金一文化：2015年年度报告摘要_股票频道

北京金一文化发展股份有限公司

2015 年度报告摘要

证券代码：002721 证券简称：金一文化公告编号：2016-047

北京金一文化发展股份有限公司2015年度报告摘要

一、重要提示

本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应

当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

非标准审计意见提示

□ 适用 √ 不适用

董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

√ 适用 □ 不适用

是否以公积金转增股本

□ 是 √ 否

公司经本次董事会审议通过的普通股利润分配预案为：以 648,036,000 为基数，向全体股东每 10 股派

发现金红利 0.4 元（含税），送红股 0 股（含税），不以公积金转增股本。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□ 适用 √不适用

公司简介

股票简称金一文化股票代码 002721

股票上市交易所深圳证券交易所

变更前的股票简称（如有）

联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表

姓名徐巍宋晶

北京市西城区复兴门外大街 A2 号中化大北京市西城区复兴门外大街 A2 号中化大

办公地址

厦 515 室厦 515 室

传真 010-68567301 010-68567301

电话 010-68567301 010-68567301

电子信箱 jyzq@1king1.com jyzq@1king1.com

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二、报告期主要业务或产品简介

（一）公司从事的主要业务、经营模式及主要业绩驱动

公司自成立以来至上市初期，一直致力于贵金属工艺品的研发设计、销售及委外加工，并取得了一定

的成绩。公司上市后，通过收购越王珠宝、宝庆尚品，完善公司产品的种类，优化产品结构，丰富营销网

络，整合区域优质品牌资源，实现珠宝行业的产品、消费人群全覆盖，通过行业的广度和深度整合，实现

了公司从贵金属工艺品细分领域到黄金珠宝首饰大行业的跨越。

公司自建黄金珠宝产业园、投资设立金一智造，从单一的委外加工过渡到自主生产和委外加工相结合；

并通过参股金一科技，涉足黄金珠宝行业高端制造；与瀚博科技战略合作，将先进的 3D 打印技术应用于

传统的黄金珠宝首饰生产中，为消费者提供更适合、更个性化的黄金珠宝首饰及互动体验，推动黄金珠宝

制造业的转型升级。

公司积极布局上下游业务，收购卡尼小贷，为公司上下游客户及行业内客户提供资金支持，从而加快

公司黄金珠宝全产业链的构建，助力公司珠宝产业资源整合。

公司在原有业务的基础上，不断寻求变革、创新，与心麦科技战略合作，双方共同探索智能穿戴设备、

个人健康大数据、黄金珠宝首饰的跨界融合，共同推出acare智能戒指，推动黄金珠宝行业智能穿戴设备

的发展与技术更新。公司积极构建以大数据及金融服务为基础的黄金珠宝生态圈，与金大师合作，通过“金

生宝”产品构建以客户为基础的大数据，盘活存量黄金，增加店面服务功能，提升零售渠道业绩。

公司将努力打造立体、开放的黄金珠宝平台，为公司内部业务单元提供价值和创业成就，为行业内客

户提供系统的产品和服务；构建以客户为中心，以产业资源为支撑，以大数据和金融服务为驱动的黄金珠

宝生态圈。

2015年度，实现营业收入763,713.20万元，增幅为26.94%，实现归属于上市公司股东的净利润

15,263.19万元，增幅为121.56%。2015年度公司业绩增长主要因为公司在不断夯实原来银行和加盟销售渠

道业务的同时，通过收购越王珠宝及宝庆尚品加大了零售渠道建设，使得零售渠道的收入和占营业收入比

重均大幅上升。报告期内，零售渠道营业收入为121,902.09万元，较2014年度增长1,013.39%，占营业收

入比重为15.96%，较2014年度上升14.14%。

（二）主要产品及用途

公司主要产品分为贵金属工艺品和珠宝首饰两大类。贵金属工艺品是指以金、银等贵金属为载体，通

过创意设计和现代工艺将贵金属与中华文化融合而成的文化创意产品，其产品具有鲜明的文化属性，表现

出较高的设计价值、工艺价值和纪念价值。根据材质可分为：纯金制品、纯银制品及金银镶嵌制品等；根

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据产品形态，其主要表现形式有：币、章、条、砖和三维立体类等。公司秉承“让黄金讲述文化，让文化

