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中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告

中国光大银行股份有限公司

2015 年第一季度报告

（A 股股票代码：601818）

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中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告

（A 股）

一、重要提示

1.1 本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本

季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或

重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 本行于 2015 年 4 月 29 日以书面传签形式召开第六届董事会

第三十一次会议，审议通过了《2015 年第一季度报告》。会议应出席

董事 18 名，实际出席董事 18 名。

1.3 本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。

1.4 本报告中本行、公司或本公司指中国光大银行股份有限公司；

本集团指中国光大银行股份有限公司及其子公司。

1.5 本行董事长唐双宁、行长赵欢、主管财会工作副行长卢鸿及

计财部总经理陈昱声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、

完整。

二、主要财务数据及股东变化

2.1 主要财务数据

项目 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日比上年末增减（％）

规模指标（人民币百万元）

总资产 2,868,543 2,737,010 4.81

归属于上市公司股东的净

187,547 178,975 4.79

资产

归属于上市公司股东的每

4.02 3.83 4.96

股净资产（元）

项目 2015 年 1-3 月 2014 年 1-3 月比上年同期增减（%）

经营业绩（人民币百万元）

营业收入 22,263 17,939 24.10

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归属于上市公司股东的净

8,358 8,167 2.34

利润

归属于上市公司股东的扣

8,357 8,159 2.43

除非经常性损益的净利润

每股计（人民币元）

基本及稀释每股收益 0.18 0.18 0.00

盈利能力指标（％）

年化加权平均净资产收益

18.24 20.62 -2.38 个百分点

率

现金流量指标（人民币百万元）

经营活动产生的现金流量

88,932 60,526 46.93

净额

非经常性损益项目及金额

单位：人民币百万元

项目本期金额

非流动资产处臵收益/（损失）（1）

偶发性的税收返还、减免 1

计入当期损益的政府补助 7

清理睡眠户净收入 1

其他非经常性收益/（损失）（4）

所得税影响（3）

非经常性损益合计 1

其中：归属于上市公司股东的非经常性损益 1

归属于少数股东的非经常性损益 -

2.2 资本充足率指标

按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会2012年6月7

日发布）计量的截至报告期末的资本充足率指标如下：

单位：人民币百万元、％

2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日

项目

并表非并表并表非并表

核心一级资本净额 185,858 181,399 177,271 172,898

一级资本净额 185,877 181,399 177,281 172,898

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资本净额 222,004 217,454 212,719 208,280

风险加权资产 1,971,077 1,940,608 1,898,231 1,874,570

核心一级资本充足率 9.43 9.35 9.34 9.22

一级资本充足率 9.43 9.35 9.34 9.22

资本充足率 11.26 11.21 11.21 11.11

2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务

报告准则编制的合并财务报表中列示的2015年1-3月净利润和截至

2015年3月31日的股东权益无差异。

2.4 经营情况分析

截至报告期末，本集团资产总额为 28,685.43 亿元，比上年末增

长 4.81%；负债总额为 26,804.74 亿元，比上年末增长 4.81%；存款

余额为 18,404.53 亿元，比上年末增长 3.09%；贷款及垫款总额为

13,718.35 亿元，比上年末增长 5.57%。

年初至报告期末，本集团实现净利润83.72亿元，比上年同期增

长2.35%。实现营业收入222.63亿元，比上年同期增长24.10%，其中

实现利息净收入155.74亿元，比上年同期增长19.08%，占比为69.95%；

实现手续费及佣金净收入66.53亿元，比上年同期增长62.39%，占比

为29.88%。

年初至报告期末，本集团发生营业支出 112.48 亿元，比上年同

期增长 56.46%，其中业务及管理费支出 54.72 亿元，同比增长 16.75%；

资产减值损失支出 39.91 亿元，同比增长 288.61%。

截至报告期末，受到宏观经济增速放缓、部分行业产能过剩等因

素的影响，本集团不良贷款总额为 161.93 亿元，比上年末增加 6.68

亿元；不良贷款率为 1.18%，比上年末下降 0.01 个百分点；拨备覆

盖率 181.35%，比上年末上升 0.83 个百分点。

截至报告期末，由于利润增长等因素，本集团按照银监会颁布的

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《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率为11.26％，比

