股票简称：老凤祥 股票代码：600612 编号：临 2015-013
老凤祥 B 900905
老凤祥股份有限公司
关于控股子公司上海老凤祥有限公司委托理财的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个
别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方 中国工商银行股份有限公司上海市华山
路支行
委托理财金额 最高不超过 12 亿元
委托理财投资类型 “现金管理型”货币基金
委托理财期限 自本公司 2015 年第一次临时股东大会批
准之日起至 2016 年 6 月 30 日止
一、委托理财概述
（一）委托理财的基本情况
为盘活老凤祥股份有限公司（以下简称“本公司”）控股子公司上海
老凤祥有限公司（以下简称“老凤祥有限”或“委托方”）短暂闲置的自
有资金，提高资金效率，老凤祥有限与中国工商银行上海市华山路支行
（以下简称“工商银行”或受托方）于 2015 年 7 月 10 日签订了《中国
工商银行“财智快线”业务服务协议》。
“财智快线”产品是工商银行出资 80%、瑞士信贷出资 20%共同投资
的工银瑞信基金管理有限公司（以下简称“工银瑞信”或管理方）的---
工银瑞信货币市场基金（基金代码：482002）。在确保生产经营需要和资
金安全的前提下申购该货币基金的最高限额不超过人民币 12 亿元。
本次委托理财不构成关联交易。
(二)需履行的审批程序
2015 年 7 月 29 日，本公司召开第八届董事会第七次会议审议通过
了《关于控股子公司上海老凤祥有限公司使用短暂闲置的自有资金开展
委托理财业务的议案》。
上述事项需经本公司 2015 年第一次临时股东大会批准后实施。
二、委托理财协议主体的基本情况
（一）交易对方基本概况
受托方：中国工商银行股份有限公司上海市华山路支行
企业性质：股份有限公司
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注册地址：上海市肇嘉浜路 1065 号
行长：姚峻
管理方：工银瑞信基金管理有限公司
企业性质：中外合资企业
注册地及主要办公地：北京市西城区金融大街 17 号
法定代表人：郭特华
注册资本：2 亿元
主营业务：基金募集；基金销售；资产管理；中国证监会许可的其
他业务。
主要股东：中国工商银行（80%），瑞士信贷（20%）
（二）交易对方主要业务近年发展状况
根据工银瑞信货币市场基金 2014 年报告显示：其 2012—2014 年主
要指标：实现收益分别为 50738 亿元、92838 亿元和 449017 亿元；资产
净值分别为 1232 亿元、243 亿元和 180 亿元；累计净值收益率为
21.1418%、26.4497%和 32.6043%。各项指标呈逐年递增状态。
（三）交易方中的受托方与本公司不存在产权、资产、人员交叉任
职等方面的其它关系，仅存在存款业务关系；而交易方中的管理方与本
公司均不存在上述关系。
三、委托理财合同主要内容
（一）基本说明
资金来源：老凤祥有限短暂闲置的自有资金
理财期限：自本公司 2015 年第一次临时股东大会批准之日起至 2016
年 6 月 30 日止（具体操作是每月申购、赎回）。
交易方式：开立基金 TA 等交易账户，T 日申购，T+1 工作日可以赎
回
预计收益：参照前两年水平预计 4%左右
履约担保：无
产品费率结构：
受托方暂不收取手续费；管理方收取费用如下：
申购费、赎回费为 0；
管理费按前一日基金资产净值的 0.33%的年费率逐日计提；
托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率逐日计提；
销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率逐日计提。
（二）产品说明
产品名称：工银瑞信货币市场基金
运作类型：契约性、开放式
业绩表现：2013 年度累计收益 4.38%，在货币市场基金 A 类中排名
第一，并荣获 2013 年度金牛基金称号。2014 年度累计收益 4.8672%。
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投资范围：本货币基金主要投资于：现金；通知存款；1 年以内（含
1 年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）
的债券；期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；期限在 1 年以内（含
1 年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市
场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。
风险收益特征：本货币基金在所有证券投资基金中，是风险相对较
低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债权基金，
也低于混合型基金与股票型基金。
红利分配政策：日日计息、月月分红
基金巨额赎回：基金赎回申请份额超过前一开放日的基金总份额的
10%，即认为是发生了巨额赎回。2014 年度基金总份额为 1232 亿元，根
据公司最高限额 12 亿元即使全部赎回也不可能发生巨额赎回。
（三）敏感性分析
公司将遵循“规范运作、防范风险、资金安全”的原则，在保持主
营业务正常经营和发展的前提下，为充分利用好现有资金，使用短暂闲
置的自有资金购买货币基金，预期能够为公司带来相关收益，同时，也
有可能面临相关的风险。
老凤祥股份公司下属老凤祥有限公司 2014 年平均月度资金余额 21
亿元，2014 年全年经营活动现金流入为 269.79 亿元，经营活动产生的
现金流量净额为 21.59 亿元，在短期内使用不超过 12 亿的资金购买货币
基金，不会影响该公司的正常经营。
2015 年 6 月的银行的活期存款年化利率为 0.35%，七天通知存款的
标准年化利率为 1.35%，按照该货币基金 2014 年的累计收益 4.87%计算，
预期最高可增加 4.52 个百分点。
货币市场基金在所有的证券投资基金中，是风险相对较低的基金产
品，在基金的收益中主要受到宏观经济政策变化带来的系统性风险和基
金投资结构比例的影响，如果不能准确把握，可能会存在降低预期收益
等其他风险。
（四）风险控制
鉴于老凤祥有限公司资金运用的特点，为确保资金购料，老凤祥有
限与工银瑞信 2015 年 7 月 10 日签订的《工银瑞信基金管理有限公司高
端客户服务内容备忘录》第一款规定“根据甲方的资金制定申购赎回一
体化服务方案。帮助客户提前做好资金申购安排，实现预约式管理，提
升客户体验”。
（五）独立董事意见
公司独立董事陶华祖、郑卫茂认为：公司董事会八届七次会议在审
议《关于控股子公司上海老凤祥有限公司委托理财的议案》时，其审议
程序、表决程序符合《上海证券交易所股票上市规则》以及《公司章程》
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的规定。该公司使用短暂闲置的自有资金购买货币基金，整体风险可控，
且不会影响公司正常的生产经营，又能提高自有资金的使用效率，增加
自有资金收益。同意上述议案，并将该议案提交股东大会审议。
四、截止本公告日，本公司及其子公司尚未进行委托理财。
特此公告。
老凤祥股份有限公司董事会
2015 年 7 月 31 日
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