招银国际发表研究报告称,维持光大银行(06818)“买入”评级,目标价4.6港元。
报告指出,光大银行目前估值相当于0.51倍2019年预测市帐率,较其历史平均的0.6倍低15%,同时也比H股上市同业的平均值0.59倍低16%。该行维持光大银行为行业首选之一,认为公司持续向好的息差扩张和手续费增长,将支持其未来几个季度的业绩表现胜于同业。
该行表示,光大银行发展零售业务及提升科技应用,对于实现“打造一流财富管理银行”的战略目标至关重要。云缴费是该行开展普惠金融和探索金融科技的主要措施之一。云缴费平台的用户数及交易额在过去几年呈现爆发式增长,2018年分别达到2.53亿户及2060亿元人民币,令该平台成为中国最大的开放式缴费平台。此外,报告还称云缴费为光大银行手续费/存款/客户基础带来显著贡献。
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