上年末上升0.05个百分点；核心一级资本充足率及一级资本充足率为

9.43％，比上年末上升0.09个百分点。

2.5 报告期末股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持

股情况

单位：股、％

报告期末股东总数（户） A 股 391,306、H 股 1,172

前十名股东持股情况

股份持股持有有限售条质押或冻结

股东名称股东性质股份数量

类别比例件股份数量的股份数量

中央汇金投资有限责任公司国家 19,250,916,094 A 41.24 - -

香港中央结算（代理人）有限

- 6,861,629,500 H 14.70 - -

公司，其中：

Ocean Fortune Investment

境外法人 1,584,273,000 H 3.39 - -

Limited

中国人寿再保险股份有限

境内法人 1,156,133,000 H 2.48 - -

公司

中国光大集团股份公司境内法人 2,057,280,034 A 4.41 - -

中国光大控股有限公司境外法人 1,572,735,868 A 3.37 - -

中国再保险(集团)股份有限

境内法人 782,913,367 A 1.68 - -

公司

申能(集团)有限公司境内法人 766,002,403 A 1.64 - -

红塔烟草（集团）有限责任公

境内法人 538,417,850 A 1.15 - -

司

上海城投控股股份有限公司境内法人 344,062,483 A 0.74 - -

中国电子信息产业集团有限

境内法人 334,446,842 A 0.72 - -

公司

广州海运（集团）有限公司境内法人 292,556,289 A 0.63 - -

上述股东关联关系或一致行动的说明：中国再保险(集团)股份有限公司是中央汇金投资有限责任

公司的控股子公司；中国人寿再保险股份有限公司是中国再保险(集团)股份有限公司的控股子公

司；中国光大控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司；中国光大集团股份公司、中

国光大集团有限公司和中国光大控股有限公司的董事长为同一人，并且部分高级管理层互相重合；

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广州海运（集团）有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均为中国海运（集团）总公司的控

