1.大力推行中科金财多层级合伙人经营责任制，提升公司经营人才的吸引和培养能力

2015年，公司坚持以“发展吸引人，文化凝聚人，机制稳定人，事业成就人”的人才战略，大力推行

中科金财多层级合伙人经营责任制，主动发现和培养了大批踏实能干的复合型的经营人才，业务团队之间

充分沟通、合作与分享，业务协同效应明显，经营能力与劳动生产率不断提高。随着公司中科金财多层级

合伙人经营责任制的实施，吸引了大量的银行、证券、保险、期货、信托、金融衍生品、供应链金融、研

究、咨询等各领域精英的加入。公司的多层级合伙人经营责任制得到了社会各界的广泛关注与认同，多家

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企业要求公司输出管理经验，进一步增强了公司的品牌效应及员工的凝聚力。公司经营人才的吸引培养能

力、组织协同能力已经成为公司最突出的核心竞争力。

2.稳步推进互联网银行云平台建设

2015年，公司先发独立打造中立第三方的互联网银行云平台和专业化运营团队，致力于帮助国内众多

中小银行向互联网银行转型，提供共享平台、一站式咨询、合作运营和IT支持等全方位转型服务，并在线

上获客、金融产品设计、优质资产等方面具备较强优势。目前，互联网银行云平台的建设推广工作正在稳

步推进中。

3.与以央企为代表的大型优质企业合作不断深入

2015年3月，公司与华夏幸福基业控股股份公司、华夏幸福基业股份有限公司、廊坊银行股份有限公

司签署了《战略合作框架协议》，相关各方拟充分整合彼此的优势资源，以各方认可的区域和产业布局为

基础，在互联网金融产业园开发、互联网金融产业园区建设、打造互联网银行生态圈、产业链融资、供应

链融资、产业园区企业相关金融电子商务服务等领域开展多种合作，以实现双方共赢。

2015年7月，公司与中航资本控股股份有限公司签署了《战略合作框架协议》，拟充分发挥中航资本

在金融、产业和技术方面的优势和公司在互联网金融方面的资源整合能力，在证券、信托产品销售、投行

和资产证券化以及各类资金合作等业务领域先行交流，并积极探讨在金融资产交易所、公募基金、互联网

金融公司等新的金融领域开展股权、业务合作。

2015年11月，公司与中国航空技术国际控股有限公司、中航新兴产业投资有限公司、中航文创有限责

任公司、北京成城众志投资管理合伙企业同出资成立金网络（北京）电子商务有限公司，注册资金为8,000

万元，由公司出资2,000万元，占注册资本的25%。公司与中航系合作成立的合资公司，将以金融信息服务

为核心，通过互联网平台，依托中航商圈全产业链，整合内外部优质资源，共同推进以中航工业用户资源

为基础的综合型电子商务平台和以企业资产证券化为依托的互联网金融平台业务的快速发展。

以央企为代表的传统优质企业合作，有助于公司在互联网银行、资产管理、资产证券化、产业链融资、

供应链融资等领域的业务开展，合作投资的方式更有利于提高公司业务的广度和深度，提升公司盈利能力，

有利于进一步完善公司在互联网金融领域的业务布局，符合公司长远发展的战略定位。

4.布局金融资产交易所等金融机构，互联网金融业务步入实质性阶段

2015年5月，公司完成对大连金融资产交易所的增资扩股事项。大金所是在大连市政府、金融局、国

资委的指导和大力支持下，经国务院批准设立的综合性金融资产和相关产品专业交易平台，是东北地区第

一家、目前也是唯一一家以“交易所”冠名的金融资产交易机构。大金所坚持政府指导、市场化运作，以

服务实体经济、支持城市基础设施建设、增加金融资产流动性、提供多元化投融资渠道为宗旨，将立足大

连、面向东北、辐射东北亚，打造各类金融资产的互联网交易平台、各类生息资产的证券化平台、各类政

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府项目的投融资平台、各类不良资产的处置交易平台、境内资产与境外资金的对接平台以及线下资产与线