诠释黄金”的理念，围绕传统文化、生肖、体育、博览、城市文化、时事节庆、个性化定制系列等题材进

行创意设计，提供品质卓越、创意独特的贵金属工艺品，满足消费者对贵金属工艺品的投资和收藏需求。

珠宝首饰是指用珠宝玉石和贵金属的原料、半成品制成的佩戴饰品、工艺装饰品和艺术收藏品。公司在完

成越王珠宝、宝庆尚品的收购之后，不断扩大了珠宝首饰的销售规模，日益满足消费者对珠宝首饰佩戴与

装饰的消费需求。

两类主要产品特点对比如下图：

项目贵金属工艺品珠宝首饰

主要原材料金、银等贵金属金、银、铂金等贵金属及各

类钻石、珠宝玉石

主要消费群体贵金属投资者、中高收入群体、企业客户女性消费者为主

产品功效消费、投资、收藏、欣赏、馈赠、传承消费、佩戴、装饰

设计理念赋予文化内涵、突显艺术和纪念价值美观、时尚、个性化

主要销售渠道银行、邮政、经销商、专卖店专卖店

报告期内，公司部分代表产品如下：

财运亨通金银钥匙（Au999，30g+Ag999，5g）

产品以金、银贵金属为载体精制而成，依托吉祥文化，钥匙

在东西方文化中一直是财富、智慧、好运的象征，“匙”通“时”，

寓意时来运转，幸运吉祥，鸿运高照。

《哆啦A梦纪念金条》（Au999，100g）

产品以领先的制作工艺精制而成，憨态可掬的哆啦A梦身着

中国传统财神爷服饰，使这位国际卡通巨星融入独特的中国

元素。哆啦A梦脚踏元宝，正向我们：“挥舞双手”，寓意

招财进宝，带来美好吉祥的祝愿，产品已获正版授权。

哆啦A梦双面金银套装（Au999，1克+Ag 999，2克）

产品以哆啦A梦正版视觉形象为创意灵感，纯金熔铸成

铃铛造型，纯银定格哆啦最美的笑容，金银结合、精致华美，

点缀颈间，增添非凡品味。

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“命中注定”套链（18K金+钻石）

设计师通过FOREVER/罗马数字篆刻的方圆几何，用牢牢

互扣的设计，象征着情人间缠绵交织、生生不息的爱情。点

缀一粒闪亮坚固的钻石，更传递出对爱情的忠贞信念。

吉羊金钥匙（Au999，3.8g）

产品将早期哥特元素融入其中，一把开启爱与心灵的金

钥匙，融入吉羊的造型，圆圆的羊角凸显吉祥寓意，并以施

华洛世奇为点睛之笔，寓意吉羊为高贵、优雅、美丽和品味

的化身，成为表达爱的礼物。

心灵之约(18K金+钻石)

心灵之约的V形戒臂设计，采用双绳索元素，经典时尚、

设计简约，立体感与动感交错。婚戒的整体外观形状像一座

桥，象征见证两位彼此相遇至相爱，璀璨永久。

幸福指环系列(18K金+钻石)

产品源于神话描述的两个人的幸福：神话说人本来是雌

雄同体的，有一天被精灵分开，所以人生一直都在寻找失去

的那另一半。两枚戒指合二为一，连系两颗心，寓意将幸福

延续，成就一辈子的美满。

皇室L-SHAPED系列(18K金+钻石)