股子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

本行前十名无限售条件股东与前十名股东持股情况一致

本行无优先股股东

注：1、香港中央结算(代理人)有限公司以代理人身份，代表截至报告期末在该

公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股份数合计

6,861,629,500 股，除本行已获悉 Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再

保险股份有限公司分别代理于香港中央结算(代理人)有限公司的本行 H 股股数

为 1,584,273,000 股、1,156,133,000 股以外，代理于香港中央结算(代理人)有

限公司的本行其余 H 股股数为 4,121,223,500 股。

2、经国务院批准，中国光大（集团）总公司由国有独资企业改制为股份制

公司，并更名为中国光大集团股份公司。该公司由财政部与中央汇金投资有限责

任公司发起设立，汇金公司以其持有的 90 亿股本行股份出资到光大集团，相关

股权变更手续正在办理中。

三、重要事项

3.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位：人民币百万元、％

项目 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日增减变动主要原因

根据资金头寸及市场利率

存放同业及其他金

59,546 40,316 47.70 变化情况，增加存放同业业

融机构款项

务规模

拆出资金 73,243 132,733 (44.82) 拆出资金规模减少

以公允价值计量且

其变动计入当期损 5,908 4,377 34.98 贵金属交易业务量增加

益的金融资产

业务规模扩张，应收融资租

其他资产 38,521 29,137 32.21

赁款增加

出于流动性管理需要，增加

拆入资金 48,752 36,744 32.68

拆入资金规模

应付债券 130,918 89,676 45.99 同业存单规模增加

其他负债 16,968 12,119 40.01 待清算款项增加

其他综合收益 436 222 96.40 市场利率平稳下行，可供出

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售金融资产估值增加

项目 2015 年 1-3 月 2014 年 1-3 月增减变动主要原因

信用卡、理财等中间业务手

手续费及佣金收入 6,972 4,385 59.00

续费收入增加

投资收益/（损失） 141 (51) 不适用交易性债券处臵收益增加

受人民币汇率变动影响，部

公允价值变动净收

(306) 1,467 (120.86) 分外汇掉期业务远期端估

益/（损失）

值减少

受人民币汇率变动影响，部

分外汇掉期业务即期端交

汇兑净收益/（损失） 179 (684) 不适用

割收益增加，与公允价值变

动净收益存在负相关

资产减值损失 3,991 1,027 288.61 计提的贷款减值损失增加

其他业务成本 26 44 (40.91) 其他营业支出减少

营业外支出 21 13 61.54 风险代理支出增加

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

本行优先股发行方案正在监管部门审核中。

3.3 公司及持股 5％以上股东承诺事项履行情况

√适用 □不适用

报告期内，公司及持股 5%以上股东没有新的承诺事项。截至报

告期末，公司及持股 5％以上股东所作的持续性承诺均得到履行。

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与

上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

3.5 会计政策变更情况

□适用 √不适用

四、发布季度报告

按照中国会计准则及国际财务报告准则分别编制的季度报告同

中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告

时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所

网站(www.hkex.com.hk)及本行网站(www.cebbank.com)。

五、附录

资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制，附

后）。

法定代表人签名：唐双宁

中国光大银行股份有限公司董事会

2015 年 4 月 29 日

中国光大银行股份有限公司

2015 年一季度财务报表主表

（中国会计准则）

中国光大银行股份有限公司

未经审计资产负债表

2015 年 3 月 31 日

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

2015 年 2014 年 2015 年 2014 年

3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日

资产

现金及存放中央银行款项 347,905 354,185 347,772 354,035

存放同业及其他金融机构款项 59,546 40,316 58,487 40,063

拆出资金 73,243 132,733 73,243 132,333

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产 5,908 4,377 5,908 4,377

衍生金融资产 869 1,082 869 1,082

买入返售金融资产 307,393 286,682 307,393 286,682

应收利息 15,600 14,621 15,395 14,474

发放贷款和垫款 1,342,469 1,271,430 1,341,725 1,270,668

可供出售金融资产 161,294 138,559 161,294 138,559

持有至到期投资 113,005 111,697 113,005 111,697

应收款项类投资 384,762 333,911 384,762 333,911

长期股权投资 - - 2,875 2,875

固定资产 12,909 13,043 12,894 13,028

无形资产 879 922 874 917

商誉 1,281 1,281 1,281 1,281

递延所得税资产 2,959 3,034 2,866 2,942

其他资产 38,521 29,137 10,184 7,357

资产总计 2,868,543 2,737,010 2,840,827 2,716,281

中国光大银行股份有限公司

未经审计资产负债表（续）

2015 年 3 月 31 日

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

2015 年 2014 年 2015 年 2014 年

3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日

负债和股东权益

负债

向中央银行借款 35,040 30,040 35,000 30,000

同业及其他金融机构存放款项 513,517 507,187 516,270 508,445

拆入资金 48,752 36,744 25,414 21,592

衍生金融负债 869 781 869 781

卖出回购金融资产款 49,879 51,772 49,872 51,767

吸收存款 1,840,453 1,785,337 1,839,480 1,784,273

应付职工薪酬 8,741 9,668 8,694 9,601

应交税费 4,436 3,829 4,335 3,742

应付利息 30,473 29,950 30,253 29,747

预计负债 428 424 428 424

应付债券 130,918 89,676 130,918 89,676

其他负债 16,968 12,119 12,981 8,380

负债合计 2,680,474 2,557,527 2,654,514 2,538,428

----------------------------- ----------------------------- ----------------------------- -----------------------------