上投资人的对接平台。大金所以“普惠金融”为己任，通过引导民间资本投向政府鼓励的产业，实现“盘

活存量、用好增量”，成为政府在路桥、机场、治污、地铁、安居工程等基础设施项目方面的重要融资渠

道，在政府项目资本金筹集及后续配资方面发挥重要作用。大金所致力于为政府、企业提供多元化投融资

渠道，为百姓提供安全的财富增值渠道，将成为大连建设东北亚金融中心的重要力量与不可或缺的要素。

增资入股大金所使公司在互联网金融领域的业务布局得以迅速开展。大金所平台于2015年9月底正式上线

运行，截至2015年底，大金所实现交易量接近100亿元。

2015年5月，公司完成对安粮期货的增资事项。安粮期货主要从事国内商品期货经纪、金融期货经纪、

基金销售、资产管理业务。自成立以来，安粮期货稳健经营，业务快速发展，已发展成为安徽省主营业务

规模最大的期货经营机构之一。安粮期货未来目标定位于打造独具特色、有核心竞争力的互联网期货创新

业务体系，建立多元化的互联网金融集团，在风险管理业务、资产管理业务、金融交叉持牌等方面迅速布

局，拓展线上金融业务渠道，增强盈利能力。安粮期货具有资产管理、风险管理、证券投资基金销售、金

融衍生品交易、期权股指期货、期货经纪等金融业务牌照及金融业务团队，这与中科金财的互联网金融战

略高度协同，有助于公司快速推进及开展金融资产交易、资产管理、资产证券化等互联网金融综合服务业

务，公司在互联网金融领域的业务布局得到进一步完善。

安粮期货系安徽省金融资产交易所重要股东。安徽省金融资产交易所是国内继北京金融资产交易所、

天津金融资产交易所之后经国务院审批的中国第三家金融资产交易机构。安金所立足于长三角这个经济和

金融最发达区域，业务发展辐射全国，放眼世界，致力于成为在长江沿线经济带最有影响力的金融资产交

易所之一。安金所提供各类金融资产交易、资产证券化、不良资产流转、平台项目投融资以及跨境资金对

接、股权债权、众筹等金融服务，打造线上线下多种交易模式，为各类金融资产打造一个从登记、托管、

交易到结算的全新、全景、全流程的综合金融交易平台，用创新思维的方式开创互联网金融的新局面。通

过投资安金所，中科金财进一步完善了包括金融资产交易、资产管理、风险管理、期权交易和新三板做市

等在内的资产证券化全产业链体系建设。安金所于2015年4月完成增资扩股，平台于2015年12月正式上线

运行。

5.完成对滨河创新的整合，显著增强公司盈利能力及业务协同

2014年，公司成功完成了对天津滨河创新科技有限公司100%股权的收购。滨河创新是银行信息化建设

整体外包服务的专业运营商，以保障银行信息数据、系统运行安全为基础，以自助平台建设及运营管理为

支撑，承接农信社及城商行信息化建设整体服务外包业务。滨河创新与中科金财的业务具有很高的协同性，

通过整合滨河创新掌握的中小金融机构客户资源，公司在智能银行领域的产品与服务优势进一步充分体

现，竞争优势更加稳固。2015年滨河创新实现扣除非经常性损益后的净利润7269.22万元，业务发展情况

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

良好。与滨河创新的整合使公司的盈利能力得到显著增强，为公司快速稳健发展奠定坚实的基础。

6.参股中关村互联网金融中心，提升公司互联网金融数据端实力

2015年4月，公司参股的中关村互联网金融服务中心正式推出监督管理、综合服务、创新孵化三大服

务平台，包含互联网金融行业风向标——海淀指数以及合格互联网金融机构评审体系、登记备案系统、证

据链备案系统、征信数据库、科技金融增信系统、互联网金融资产撮合、创客空间等多项重磅服务内容。

网金中心于2015年8月开展的互联网金融资产撮合服务，截至2015年底已完成交易量近六十亿元，实现营

业收入6406万元，并且已与互联网金融行业60家实力平台共同搭建互联网金融资产撮合服务战略合作伙

伴。网金中心致力于成为全国顶尖的互联网金融服务机构，有望为公司的互联网金融业务提供业务和数据

领域的支持，完善公司的互联网金融生态闭环。

7.完成非公开发行，资金实力获得进一步增强

2015年12月30日，中国证券监督管理委员会证监许可[2015]3136号文核准了公司非公开发行A股股票

事宜，募集资金9.72亿元将用于建设互联网金融云中心项目、增资安粮期货、智能银行研发中心项目及补

充流动资金。本次募资工作完成后，大大增强了公司的资本实力，解决了公司后续发展的资金瓶颈，为公

司未来的发展提供了资金保证。

二、主营业务分析

1、概述

参见“管理层讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。

2、收入与成本

（1）营业收入构成

单位：元

2015 年 2014 年

同比增减

金额占营业收入比重金额占营业收入比重

营业收入合计 1,327,554,356.58 100% 1,098,367,226.38 100% 20.87%

分行业

金融 478,822,698.92 36.07% 304,901,109.56 27.76% 57.04%

企业 556,714,817.46 41.94% 608,649,932.04 55.41% -8.53%

政府与公用事业 291,019,676.52 21.92% 152,639,130.51 13.90% 90.66%

其他 997,163.68 0.08% 32,177,054.27 2.93% -96.90%

分产品

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

智能银行解决方案 519,875,788.39 39.16% 336,164,879.17 30.61% 54.65%

数据中心综合建设

658,449,992.18 49.60% 605,892,571.85 55.16% 8.67%

解决方案

IT 服务管理解决方

140,519,178.91 10.58% 146,935,581.72 13.38% -4.37%

案

其他业务收入 8,709,397.10 0.66% 9,374,193.64 0.85% -7.09%

分地区

华北 919,462,305.82 69.26% 816,342,294.40 74.32% 12.63%

其他 408,092,050.76 30.74% 282,024,931.98 25.68% 44.70%

（2）占公司营业收入或营业利润 10%以上的行业、产品或地区情况

√ 适用 □ 不适用

单位：元

营业收入比上年营业成本比上年毛利率比上年同

营业收入营业成本毛利率

同期增减同期增减期增减

分行业

企业 556,714,817.46 390,642,123.55 29.83% -8.53% -15.61% 5.88%

金融 478,822,698.92 302,624,572.11 36.80% 57.04% 31.37% 12.35%

政府与公用事业 291,019,676.52 250,620,599.34 13.88% 90.66% 126.77% -13.72%

分产品

IT 服务管理解决

140,519,178.91 55,213,587.43 60.71% -4.37% -9.54% 2.25%

方案

数据中心综合建

658,449,992.18 577,990,947.70 12.22% 8.67% 14.07% -4.15%

设解决方案

智能银行解决方

519,875,788.39 304,525,968.82 41.42% 54.65% 17.99% 18.19%

案

分地区

华北 919,462,305.82 638,283,795.87 30.58% 12.63% 3.76% 5.94%

其他 408,092,050.76 306,523,409.95 24.89% 44.70% 41.88% 1.50%

公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近 1 年按报告期末口径调整后的主营业务数据

□ 适用 √ 不适用

（3）公司实物销售收入是否大于劳务收入

□ 是 √ 否

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

（4）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况

□ 适用 √ 不适用

（5）营业成本构成

行业和产品分类

单位：元

2015 年 2014 年

行业分类项目同比增减

金额占营业成本比重金额占营业成本比重

金融成本 302,624,572.11 32.03% 230,367,086.44 27.71% 31.37%

企业成本 390,642,123.55 41.35% 462,889,581.69 55.69% -15.61%

政府与公用事业成本 250,620,599.34 26.53% 110,516,131.85 13.30% 126.77%

其他成本 919,910.82 0.10% 27,461,611.66 3.30% -96.65%

单位：元

2015 年 2014 年

产品分类项目同比增减

金额占营业成本比重金额占营业成本比重

智能银行解决方

成本 304,525,968.82 32.23% 258,086,542.80 31.05% 17.99%

案

数据中心综合建

成本 577,990,947.70 61.18% 506,706,609.34 60.96% 14.07%

设解决方案

IT 服务管理解决

成本 55,213,587.43 5.84% 61,035,520.29 7.34% -9.54%

方案

其他业务成本 7,076,701.87 0.75% 5,405,739.21 0.65% 30.91%

（6）报告期内合并范围是否发生变动

□ 是 √ 否

（7）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况

□ 适用 √ 不适用

（8）主要销售客户和主要供应商情况

公司主要销售客户情况

前五名客户合计销售金额（元） 394,377,400.33

前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例 29.70%

公司前 5 大客户资料

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

序号客户名称销售额（元）占年度销售总额比例

1 河北省农村信用社联合社 116,864,148.00 8.80%

2 中经网（北京）数据科技发展有限公司 79,402,103.38 5.98%

3 北京友邦佳通电子科技有限公司 75,979,466.80 5.72%

4 中国人寿保险股份有限公司 71,690,656.56 5.40%

5 河南省卫生厅统计信息中心 50,441,025.59 3.80%

合计 -- 394,377,400.33 29.70%

主要客户其他情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司主要供应商情况

前五名供应商合计采购金额（元） 303,538,051.11

前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例 33.94%

公司前 5 名供应商资料

序号供应商名称采购额（元）占年度采购总额比例

1 四川长虹佳华信息产品有限责任公司 113,395,540.99 12.68%

2 神州数码（中国）有限公司 81,640,001.66 9.13%

3 广州御银科技股份有限公司 44,428,354.70 4.97%

4 戴尔（中国）有限公司 35,609,210.56 3.98%

5 北京元鼎时代科技股份有限公司 28,464,943.20 3.18%

合计 -- 303,538,051.11 33.94%

主要供应商其他情况说明

□ 适用 √ 不适用

3、费用

单位：元

2015 年 2014 年同比增减重大变动说明

主要系本期将滨河创新全年数据纳

销售费用 37,180,153.03 24,619,642.82 51.02% 入合并范围，上年同期只合并滨河创

新第 12 月数据所致。

管理费用 175,518,437.79 169,933,498.61 3.29%

财务费用 12,774,713.94 16,924,047.07 -24.52%

主要系本期将滨河创新全年数据纳

入合并范围及母公司适用企业所得

所得税费用 16,425,225.62 5,705,685.49 187.87% 税税率从 10%变更为 15%（上期公司

享受“国家规划布局内重点软件企业

和集成电路设计企业”的 10%优惠税

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

率）所致。

4、研发投入

√ 适用 □ 不适用

报告期内，公司继续保持较高的研发投入，紧密围绕智能银行整体解决方案及互联网金融综合服务的

发展战略，开展了多个产品及应用系统的自主研发，共投入研发费用141,759,082.07元，较上年增长

28.15%，研发投入占营业收入的比例达到10.68%，其中资本化部分金额为32,261,185.45元。

公司研发投入情况

2015 年 2014 年变动比例

研发人员数量（人） 600 576 4.17%

研发人员数量占比 71.26% 74.04% -2.78%

研发投入金额（元） 141,759,082.07 110,623,397.15 28.15%

研发投入占营业收入比例 10.68% 10.07% 0.61%

研发投入资本化的金额（元） 32,261,185.45 32,148,039.74 0.35%

资本化研发投入占研发投入

22.76% 29.06% -6.30%

的比例

研发投入总额占营业收入的比重较上年发生显著变化的原因

□ 适用 √ 不适用

研发投入资本化率大幅变动的原因及其合理性说明

□ 适用 √ 不适用

5、现金流

单位：元

项目 2015 年 2014 年同比增减

经营活动现金流入小计 1,728,414,621.00 1,582,951,008.87 9.19%

经营活动现金流出小计 1,355,709,489.62 1,340,530,596.57 1.13%

经营活动产生的现金流量净

372,705,131.38 242,420,412.30 53.74%

额

投资活动现金流入小计 1,889,578,819.90 501,266,223.44 276.96%

