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2015 年半年度报告摘要（A 股）

中国光大银行股份有限公司 2015 年半年度报告摘要

一、重要提示

1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细

内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指

定网站上的半年度报告全文。

1.2、公司简介

股票简称光大银行股票代码 601818

股票上市交易所上海证券交易所

联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表

姓名蔡允革李嘉焱

电话 010-63636388

传真 010-63636713

电子信箱 IR@cebbank.com

二、主要财务数据和股东变化

2.1 主要财务数据

本期比上年同

项目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 2013 年 1-6 月

期增减（％）

经营业绩（人民币百万元）

营业收入 45,538 37,460 21.56 33,782

利润总额 21,490 20,771 3.46 19,428

归属于本行股东的净利润 16,241 15,845 2.50 14,917

归属于本行股东的扣除非经常性损

16,231 15,810 2.66 14,896

益的净利润

经营活动产生的现金流量净额 200,349 54,587 267.03 75,640

每股计（人民币元）

基本及稀释每股收益 0.35 0.34 2.94 0.37

扣除非经常性损益后的基本每股收

0.35 0.34 2.94 0.37

益

2015 年半年度报告摘要（A 股）

每股经营活动产生的现金流量净额 4.29 1.17 266.67 1.87

本期末比上年

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日

末增减（％）

归属于本行股东的每股净资产 4.03 3.83 5.22 3.30

本期比上年同

盈利能力指标（％） 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月 2013 年 1-6 月

期增减

平均总资产收益率 1.13 1.25 -0.12 个百分点 1.26

加权平均净资产收益率 17.30 19.40 -2.10 个百分点 24.59

全面摊薄净资产收益率 17.28 19.21 -1.93 个百分点 23.52

净利差 2.03 1.99 0.04 个百分点 2.04

净利息收益率 2.27 2.25 0.02 个百分点 2.23

成本收入比 26.53 28.16 -1.63 个百分点 27.71

本期末比上年

项目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日

末增减（％）

规模指标（人民币百万元）

资产总额 3,000,336 2,737,010 9.62 2,415,086

贷款余额 1,418,201 1,299,455 9.14 1,166,310

－正常贷款 1,398,060 1,283,930 8.89 1,156,281

－不良贷款 20,141 15,525 29.73 10,029

贷款减值准备 31,254 28,025 11.52 24,172

负债总额 2,791,880 2,557,527 9.16 2,262,034

存款余额 1,894,576 1,785,337 6.12 1,605,278

－企业活期存款 487,659 486,562 0.23 434,902

－企业定期存款 946,181 881,295 7.36 768,315

－零售活期存款 126,835 119,794 5.88 104,140

－零售定期存款 231,718 225,360 2.82 206,506

－其他存款 102,183 72,326 41.28 91,415

同业拆入 45,326 36,744 23.36 50,817

股东权益总额 208,456 179,483 16.14 153,052

资产质量指标（％）

不良贷款率 1.42 1.19 +0.23 个百分点 0.86

拨备覆盖率 155.18 180.52 -25.34 个百分点 241.02

2015 年半年度报告摘要（A 股）

拨贷比 2.20 2.16 +0.04 个百分点 2.07

正常类贷款迁徙率 2.69 4.08 -1.39 个百分点 1.77

关注类贷款迁徙率 18.80 26.68 -7.88 个百分点 17.47

次级类贷款迁徙率 40.97 64.04 -23.07 个百分点 86.45

可疑类贷款迁徙率 9.52 28.77 -19.25 个百分点 21.48

2.2 前 10 名股东持股情况

单位：股、％

报告期内持股数量质押或冻结

股东名称股东性质持股比例

增减数量无限售条件股份有限售条件股份的股份数量

中国光大集团股份

境内法人 9,000,000,000 23.69 11,057,280,034 - -

公司

中央汇金投资有限

国家 -9,000,000,000 21.96 10,250,916,094 - -

责任公司

香港中央结算（代理

- 1,471,000 14.70 6,862,557,500 未知

人）有限公司，其中：

Ocean Fortune

Investment 境外法人 - 3.39 1,584,273,000 - -

Limited

中国人寿再保险

境内法人 114,873,000 2.48 1,156,133,000 - -

股份有限公司

中国光大控股有限

境外法人 - 3.37 1,572,735,868 - -

公司

中国再保险(集团)