产品以LOVE/LIFE的首字母L为设计灵感。一方面寓意爱

的印记：流线型的L，象征着爱情的浪漫与感动。一方面寓

意一生的陪伴：LIFE的首字母，与爱人携手展开人生的新篇

章、执子之手共度一生。

acare健康智能戒指（Au999、 Ag 999、K金与芯片、传感器

等结合）

产品以最新的智能穿戴技术与贵金属完美集合，提供了

新的时尚诠释。以健康为主题，通过产品进行全面的人体生

理信息采集，并通过云端的大数据比对，反馈给客户以直观

的综合健康信息及建议，开启了珠宝首饰的发展新方向。

（三）报告期内发生的重大变化

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报告期内，公司的主营业务及主要产品未发生重大变化。

二、报告期内公司所属行业的发展阶段、周期性特点以及公司所处的行业地位等。

（一）公司所属黄金珠宝行业的发展阶段

黄金珠宝行业在经历了封闭、半开放阶段后，现已步入开放阶段。目前，国内黄金珠宝生产工艺和技

术日趋成熟，行业进入壁垒降低，逐步走向完全市场竞争。2003年5月取消了经营金银制品许可证制度之

后，自然人就可以注册经营生产加工批发珠宝首饰行业。这标志着我国珠宝产业完全开放，内地黄金珠宝

的生产、加工、批发、零售已经进入全面开放的市场机制管理阶段。

由此可见黄金珠宝行业在中国虽是一个古老的行业，但从生产及技术的角度来看，中国现代意义的黄

金珠宝产业仅二十余年的历史。从市场的角度来看，我国黄金珠宝市场开始真正意义上的市场竞争才几年，

可以说是刚刚开始。中国内地珠宝首饰加工生产企业，由20世纪80年代初几十家发展到现在的3000多家；

珠宝玉石销售企业，从最初不过几百家发展到2万多家。

内地珠宝首饰企业生产以中低档产品为主，加工企业普遍规模较小，质量不稳定，缺乏真正具有号召

力的品牌。可以说，按从业人员数量和产出数量来看，我国理所当然已成为珠宝产业大国；但从产业链分

工所处的位置，从珠宝文化和品牌建设来看，我国离成为珠宝产业强国还有相当大的差距。当今，在工业

4.0浪潮下，国内黄金珠宝制造业需要通过装备升级和互联网应用这两大核心要素实现跨越式发展，以实

现弯道超车的历史使命，此举将推动整个国内黄金珠宝行业的创新模式、服务模式、产业链发生革命性的

变化，探索出一条有中国特色的黄金珠宝首饰工业4.0发展之路。

目前，我国黄金珠宝行业正处于一个快速分化和整合的阶段。行业主要竞争参与者可分为三大类：外

资、港资企业；国企、上市公司；民营企业。三大类企业各有其特点和优劣势，在目前行业竞争日益激烈

和分化加剧的阶段，谁能充分利用发展机遇，谁就有机会成为行业的强者。

（二）公司所处的行业发展前景

1、黄金珠宝产业市场规模持续增长为黄金珠宝行业发展提供广阔的市场空间。

2015年我国黄金消费摆脱了低迷，黄金首饰销售明显回暖，黄金饰品、黄金文化艺术品层出不穷。

2015年，全国黄金消费量985.90吨，与2014年同期相比增加34.81吨，增长3.66%。其中：黄金首饰用金721.58

吨，同比增长2.05%，金条用金173.08吨，同比增长4.81%，金币用金22.80吨，同比增长78.13%，工业及

其他用金68.44吨，同比增长3.54%。我国已成为全球最大的黄金加工国和黄金珠宝消费市场。

2015年美元的持续走强和对美联储可能升息的预期，致使大宗商品价格不断下压，然而黄金相对于其

他大宗商品而言，价格基本稳定，实金投资也出现拐点，金条和金币制造和销售数据双双飘红，结束了自

2013年9月以来的下降趋势。根据国家统计局数据显示，2015年全年，限额以上单位消费品零售额142558

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亿元，同比增长7.8%。其中金银珠宝类1-12月份零售额3069亿元，同比增加7.3%，呈逐年上升态势。可以

