证券之星消息,根据企查查数据显示工商银行(601398)新获得一项发明专利授权,专利名为“异常交易团伙识别方法及装置”,专利申请号为CN202110891513.6,授权日为2024年2月13日。
专利摘要:一种异常交易团伙识别方法及装置,可用于金融领域或其他领域。方法包括:每隔预设时间间隔,获取当天各应用软件客户端的用户行为数据及交易信息,对用户行为数据进行分析,得到各应用软件客户端的用户登录数量;若用户登录数量大于预设预警值,则确定应用软件客户端对应的设备信息,根据设备信息及用户行为数据生成预警数据表;根据预设反洗钱规则,对交易信息进行分析,生成异常交易账号表,根据异常交易账号表及预警数据表,生成异常交易团伙表。本发明通过APP客户端记录的用户行为数据、交易及登录等信息,在洗钱行为发生前确定可疑的账号并进行预警,降低洗钱风险,析得出异常交易团伙,提升团伙识别的精度和有效性,可有效打击洗钱团伙。
今年以来工商银行新获得专利授权296个,较去年同期减少了10.84%。
数据来源:企查查
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