东航物流: 东航物流关于东航集团财务有限责任公司2024年半年度风险持续评估报告内容摘要

（原标题：东航物流关于东航集团财务有限责任公司2024年半年度风险持续评估报告）

东方航空物流股份有限公司关于东航集团财务有限责任公司2024年半年度风险持续评估报告。东航财务是经中国人民银行批准成立的非银行金融机构，现有注册资金20亿元人民币，股东为中国东方航空集团有限公司、中国东方航空股份有限公司及东航金控有限责任公司。东航财务的经营范围包括财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务等。

东航财务已设立股东会、董事会、监事会，并设有风险管理委员会、审计委员会、薪酬委员会、战略与投资委员会。东航财务制定了《内部控制管理规定》、《全面风险管理办法》等制度，建立了风险管理三道防线。东航财务制定有《人民币结算账户管理办法》、《人民币结算业务管理办法》等制度，通过网银系统和财企直联实现集团内高度集中的结算业务。东航财务设立贷款审查委员会，建立审贷会议制度，严格按照《贷款审查委员会议事规则》等制度开展信贷业务。东航财务制定有《投资决策委员会议事规则》等制度规定，投资规模和投向严格控制在监管部门规定及董事会授权范围内。

东航财务软硬件设施和信息安全体系完善，由信息技术部对操作人员在其权限范围内进行授权，运用用户口令和数字证书双因素认证等技术措施保障系统安全。东航财务董事会对其审计稽核的独立性和有效性承担最终责任，指导、检查和评估东航财务内部审计工作。

东航财务整体经营情况良好，业务均能按照制度和规定开展，各项指标符合监管规定，未发生重大风险事件，风险管理有效。东航财务的各项监管指标均符合规定要求。

公司在东航财务的存款业务严格执行双方签署的《金融服务框架协议》，截至2024年06月30日，公司及其子企业在东航财务本外币存款余额81.59亿元，担保函业务2615.96万元人民币，不存在贷款业务，其他各项金融服务手续费28.14万元。存贷款余额均符合公司《东方航空物流股份有限公司关于预计2024年度日常关联交易额度的公告》的约定。