预计，未来，我国黄金消费将恢复增长趋势，继续保持世界第一黄金消费大国地位。

综上所述，我国黄金珠宝产业整体实力明显增强，黄金珠宝消费日趋活跃，市场不断完善和发展，黄

金珠宝产业市场规模持续增长为黄金珠宝行业发展提供广阔的市场空间。

2. “互联网+”为传统产业的发展带来新的思路

传统商业模式下的企业在激烈的市场竞争环境中日显被动。互联网正在成为新经济发展的引擎。在互

联网的发展推动下，新的商业模式不断涌现，推动了传统产业的转型与升级，孕育了无数的发展机会，并

使企业进一步突破原有边际，从单一产品发展到满足用户多元化需求。

企业仅仅依靠线下实体店经营，将面临传统门店客流量日渐减少的困境，而缺乏独立线上运营平台，

又造成线上与线下环节的脱离，无法将线上消费需求与线下实体经营有机结合，特别是对黄金珠宝类贵重

商品，线上消费者对产品的认知缺乏真实、直接的认识，传统第三方在线平台对黄金珠宝类贵重商品的线

上消费行为的引导相对不足。“互联网+”珠宝行业能够充分发挥互联网在生产要素配置中的优化和集成

作用，将互联网的创新成果深度融合于现有业务之中，形成以互联网为基础设施和实现工具的业务发展新

模式。

3. 黄金珠宝行业进入和金融无边界融合的珠宝时代

行业规模的高速增长使珠宝行业逐渐成熟，竞争日趋激烈，珠宝行业竞争已经逾越产品竞争、品牌竞

争时代，逐渐走过产业链竞争的时代，即将迎来珠宝和金融、科技等无边界融合的新时代。新趋势下，珠

宝企业从单一珠宝产品贸易到珠宝与金融的合作，从单一买卖关系到与其他方持续合作相互共赢，进而形

成以珠宝、金融为基石的平台企业去中心化、相互协作、相互促进的珠宝生态圈模式。提供珠宝金融平台

方跟其他珠宝企业从竞争关系变成合作关系，在行业去中心化的同时使得每个合作方都可能成为一个中心

链接点，进而不断分享行业发展收益；接受资金方的珠宝企业获得了发展最稀缺的资金资源，将有力促进

企业快速发展并获得超额效益。

在经济全球化不断深入，市场竞争日趋激烈的今天，作为传统消费行业的公司，要想稳定市场占有率，

除打造核心品牌外，还必须构建全产业链布局，从而增强自身在产业链条上的控制力和话语权。因此无论

从商业模式发展或资本成长角度，价值链延伸及增值是传统企业发展的必然趋势，这一发展趋势随着珠宝

与金融、科技融合发展，新局面、新技术、新思维、新模式将为珠宝行业带来深刻而长远的变化。

（三）黄金珠宝行业的周期性、区域性和季节性特点

黄金珠宝行业处于行业成长期，产品主要以金、银、钻石、宝玉石等贵重材质为主，作为一种高端消

费品，体现投资、收藏、佩戴和装饰的功能，其消费需求的增长与GDP增长呈现明显的正相关关系。中国

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经济高速发展和人民购买能力的不断提升，给黄金珠宝行业的发展带来了巨大机遇。

黄金珠宝行业的发展与区域经济发展水平相关。由于我国地区发展的不平衡，不同地区居民的可支配

收入和消费理念差别较大，经济发达以及沿海地区的销量高于经济落后地区，广东、上海、北京等中心城

市及其所在的华南、华东和华北地区的市场容量较大。但随着未来我国经济的均衡发展，东北地区、中西

部地区居民收入的不断提高，行业的区域性特征会逐渐弱化。

本行业因受节假日消费特点影响而具有一定季节性，特别针对情人节、母亲节、圣诞节等主题开发的

系列产品越来越受到消费者的亲睐，效益提升明显。

（四）公司所处的行业地位

公司以市场需求为导向，以创意设计为龙头，以营销网络拓展为重点，以供应链管理为支撑，以轻资

产运营为核心，成为推动中国黄金珠宝行业发展和产业升级的领先企业，满足了消费者对贵金属工艺品、

珠宝首饰日益增长的投资、收藏和佩戴等需求。

公司及全资子公司拥有在行业内优秀资质并屡获殊荣。公司为中国黄金协会会员、中国珠宝玉石首饰

行业协会会员、首都文化产业协会会员、北京设计产业联盟理事单位，“金一文化”在2015年被中国珠宝

玉石首饰行业协会评为“2015年度中国珠宝玉石首饰行业零售业十佳品牌”；公司全资子公司江苏金一为

国家文化产业示范基地、上海黄金交易所综合类会员，2015年被评为江苏省委宣传部、江苏省文化厅等单

位联合评为“江苏民营文化企业30强”企业；公司全资子公司越王珠宝在2011年被中国商务部评为“中华

老字号”，2015年被浙江省老字号企业协会评为“金牌老字号”，被浙江省工商行政局认定为 “浙江省

知名商号”、“浙江省著名商标”，被中国珠宝玉石首饰行业协会评为“2015年度优秀企业和明星放心示

范店”。公司二级子公司上海贵天和上海创禾为上海钻石交易所会员。

截至本报告期末，公司银行渠道重点维护长期合作的中国银行、中国工商银行、交通银行、中国农业

银行等国家大型商业银行外，开拓了民生银行、平安银行、光大银行、南京银行、宁波银行等中小型股份

制商业银行20余家。同时，依托中国农村市场的逐渐开放和消费能力的提升，将进一步加大区域性农村商

业银行的拓展工作。公司拥有包括“上海金一黄金银楼”、“越王珠宝”、“宝庆尚品”等多个直营及加

盟连锁品牌，2015年，公司共计拥有加盟连锁店166家，品牌直营及专柜、专卖店183家，合计349家。公

司具有在贵金属工艺品和珠宝首饰行业中较强的竞争优势。

三、主要会计数据和财务指标

1、近三年主要会计数据和财务指标

公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

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□ 是 √ 否

单位：人民币元

2015 年 2014 年本年比上年增减 2013 年

营业收入 7,637,131,951.01 6,016,364,242.91 26.94% 3,275,782,697.38

归属于上市公司股东的净利润 152,631,889.99 68,889,410.30 121.56% 103,828,946.22

归属于上市公司股东的扣除非经

112,291,561.68 67,227,910.40 67.03% 53,087,920.42

常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额 -270,884,318.98 -67,041,563.92 304.05% 103,080,284.24