投资活动现金流出小计 2,361,061,792.53 800,070,722.90 195.11%

投资活动产生的现金流量净

-471,482,972.63 -298,804,499.46 -57.79%

额

筹资活动现金流入小计 50,635,957.75 327,161,599.62 -84.52%

筹资活动现金流出小计 79,037,740.42 119,539,673.35 -33.88%

筹资活动产生的现金流量净 -28,401,782.67 207,621,926.27 -113.68%

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

额

现金及现金等价物净增加额 -127,105,838.19 151,237,710.45 -184.04%

相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明

√ 适用 □ 不适用

经营活动产生的现金流量净额较上年增长53.74%，主要系公司加强收款、控制项目备货规模等因素综合影

响所致。

投资活动现金流入小计较上年增长276.96%，主要系公司精细资金管理，增加短期保本型理财产品的操作频

次及获得投资收益增加所致。

投资活动现金流出小计较上年增长195.11%，主要系公司本期投资安粮期货、大金所等参股公司及增加短期

保本型理财产品的操作频次所致。

投资活动产生的现金流量净额较上年下降57.79%，主要系公司本期投资安粮期货及大金所等参股公司所致。

筹资活动现金流入小计较上年下降84.52%，主要系公司上期收到收购滨河创新股权定向募集配套资金所致。

筹资活动现金流出小计较上年下降33.88%，主要系使用及归还银行短期借款减少所致。

筹资活动产生的现金流量净额较上年下降113.68%，主要系公司上期收到收购滨河创新股权定向募集配套资

金所致。

现金及现金等价物净增加额较上年下降184.04%，主要系上述因素综合影响所致。

报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明

□ 适用 √ 不适用

三、非主营业务分析

□ 适用 √ 不适用

四、资产及负债状况分析

1、资产构成重大变动情况

单位：元

2015 年末 2014 年末

占总资产比占总资产比比重增减重大变动说明

金额金额

例例

571,048,628.7

货币资金 22.06% 691,799,630.78 29.60% -7.54% 无重大变化

应收账款 86,037,681.38 3.32% 58,856,687.46 2.52% 0.80% 无重大变化

385,491,161.8

存货 14.89% 428,768,115.95 18.35% -3.46% 无重大变化

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

339,486,166.3 主要系公司本期投资安粮期货、大金

长期股权投资 13.11% 27,119,839.51 1.16% 11.95%

9 所和金网络等联营企业所致。

固定资产 64,590,677.09 2.49% 103,282,710.55 4.42% -1.93% 无重大变化

在建工程 5,473,382.76 0.21% 5,887,828.81 0.25% -0.04% 无重大变化

短期借款 1,821,078.05 0.07% 0.00% 0.07% 无重大变化

2、以公允价值计量的资产和负债

□ 适用 √ 不适用

五、投资状况分析

1、总体情况

√ 适用 □ 不适用

报告期投资额（元）上年同期投资额（元）变动幅度

323,796,600.00 821,920,000.00 -60.60%

2、报告期内获取的重大的股权投资情况

√ 适用 □ 不适用

单位：元

截至

资产

被投资负债披露日披露索

主要业投资方投资金持股比资金来投资期产品类预计本期投是否涉

公司名合作方表日期（如引（如

务式额例源限型收益资盈亏诉

称的进有）有）

展情

况

安徽省《证券

粮油食日报》、

品进出《证券

商品期

口（集时报》、

货经

团）公增资扩《中国

纪、金

安粮期 255,36 司、芜股审核已全 2015 年证券

融期货自有资 1,371,47

货有限增资 6,200.0 40.00% 湖市建后 30 金融部过否 06 月 18 报》、

经纪、金 9.79

公司 0 设投资个工作户日《上海

基金销

有限公日证券

售、资

司、乾报》、巨

产管理

元联合潮资讯

投资有网

限公（http://

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

司、安 www.cn

徽省投 info.co

资集团 m.cn）

控股有

限公司

大连产

权交易

所（有

限责任

公司）、

大连市

国有资

产投资

经营集《证券

团有限日报》、

公司、《证券

三寰集时报》、

团有限《中国

增资扩

公司、证券

大连金股协议

金融企浙江金报》、

融资产约定条已全 2015 年

业国有 25,023, 自有资融资产 -2,620,4 《上海

交易所增资 20.00% 件满足金融部过否 05 月 18

资产交 600.00 金交易中 54.20 证券

有限公后的户日

易服务心股份报》、巨

司 10 个

有限公潮资讯

工作日

司、大网

连中鼎（http://

资讯有 www.cn

限公 info.co

司、良 m.cn）

运集团

有限公

司、大

连鼎金

企业管

理中心

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公司）

金融信中国航《证券

金网络

息服空技术日报》、

（北出资协

务；计国际控 2015 年《证券

京）电 20,000, 自有资议签署互联网已设 -2,100,0

算机系新设 25.00% 股有限否 11 月 06 时报》、

子商务 000.00 金后 10 金融立 92.16

统集公司、日《中国

有限公日内

成；软中航新证券

司

件开兴产业报》、

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

发、生投资有《上海

产计算限公证券

机、软司、中报》、巨

件及辅航文创潮资讯

助设有限责网

备；软任公（http://

件的技司、北 www.cn

术推广京成城 info.co

服务；志投资 m.cn）

资产管管理合

理、投伙企业

资管（有限

理、投公司）

资咨

询；互

联网信

息服务

等。

300,38

-3,349,0

合计 -- -- 9,800.0 -- -- -- -- -- -- 0.00 -- -- --

66.57

3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况

□ 适用 √ 不适用

4、以公允价值计量的金融资产

□ 适用 √ 不适用

5、募集资金使用情况

√ 适用 □ 不适用

（1）募集资金总体使用情况

√ 适用 □ 不适用

单位：万元

报告期内累计变更累计变更尚未使用

本期已使已累计使尚未使用闲置两年

募集资金变更用途用途的募用途的募募集资金

募集年份募集方式用募集资用募集资募集资金以上募集

总额的募集资集资金总集资金总用途及去

金总额金总额总额资金金额

金总额额额比例向

2012 年公开发行 33,373.35 1,908.97 33,010.5 3,043.66 3.72% 1,204.62 尚未赎回

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

理财产品

5,500,000.

00 元，以

活期存款

方式存放

于各监管

银行金额

55,588.83

元，以定期

存款方式

存放于各

监管银行

金额

6,490,660.

00 元

2012 年公司债券 23,760 23,760 无

购买资产

2014 年配套募集 24,775.93 841.98 24,782.07 0无

资金

合计 -- 81,909.28 2,750.95 81,552.57 0 3,043.66 3.72% 1,204.62 -- 0

募集资金总体使用情况说明

经中国证券监督管理委员会证监许可[2012]152 号文《关于核准北京中科金财科技股份有限公司首次公开发行股票的

批复》核准，北京中科金财科技股份有限公司于中国境内首次公开发行人民币普通股股票。公司于 2012 年 2 月 20 日通过

深圳证券交易所发行人民币普通股（A 股）1745.00 万股，发行价格为每股人民币 22.00 元，募集资金总额为 383,900,000.00

元，募集资金净额为人民币 333,733,517.24 元，上述募集资金到位情况已经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审验，并

于 2012 年 2 月 23 日出具信会师报字[2012]第（210034）号验资报告。截止 2015 年 12 月 31 日，募集资金累计使用 33,010.50

万元，募集资金可使用余额 1,204.62 万元（含利息收入）。

公司于 2013 年 4 月 3 日向社会公开发行 240,000,000.00 元的公司债券，债券票面利率为 6.7%，交易费用为 2,400,000.00

元。公司债券已获得中国证券监督管理委员会证监许可[2013]39 号文核准。

经北京中科金财科技股份有限公司第三届董事会第八次会议、2014 年第一次临时股东大会决议，并经中国证券监督委

员会证监许可[2014]1218 号文《关于核准北京中科金财科技股份有限公司向刘开同等发行股份购买资产并募集配套资金的

批复》核准，公司非公开发行不超过 11,733,568 股新股募集本次发行股份购买资产的配套资金。发行价格为人民币 22.67

元/股，募集配套资金总额为人民币 265,999,986.56 元，扣除财务顾问承销费 17,000,000.00 元及其他发行费用 1,240,654.99

元，募集配套资金净额为人民币 247,759,331.57 元。上述非公开发行的配套募集资金已经立信会计师事务所（特殊普通合

伙）审验，并于 2014 年 12 月 3 日出具信会师报字（2014）第（211369）号验资报告。

（2）募集资金承诺项目情况

√ 适用 □ 不适用

单位：万元

承诺投资项目和超募是否已变募集资金调整后投本报告期截至期末截至期末项目达到本报告期是否达到项目可行

资金投向更项目承诺投资资总额投入金额累计投入投资进度预定可使实现的效预计效益性是否发

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(含部分总额 (1) 金额(2) (3)＝用状态日益生重大变

变更) (2)/(1) 期化

承诺投资项目

2012 年

1. 基础组件支撑平台

否 2,650.6 2,650.6 0 2,017.94 76.13% 12 月 25 0是否

V2.0

日

2013 年

2.营销与服务网络建

是 3,228.2 184.54 0 184.54 100.00% 05 月 14 0是是

设

日

2013 年

3.影像集中作业平台

否 6,526 6,526 0 5,037.32 77.19% 12 月 25 1,591.73 是否

V2.0

日

2013 年

4.IT 服务综合业务管

否 4,522.96 4,522.96 0 3,692.08 81.63% 12 月 25 1,639.68 是否

理系统

日

2015 年

5.智能银行渠道整合

否 0 3,043.66 1,543.8 2,598.17 85.36% 07 月 31 109.03 是否

平台 V1.0

日

6.结余募集资金永久

否 0 0 0 3,441.07 0.00% 0是否

补充流动资金

2015 年

2014 年购买资产配套

否 24,775.93 24,775.93 841.98 24,782.07 100.02% 03 月 03 7,279.1 是否

募集资金

日

承诺投资项目小计 -- 41,703.69 41,703.69 2,385.78 41,753.19 -- -- 10,619.54 -- --

超募资金投向

2015 年

1. 票据自助受理系统否 4,082.99 4,082.99 365.18 3,521.02 86.24% 06 月 30 531.84 是否

日

归还银行贷款（如有） -- 5,235.08 5,235.08 0 5,235.08 100.00% -- -- -- --

补充流动资金（如有） -- 7,127.52 7,127.52 0 7,283.29 102.19% -- -- -- --

超募资金投向小计 -- 16,445.59 16,445.59 365.18 16,039.39 -- -- 531.84 -- --

合计 -- 58,149.28 58,149.28 2,750.96 57,792.58 -- -- 11,151.38 -- --

未达到计划进度或预

计收益的情况和原因无

（分具体项目）

募投项目“营销与服务网络建设项目”总投资额为 3,228.20 万元，项目达到预定可使用状态日期为

项目可行性发生重大 2013 年 5 月 14 日。近年来因国内房地产价格不断上涨，原计划购置的办公场地价格已大大超出预

变化的情况说明算，因此公司在“营销与服务网络建设项目”的实施决策上保持了充分的谨慎，在开办过程中一直暂

以租赁的形式开展营销网络的建设。此外，公司在车辆、设备购置、费用支出等方面也是本着勤俭

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

节约的原则，充分调配现有资源，节省了大量资金。因营销与服务网络建设项目的预计目标及效益

已经基本达成，为了提高募集资金的使用效益，推进公司发展战略的实施，公司决定终止原募投项

目，将项目剩余募集资金 3043.66 万元（未包括利息收入）用于投资新的项目。

适用

本公司实际募集资金净额为人民币 333,733,517.24 元，扣除募集资金项目投资总额人民币

169,277,600.00 元，超额募集资金为人民币 164,455,917.24 元。

1.2012 年 3 月 17 日第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议，审议通过了《关于审议部

