浙江友邦集成吊顶股份有限公司
投资理财产品管理制度
第一条 为提高资金运营效益，规范投资理财产品操作程序，加强理财风险
管控，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《深圳证券交
易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等法
律、行政法规、规范性文件和《公司章程》有关规定，特制订本制度。
第二条 本制度所指“理财产品”是指安全性高、流动性好、满足保本需求，
发行主体能够提供保本承诺，投资期限不超过 12 个月的稳健型理财产品，不涉及
《中小企业板信息披露业务备忘录第 30 号：风险投资》中规定的投资品种。
第三条 公司投资理财产品，只能利用生产经营闲置资金，不得将募集资金
及专项资金直接或间接用于投资理财产品，不得将用于理财产品的资金用于其它
风险投资。
第四条 公司投资理财产品，只允许与具有合法经营资格的金融机构进行交
易，不得与非正规机构进行交易。
第五条 公司必须以公司名义设立理财产品账户,不得使用其他公司或个人账
户进行与理财业务相关的行为。
第六条 公司投资理财产品应严格按照中国证监会《上市公司信息披露管理
办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《中小企业板上市公司规范运作指引》
及《公司章程》、《重大投资和决策制度》等有关规定的权限履行审批程序。
第七条 公司用于投资理财产品的金额达到以下标准的，应在投资之前经董
事会审议批准并及时履行信息披露义务：
（一）投资理财额度占公司最近一期经审计总资产的 10%以上，该交易涉及
的资产总额同时存在账面值和评估值的，以较高者作为计算数据；
（二）投资理财额度占公司最近一期经审计净资产的 10％以上，且绝对金
额超过一千万元。
第八条 公司用于投资理财产品的投资总额达到以下标准的，公司在投资之
前除按照前款规定及时披露外，还应提交股东大会审议：
（一）投资理财额度占公司最近一期经审计总资产的 50%以上，该交易涉及
的资产总额同时存在账面值和评估值的，以较高者作为计算数据；
（二）投资理财额度占公司最近一期经审计净资产的 50％以上，且绝对金
额超过五千万元。
第九条 公司财务部具体负责投资理财产品的投资业务。
第十条 操作程序
(一)财务部依据每月初资金存量，在满足生产经营现金流需要的前提下，向
财务总监提交当月购买理财产品总额建议，财务总监签署意见；
(二)财务部向各金融机构询价。询价内容主要包括：理财产品期限、利率及
是否保本等，并出具询价报告及财务部的初步意见；
(三)财务总监审查询价报告并签署意见，确定需要投资的理财产品；
(四)与金融机构签订有关文件、协议、合同等有关资料，按公司合同审签流
程完成有关合同审签；每次投资理财产品的委托书或申请书须经总经理审签；
(五)资金支付。财务部填写购买理财产品资金支付申请表，财务总监、董事
会秘书、总经理、董事长审签后办理资金支付；
(六)资金收回。理财产品到期后，财务部要查询本金和利息是否及时到帐，
并核对利息计算是否正确；
(七)按照公司相关财务流程办理入账手续。
第十一条 风险管理与控制
(一)公司遵循稳健投资的理念，业务相关人员要努力提高自身的投资水平和
风险控制能力，最大限度保护公司利益；
(二)财务部应定期将理财产品的投资情况向财务总监、总经理汇报；
(三)财务部要按照规定程序要求建立严格的岗位责任制，明确资金业务相关
岗位的职责范围和工作要求，不相容岗位应互相分离、制约和监督；
(四)财务部指定专人核对理财产品的银行对账单和银行明细账。
第十二条 监督管理
(一)理财产品投资资金的使用与保管，由公司内部审计部门进行日常监督。
审计部不定期对理财资金使用情况进行审计和监查，并评估投资风险进行评估并
确保公司资金安全，若评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时
采取相应措施，控制投资风险；
(二)监事会、独立董事可以对理财产品的投资资金使用情况进行检查。
第十三条 信息披露
本公司投资理财产品业务的信息将严格按照监管机构要求进行披露。
第十四条 本制度自董事会审议通过之日起实施。
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2016 年 3 月 18 日
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