基本每股收益（元/股） 0.24 0.14 71.43% 0.24

稀释每股收益（元/股） 0.24 0.14 71.43% 0.24

加权平均净资产收益率 8.50% 8.15% 0.35% 18.80%

2015 年末 2014 年末本年末比上年末增减 2013 年末

资产总额 7,338,867,151.49 3,053,224,013.49 140.36% 2,017,651,462.98

归属于上市公司股东的净资产 2,061,151,889.43 890,209,989.42 131.54% 604,851,412.01

2、分季度主要会计数据

单位：人民币元

第一季度第二季度第三季度第四季度

营业收入 1,335,481,687.27 1,417,657,067.19 1,911,901,668.14 2,972,091,528.41

归属于上市公司股东的净利润 31,955,598.57 50,692,850.41 9,029,402.40 60,954,038.61

归属于上市公司股东的扣除非

22,705,086.80 46,899,947.83 11,504,081.14 31,182,445.91

经常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额 -90,352,436.60 -137,900,478.28 145,330,446.24 -187,961,850.34

上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

□ 是 √ 否

四、股本及股东情况

1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表

单位：股

年度报告披露日前报告期末表决权年度报告披露日前一

报告期末普通股股

52,727 一个月末普通股股 45,246 恢复的优先股股 0 个月末表决权恢复的 0

东总数

东总数东总数优先股股东总数

前 10 名股东持股情况

持有有限售条件的股份数质押或冻结情况

股东名称股东性质持股比例持股数量

量股份状态数量

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上海碧空龙翔

境内非国有

投资管理有限 23.72% 153,705,105 153,705,105 质押 1,270,000

法人

公司

钟葱境内自然人 15.54% 100,675,578 100,339,578 质押 56,971,578

陈宝芳境内自然人 6.44% 41,758,638 41,758,638 质押 37,500,000

陈宝康境内自然人 5.17% 33,529,231 33,452,650 质押 31,200,000

深圳市道宁投境内非国有

3.42% 22,158,693 22,158,693 质押 7,740,000

资有限公司法人

陈宝祥境内自然人 1.88% 12,203,028 12,203,028

任向敏境内自然人 1.86% 12,070,400 0

孙戈境内自然人 1.64% 10,600,353 5,300,177 质押 5,300,089

绍兴合赢投资

境内非国有

合伙企业（有限 1.34% 8,714,625 8,714,625

法人

合伙）

绍兴越王投资境内非国有

1.20% 7,808,802 7,808,802

发展有限公司法人

陈宝康、陈宝祥、陈宝芳系兄弟关系，陈宝祥系合赢投资的执行事务合伙人且陈宝芳、陈宝

上述股东关联关系或一致行康、陈宝祥合计拥有合赢投资 88.57%的出资，陈宝芳系越王投资的执行董事、经理及法定代

动的说明表人，且陈宝芳、陈宝康合计拥有越王投资 100%的股权，因此陈宝芳、陈宝康、陈宝祥、合

赢投资、越王投资构成一致行动关系。

参与融资融券业务股东情况

不适用

说明（如有）

2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

单位：股

公司报告期无优先股股东持股情况。

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3、以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

五、管理层讨论与分析

1、报告期经营情况简介

报告期总体经营情况概述

2015年是公司战略布局的重要一年。报告期内，公司全面践行“产业为本、金融为器、品牌为势、创

新为魂”的规划方针，坚持研发设计、生产、销售、商业合作、模式创新等多点布局，全面出击，从整体

战略角度出发推进并购重组，在黄金珠宝行业资源整合、黄金珠宝与科技融合创新、培育类金融业务板块

上取得了阶段性成果。

报告期，管理层紧密围绕年初制定的2015年度经营计划目标，深入剖析未来珠宝首饰行业所面临的种

种机遇和挑战，明晰战略实施路径，采取策略付诸行动，在黄金珠宝领域全面布局，迅速提升公司在行业

中的竞争力。

2015年上半年，公司完成了对越王珠宝收购，取得了宝庆尚品的控制权，成功进军了黄金珠宝消费能

力强劲的江浙及周边地区，初步实现了主力品牌和区域品牌多品牌并行格局；2015年下半年，公司收购卡

尼小贷，筹划设立瑞金银行，投资设立福建金一发力珠宝行业产业链金融，为公司上下游客户及行业内客

户提供资金支持，从而加快公司黄金珠宝全产业链的构建，助力公司珠宝产业资源整合。公司参与设立两

支并购基金——瑞金市西部金一文化创意产业基金和深圳金一红土投资基金，积极培育黄金珠宝行业内优

质企业。在原有业务的基础上，公司不断寻求变革、创新，一方面与心麦科技战略合作，共同探索智能穿

戴设备、个人健康大数据、黄金珠宝首饰的跨界融合，共同推出智能戒指，推动黄金珠宝行业智能穿戴设

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备的发展与技术更新；一方面积极构建以大数据及金融服务为基础的黄金珠宝生态圈，与金大师公司合作，