境内法人 -171,923,000 1.68 782,913,367 - -

股份有限公司

申能(集团)有限公

境内法人 - 1.64 766,002,403 - -

司

红塔烟草（集团）有

境内法人 -68,120,850 1.01 470,297,000 - -

限责任公司

中国电子信息产业

境内法人 -23,700,000 0.67 310,746,842 - -

集团有限公司

广州海运（集团）有

境内法人 -113,246,100 0.67 310,686,489 - -

限公司

广州海宁海务咨询境内法人 - 0.64 300,017,286 - -

2015 年半年度报告摘要（A 股）

服务公司

上述股东关联关系或一致行动的说明：据本行获知，截至报告期末，中央汇金投资有限责任公司分别持

有中国光大集团股份公司、中国再保险(集团)股份有限公司的股份比例为 55.67%和 84.91%；中国光大

控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司，中国光大集团有限公司为中国光大集团股份公司

的全资子公司；中国人寿再保险股份有限公司是中国再保险(集团)股份有限公司的控股子公司；广州海

运（集团）有限公司、广州海宁海务咨询服务公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均为中国海运（集

团）总公司的控股子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

注：1、经国务院批准，中国光大（集团）总公司由国有独资企业改制为股份制

公司，并更名为中国光大集团股份公司。该公司由财政部与中央汇金投资有限责

任公司发起设立，汇金公司以其持有的 90 亿股本行股份出资到光大集团，并于

2015 年 5 月 13 日完成股权变更。

2、香港中央结算(代理人)有限公司以代理人身份，代表截至报告期末在该

公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本公司 H 股股份数合计

6,862,557,500 股，除本行已获悉 Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再

保险股份有限公司分别代理于香港中央结算(代理人)有限公司的本公司 H 股股

数为 1,584,273,000 股、1,156,133,000 股以外，代理于香港中央结算(代理人)