分超募资金用于偿还银行贷款的议案》，同意以超募资金 52,350,780.00 元偿还银行贷款。公司独立

董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。公司已于 2012 年使用

超募资金 52,350,780.00 元偿还银行贷款。

2.2012 年 8 月 24 日第二届董事会第十次会议、第二届监事会第六次会议审议通过了《关于部分超募

资金暂时补充流动资金的议案》，并经 2012 年 9 月 12 日的 2012 年第一次临时股东大会审议通过，

同意使用超募资金 71,000,000.00 元暂时补充流动资金（使用期限不超过 6 个月）。公司独立董事及

保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。公司已于 2012 年使用超募资

金 71,000,000.00 元补充流动资金。2013 年 3 月 8 日上述资金已归还至原募集资金专用账户，公

司已通知保荐机构及保荐人，并对外公告披露。

3.2012 年 8 月 24 日第二届董事会第十次会议和第二届监事会第六次会议，审议并通过了《关于部分

超募资金用于票据自助受理系统项目的议案》，同意将 4,082.99 万元超募资金用于票据自助受理系统

项目。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。2013

年 9 月 10 日第三届董事会第三次会议及 2013 年 9 月 27 日 2013 年第二次临时股东大会，审议通过

了《关于审议超募资金投资项目延期的议案》，同意将“票据自助受理系统项目”完成时间延长至 2014

超募资金的金额、用途年 6 月 30 日。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

及使用进展情况 2014 年 8 月 18 日第三届董事会第九次会议及 2014 年 9 月 10 日 2014 年第二次临时股东大会，审议

通过了《关于审议超募资金投资项目延期的议案》，同意将“票据自助受理系统项目”完成时间延长至

2015 年 6 月 30 日。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公

告披露。截至 2015 年 12 月 31 日，项目已完成，公司已累计使用超募资金投入本项目 35,210,236.58

元。

4.2013 年 4 月 16 日第二届董事会第十六次会议和第二届监事会第八次会议审议并通过了《关于审议

部分超募资金永久性补充流动资金的议案》，同意公司运用 48,000,000.00 元超募资金永久性补充流

动资金,并承诺本次利用部分超募资金永久补充流动资金后十二个月内不进行证券投资等高风险投

资及为他人提供财务资助并对外披露，每十二个月用于偿还银行借款或补充流动资金的累计金额不

超过超募资金总额的 30%。2013 年 5 月 10 日召开的 2012 年年度股东大会审议通过了该议案；公司

独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。2013 年 5 月 15

日公司已使用超募资金 48,000,000.00 元补充流动资金。

5.2014 年 3 月 26 日召开的第三届董事会第五次会议、第三届监事会第五次会议和 2014 年 4 月 18

日召开的 2013 年年度股东大会审议并通过了《关于审议部分超募资金永久性补充流动资金的议案》，

同意使用部分超募资金 23,275,237.24 元及利息永久性补充流动资金，并承诺本次利用部分超募资金

永久性补充流动资金后十二个月内不进行证券投资等高风险投资及为他人提供财务资助并对外披

露，每十二个月用于偿还银行借款或补充流动资金的累计金额不超过超募资金总额的 30%。公司独

立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。公司于 2014 年 5

月 21 日和 6 月 27 日分别使用超募资金 22,242,183.57 元和 2,590,755.29 元永久性补充流动资金。

募集资金投资项目实不适用

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施地点变更情况

适用

以前年度发生

原募投项目“营销与服务网络建设项目”总投资额为 3,228.20 万元，计划两年内在西安、武汉、广州、

成都、南京、天津、沈阳七个城市建立营销与服务网络，资金主要用于购置营销与服务网络商业用

房、办公用各类必要的设备、设施、营业用车辆等。项目达到预定可使用状态日期为 2013 年 5 月

14 日。近年来国内房地产价格不断上涨，原计划购置的办公场地价格已大大超出预算，因此公司在

“营销与服务网络建设项目”的实施决策上保持了充分的谨慎，在开办过程中一直暂以租赁的形式开

募集资金投资项目实展营销网络的建设。此外，公司在车辆、设备购置、费用支出等方面也是本着勤俭节约的原则，充

施方式调整情况分调配现有资源，节省了大量资金。至 2013 年 6 月，该项目累计实际投入金额 184.54 万元，占投

资总额的 5.72％。公司已经建立起了以北京为中心、遍布全国的营销与服务网络体系，营销与服务

网络建设项目的预计目标及效益已经基本达成。为了提高募集资金的使用效益，推进公司发展战略

的实施，公司决定终止原募投项目，将项目剩余募集资金 3,043.66 万元（未包括利息收入）用于投

资新的项目。

2013 年 9 月 10 日第三届董事会第三次会议，审议通过了《关于审议募集资金投资项目变更的议案》，

会议同意公司将募集资金投资项目“营销与服务网络建设项目”剩余资金 3,043.66 万元（未包括利息

收入）用于实施“智能银行渠道整合平台 V1.0 项目”。监事会、独立董事及保荐机构均出具了同意的

意见。2013 年 9 月 27 日 2013 年第二次临时股东大会审议并通过了该议案，公司已进行了公告披露。

适用

公司募集资金投资项目预计总投资 169,277,600.00 元，募集资金到位前，公司利用自筹资金对募集

资金项目累计投入 1,531,353.22 元。立信会计师事务所（特殊普通合伙）对公司以自筹资金先期投

募集资金投资项目先入募集资金项目进行了审核，并出具了《关于北京中科金财科技股份有限公司以募集资金置换预先

期投入及置换情况已投入募集资金项目的自筹资金的鉴证报告》（信会师报字【2012】第 210073 号）；2012 年 3 月 17

日，公司第二届董事会第八次会议及公司第二届监事会第四次会议审议通过了《关于审议募集资金

置换的议案》，同意以募集资金 1,531,353.22 元置换已投入募集资金投资项目的自筹资金；独立董事

对以上项目发表了同意意见、保荐机构发表了同意该项目实施的核查意见，并均已对外公告披露。

用闲置募集资金暂时不适用

补充流动资金情况

适用

1.募投项目中基础组件支撑平台 V2.0 项目于 2013 年 1 月 25 日获得计算机软件著作权：基础组件支

撑平台 V2.0，登记号为 2012SR008324，项目完成后，公司对项目进行决算，确认项目结余资金 632.67

万元（不含利息收入），原因为市场价格浮动及社会环境的变化节约了设备投入资金、在研发过程中

工作切分合理，优化了人员结构，节约了人工成本等。

项目实施出现募集资 2. IT 服务综合业务管理系统项目于 2014 年 3 月 25 日获得计算机软件著作权：IT 服务综合业务管

金结余的金额及原因理系统 V1.0，登记号为 2014SR033606，项目完成后，公司对项目进行决算，确认项目结余资金 830.88

万元（不含利息收入），原因为公司在项目实施过程中，严格按照募集资金管理的有关规定谨慎使用

募集资金，按照投资预算严格控制募集资金投入，精打细算，力求节约。项目在研发过程中利用了

公司现有设备，使研发软件投入方面有较大结余，同时通过对项目投入的人员的合理分工，优化了

人员结构，节约了人工成本。

3.影像集中作业平台 V2.0 项目于 2014 年 3 月 25 日获得计算机软件著作权：影像集中作业平台 V2.0，

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

登记号为 2014SR033607，项目完成后，公司对项目进行决算，确认项目结余资金 1,488.68 万元（不

含利息收入），原因为项目实施过程中，公司一直着力于项目的技术革新，通过不断研发新工艺，极

大程度提高了单位生产效率，加快了影像集中作业平台 V2.0 项目的产能释放和整体经济效益的提

升。此外，得益于研发技术及设备的升级换代，公司在研发进度及品质保证的情况下相应减少了部

分设备的采购数量，节约了一定的项目投入。

4、智能银行渠道整合平台 V1.0 于 2015 年 10 月 10 日获得计算机软件著作权：智能银行渠道整合平

台 V1.0，登记号为 2015SR193992，项目完成后，公司对项目进行决算，确认项目结余资金 445.49

万元（不含利息收入），原因为公司利用了现有设备，外购设备时争取适当合理的价格，结余了设备

投入资金；开发初期节约了机房和演示场地的投入费用；在研发过程中工作切分合理，优化了人员

结构，节约了人工成本等。

5、票据自助受理系统于 2015 年 5 月 27 日获得计算机软件著作权：票据自助受理系统 V1.0，登记

号为 2015SR091693，项目完成后，公司对项目进行决算，确认项目结余资金 561.97 万元（不含利

息收入），原因为在研发过程中工作切分合理，优化了人员结构，节约了人工成本；银行采购分期上

线，备机生产需分期完成等。

2013 年 4 月 16 日第二届董事会第十六次会议及第二届监事会第八次会议审议通过了《关于审议使

用闲置募集资金购买保本型理财产品的议案》，同意公司在保证募集资金项目正常建设和确保资金安

全的前提下，滚动使用不超过 1 亿元闲置募集资金用于购买保本型的理财产品进行理财投资，单笔

理财产品的投资期限原则上不超过 12 个月。本议案已经 2013 年 5 月 10 日 2012 年年度股东大会审

议通过,公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

2013 年 9 月 10 日第三届董事会第三次会议审议通过了《关于调整部分闲置募集资金购买保本型理

财产品额度及期限的议案》，同意公司增加滚动使用不超过人民币 2 亿元的闲置募集资金额度，择机

尚未使用的募集资金

购买保本型理财产品，有效期自 2013 年第二次临时股东大会通过之日起一年内。本调整议案已经

用途及去向

2013 年 9 月 27 日 2013 年第二次临时股东大会审议通过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意

的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。2014 年 8 月 18 日第三届董事会第九次会议审议通过

