金融合规周度观察|上周金融监管领域合计开出超亿元罚单，处罚原因“未依法履行职责”居首

（原标题：金融合规周度观察|上周金融监管领域合计开出超亿元罚单，处罚原因“未依法履行职责”居首）

财联社4月26日讯 （编辑 天元 实习生 梁赫文）为遏制违法违规行为，形成震慑效果，金融监管力度仍在加强。

财联社根据企业预警通和公开数据的统计显示，上周（4月16日-4月22日）金融监管领域共开出363张罚单，合计罚没金额11426.8万元，发文单位包括央行、银保监会、证监会、交易所等。其中银保监会及派出机构开出129张罚单，合计处罚金额2144.2万元；央行及其派出机构开出4张罚单，合计处罚金额400万元，证监会及其派出机构开出117张罚单，处罚金额为8095万元。

从被处罚主体看，非金融类企业上周共计收到232张罚单，合计金额为9118.4万元；银行上周共收到93张罚单，合计金额为2199.4万元；保险机构合计收到30张罚单，合计被罚款109万元；证券业（含证券/基金/资管等，下同）合计收到9张罚单，但没有罚款金额，整改措施主要包括“警示”和“责令改正”。全部罚单中，涉及个人的有211张罚单，合计被罚6365.1万。

宁波银保监局、证监会处罚力度较大

从银保监会及其派出机构的处罚分布来看，上周宁波银保监分局罚款金额最高，共650万元；其次是哈密银保监分局，共275万元；宿迁银保监分局开出191万元罚单，排第三。

值得一提的是，宁波银保监局4月18日同时开出多张罚单，其中有多张罚单处罚原因是未依法履行职责。具体来说，包括信贷管理不尽职，信贷资金违规流入房地产领域等。宁波银行、中信银行宁波分行因此分别被罚款220万、340万，为上周单笔罚款金额最大的两笔。

从证监会及其派出机构的处罚分布来看，上周证监会罚款规模最大，共37张，总金额为6025万元；其次是浙江证监局、江苏证监局，分别开23张、11张罚单，金额分布为1220万元、600万元。

受罚原因中“未依法履行职责”居首

在违规原因方面，上周被处罚最多的原因为未依法履行职责，共计132张罚单，具体包括未按规定披露关联方及关联交易、虚构财务报表信息、不按时如实披露公司重大信息等。此外，还有较多企业收到上交所或深交所的关注函，共计42张。其他方面，企业被处罚较多的原因还有涉嫌违反法律法规等共计17张罚单，其中最主要原因为违反票据管理规定。

上周银行业被处罚最多的原因为未依法履行职责，有76张罚单，其中的主要原因是未严格执行贷款“三查”规定，贷款管理不审慎，贷前调查和贷后管理不尽职等；被处罚第二多的违规原因为违规经营，包括违规办理银行承兑汇票业务等；处罚第三多的违规原因为涉嫌违反反洗钱法。

上周保险业被处罚原因最多的为未依法履行职责，此类罚单共计15张，其中多数处罚对象为个人，即保险从业人员，包括了保险从业期间实施非法吸收公众存款犯罪行为、提供不实材料以欺骗、隐瞒手段取得任职资格等。

上周证券业被处罚规模不大，违规原因主要包括了内部制度不完善、未依法履行职责，分别为4张、3张，涉及最多的公司为中信证券。

大额罚单焦点在企业信息披露违规

总体而言，上周被处罚规模最大的类别是非金融企业。具体来说，易见供应链管理股份有限公司（*ST易见，600093）被处罚金额最高，主要问题在于：一、易见股份2015年至2020年定期报告存在虚假记载和重大遗漏；二、易见股份未按期披露2020年年报。有关该公司的个人及机构主体共计被罚3075.00万元，其中公司主体被证监会处以1050万元的罚款。

罚款规模其次的为广东柏堡龙股份有限公司、杭州天目山药业股份有限公司，金额分别为2850万元、1320万元。

上周被处罚规模第二大的类别是银行业。具体来说,中信银行宁波分行被处罚金额最高，主要问题在于违规经营，机构主体被罚款340万元。罚款规模其次的为宁波银行、金平苗族瑶族傣族自治县农村信用合作联社，其金额分别为250万元、184.4万元。宁波银行主要违规原因为“未依法履行职责”，具体行为包括：代理保险销售不规范、信贷资金违规流入房地产领域、违规向土地储备项目提供融资等。金平苗族瑶族傣族自治县农村信用合作联社的主要违规原因为“违反反洗钱法”，具体包括非标投资业务资金支用审核不到位、房地产贷款授信管理不到位、个人信用报告异议处理超期、未按规定履行客户身份识别义务等。

（备注：本文数据支持方为企业预警通）