有限公司的本行其余 H 股股数为 4,122,151,500 股。

2.3 控股股东或实际控制人的变更情况

2015 年 5 月 13 日，汇金公司完成以其持有的 90 亿股本行股份

出资到光大集团的股权变更。详细情况请见本行于 2015 年 5 月 15 日

发布的《光大银行关于股东股份过户的公告》（临 2015-017）。

三、管理层讨论与分析

（一）公司整体经营情况

1、业务规模稳定增长

报告期末，本集团资产总额为30,003.36亿元，比上年末增加

2,633.26亿元，增长9.62%；负债总额为27,918.80亿元，比上年末增

加2,343.53亿元，增长9.16%；客户存款总额18,945.76亿元，比上年

末增加1,092.39亿元，增长6.12%；贷款及垫款总额14,182.01亿元，

比上年末增加1,187.46亿元，增长9.14%；本外币存贷比72.30%，严

格控制在监管要求内。

2015 年半年度报告摘要（A 股）

2、盈利水平有所提升

报告期内，本集团实现营业收入455.38亿元，同比增加80.78亿

元，增长21.56%；发生营业支出240.63亿元，同比增加73.14亿元，

增长43.67%；实现税前利润214.90亿元，同比增加7.19亿元，增长

3.46%；实现净利润162.67亿元，同比增加3.95亿元，增长2.49%。

在利率市场化持续推进的环境下，本集团加强负债成本控制，报

告期净利息收益率逐步改善，比上年同期提升2个基点；手续费及佣

金净收入同比增长57.07%；平均总资产收益率1.13%，同比下降0.12

个百分点；加权平均净资产收益率17.30%，同比下降2.10个百分点。

3、资产质量风险总体可控

报告期末，本集团不良贷款余额 201.41 亿元，比上年末增加

46.16 亿元；不良贷款率 1.42%，比上年末上升 0.23 个百分点；信贷

拨备覆盖率 155.18%，比上年末下降 25.34 个百分点。

4、资本充足率提升

本行在上半年成功发行了优先股，资本充足水平有所上升。报告

期末，本集团资本充足率 11.92％，比上年末上升 0.71 个百分点；

核心一级资本充足率及一级资本充足率分别为 9.24％和 10.23％，比

上年末分别下降 0.1 个百分点和上升 0.89 个百分点。

（二）利润表项目变动情况

单位：人民币百万元

项目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月增减额

净利息收入 32,105 27,838 4,267

手续费及佣金净收入 13,558 8,632 4,926

其他收入 (125) 990 (1,115)

业务及管理费 12,081 10,547 1,534

营业税及附加 3,543 3,002 541

资产减值损失 8,387 3,128 5,259

其他支出 52 72 (20)

2015 年半年度报告摘要（A 股）

营业外收支净额 15 60 (45)

税前利润 21,490 20,771 719

所得税 5,223 4,899 324

净利润 16,267 15,872 395

归属于上市公司股东的净利润 16,241 15,845 396

（三）资产负债表主要项目情况

1、资产构成情况

单位：人民币百万元、％

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

项目

余额占比余额占比

贷款和垫款总额 1,418,201 1,299,455

贷款减值准备 (31,254) (28,025)