了《关于审议使用闲置募集资金购买保本型理财产品的议案》，同意公司拟滚动使用不超过 20,000

万元的闲置募集资金，购买保本型的理财产品。单笔理财产品的投资期限原则上不得超过 12 个月，

授权期限自 2014 年第二次临时股东大会审议通过之日起一年。本议案已经 2014 年 9 月 10 日 2014

年第二次临时股东大会审议通过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，

并已对外公告披露。

募集资金使用及披露

公司按照相关法律、法规、规范性文件的规定和要求使用募集资金，并对募集资金使用情况及时地

中存在的问题或其他

进行了披露，不存在募集资金使用及管理的违规情形。

情况

（3）募集资金变更项目情况

√ 适用 □ 不适用

单位：万元

变更后项目变更后的项

截至期末实截至期末投项目达到预

变更后的项对应的原承拟投入募集本报告期实本报告期实是否达到预目可行性是

际累计投入资进度定可使用状

目诺项目资金总额际投入金额现的效益计效益否发生重大

金额(2) (3)=(2)/(1) 态日期

(1) 变化

智能银行渠营销与服务 3,043.66 1,543.8 2,598.17 85.36% 2015 年 07 109.03 是否

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

道整合平台网络建设月 31 日

V1.0

合计 -- 3,043.66 1,543.8 2,598.17 -- -- 109.03 -- --

原募投项目“营销与服务网络建设项目”总投资额为 3,228.20 万元，计划两年内在西安、

武汉、广州、成都、南京、天津、沈阳七个城市建立营销与服务网络，资金主要用于

购置营销与服务网络商业用房、办公用各类必要的设备、设施、营业用车辆等。项目

达到预定可使用状态日期为 2013 年 5 月 14 日。近年来国内房地产价格不断上涨，原

计划购置的办公场地价格已大大超出预算，因此公司在“营销与服务网络建设项目”的

实施决策上保持了充分的谨慎，在开办过程中一直暂以租赁的形式开展营销网络的建

设。此外，公司在车辆、设备购置、费用支出等方面也是本着勤俭节约的原则，充分

调配现有资源，节省了大量资金。至 2013 年 6 月，该项目累计实际投入金额 184.54 万

变更原因、决策程序及信息披露情况

元，占投资总额的 5.72％。公司已经建立起了以北京为中心、遍布全国的营销与服务

说明(分具体项目)

网络体系，营销与服务网络建设项目的预计目标及效益已经基本达成。为了提高募集

资金的使用效益，推进公司发展战略的实施，公司决定终止原募投项目，将项目剩余

募集资金 3,043.66 万元（未包括利息收入）用于投资新的项目。

2013 年 9 月 10 日第三届董事会第三次会议，审议通过了《关于审议募集资金投资项

目变更的议案》，会议同意公司将募集资金投资项目“营销与服务网络建设项目”剩余资

金 3,043.66 万元（未包括利息收入）用于实施“智能银行渠道整合平台 V1.0 项目”。监

事会、独立董事及保荐机构均出具了同意的意见。2013 年 9 月 27 日 2013 年第二次临

时股东大会审议并通过了该议案，公司已进行了公告披露。

未达到计划进度或预计收益的情况

无

和原因(分具体项目)

变更后的项目可行性发生重大变化

无

的情况说明

六、重大资产和股权出售

1、出售重大资产情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期未出售重大资产。

2、出售重大股权情况

□ 适用 √ 不适用

七、主要控股参股公司分析

√ 适用 □ 不适用

主要子公司及对公司净利润影响达 10%以上的参股公司情况

单位：元

公司名称公司类型主要业务注册资本总资产净资产营业收入营业利润净利润

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软件、电子

信息、工业

装备与自动

化系统技术

及产品的开

发、咨询、

天津滨河创服务、转让；

50,083,700.0 277,087,818. 220,940,376. 175,534,126. 78,411,172.3 72,790,980.3

新科技有限子公司电子产品、

0 78 45 87 7 3

公司通讯设备、

计算机、软

件及辅助设

备、计算机

配件、金融

机具及配件

等

移动支付解

决方案、移

动营销解决

方案、移动

北京中科金

多媒体互动 100,000,000. 105,607,578. 105,607,578. 27,753,095.2

财电子商务子公司 3,489,887.94 4,565,478.05

电子杂志产 00 45 45 5

有限公司

品、手机银

行等行业移

动信息化产

品

商品期货经

纪、金融期

安粮期货有 500,000,000. 1,536,696,12 610,223,484. 92,133,821.3 15,057,574.1 13,376,621.4

参股公司货经纪、基

限公司 00 6.68 13 7 5 1

金销售、资

产管理

报告期内取得和处置子公司的情况

□ 适用 √ 不适用

主要控股参股公司情况说明

报告期内，公司参股成立了中关村互联网金融服务中心、金网络公司，对安粮期货、大连金融资产交

易所进行了增资。具体情况如下：

1.中关村互联网金融服务中心

公司参股的中关村互联网金融服务中心是全国首家互联网金融行业服务平台。2015年4月，网金中心

正式推出监督管理、综合服务、创新孵化三大服务平台，包含互联网金融行业风向标——海淀指数以及合

格互联网金融机构评审体系、登记备案系统、证据链备案系统、征信数据库、科技金融增信系统、优质资

产撮合、创客空间等多项重磅服务内容。

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2.安粮期货

2015年4月，公司以人民币25,536.62万元认购安粮期货40%的股权。安粮期货成立于1996年7月9日，

是经中国证监会批准设立的专业期货公司，是中国期货业协会首批团体会员、大连商品交易所和郑州商品

交易所理事单位、上海期货交易所技术委员会单位，中国金融期货交易所交易结算会员资格。目前主要从

事国内商品期货经纪、金融期货经纪、基金销售、资产管理。自成立以来，安粮期货稳健经营，业务快速

发展，已发展成为安徽省主营业务规模最大的期货经营机构之一。

3.大连金融资产交易所

2015年4月，公司以人民币2,502.36万元认购大连金融资产交易所20%的股权。大连金融资产交易所成

立于2011年，是经国务院批准设立的综合性金融资产和相关产品专业交易平台，是大连市国资委控股的企

业，是东北地区第一家、目前也是唯一一家以“交易所”冠名的金融资产交易机构，立足大连，面向东北，

辐射全国，致力于成为东北亚地区最具影响力的非标金融资产交易所。业务主要包括：定向融资计划、投

资收益权业务、通道业务、不良资产处置等。大金所网站于2015年9月20日正式对外开业，截至2015年底

实现交易量近100亿元。

4.金网络

2015年11月，公司与中航国际、中航新兴、中航文创、成城众志共同出资成立金网络（北京）电子商

务有限公司，注册资金为8,000万元，由公司出资2,000万元，占注册资本的25%。金网络是公司与中航系

共同出资成立的“互联网+金融”公司，致力于以金融信息服务为核心，通过互联网平台，依托中航工业

集团产业链，整合内外部优质资源，推进以中航工业用户资源为基础的综合型电子商务平台和以企业资产

证券化为依托的金网络互联网金融平台业务的快速发展。

八、公司控制的结构化主体情况

□ 适用 √ 不适用

九、公司未来发展的展望

（一）行业格局和趋势

1.未来3-5年内互联网银行将是中国互联网金融的主战场

在中国金融体制改革逐步深入的背景下，银行业面临着利率市场化、存款保险制度放开、民营银行牌

照放开以及互联网金融等因素的冲击，缺乏资产管理、资产证券化及信贷管理能力的中小商业银行将面临

大规模存款搬家、利率迅速下降、不良率大幅上升、亏损甚至倒闭的危机，其降低运营成本，有效控制风

险，提高经营效益的需求将日益凸显。但受困于资产管理、资产证券化及互联网金融领域的经验积累、人

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才储配及激励机制等方面的制约，中小银行在转型过程中面临强烈挑战。由此也相应形成了一个第三方互

联网银行平台及资产管理、资产证券化的巨大的市场需求。

根据中国人民银行的统计数据，截止到2015年底，银行资产占中国金融资产总规模的92.6%，充分说

明了中国的金融是以银行为主导的；而以P2P、众筹为首的互联网金融为社会提供的融资规模较小，属于

民间金融互联网化，是传统金融的有益补充。因此，未来3-5年内互联网银行将是中国互联网金融的主要

发展形式。

2.互联网金融逐步转向规范化，科技金融成为新趋势

2015年，互联网金融进入规范发展之年。2015年7月18日，央行等十部委联合印发《关于促进互联网

金融健康发展的指导意见》，官方首次定义互联网金融的概念，按照“依法监管、适度监管、分类监管、

协同监管、创新监管”的原则，确立了互联网金融主要业态的监管职责分工，落实监管责任，明确业务边

界。2015年11月3日，《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十三个五年规划的建议》正式发布，互

联网金融首次纳入国家五年规划，在第三节第六条中指明要规范发展互联网金融。央行行长周小川在《十

三五规划》辅导读本上刊文指出，将顺应信息技术发展趋势，支持并规范第三方支付、众筹和P2P借贷平

台等互联网金融业态发展，推进各类金融机构大数据平台建设，建立大数据标准体系和管理规范。2015年

12月28日，网贷行业首份监管细则《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》问世。

征求意见稿对于网贷平台的备案管理、机构义务、禁止行为、信息披露等多方面进行了规定。2016年3月6

日，两会政府工作报告中提出“规范发展互联网金融”，而2015年政府工作报告中的表述为“促进电子商

务、工业互联网和互联网金融健康发展”。

随着互联网金融监管政策的逐渐明晰，以及行业竞争的加剧，互联网金融企业将面临从无门槛到有监

管、合规要求的门槛的转变。互联网金融的野蛮生长时代终结，不规范的互联网金融平台将迎来洗牌，但

对于规范、具备创新能力和资本实力的互联网金融企业则是新的机遇。

规范化发展也正在推动互联网金融创新业态更深层次的变革。科技金融(FinTech)强调技术对传统金

融进行风险定价、缩小成本交易、扩大服务范围、客户精准定位，即通过科技的方式评估风险和流动性风

险，改善现有的金融生态，通过这种方式极大地触达到用户，带给用户前所未有的产品体验。随着互联网

金融行业步入规范化发展，在监管套利消失的背景下，没有技术壁垒的公司将丧失生存能力，科技将成为

推动互联网金融发展的重要动力，科技金融有望成为未来互联网金融发展的主要趋势。

3.资产证券化备案制落地，推动资产证券化市场快速发展

2015年，资产证券化备案制落地，推动资产证券化市场发展步入常态化，规模持续增长，流动性明显

提升，创新迭出，市场参与者类型更加多样，产品结构更加丰富。根据中央国债登记结算公司的统计，2015

年全国共发行资产证券化产品6032.4亿元，同比增长84%；市场存量为7703.95亿元，同比增长129%。自2014

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年起，资产证券化市场呈现爆发式增长，截至2015年末，国内资产证券化市场规模较2013年末增长了13倍。

