爱建集团（600643）2024年三季报简析：增收不增利，三费占比上升明显

据证券之星公开数据整理，近期爱建集团（600643）发布2024年三季报。截至本报告期末，公司营业总收入18.01亿元，同比上升6.93%，归母净利润2.48亿元，同比下降47.8%。按单季度数据看，第三季度营业总收入5.26亿元，同比下降8.37%，第三季度归母净利润3762.02万元，同比下降50.68%。本报告期爱建集团三费占比上升明显，财务费用、销售费用和管理费用总和占总营收同比增幅达72.95%。

本次财报公布的各项数据指标表现一般。其中，毛利率23.33%，同比减32.64%，净利率20.45%，同比减56.59%，销售费用、管理费用、财务费用总计5.05亿元，三费占营收比28.01%，同比减17.29%，每股净资产7.88元，同比减0.09%，每股经营性现金流0.61元，同比增45.8%，每股收益0.15元，同比减47.46%

证券之星价投圈财报分析工具显示：

• 业务评价：公司去年的ROIC为1.08%，资本回报率不强。去年的净利率为6.73%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值一般。
• 融资分红：公司上市31年以来，累计融资总额54.92亿元，累计分红总额24.07亿元，分红融资比为0.44。
• 商业模式：公司业绩主要依靠资本开支驱动，还需重点关注公司资本开支项目是否划算以及资本支出是否刚性面临资金压力。需要仔细研究这类驱动力背后的实际情况。

财报体检工具显示：

1. 建议关注公司现金流状况（货币资金/流动负债仅为36.72%）
2. 建议关注公司债务状况（有息资产负债率已达35.11%）

最近有知名机构关注了公司以下问题：
问：2024年半年度业绩说明会：
答：一、沟通交流问环节
1、现在都说推动金融“高质量发展”，你们有什么举措吗？爱建的优势与核心竞争力体现在哪里？
您好，感谢您对公司的关注！
公司致力于成为一家以金融业为主体、专注于提供财富管理和资产管理综合服务的成长性上市公司。围绕该战略定位，并结合自身特点与优势，公司通过下属板块开展信托、证券、融资租赁、资产管理、基金销售、私募股权投资等综合金融及类金融业务，逐步打造为客户提供一体化的综合性金融服务能力和价值创造能力。
公司持续优化业务结构，集中资源、聚集主体，同时积极推动不同业务之间的衔接、支撑和互补，充分发挥协同效应，着力谋划金融生态、金融轻资产、金融科技化、金融国际化。公司深入学习贯彻二十届三中全会精神，保持“金融业为主体”的战略定位，坚持“金融服务实体经济”的根本宗旨，坚持稳中求进、以进促稳，同时创新转型发展，找准定位，精准发力，以“高质量稳健发展”为原则，强化新动能，构建新能力，切实提升服务实体经济质效。
2、公司是否有拓展业务的打算？
您好，公司下属板块包含信托、证券、融资租赁、资产管理、基金销售、私募股权投资等综合金融及类金融业务。公司子公司爱建信托将根据监管正常要求持续深化业务转型，在标品信托、服务类信托以及家族信托等业务方面也将会抓住市场机会，凝聚新共识，力求新突破，持续立足信托本源，聚焦“破局创新、协同共赢”。子公司爱建租赁持续推进产业租赁战略，加强全面风险管理，拓宽融资渠道，压降存量逾期敞口，实现经营势能稳健向好，经营模式转型升级。公司参股公司君信资本充分发挥股权投资功能，在管基金规模突破 25 亿元，一期基金已实现多个项目退出，二期基金逆势完成扩募，正式开始进行项目投放。其余子公司也将积极提升管理和服务，整合资源，在经营方面持续发力，为集团注入动能。感谢您的关注！
3、请问未来公司发展规划如何
您好，感谢您对公司的关注！
公司致力于成为一家以金融业为主体、专注于提供财富管理和资产管理综合服务的成长性上市公司。围绕该战略定位，并结合自身特点与优势，公司未来将通过下属信托、证券、融资租赁、私募股权投资等综合金融及类金融板块，持续打造为客户提供一体化的综合性金融服务能力和价值创造能力。同时，公司积极推动不同业务之间的衔接、支撑和互补，充分发挥协同效应，着力谋划金融生态、金融轻资产、金融科技化、金融国际化。
今后，公司将在深入学习贯彻二十届三中全会精神的基础上，坚持“金融服务实体经济”的根本宗旨，以“高质量稳健发展”为原则，强化新动能，构建新能力，切实提升服务实体经济质效。

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