通过“金生宝”产品构建以客户为基础的大数据，盘活存量黄金，增加店面服务功能，提升零售渠道业绩。

2015年，公司实现年度营业收入763,713.20万元，比上年同期增长26.94%；归属于上市公司股东的净

利润15,263.19万元，较上年同期增长121.56%。截至2015年底，公司资产状况良好，财务状况稳定，取得

了产品销售、渠道拓展、供应链管理和产业金融布局的跨越式发展。 2015年公司主要工作报告如下：

（1）创新出奇，打开产品新思路

研发设计是公司的核心竞争力之一，公司拥有实力强大的研发设计团队。2015年，公司旗下研发人员

达183人，占公司员工总数的7.80%，2015年新增外观设计专利3个，新取得商标5项。截至2015年末，公司

共拥有商标137项、专利71项、作品著作权9项、软件著作权5项。

2015年，公司管理层围绕资源整合、品牌提升和渠道创新的总思路，全方位提高公司的可持续发展能

力，以消费者的需求为导向引导产品的设计和创新。公司在原有开发的产品题材上不断演绎，丰富产品品

类，通过开展一系列资本运作布局黄金珠宝产品新领域，以在行业内产品设计优势为核心，打破传统黄金

珠宝首饰发展瓶颈。

根据市场需求，公司一方面加强对珠宝玉石、黄金镶嵌类产品，首饰类小克重产品的研发投入，将传

统素金产品和钻石、翡翠、珍珠等材质进一步结合，完成从较单一的贵金属工艺品到珠宝行业的产品的整

体覆盖；同时，公司开拓高端授权市场，与世界著名卡通形象哆啦A梦接洽，成为日本哆啦A梦品牌在国内

银行渠道的唯一合作伙伴。通过杰出的青年设计团队的设计研发，结合哆啦A梦品牌的时尚理念，新设计

衍生的产品完美地呈现了哆啦A梦的卡通形象和贵金属的艺术价值，上市后深受80后、90后消费者的喜爱，

引领了黄金珠宝行业的新潮流。

（2）资本运作助力，拓展业务渠道，横向延伸产业链

2015年，公司在稳固银邮渠道等优势渠道资源的同时，通过一系列资本运作实现零售渠道的快速扩张。

银行渠道方面，除了已和公司建立长期合作的中国银行、中国工商银行、交通银行、招商银行、中国农业

银行等20余家国内大型商业银行外，公司也和部分地方商业银行及中小银行建立了良好合作。作为公司旗

下引领文化创意的专业黄金珠宝首饰品牌，上海金一黄金银楼的加盟业务稳步发展，2015年，上海金一黄

金银楼共有加盟店142家，品牌遍布全国20余个省及直辖市，除集中华东区域，覆盖了华中、华南、西南

及华北地区外，亦登陆澳门地区。

报告期，通过收购越王珠宝、宝庆尚品等区域强势品牌，公司零售业务终端达到跨越式发展。2015年

2月，公司通过发行股份及支付现金的方式完成购买浙江越王珠宝有限公司100%股权。越王珠宝始创于1901

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年（清光绪二十七年）的江南珠宝楼“陈氏银楼”，历经百年历史，现已成为一家集钻石翡翠批发、终端