2016年，资产证券化市场将保持快速发展势头向万亿级规模进军。

根据美国证券业及金融市场协会（SIFMA）的统计，2015年美国资产证券化余额超过10万亿美元，新

增发行量1.9万亿美元。美国资产证券化规模相对于GDP的比例近60%，而中国资产证券化规模相对于GDP的

比例仅为1%。因此，与美国相比，中国资产证券化市场当前的体量还处在幼年期，这也预示着整个资产证

券化市场在中国的发展空间非常巨大。

一系列政策指引和市场发展显示，中国即将进入资产证券化发展的加速期，并且推进以资产证券化为

核心的互联网金融业务的时机和条件已经成熟。

（二）公司发展战略

公司将坚持以银行科技金融综合服务、第三方互联网银行平台综合服务、资产证券化互联网综合服务

及智能银行整体解决方案为核心业务的发展战略，立足于各行业互联网转型及资产证券化的需求，深入推

进资产证券化、互联网银行、金融资产交易、资产管理、征信、大数据、供应链金融等互联网金融创新业

务，打造中国领先的第三方互联网银行平台、资产证券化互联网综合服务平台，形成科技金融生态圈，助

力地方政府金融改革、中小商业银行及传统龙头企业互联网转型和资产证券化。

（三）经营计划

为确保实现公司发展战略目标，公司2016年度经营计划主要包括以下内容：

1.进一步推进金融资产交易业务发展

公司将继续基于金融资产交易所的卡位优势，积极进行互联网金融产品创新，并进一步完善风控体系，

实现交易规模和用户规模的快速增长。公司还将继续发挥金融资产交易所集群的优势，实现各金融资产交

易所之间客户互换、资产互换，从而提升整个平台的效率和活跃度，提升用户粘性，发挥规模效应。

2.进一步加强与央企的合作

公司将综合国家战略和行业需求，参照与中航工业集团合作的模式，积极与各央企展开合作，为央企

提供资产证券化和互联网金融转型服务，进一步增强公司科技金融生态体系的活力。

3.进一步推进互联网银行云平台业务发展

公司将继续加快展开与银行的合作和联合运营推广工作，提升云平台上线银行数量，初步实现云平台

业务规模的快速增长。

4.布局云计算、大数据领域，积极向征信业务延伸

公司将基于已构建的科技金融生态体系，推进云计算、大数据领域的布局，积极挖掘生态体系内海量

数据的巨大价值，进而向征信业务延伸，并最终进一步巩固科技金融生态闭环服务。

5.进一步加大技术投入

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在技术创新方面，公司将继续加大在科技金融及智能银行领域的核心产品和技术研发及产业化投入，

不断增强技术实力，保持行业技术领先水平，增强企业的核心竞争能力，为公司的成长提供产品和技术优

势。

6.积极利用收购兼并等手段进行资源整合，拓宽产业链

公司将有计划的在科技金融、智能银行、征信、供应链金融、资产管理等领域加大投资力度，通过建

立多层级合伙人经营责任制度，实现内部创业、培育孵化和成熟收购有机结合的投资并购策略。通过将资

本、人才、产品和技术有效整合，帮助上市公司实现协同式发展，提升综合竞争优势。

7.进一步夯实智能银行综合解决方案、数据中心综合解决方案等传统优势业务

公司将积极研究和推进智能银行转型管理咨询服务、渠道整合、轻型网点、金融大数据分析、供应链

融资、产业链融资、移动支付和数据中心综合服务等一系列解决方案和服务，进一步夯实公司在金融IT领

域的优势业务。

（四）可能面对的风险

1.市场竞争风险

公司正在积极布局的互联网金融综合服务领域具有广阔的市场空间，但同时也面临激烈的市场竞争。

如果公司不能充分利用现有优势和资源，快速扩大市场份额，可能导致公司未来持续高速发展存在一定的

不确定因素。

针对上述风险，公司将积极顺应互联网金融业务领域发展趋势，加快在该领域的业务布局，快速推进

以金融资产交易、云银行、资产管理、资产证券化等以互联网金融创新为代表的各项业务；同时充分发挥

公司在互联网金融领域的核心竞争优势，加大市场拓展力度，以规避市场竞争加剧对公司造成的风险。

2.行业技术风险

公司所处行业存在对产品的技术要求高，技术更新换代快，市场需求变化快的特点，如果不能及时准

确地把握新技术及市场需求的发展和变化，将会影响公司的快速发展。

针对上述风险，公司将进一步加大技术研发投入，完善公司技术研发体系，加强研发技术人才的引进，

并在公司内部形成良好的知识共享、传递机制，不断提升创新能力。

3.人力资源风险

人才资源是公司生存和发展的关键，随着公司积极布局互联网金融及智能银行领域的业务发展，对行

业专家型人才、高端人才及有丰富经验的项目管理人才的需求日益增强，公司人才队伍的数量及质量，是

公司能否健康快速发展的重要保障因素。

针对上述风险，公司将进一步完善人才保障的常态化机制，通过建立多层级合伙人经营责任制等方式

加大人才培养和引进力度，提供畅通的晋升渠道、推行有效的绩效考核与激励机制等措施，来满足公司业

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务跨越式发展对人才的需求。

十、接待调研、沟通、采访等活动

1、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

√ 适用 □ 不适用

接待时间接待方式接待对象类型调研的基本情况索引

详见披露在巨潮资讯网

2015 年 01 月 15 日实地调研机构（http://www.cninfo.com.cn）上的投资

者关系活动记录表

详见披露在巨潮资讯网

2015 年 04 月 03 日实地调研机构（http://www.cninfo.com.cn）上的投资

者关系活动记录表

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2015 年 08 月 12 日实地调研机构（http://www.cninfo.com.cn）上的投资

者关系活动记录表

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2015 年 08 月 27 日实地调研机构（http://www.cninfo.com.cn）上的投资

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2015 年 11 月 19 日实地调研机构（http://www.cninfo.com.cn）上的投资

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2015 年 12 月 14 日实地调研机构（http://www.cninfo.com.cn）上的投资