贷款和垫款净值 1,386,947 46.23 1,271,430 46.45

存放同业及其他金融机构款项 53,974 1.80 40,316 1.47

现金及存放央行款项 344,523 11.48 354,185 12.94

投资证券及其他金融资产 845,413 28.18 589,626 21.54

拆出资金及买入返售金融资产 290,260 9.67 419,415 15.33

应收利息 16,799 0.56 14,621 0.53

固定资产 12,739 0.42 13,043 0.48

无形资产 855 0.03 922 0.04

商誉 1,281 0.04 1,281 0.05

递延所得税资产 3,579 0.12 3,034 0.11

其他资产 43,966 1.47 29,137 1.06

资产合计 3,000,336 100.00 2,737,010 100.00

2、负债构成情况

单位：人民币百万元、％

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

项目

余额占比余额占比

向中央银行借款 11,040 0.40 30,040 1.17

客户存款 1,894,576 67.86 1,785,337 69.81

同业及其他金融机构存放款项 589,927 21.13 507,187 19.83

拆入资金及卖出回购金融资产款 76,428 2.74 88,516 3.46

衍生金融负债 1,302 0.05 781 0.03

2015 年半年度报告摘要（A 股）

应付职工薪酬 10,584 0.38 9,668 0.38

应交税费 4,851 0.17 3,829 0.15

应付利息 29,091 1.04 29,950 1.17

预计负债 438 0.02 424 0.02

应付债券 157,224 5.63 89,676 3.51

其他负债 16,419 0.58 12,119 0.47

负债合计 2,791,880 100.00 2,557,527 100.00

3、股东权益构成情况

单位：人民币百万元

项目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

实收股本 46,679 46,679

其他权益工具 19,965 -

资本公积 33,365 33,365

其他综合收益 1,648 222

盈余公积 12,050 12,050

一般准备金 33,903 33,903

未分配利润 60,315 52,756

归属于上市公司股东权益合计 207,925 178,975

少数股东权益 531 508

股东权益合计 208,456 179,483

（四）现金流量表情况

本集团经营活动产生的现金净额2,003.49亿元。其中，现金流入

4,416.54亿元，比上年同期增加779.95亿元，主要是同业及其他金融

机构存放款项等净增加额增加；现金流出2,413.05亿元，比上年同期

减少677.67亿元，主要是拆出资金净增加额减少。

投资活动产生的现金净流出2,547.97亿元。其中，现金流入

849.74亿元，比上年同期减少297.32亿元，主要是投资收回的现金减

少；现金流出3,397.71亿元,比上年同期增加1,343.30亿元，主要是

投资支付的现金增加。

筹资活动产生的现金净流入 746.24 亿元。其中，现金流入 875.13

2015 年半年度报告摘要（A 股）

亿元，比上年同期增加 678.75 亿元，主要是发行优先股、同业存单

收到的现金增加；现金流出 128.89 亿元，比上年同期增加 81.46 亿

元，主要是实际支付股利的现金增加。

（五）贷款质量情况

单位：人民币百万元、％

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

项目

余额占比余额占比

正常 1,337,002 94.27 1,241,912 95.57

关注 61,058 4.31 42,018 3.24

次级 11,289 0.80 8,685 0.67

可疑 6,555 0.46 4,864 0.37

损失 2,297 0.16 1,976 0.15

贷款和垫款总额 1,418,201 100.00 1,299,455 100.00

正常贷款 1,398,060 98.58 1,283,930 98.81

不良贷款 20,141 1.42 15,525 1.19

（六）主要财务指标增减变动情况

单位：人民币百万元、％

2015 年 6 2014 年 12

项目增减幅变动主要原因

月 30 日月 31 日

存放同业及其他金根据资金头寸及市场利率变化情况，增加存放同业

融机构款项 53,974 40,316 33.88 业务规模

根据资金头寸及市场利率变化情况，减少拆出资金

拆出资金 75,370 132,733 -43.22

规模

以公允价值计量且

交易性金融资产规模增加，同时贵金属交易业务量

其变动计入当期损 9,901 4,377 126.21

益的金融资产增加

可供出售金融资产 200,155 138,559 44.45 加大可供出售债券和保证收益理财债券投资规模

应收款项类投资 507,407 333,911 51.96 受益权投资和持有他行理财规模增加

其他资产 43,966 29,137 50.89 金融租赁业务规模扩张，应收融资租赁款增加

向中央银行借款 11,040 30,040 -63.25 借入中央银行款项规模减少

受人民币汇率变动影响，部分外汇掉期业务重估损

衍生金融负债 1,302 781 66.71

失增加

卖出回购金融资产

31,102 51,772 -39.93 根据流动性管理需要，减少卖出回购金融资产规模

款

2015 年半年度报告摘要（A 股）

应付债券 157,224 89,676 75.32 同业存单规模增加

其他负债 16,419 12,119 35.48 待清算款项增加

其他权益工具 19,965 - 不适用发行优先股

2015 年 2014 年

项目增减幅变动主要原因

1-6 月 1-6 月

手续费及佣金净收

银行卡、理财服务等中间业务手续费收入增加

入 13,558 8,632 57.07

投资净收益/（损失） 188 (114) 不适用择机出售部分债券，处置收益增加

公允价值变动净（损受人民币远期汇率变动及部分外汇掉期业务到期

(516) 1,242 -141.55

失）/收益后估值损益转出影响，公允价值变动净损失增加

受人民币即期汇率变动及部分外汇掉期业务到期

汇兑净收益/（损失） 160 (233) 不适用

后估值损益转入影响，汇兑净收益增加

其他业务收入 43 95 -54.74 已剥离贷款清收收入减少

资产减值损失 (8,387) (3,128) 168.13 计提的贷款减值损失增加

营业外收入 49 100 -51.00 子公司获得的财政补贴减少

本期市场利率降幅小于上年同期，产生的估值收益

其他综合收益合计 1,426 3,076 -53.64

减少

四、涉及财务报告的相关事项

4.1 与上年度财务报告相比，本行会计政策、会计估计和核算方

法未发生重大变化。

4.2 报告期内未发生重大会计差错更正需追溯重述。

4.3 与上年度财务报告相比，财务报表合并范围未发生变化。

4.4 本行 2015 年半年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所

（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅，并出具了审阅

意见。

中国光大银行股份有限公司董事会

2015 年 8 月 28 日

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