连锁销售、高端会所展示、设计、研发于一体的珠宝综合服务商。本次收购完成后，借助越王珠宝强大的

线下零售渠道，公司B2C市场销售份额得到了迅速增长，高端珠宝业务板不断壮大，产品种类的覆盖范围

得到了进一步扩大。

2015年4月，公司与江苏创禾华富商贸有限公司签署协议，以支付现金形式购买了南京宝庆尚品珠宝

连锁有限公司51%股权。宝庆尚品是一家综合性金银珠宝首饰零售商，具有自有品牌“宝庆尚品”、“优

克珠宝”等，合作品牌“宝庆银楼”。其中“宝庆银楼”主要面向传统客户，“宝庆尚品”主要面向中青

年、时尚消费群体，“优克珠宝”主要定位于高端珠宝产品、珠宝艺术品及珠宝收藏品。取得宝庆尚品的

控制权优化了公司的市场布局，为公司发展成为全国性金银珠宝连锁零售品牌提供了支撑，同时，宝庆尚

品拥有的钻石镶嵌类产品销售经验也有助于公司钻石镶嵌类产品业务的扩张，交易完成后，公司在业务规

模、盈利能力方面均得到较大幅度提升。

截至2015年末，公司共计拥有加盟连锁店166家，品牌直营及专柜、专卖店183家，合计349家。2015

年，公司零售渠道的营业收入121,902.09万元,占营业收入的15.96%，同比增长1,013.39%。公司零售渠道

已完成浙、苏、皖、豫、湘等省份的布局，实现了与银邮等传统销售渠道的优势互补，为新产品推广及业

务开展奠定了坚实的线下基础。

（3）由制造向“智造”转变，推动产业创新升级，纵向延伸产业链

2015年，公司全资子公司江苏金一黄金珠宝有限公司与行业先进的珠宝加工经验企业和人士投资合作，

共同投资设立了江苏金一黄金珠宝智造有限公司。依托金一黄金珠宝产业园的优势，金一智造整合行业优

秀的工厂管理经验和技术资源，提升了公司在珠宝首饰加工能力和智能制造水平，满足公司供应链服务和

生产经营的多种需要。

在工业4.0上升为国家战略背景下，金属3D打印有望满足消费者个性化产品需求。2015年10月，公司

与瀚博科技签署了战略合作协议，双方拟共同成立研发小组，将先进的3D打印技术应用于传统的黄金珠宝

首饰生产中。通过参股金一科技，涉足黄金珠宝行业高端制造。

（4）布局供应链金融，助力公司产业整合

黄金珠宝行业发展空间巨大，但作为资本密集型行业，资金占用制约企业发展，且产业链上下游企业

融资需求往往不易得到满足，公司从2014年开始高度重视供应链金融服务，提出了“助力供应链金融，培

养品牌加盟商”的战略目标。通过外延并购，公司将主营产品范围由金条、贵金属工艺品扩展至传统黄金

首饰、钻镶饰品以及翡翠等其他黄金珠宝品类，实现全品类覆盖的同时完成对下游客户信息搜集，采取有

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针对性服务提升供应链管理效率。

2015年，公司通过向卡尼珠宝支付现金购买卡尼小贷60%的股权。卡尼小贷已具备较强盈利能力，其

拥有优秀的管理团队、完善的风险控制制度、丰富且优质的客户资源，属于深圳地区综合实力较强的类金

融企业。卡尼小贷面向黄金珠宝产业客户，基于其行业内客户基础，本次并购成功后，公司将借助小额贷

款业务加速构建自身黄金珠宝产业链，搭建供应链金融，为后续行业整合提供资金保障。卡尼小贷60%股

权已过户至公司名下，其注册资本由25,000万元变更至30,000万元，相关工商变更登记手续办理完毕。

（5）探索业务模式创新、构建黄金珠宝生态圈

公司与江苏后朴文化发展有限公司、江阴市金聚资本管理有限公司合作成立江苏金一艺术品投资有限

公司，金一艺术品以贵金属交易服务为核心，通过搭建苏南地区艺术品实物电子化交易平台，激活黄金珠

宝艺术品、收藏品的存量市场。

公司积极构建以大数据及金融服务为基础的黄金珠宝生态圈，与金大师公司合作，通过“金生宝”产

品构建以客户为基础的大数据，盘活存量黄金，增加店面服务功能，提升零售渠道业绩。

目前可穿戴市场在中国刚刚兴起，有很大的市场空间，跟传统珠宝产业结合可以提升产业转型升级。

将黄金珠宝与智能可穿戴设备融合发展的战略，有利于提高公司整体盈利水平，增强企业的综合竞争能力

和持续经营能力。公司与心麦智能签署了战略合作协议，双方拟共同探索“互联网+珠宝”的新模式，从

智能穿戴设备、个人健康大数据着手、共同开发更具智能化、集收藏、佩戴功能与健康管理、身份识别于

一体的智能珠宝产品，2015年11月，公司第一代acare智能健康戒指上市，受到了市场的广泛欢迎。

（6）成立产业投资基金，培育行业内优质企业

2015年7月，公司与关联方深圳市创新投资集团有限公司及其他方深圳市卡尼珠宝首饰有限公司、深

圳市正福投资有限公司、深圳市雅绿国际珠宝有限公司以有限合伙企业的形式共同设立深圳金一红土投资

基金合伙企业（有限合伙）；2015年9月，公司与深圳前海安生信资本有限公司、西部优势资本投资有限

公司、瑞金市城市发展投资集团有限公司共同设立瑞金市西部金一文化创意产业基金（有限合伙）。借助

投资基金的投融资功能，公司为未来发展储备符合公司发展战略的并购标的，加快产业链上中下游地布局。

（7）提升资金运作效率，健全整体战略下的管理机制

2015年，公司资金管理围绕“协同、降本、增效”主题，根据业务发展需要在进一步扩大黄金租赁与

流动资金授信额度的同时，发行公司债券募集公司运营所需资金，通过对全公司资金池集中管理，提高资

金集中度和使用效率。随着公司业务板块增加，公司积极筹备建立财务共享中心，建立一套完备的财务组

织、流程及信息系统，为实现公司发展战略提供保障和支撑。

公司在不断推进管理的规范化和科学化同时，从机制上保证每个经营团队都能充分分享企业的成长价

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值，让团队都能在公司总体战略框架内真正成为各自项目的主人。按照战略与结构相匹配原则，公司逐步