者关系活动记录表

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

第五节重要事项

一、公司普通股利润分配及资本公积金转增股本情况

报告期内普通股利润分配政策，特别是现金分红政策的制定、执行或调整情况

√ 适用 □ 不适用

根据中国证监会《上市公司监管指引第3号-上市公司现金分红》的文件精神，结合公司的实际情况，

2015年3月19日，公司第三届董事会第十四次会议对《公司章程》中利润分配政策的相关条款作进一步细

化，目前，公司的股利分配政策如下：

（一）公司利润分配政策的基本原则

1、公司充分考虑对投资者的回报，每年将当年实现的可分配利润按本章程的规定比例和方式向股东

分配股利；

2、公司的利润分配政策保持连续性和稳定性，同时兼顾公司的长远利益、全体股东的整体利益及公

司的可持续发展；

3、公司优先采用现金分红的利润分配方式。

（二）公司具体的利润分配政策

1、利润分配的形式：

公司采用现金、股票或者现金与股票相结合的方式分配股利。在有条件的情况下，公司可以进行中期

利润分配；

2、公司现金分红的具体条件和比例：

除特殊情况外，公司在当年盈利且累计未分配利润为正的情况下，采取现金方式分配股利，每年以现

金方式分配的利润不少于当年实现的可分配利润的 15%。

特殊情况是指：

（1）公司有重大投资计划或重大现金支出等事项发生（募集资金项目除外）。即，公司未来十二个

月内拟对外投资、收购资产或者购买设备累计支出达到或超过公司最近一期经审计净资产的 30%；

（2）公司年末资产负债率超过 70%；

（3）公司当年经营活动产生的现金流量净额为负数。

3、公司发放股票股利的具体条件：

公司在经营情况良好，同时当年实现的每股收益超过 0.5 元时，并且董事会认为公司股票价格与公

司股本规模不匹配、发放股票股利有利于公司全体股东整体利益时，可以在满足上述现金分红的条件下，

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提出股票股利分配预案。

（三）公司利润分配方案的审议程序：

1、公司的利润分配方案由董事会战略委员会拟定后提交公司董事会、监事会审议，独立董事应对利

润分配方案发表明确意见。董事会应就利润分配方案的合理性进行充分讨论，形成专项决议后提交股东大

会审议，并在发布召开股东大会的通知时，公告独立董事和监事会意见。董事会应当综合考虑所处行业

特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重大资金支出安排等因素，区分下列情形，并按照

《公司章程》规定的程序，提出差异化的现金分红政策：

（1）公司发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配

中所占比例最低应达到 80%；

（2）公司发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配

中所占比例最低应达到 40%；

（3）公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配

中所占比例最低应达到 20%；

公司董事会可根据公司的经营发展情况及前项规定适时调整公司所处的发展阶段。公司发展阶段不易

区分但有重大资金支出安排的，可以按照前项规定处理。公司在制定现金分红具体方案时，董事会应当

认真研究和论证公司现金分红的时机、条件和最低比例、调整的条件及其决策程序要求等事宜，独立董事

应当发表明确意见。独立董事可以征集中小股东的意见，提出分红提案，并直接提交董事会审议。

2、公司应重视投资者特别是中小股东的合理要求和意见。对于年度报告期盈利但董事会未按照《公

司章程》的规定提出现金分红方案的，应当在定期报告中披露未提出现金分红方案的原因、未用于分红的

资金留存公司的用途，独立董事应当对此发表独立意见；公司在召开股东大会时除现场会议外，还应向股

东提供网络形式的投票平台。

3、公司应当严格执行《公司章程》确定的现金分红政策以及股东大会审议批准的现金分红具体方案。

确有必要对《公司章程》确定的现金分红政策进行调整或者变更的，应当满足《公司章程》规定的条件，

经详细论证后，由董事会提交股东大会以特别决议审议通过，独立董事应当发表明确的独立意见。公司

应重视利润分配的透明度，按照法律法规以及证券监督管理部门、证券交易所的相关规定和要求充分披露

公司利润分配的相关事项，并提供多种途径（电话、传真、电子邮件、互动平台等）主动与独立董事以及

股东特别是中小股东沟通和交流，充分听取中小股东的意见和诉求，及时答复中小股东关心的问题。

（四）公司利润分配方案的实施：

公司股东大会对利润分配方案做出决议后，公司董事会须在股东大会召开后 2个月内完成股利（或股

份）的派发事项。

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（五）公司利润分配政策的变更：

1、如遇到战争、自然灾害等不可抗力、或者公司外部经营环境变化并对公司生产经营造成重大影响，

或公司自身经营状况发生较大变化时，公司可对利润分配政策进行调整，调整后的利润分配政策不得违反

中国证监会和证券交易所的有关规定。

2、公司调整利润分配政策应由董事会做出专题论述，详细论证调整理由，形成书面论证报告并经独

立董事审议后提交股东大会特别决议通过。同时，公司应当提供网络投票方式为公众投资者参加股东大会

提供便利。

3、在充分考虑对投资者的合理投资回报并兼顾公司的可持续发展的基础上，公司董事会可制订股利

分配规划，并报股东大会批准。

（六）存在股东违规占用公司资金情况的，公司应当扣减该股东所分配的现金红利，以偿还其占用的

资金。

公司现金分红政策的执行情况：

公司严格按照《公司章程》的规定制定现金分红方案。公司于2015年2月15日第三届董事会第十三次

会议审议通过了2014年度利润分配方案，公司2014年年度利润分配方案如下：以2014年12月31日公司总股

本158,489,551股为基数，向全体股东按每10股派发现金红利0.60元（含税）；同时进行资本公积金转增

股本，向全体股东每10股转增10股，共计转增158,489,551股，转增后公司总股本增加至316,979,102股。

上述现金股利及转增股份已于2015年3月20日记入股东账户。

现金分红政策的专项说明

是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求：是

分红标准和比例是否明确和清晰：是

相关的决策程序和机制是否完备：是

独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用：是

中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是

是

否得到了充分保护：

现金分红政策进行调整或变更的，条件及程序是否合规、透

是

明：

公司近 3 年（包括本报告期）的普通股股利分配方案（预案）、资本公积金转增股本方案（预案）情况

公司2013年度利润分配方案：以公司截止2013年12月31日总股本104,696,301股为基数，向全体股东

每10股派发现金股利人民币0.70元（含税），共计派发现金股利7,328,741.07元。

公司2014年半年度利润分配方案：以公司截止2014年6月30日总股本104,696,301股为基数，进行资本

公积金转增股本，全体股东每10股转增2股，共计转增20,939,260股。

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

公司2014年年度利润分配方案：以2014年12月31日公司总股本158,489,551股为基数，向全体股东按

每10股派发现金红利0.60元（含税）；同时进行资本公积金转增股本，向全体股东每10股转增10股，共计

转增158,489,551股，转增后公司总股本将增加至316,979,102股。

公司2015年年度利润分配方案：以公司总股本337,576,686股为基数，向全体股东按每10股派发现金

红利0.40元（含税），共计派发现金股利13,503,067.44元。

公司近三年（包括本报告期）普通股现金分红情况表

单位：元

分红年度合并报表占合并报表中归属

现金分红金额（含中归属于上市公司于上市公司普通股以其他方式现金分以其他方式现金分

分红年度

税）普通股股东的净利股东的净利润的比红的金额红的比例

润率

2015 年 13,503,067.44 160,334,370.22 8.42%

2014 年 9,509,373.06 77,702,908.86 12.24%

2013 年 7,328,741.07 56,021,607.58 13.08%

公司报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正但未提出普通股现金红利分配预案

□ 适用 √ 不适用

二、本报告期利润分配及资本公积金转增股本预案

√ 适用 □ 不适用

每 10 股送红股数（股） 0

每 10 股派息数（元）（含税） 0.4

每 10 股转增数（股） 0

分配预案的股本基数（股） 337,576,686

现金分红总额（元）（含税） 13,503,067.44

可分配利润（元） 375,230,314.59

现金分红占利润分配总额的比例 100.00%

本次现金分红情况

公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到 20％

利润分配或资本公积金转增预案的详细情况说明

由于公司非公开发行 A 股股票 20,597,584 股于 2016 年 3 月 8 日上市，公司注册资本由 2015 年 12 月 31 日的 316,979,102

