华蓝集团: 融资管理办法（2024年6月）内容摘要

（原标题：融资管理办法（2024年6月））

华蓝集团股份公司于2024年6月颁布了融资管理办法，旨在加强融资事项内部控制，防范风险，降低成本，维护公司整体利益。该办法适用于公司及其全资或控股子公司，涵盖了融资活动的原则、决策程序、实施执行及风险管理等方面。

• 融资定义：指公司向银行或其他金融机构进行的间接融资行为，包括综合授信、流动资金贷款等多种形式，不包括直接融资如发行股票、债券等。

• 融资原则：遵循审慎原则，考虑偿债能力；广开融资渠道；合理配置融资资源，降低成本；优化融资结构，保障资金安全；有效利用自有资金，合理安排债务结构。

• 决策程序：融资计划或方案由财务管理中心负责制定，需经过总经理办公会议集体审议，并确保决策过程有完整书面记录。审议时会综合考虑融资的各方面因素，并可聘请外部机构提供专业意见。

• 实施与执行：融资事项需在批准的额度和条件下由财务管理中心或子公司财务部门执行，严格遵守合同签订及印章管理制度，超范围的需重新审批。同时，加强融资档案管理。

• 风险管理：要求定期管理融资台账，合理安排借款偿还，对预计的债务逾期提前报告并制定预案。公司需加强全过程管理，防范各类融资风险，财务管理中心在发现重大风险时需迅速报告。

• 附则：未尽事宜依据相关法律法规及公司章程处理，本办法经董事会审议通过后生效，并由董事会负责解释及适时修订。