证券代码：002419 证券简称：天虹商场 公告编号：2015-078
关于天虹商场股份有限公司
变更投资设立小额贷款公司的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
天虹商场股份有限公司（以下简称“公司”）第三届董事会第二十八次会议
及 2014 年度股东大会审议通过了《关于公司投资设立小额贷款公司的议案》，同
意公司与其他自然人股东共同投资 3 亿元设立深圳市天虹小额贷款有限公司，其
中小额贷款公司核心管理人员以不超过注册资本 3%的比例出资，剩余部分由公
司自有资金投入。
根据相关政策要求，公司第三届董事会第四十一次会议审议通过了《关于公
司变更投资设立小额贷款公司的议案》，同意公司变更深圳市天虹小额贷款有限
公司的投资方及注册资本，由公司与其他自然人股东共同投资 3 亿元设立深圳市
天虹小额贷款有限公司变更为由公司投资人民币 3 亿元设立深圳市天虹小额贷
款有限公司。
本次投资设立小额贷款公司还需提交公司股东大会审议及取得深圳市人民
政府金融发展服务办公室的批复。
上述资金来源于公司自有资金。本次投资事项不构成关联交易，也不构成《上
市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
一、投资标的基本情况
公司名称：深圳市天虹小额贷款有限公司（以工商部门最终核定的名称为准）
注册资本：人民币 3 亿元
注册地址：深圳市前海深港合作区
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经营范围：办理各项贷款；办理票据贴现；办理资产转让及经批准的其他业
务（以工商部门最终核定的经营范围为准）。
企业类型：有限责任公司
股东：天虹商场股份有限公司
资金来源及出资方式：由天虹商场股份有限公司以自有资金出资人民币3亿
元，占注册资本100%。
董事会成员：高书林、宋瑶明、万颖，其中高书林为公司董事长。
监事：胡自轩。
总经理：宋瑶明。
以上事项以最终工商登记为准。
二、投资风险及风险控制措施
（一）风险分析
投资设立小额贷款公司主要面临以下风险：
1、经营风险：中小微企业信贷的经济成分比较复杂、管理不够规范、资产
规模小及企业资本金小，本身偿债能力不强；
2、操作风险：不完善的内部程序、人员操作不当或外部事件所导致的损失；
3、流动性风险：小额贷款公司只能以股东出资及金融机构融资进行贷款业
务，不能吸收存款。
（二）风险控制措施
针对以上各类风险，公司将采取科学有效的风险控制措施，促使小额贷款公
司做好相关风险防范工作：
1.1、以公司供应商为主要目标客户，将应付账款作为风险保障，坚持行业、
品类业务分散原则；针对专柜与自营不同的合作模式识别出风险点，在贷款成数
上进行控制。尤其对于自营购销（货权归公司）的合作模式，还将结合库存周转
等经营性指标进行风险评估；同时实行保证金制度或抵/质押担保制度，有效转
移风险。
1.2、建立全面的风险管理系统，加强与外部监管部门的有效联系。计提一
定比例的风险保证金，提高信贷质量。
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2.1、加强内部控制与监督，严格按照公司的章程和制度办事。
2.2、利用先进的IT技术，搭建完善的贷款系统，实现贷前、贷中、贷后的
有效风险管理。
3、建立完善的现金流控制制度，合理控制贷款结构。提前规划与平衡好资
金供应量与需求量之间的比例。
三、投资目的及对公司的影响
1、投资目的
（1）全面落实支持中小企业发展的金融政策，促进社会和谐发展，主要为
与公司合作的中小型企业或个体工商户等提供灵活便捷的小额信贷、融资担保服
务，及时满足其经营资金需求，有效拓宽其融资渠道，切实帮助其解决担保难、
贷款难、融资难的问题。
（2）提高公司资金使用率，促进公司资金的高效配置，有效完善公司业务
布局。
（3）依托供应链上积累的大量优质潜在客户资源，可加强商贸流通行业上
下游的企业联系及互助，有助于公司主营业务的深入发展。
2、对公司的影响
（1）充分利用公司的流动资金和供应商资源，有利于提高公司资金收益。
（2）支持供应商生意发展，有效配合公司的新店及新业务发展，实现双赢。
（3）公司主营业务不会因此而发生改变，也不会对公司本年度及未来各会
计年度财务状况、经营成果构成重大影响，不存在损害公司及股东利益的情形。
四、公司承诺
公司承诺在近12个月内不存在以及在投资设立小额贷款公司后的12个月内
不实施下述行为：
1、使用闲置募集资金暂时补充流动资金。
2、将募集资金投向变更为永久性补充流动资金。
3、将超募资金永久性用于补充流动资金或归还银行贷款。
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五、独立董事意见
公司独立董事对变更投资设立小额贷款公司事项发表了独立意见，认为本次
变更小额贷款公司投资方及注册资本事项是根据相关政策要求，其他内容未发生
变化，亦是符合公司的发展战略及全体股东的利益，没有损害公司和广大中小股
东的合法权益；本次变更事项的审议表决程序符合有关法律法规、公司《章程》
及相关制度的规定，合法、有效。独立董事一致同意公司本次变更投资设立小额
贷款公司事项并将其提交公司股东大会审议。
六、备查文件
1、公司第三届董事会第四十一次会议决议；
2、独立董事关于变更投资设立小额贷款公司发表的独立意见。
特此公告。
天虹商场股份有限公司董事会
二○一五年十月三十日
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