中成股份: 通用技术集团财务有限责任公司风险评估报告内容摘要

（原标题：通用技术集团财务有限责任公司风险评估报告）

通用技术集团财务有限责任公司 风险评估报告

根据深圳证券交易所《主板上市公司规范运作指引》《自律监管指引第 7号—交易与关联交易》等规则要求，中成进出口股份有限公司通过查验通用技术集团财务有限责任公司《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，取得并审阅财务公司的财务报表，对通用财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、通用财务公司基本情况 通用技术集团财务有限责任公司成立于 2010年 9月 30日，隶属于中国通用技术(集团)控股有限责任公司，由通用技术集团及其全资子公司中国技术进出口集团有限公司共同出资组建。2019年 12月，公司注册资本由 10亿元人民币增加至 22.96亿元人民币。2022年 2月，公司注册资本由 22.96亿元人民币增加至 53亿元人民币。

注册地址：北京市丰台区西营街 1区 1号院 1号楼 1001 法定代表人：岳海涛 金融许可证机构编码：L0115H211000001 统一社会信用代码：91110000717827937X 注册资本：53亿元人民币 业务范围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷；（九）从事固定收益类有价证券投资。

二、通用财务公司内部控制的基本情况 （一）内控环境 1. 公司治理 通用财务公司建立了股东会、董事会、监事会及经营层“三会一层”的法人治理结构。 2. 部门设置与分工 通用财务公司共设有十个部门，形成了较为完备的组织架构和部门及岗位职责体系。

（二）风险的识别与评估 通用财务公司持续健全内控管理体系，完善内控管理手册、风险清单，识别风险点，落实责任部门，明确控制要点，并开展内控自评价及缺陷整改工作。

（三）控制活动 1. 信贷业务控制情况 通用财务公司建立了职责清晰、分工明确的信贷业务流程。 2. 结算业务控制情况 通用财务公司已建立集团统一的电子结算平台，实现业务结算全流程线上审批和电子结算。 3. 投资业务控制情况 通用财务公司制定了有价证券投资业务的风险管理政策，并严格按照监管设定的投资范围及品种开展业务。 4. 外汇业务控制情况 通用财务公司针对不同外汇业务制定了一系列管理制度。 5. 信息系统控制情况 通用财务公司对机房管理、应用信息系统管理、硬件设备管理、软件管理、数据管理、信息化项目管理等内容做出了明确的规定。

（四）内部控制总体评价 通用财务公司各项工作协调开展，管理目标明确，管理重点突出。公司合规合法经营、风险控制和内部控制整体有效。

三、通用财务公司经营管理及风险管理情况 （一）经营情况 截至 2024年 6月 30日，通用财务公司总资产 532.92亿元，负债 473.89亿元，净资产 59.03亿元；2024年上半年累计实现营业收入 5.14亿元，净利润 1.51亿元，6月末吸收存款 464.70亿元。

（二）管理情况 通用财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照相关法律法规规范经营行为，加强内部管理。

（三）监管指标 | 序号 | 指标名称 | 监管标准 | 实际值 | | --- | --- | --- | --- | | 1 | 资本充足率 | ≥10.5% | 14.87% | | 2 | 流动性比例 | ≥25% | 64.9% | | 3 | 贷款比例（贷款余额除以存款余额与实收资本之和） | ≤80% | 65.63% | | 4 | 集团外负债总额/资本净额 | ≤100% | 0.00% | | 5 | 票据承兑余额/资产总额 | ≤15% | 5.53% | | 6 | 票据承兑余额/存放同业余额 | ≤300% | 25.2% | | 7 | 票据承兑和转贴现总额/资本净额 | ≤100% | 46.08% | | 8 | 承兑汇票保证金余额/存款总额 | ≤10% | 0.00% | | 9 | 投资总额/资本净额 | ≤70% | 33.52% | | 10 | 固定资产净额/资本净额 | ≤20% | 0.22% |

四、公司在通用财务公司的存贷款情况 截至目前，公司在通用财务公司无存贷款业务。

五、风险评估意见 公司认为:通用财务公司具有合法有效的金融许可证、企业法人营业执照,建立了较为完整合理的内部控制制度,能较好地控制风险,严格按照《企业集团财务公司管理办法》规定经营,各项监管指标均符合规定要求。未发现通用财务公司的风险管理存在重大缺陷，公司与通用财务公司之间开展关联存、贷款金融服务业务的风险可控。