中国光大银行股份有限公司

未经审计资产负债表（续）

2015 年 3 月 31 日

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

2015 年 2014 年 2015 年 2014 年

3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日

负债和股东权益（续）

股东权益

股本 46,679 46,679 46,679 46,679

资本公积 33,365 33,365 33,365 33,365

其他综合收益 436 222 436 222

盈余公积 12,050 12,050 12,050 12,050

一般准备 33,903 33,903 33,903 33,903

未分配利润 61,114 52,756 59,880 51,634

归属于本行股东权益合计 187,547 178,975 186,313 177,853

少数股东权益 522 508 - -

股东权益合计 188,069 179,483 186,313 177,853

---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ----------------------------

负债和股东权益总计 2,868,543 2,737,010 2,840,827 2,716,281

本财务报表已于二○一五年四月二十九日获本行董事会批准。

唐双宁赵欢

董事长行长

卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司

主管财会工作副行长计划财务部总经理

中国光大银行股份有限公司

未经审计利润表

截至 2015 年 3 月 31 日止三个月

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月

2015 年 2014 年 2015 年 2014 年

营业收入

利息收入 35,798 32,795 35,478 32,476

利息支出 (20,224) (19,716) (20,028) (19,517)

利息净收入 15,574 13,079 15,450 12,959

------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------

手续费及佣金收入 6,972 4,385 6,807 4,305

手续费及佣金支出 (319) (288) (306) (287)

手续费及佣金净收入 6,653 4,097 6,501 4,018

------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------

投资收益/（损失） 141 (51) 141 (51)

公允价值变动净（损失）/收益 (306) 1,467 (306) 1,467

汇兑净收益/（损失） 179 (684) 179 (684)

其他业务收入 22 31 22 30

营业收入合计 22,263 17,939 21,987 17,739

------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------

营业支出

营业税金及附加 (1,759) (1,431) (1,751) (1,428)

业务及管理费 (5,472) (4,687) (5,446) (4,668)

资产减值损失 (3,991) (1,027) (3,916) (1,013)

其他业务成本 (26) (44) (26) (44)

营业支出合计 (11,248) (7,189) (11,139) (7,153)

------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------

营业利润 11,015 10,750 10,848 10,586

------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------

加：营业外收入 25 27 25 24

减：营业外支出 (21) (13) (21) (13)

利润总额 11,019 10,764 10,852 10,597

减：所得税费用 (2,647) (2,584) (2,606) (2,543)

净利润 8,372 8,180 8,246 8,054

归属于本行股东的净利润 8,358 8,167 8,246 8,054

少数股东损益 14 13 - -

基本和稀释每股收益（人民币元） 0.18 0.18

中国光大银行股份有限公司

未经审计利润表（续）

截至 2015 年 3 月 31 日止三个月

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月

2015 年 2014 年 2015 年 2014 年

其他综合收益：

归属本行股东的其他综合收益

的税后净额 214 1,354 214 1,354

（一）以后不能重分类进损益的

的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划

负债的变动 - - - -

（二）以后将重分类进损益的其

他综合收益

1.可供出售金融资产公允

价值变动损益 214 1,354 214 1,354

归属于少数股东的其他综合收益

的税后净额 - - - -

其他综合收益合计 214 1,354 214 1,354

----------------------------- ----------------------------- ----------------------------- -----------------------------