股增加至 337,576,686 股，公司 2015 年度利润分配方案为：以公司总股本 337,576,686 股为基数，向全体股东按每 10 股派

发现金红利 0.40 元（含税），共计派发现金股利 13,503,067.44 元。

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三、承诺事项履行情况

1、公司、股东、实际控制人、收购人、董事、监事、高级管理人员或其他关联方在报告期内履行完毕及

截至报告期末尚未履行完毕的承诺事项

√ 适用 □ 不适用

承诺事由承诺方承诺类型承诺内容承诺时间承诺期限履行情况

股改承诺

收购报告书或权

益变动报告书中

所作承诺

如因天津滨河顺通科技有限公

司名下土地未按期开工建设被

关于滨河顺通名

收取违约金、闲置费或被政府承诺人严

下土地所涉及法 2014 年 08

刘开同或其他部门无偿收回的，因此长期有效格履行了

律风险事宜的承月 06 日

给滨河创新和天津滨河顺通科承诺。

诺函

技有限公司造成的损失，由本

人承担赔偿责任

交易对方关于保持中科金财和

滨河创新独立性，出具如下承

诺：一、保证中科金财、滨河

创新的人员独立 1．保证本次

交易完成后中科金财、滨河创

新的劳动、人事及薪酬管理与

本人/本公司及本人/本公司控

制的其他公司或者其他经济组

资产重组时所作织等关联方之间完全独立。

承诺 2．保证本次交易完成后中科金

财、滨河创新的高级管理人员

刘开同;董书倩;刘

关于保持上市公均专职在中科金财、滨河创新承诺人严

运龙;天津滨河数 2014 年 08

司独立性的承诺任职并领取薪酬，不在本人/ 长期有效格履行了

据信息技术有限月 06 日

函本公司及本人/本公司控制的承诺。

公司

其他公司、企业或者其他经济

组织等关联方担任董事以外的

职务。二、保证中科金财、滨

河创新的机构独立 1．保证本

次交易完成后中科金财、滨河

创新构建健全的公司法人治理

结构，拥有独立、完整的组织

机构。2．保证本次交易完成后

中科金财、滨河创新的股东

（大）会、董事会、监事会等

依照法律、法规及中科金财、

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

滨河创新公司章程独立行使职

权。三、保证中科金财、滨河

创新的资产独立、完整 1．保

证本次交易完成后中科金财、

滨河创新拥有与生产经营有关

的独立、完整的资产。2．保证

本次交易完成后中科金财、滨

河创新的经营场所独立于本人

/本公司及本人/本公司控制的

其他公司、企业或者其他经济

组织等关联方。3．除正常经营

性往来外，保证本次交易完成

后中科金财、滨河创新不存在

资金、资产被本人/本公司及本

人/本公司控制的其他公司、企

业或者其他经济组织等关联方

占用的情形。四、保证中科金

财、滨河创新的业务独立 1．保

证本次交易完成后中科金财、

滨河创新拥有独立开展经营活

动的相关资质，具有面向市场

的独立、自主、持续的经营能

力。2．保证本次交易完成后本

人/本公司及本人/本公司控制

的其他公司、企业或者其他经

济组织等关联方避免从事与中

科金财、滨河创新及其控制的

其他公司、企业或者其他经济

组织具有竞争关系的业务。

3．保证本次交易完成后本人/

本公司及本人/本公司控制的

其他公司、企业或者其他经济

组织等关联方减少与中科金

财、滨河创新及其控制的其他

公司、企业或者其他经济组织

的关联交易；对于确有必要且

无法避免的关联交易，保证按

市场原则和公允价格进行公平

操作，并按相关法律、法规及

规范性文件的规定履行相关审

批程序及信息披露义务。五、

保证中科金财、滨河创新的财

务独立 1．保证中科金财、滨

河创新本次交易完成后分别具

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

备独立的财务部门以及独立的

财务核算体系，具有规范、独

立的财务会计制度。2．保证中

科金财、滨河创新本次交易完

成后独立在银行开户，不与本

人/本公司及本人/本公司控制

的其他公司、企业或者其他经

济组织等关联方共用银行账

户。3．保证本次交易完成后中

科金财、滨河创新的财务人员

不在本人/本公司及本人/本公

司控制的其他公司、企业或者

其他经济组织等关联方兼职。

4．保证本次交易完成后中科金

财、滨河创新能够独立做出财

务决策，本人/本公司不干预中

科金财、滨河创新的资金使用。

5．保证本次交易完成后中科金

财、滨河创新依法独立纳税。

1、任职期限：刘开同及标的公

司核心人员胡卫彬、蔡宝宇、

温长建、徐灵慧就任职期限达

成协议如下：“乙方承诺自发行

股份购买资产实施结束之日起

其在滨河创新的服务期限不少

于 60 个月。”2、竞业限制：刘

开同及标的公司核心人员胡卫

彬、蔡宝宇、温长建、徐灵慧

就竞业限制达成协议如下：“自

本协议生效之日至其从滨河创

2014 年 11

刘开同;胡卫彬;蔡新离职后 24 个月内，乙方不得承诺人严

任职期限和竞业 2014 年 11 月 28 日

宝宇;温长建;徐灵从事与甲方或滨河创新业务相格履行了

禁止承诺月 28 日 —2021 年

慧同或类似的投资或任职行为，承诺。

11 月 28 日

即无论在何种情况下，不得以

任何方式受聘或经营于任何与

甲方及其控股子公司、滨河创

新及其下属公司业务有直接或

间接竞争或利益冲突之公司及

业务，不能到生产、开发、经

营与甲方及其控股子公司、滨

河创新及其下属公司生产、开

发、经营同类产品或经营同类

业务或有竞争关系的其他用人

单位兼职或全职；也不能自行

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

或以任何第三者的名义设立、

投资或控股与甲方及其控股子

公司、滨河创新及其下属公司

有任何竞争关系或利益冲突的

同类企业或经营单位，或从事

与滨河创新有竞争关系的业

务；如乙方或其所控制的除滨

河创新外的其他企业从任何第

三方获得的商业机会与甲方、

滨河创新及其下属公司的业务

有竞争或可能存在竞争，则将

该商业机会让予甲方或其控股

子公司、滨河创新或其下属公

司；但滨河创新在乙方未违反

其劳动合同或者未完成工作目

标等义务的情况下辞退乙方的

除外。自本协议生效之日至其

从滨河创新离职后 24 个月内，

乙方不得以任何理由或方式

（包括但不限于劝喻、拉拢、

雇用）导致滨河创新其他经营

管理人员离开滨河创新。同时，

乙方不得以任何名义或形式与

离开滨河创新的经营管理人员

合作或投资与滨河创新有相同

或有竞争关系的业务，也不得

雇佣滨河创新经营管理人员

（包括离职人员）。乙方承诺严

守甲方及其控股子公司、滨河

创新及其下属公司秘密，不泄

露其所知悉或掌握的甲方及其

控股子公司、滨河创新及其下

属公司的商业秘密。乙方不得

以任何方式和手段（包括但不

限于侵占、受贿、舞弊、盗窃、

挪用等不当或不法手段和方

式）损害或侵害滨河创新利益。

一、关于同业竞争：1．截至本

承诺函签署日，本人／本公司

刘开同;董书倩;刘

关于同业竞争和及包括本人／本公司控制的其承诺人严

运龙;天津滨河数 2014 年 08

规范减少关联交他公司、企业或者其他经济组长期有效格履行了

据信息技术有限月 06 日

易的承诺织等关联方未从事与中科金承诺。

公司

财、滨河创新及其控制的其他

公司、企业或者其他经济组织

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

存在同业竞争关系的业务。

2．在作为中科金财的股东且持

股 5%以上（含 5%）期间，本

人／本公司及包括本人／本公

司控制的其他公司、企业或者

其他经济组织等关联方将避免

以任何形式从事任何与中科金

财、滨河创新及其控制的其他

公司、企业或者其他经济组织

相同或相似且构成或可能构成

竞争关系的业务，亦不从事任

何可能损害中科金财、滨河创

新及其控制的其他公司、企业

或者其他经济组织利益的活

动。如本人／本公司及其控制

的其他公司、企业或者其他经

济组织遇到中科金财、滨河创

新及其控制的其他公司、企业

或者其他经济组织主营业务范

围内的业务机会，本人／本公

司及其控制的其他公司、企业

或者其他经济组织承诺将该等

合作机会让予中科金财、滨河

创新及其控制的其他公司、企

业或者其他经济组织。本人／

本公司若违反上述承诺，将承

担因此而给中科金财、滨河创

新及其控制的其他公司、企业

或者其他经济组织造成的一切

损失。二、关于规范及减少关

联交易：本人／本公司在作为

中科金财的股东期间，本人／

本公司及所控制的其他公司、

企业或者其他经济组织将尽量

减少并规范与中科金财、滨河

创新及其控制的其他公司、企

业或者其他经济组织之间的关

联交易。对于无法避免或有合

理原因而发生的关联交易，本

人／本公司及所控制的其他公

司、企业或者其他经济组织将

遵循市场原则以公允、合理的

市场价格进行，根据有关法律、

法规及规范性文件的规定履行

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

关联交易决策程序，依法履行

信息披露义务和办理有关报批

程序，不利用股东优势地位损

害中科金财及其他股东的合法

权益。本人／本公司若违反上

述承诺，将承担因此而给中科

金财、滨河创新及其控制的其

他公司、企业或者其他经济组

织造成的一切损失。三、关于

资金占用：除正常经营性往来

外，保证本次交易完成后中科

金财、滨河创新不存在资金、

资产被本人/本公司及本人/本

公司控制的其他公司、企业或

者其他经济组织等关联方占用

的情形。

交易对方刘开同、董书倩、刘

运龙和滨河数据向上市公司承

诺：如标的资产交割日为 2014

年，则标的公司 2014 年度、

2015 年度和 2016 年度实现的

合并报表扣除非经常性损益后

归属于母公司股东的净利润分

别不低于 6,100 万元、7,250 万

元和 8,650 万元；如标的资产

交割日为 2015 年，则滨河创新

刘开同;董书倩;刘 2015 年度、2016 年度和 2017 2014 年 12

承诺人严

运龙;天津滨河数关于盈利补偿的年度实现的合并报表扣除非经 2014 年 12 月3日

格履行了

据信息技术有限承诺常性损益后归属于母公司股东月 03 日 —2017 年

承诺。

公司的净利润分别不低于 7,250 万 12 月 31 日

元、8,650 万元和 9,450 万元。

本次交易的利润补偿期为标的

资产交割日起连续三个会计年

度（含标的资产交割日当年），

即如标的资产交割日为 2014

年，则利润补偿期为 2014 年

度、2015 年度及 2016 年度；

如标的资产交割日为 2015 年，

则利润补偿期为 2015 年度、

2016 年度及 2017 年度。

一、中科金财本次向本公司发

2014 年 12 承诺人严

天津滨河数据信关于股份锁定的行的股份自股份上市之日起三 2014 年 12

月 17 日格履行了

息技术有限公司承诺十六个月内不得转让和质押。月 17 日

—2017 年承诺。

对于无法避免或有合理原因而

北京中科金财科技股份有限公司 2015 年年度报告全文

发生的股份质押，需获得中科 12 月 16 日

金财实际控制人书面同意方可

执行。二、锁定期内，本公司

如因中科金财实施送红股、资

本公积金转增股本事项而增持

的中科金财股份，亦应遵守上

述锁定期限的约定，但相关法

律法规、中国证券监督管理委

员会及深圳证券交易所另有规

定的除外。

一、中科金财通过本次交易向

本人发行的中科金财股份自股

份上市之日起十二个月内不得

转让和质押。对于无法避免或

有合理原因而发生的股份质

押，需获得中科金财实际控制 2014 年 12

承诺人严

关于股份锁定的人书面同意方可执行。二、锁 2014 年 12 月 17 日

刘运龙格履行了

承诺定期内，本人如因中科金财实月 17 日 —2015 年

承诺。

施送红股、资本公积金转增股 12 月 16 日

本事项而增持的中科金财股

份，亦应遵守上述锁定期限的

约定，但相关法律法规、中国

证券监督管理委员会及深圳证

券交易所另有规定的除外。

一、中科金财通过本次交易向

本人发行的中科金财股份自股

份上市之日起十二个月内不得

转让和质押。对于无法避免或

有合理原因而发生的股份质

押，需获得中科金财实际控制

人书面同意方可执行。在十二

个月届满后按如下比例逐步解

除限售：（1）自本次股份发行 2014 年 12

承诺人严

关于股份锁定的交易完成之日起满十二个月， 2014 年 12 月 17 日

刘开同;董书倩格履行了

承诺且审计机构对滨河创新 2014 月 17 日 —2017 年

承诺。

年度实际盈利情况出具《专项 12 月 16 日

审核报告》后，解除锁定股份

的数量为因本次交易而获得的

中科金财股份数量的 30%；2）

审计机构对滨河创新 2015 年

度实际盈利情况出具《专项审

核报告》后，解除锁定股份的

数量为因本次交易而获得的中

科金财股份数量的 30%；（3）

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审计机构对滨河创新 2016 年

度实际盈利情况出具《专项审

核报告》及《减值测试报告》

后，解除锁定股份的数量为因

本次交易而获得的中科金财股

份数量的 40%。二、锁定期内，

本人如因中科金财实施送红

股、资本公积金转增股本事项

而增持的中科金财股份，亦应

遵守上述锁定期限的约定，但