建立了适应于未来业务发展、保障公司研销体系、高效的、扁平化的组织结构。报告期内，公司大力引进

了高端研发设计人员、高级营销人员、专业供应链管理人员和中高级管理人员；建立了系统的培训考核体

系和内部竞聘晋升机制；同时，通过选拔和培训骨干力量，实现优秀员工快速成长，全面开展人才储备和

梯队建设工作，实现责任与待遇、薪酬与业绩挂钩。未来，公司也将在骨干员工股权绑定等激励方式上进

行积极探索，激发创业心态，焕发创业激情，使公司人才资源稳定，实现人力资源的可持续发展。

2、报告期内主营业务是否存在重大变化

□ 是 √ 否

3、占公司主营业务收入或主营业务利润 10%以上的产品情况

√ 适用 □ 不适用

单位：元

营业收入比上年营业成本比上年毛利率比上年同

产品名称营业收入营业成本毛利率

同期增减同期增减期增减

纯金制品 4,528,839,877.15 4,213,235,245.03 6.97% -2.08% -2.69% 0.58%

珠宝首饰 2,319,270,685.23 1,930,716,809.73 16.75% 224.41% 178.00% 13.90%

纯银制品 80,894,054.53 55,000,068.79 32.01% -36.01% -43.90% 9.57%

其他 364,128,686.83 265,469,739.16 27.09% 266.49% 903.44% -46.28%

注：对占公司主营业务收入或主营业务利润 10%以上的产品，分别列示其营业收入及营业利润，并提示其中是否存在变化。

4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

□ 是 √ 否

5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生

重大变化的说明

√ 适用 □ 不适用

2015年度，公司实现营业收入763,713.20万元，较上年度增长26.94%，实现归属于上市公司股东的净

利润15,263.19万元，较上年度增长121.56%。2015年度公司业绩增长主要因为公司在不断夯实原来银行和

加盟销售渠道业务的同时，通过收购越王珠宝及宝庆尚品加大了零售渠道建设，使得零售渠道的收入和占

营业收入比重均大幅上升。

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6、面临暂停上市和终止上市情况

□ 适用 √ 不适用

六、涉及财务报告的相关事项

1、与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

2、报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

3、与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

1、本年合并范围新增6家公司：其中新收购2家公司，分别为浙江越王珠宝有限公司、南京宝庆尚品珠宝连锁有限公司；新

设立4家公司，分别为江苏金一艺术品投资有限公司、上海金一财富投资有限公司、重庆金一金品文化发展有限公司和江苏

金一智造黄金珠宝有限公司；

2、本年合并范围注销2家公司：广州金一文化发展有限公司、河北商道商贸有限公司。

注：与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。

4、董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

□ 适用 √ 不适用

5、对 2016 年 1-3 月经营业绩的预计

√ 适用 □ 不适用

2016 年 1-3 月预计的经营业绩情况：

2016 年 1-3 月归属于上市公司股东的净利润变

-21.77% 至 -25.17%

动幅度

2016 年 1-3 月归属于上市公司股东的净利润区

2,500 至 4,000

间（万元）

2015 年 1-3 月归属于上市公司股东的净利润（万

3,195.56

元）

1、参照上海黄金交易所近期发布的黄金远期价格，结合公司经营及黄金租

业绩变动的原因说明赁实际情况，综合考虑公司各类融资产生资金成本，预计公司 2016 年 1-3

月归属上市公司股东的净利润为 2,500 万元至 4,000 万元。

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2、黄金租赁业务是同行企业普遍采用的融资和避险工具，公司正在积极研

究降低此项业务对业绩影响的方法。由于金价涨跌具有不确定性，给公司

2016 年 1-3 月的经营业绩预计带来一定的困难，如有证据表明实际经营情

况与上述业绩预计区间存在差异，公司将根据相关规定及时履行信息披露

义务。

3、黄金价格的大幅下降或上升，都会对公司的经营业绩产生重大影响。黄

金价格波动对黄金租赁业务产生的公允价值变动损益具有不确定性，敬请

投资者审慎决策，注意投资风险。

北京金一文化发展股份有限公司董事会

2016 年 3 月 31 日

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