综合收益总额 8,586 9,534 8,460 9,408

归属于本行股东的综合收益总额 8,572 9,521 8,460 9,408

归属于少数股东的综合收益总额 14 13 - -

本财务报表已于二○一五年四月二十九日获本行董事会批准。

唐双宁赵欢

董事长行长

卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司

主管财会工作副行长计划财务部总经理

中国光大银行股份有限公司

未经审计现金流量表

截至 2015 年 3 月 31 日止三个月

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月

2015 年 2014 年 2015 年 2014 年

经营活动产生的现金流量

向中央银行借款 5,000 - 5,000 -

客户存款净增加额 55,116 135,566 55,207 135,603

同业及其他金融机构存放

款项净增加额 6,330 50,446 7,825 47,519

拆入资金净增加额 12,008 - 3,822 -

存放中央银行存款准备金净减少额 7,128 - 7,118 -

存放同业及其他金融机构

款项净减少额 145 - 175 -

拆出资金净减少额 90,859 - 90,859 -

收取的利息、手续费及佣金 41,272 35,707 40,844 35,342

收回的已于以前年度核销的贷款 80 58 80 58

买入返售金融资产净减少额 - 11,358 - 11,358

收到的其他与经营活动有关的现金 1,620 1,759 1,614 437

经营活动现金流入小计 219,558 234,894 212,544 230,317

------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------

客户贷款和垫款净增加额 (74,740) (56,226) (74,760) (56,180)

存放中央银行存款准备金净增加额 - (18,563) - (18,568)

存放同业及其他金融机构

款项净增加额 - (27) - (402)

拆出资金净增加额 - (32,019) - (32,432)

拆入资金净减少额 - (6,905) - (6,344)

支付的利息、手续费及佣金 (18,218) (14,843) (18,025) (14,656)

支付给职工以及为职工支付的现金 (4,584) (4,383) (4,548) (4,356)

支付的各项税费 (3,808) (3,454) (3,771) (3,442)

买入返售金融资产净增加额 (19,891) - (19,891) -

卖出回购金融资产款净减少额 (1,885) (15,628) (1,887) (15,648)

购买融资租赁资产支付的现金 (5,946) (3,910) - -

支付的其他与经营活动有关的现金 (1,554) (18,410) (1,100) (18,404)

经营活动现金流出小计 (130,626) (174,368) (123,982) (170,432)

------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------

经营活动产生的现金流量净额 88,932 60,526 88,562 59,885

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中国光大银行股份有限公司

未经审计现金流量表（续）

截至 2015 年 3 月 31 日止三个月

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月

2015 年 2014 年 2015 年 2014 年

投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 45,915 29,259 45,915 29,259

处置固定资产和其他资产

收到的现金净额 1 1 1 1

投资活动现金流入小计 45,916 29,260 45,916 29,260

------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------

投资支付的现金 (122,109) (91,878) (122,109) (91,878)

设立子公司支付的现金 - - - (70)

购建固定资产、无形资产和

其他资产所支付的现金 (308) (529) (308) (529)

投资活动现金流出小计 (122,417) (92,407) (122,417) (92,477)

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投资活动使用的现金流量净额 (76,501) (63,147) (76,501) (63,217)

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筹资活动产生的现金流量

股东注资收到的现金 - 1,230 - 1,230

子公司吸收少数股东投资

收到的现金 - 30 - -

发行债券收到的现金净额 41,242 436 41,242 436

筹资活动现金流入小计 41,242 1,696 41,242 1,666

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偿付债券所支付的现金 - (3,000) - (3,000)

偿付债券利息所支付的现金 (1,809) (1,353) (1,809) (1,353)

筹资活动现金流出小计 (1,809) (4,353) (1,809) (4,353)

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筹资活动产生/（使用）的

现金流量净额 39,433 (2,657) 39,433 (2,687)

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中国光大银行股份有限公司

未经审计现金流量表（续）

截至 2015 年 3 月 31 日止三个月

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月

2015 年 2014 年 2015 年 2014 年

汇率变动对现金及现金等价物的影响 (270) 377 (270) 377

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现金及现金等价物净增加/（减少）额 51,594 (4,901) 51,224 (5,642)

加：期初现金及现金等价物余额 98,001 116,821 97,299 116,642

期末现金及现金等价物余额 149,595 111,920 148,523 111,000

本财务报表已于二○一五年四月二十九日获本行董事会批准。

唐双宁赵欢

董事长行长

卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司

主管财会工作副行长计划财务部总经理

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