首页 - 股票 - 公司新闻 - 正文

合计罚没3.7亿!近三个月银行理财违规遭监管持续“围剿”

来源:资本邦 作者:Sia 2021-06-16 10:08:46
关注证券之星官方微博:

6月15日,资本邦了解到,据南财理财通课题组根据公开数据及极客洞察数据统计,2021年3月至5月,银行在理财业务方面收到16张罚单,合计罚没3.725亿元。

其中机构合计罚没3.722亿元,个人合计罚没31万元。典型违规行为包括理财销售内控管理不到位、违规开展理财及同业业务、理财产品信息披露问题、理财产品投向违规、合作机构选择违规及理财资金使用违规等方面。

从处罚公示日期来看,今年5月称银行理财业务受罚“重灾区”,相关罚单高达10张。其中,5月21日银保监会一连公布8张理财罚单,此次处罚源自2018年银保监会开展的专项检查,涉及中国银行、招商银行、东亚银行(中国)等5家银行,且每家银行受罚金额均超千万。

从理财业务(包括代销业务)违规案由数量来看,2021年3月至5月以招商银行最多,多达19条。5月21日,招商银行因财富管理业务中的理财业务、同业业务等业务中的27项违规被中国银保监会罚款7170万元。

此外,极客洞察数据还显示,2021年3月-5月,银行理财在销售环节的违规情形主要包括理财销售管理不到位、违规销售理财产品、面向一般个人客户销售不适当产品等。

而南财理财通课题组梳理还发现,近三个月,理财业务受罚金额最高的三张罚单均有信息披露问题上榜,主要针对理财产品信息披露不合规、不到位等问题。相关被罚机构包括华夏银行、渤海银行,以及中国银行。处罚原因则涉及理财产品信息披露不到位、风险揭示书存在问题、部分分行出具与事实不符的理财业务投资情况报告、未充分披露理财产品投资非标资产的风险状况等。

微信
扫描二维码
关注
证券之星微信
APP下载
好投资评级:
好价格评级:
证券之星估值分析提示华夏银行盈利能力一般,未来营收成长性一般。综合基本面各维度看,股价偏低。 更多>>
下载证券之星
郑重声明:以上内容与证券之星立场无关。证券之星发布此内容的目的在于传播更多信息,证券之星对其观点、判断保持中立,不保证该内容(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关内容不对各位读者构成任何投资建议,据此操作,风险自担。股市有风险,投资需谨慎。如对该内容存在异议,或发现违法及不良信息,请发送邮件至jubao@stockstar.com,我们将安排核实处理。
网站导航 | 公司简介 | 法律声明 | 诚聘英才 | 征稿启事 | 联系我们 | 广告服务 | 举报专区
欢迎访问证券之星!请点此与我们联系 版权所有: Copyright © 1996-